銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告-資料下載頁(yè)
2024-12-15 19:18本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范水平，的差錯(cuò)明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)。銷戶等方面均得到了規(guī)范。性、完整性、合規(guī)性。由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3. 日后辦理支付業(yè)務(wù)。但存在如下問題：1、內(nèi)蒙古天亞。月19日開戶，于2021年7月24日延期，行開戶，于7月18日在人行開戶。季度銀企對(duì)賬率100%，均賬實(shí)相符。時(shí)進(jìn)行調(diào)整，掩碼設(shè)置符合要求。改為“休假離職”狀態(tài)。管理實(shí)施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空，核對(duì)賬務(wù)，監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé)，證箱和柜員號(hào)時(shí)該憑證一并被刪除。各級(jí)檢查人員能夠按照規(guī)。管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，侵占存款的現(xiàn)象。業(yè)務(wù)逐筆開立，不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時(shí)、合規(guī)。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批，手續(xù)。續(xù)合規(guī)，無他人代辦現(xiàn)象。在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時(shí)予以授權(quán)。生不及時(shí)核銷情況。磁交易，但當(dāng)班主管仍以正常核銷。復(fù)核，自年初以來賬賬相符。放款審核崗審核同意后放款。
【正文】 檢查評(píng)級(jí)（描述年內(nèi)監(jiān)管處罰檢查評(píng)級(jí)的內(nèi)容、進(jìn)行數(shù)據(jù)同比 分析、闡述主要影響） 本年度沒有監(jiān)管處罰情況 （二）專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)狀況 重大合同、訴訟仲裁案件、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、反洗錢、內(nèi)部交易、關(guān)聯(lián)交易、授權(quán)、規(guī)章制度、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)狀況 本年度我行沒有重大合同簽訂，沒有發(fā)生內(nèi)部交易、關(guān)聯(lián)交易及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、訴訟仲裁案件。 我行 2021年度按省行反洗錢工作部署及要求，認(rèn)真開展反洗錢工作，反洗錢各項(xiàng)制度執(zhí)行良好。根據(jù)省行工作安排， 2021年我行完成了年度機(jī)構(gòu)及崗位轉(zhuǎn)授權(quán)工作，授權(quán)制度執(zhí)行良好。 2021年度，我行能夠較好地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，制度執(zhí)行情況良好。 二、本年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況 （一）整體風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析（法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)送、法律審查等） 2021年度，我行能夠按時(shí)報(bào)送法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)表， 2021年度我行沒有發(fā)生重大法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件。 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示（法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提 示、答疑匯編等） 我行對(duì)省行下發(fā)的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示及答疑匯編等能夠及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)和部 門，各網(wǎng)點(diǎn)及部門能夠及時(shí)組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及防范風(fēng)險(xiǎn)能力。 風(fēng)險(xiǎn)緩釋跟進(jìn)（合規(guī)要求變化、監(jiān)管處罰、監(jiān)管檢查評(píng)價(jià)跟進(jìn)緩釋等） 2021年度，對(duì)合規(guī)要求變化能夠及時(shí)按省行相關(guān)條線工作要求做好應(yīng)對(duì)及變化后制度的落實(shí)，對(duì)監(jiān)管檢查能夠及時(shí)跟進(jìn)，沒有出現(xiàn)監(jiān)管處罰情況。 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與通報(bào)（法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況通報(bào)與報(bào)告） 2021年度，我行按時(shí)報(bào)送《中國(guó)銀行南昌市 **支行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》及《基層機(jī)構(gòu)實(shí)施自查情況報(bào)告》，對(duì)支行季度的風(fēng)險(xiǎn)管理及自查制度執(zhí)行情況進(jìn)行報(bào)告，并制訂下階段工作計(jì)劃。 （二）專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況 2021年度，我行在專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作方面主要工作舉措： 反洗錢工作方面。為進(jìn)一步強(qiáng)化 我行的反洗錢工作， 2021年度，我行反洗錢工作強(qiáng)抓了開戶環(huán)節(jié)的開戶資料審核及系統(tǒng)完整錄入的工作。各 網(wǎng)點(diǎn)及部門每日均能指定專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易的甄別工作，支行綜合管理部有專人負(fù)責(zé)抽查各網(wǎng)點(diǎn)及部門甄別的情況，為提高反洗錢人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，我行還組織相關(guān)人員到省行跟班學(xué)習(xí)。認(rèn)真做好對(duì)公及對(duì)私客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作，重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)及高風(fēng)險(xiǎn)客戶的年度核查工作，根據(jù)客戶變化情況及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的等級(jí)調(diào)整。 4 季度根據(jù)省行工作部署開展了反洗錢的宣傳活動(dòng)，通過宣傳活動(dòng)的開展，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工及客戶反洗錢工作的意義及重要性的認(rèn)識(shí)。 授權(quán)工作方面。我行根據(jù)省行授權(quán)工作安排，認(rèn)真開展了支行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)工作及支行本部的崗位 轉(zhuǎn)授權(quán)工作。 2021 年 10 月下旬，我行金融大街支行開張營(yíng)業(yè)，支行及時(shí)對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授權(quán)工作。另外我行對(duì)省行相關(guān)條線下發(fā)的授權(quán)權(quán)限調(diào)整，相應(yīng)的及時(shí)進(jìn)行了授權(quán)權(quán)限調(diào)整。 自查工作方面?；鶎訖C(jī)構(gòu)自查工作是一項(xiàng)日常性的自我檢查，主動(dòng)整改 的內(nèi)控工作，為減少漏查及提高自查質(zhì)量，支行綜合管理部門指定專人每日負(fù)責(zé)查看各網(wǎng)點(diǎn)自查情況及自查問題整改情況，及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)做好自查工作，且每月自查通報(bào)納入到各網(wǎng)點(diǎn)及部門的月度績(jī)效考核。另外我行還有專人不定期查看操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)，對(duì)出現(xiàn)未整改的問題，及時(shí)提示相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行整改，并在系統(tǒng)進(jìn)行錄入整改情況。 其他方面。在法律合規(guī)方面，我行還加強(qiáng)了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的傳導(dǎo)、學(xué)習(xí)及執(zhí)行落實(shí)的督導(dǎo)工作，對(duì)一些協(xié)議出現(xiàn)變更后需客戶重新簽訂新協(xié)議的，及時(shí)開展協(xié)議的重簽工作，如代發(fā)工資，公司理財(cái)協(xié)議等。每季度我行組織轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)及各部門召開內(nèi)控分析會(huì)議，各網(wǎng)點(diǎn)及部門匯報(bào)本季度的內(nèi)控工作及下季度的工作打算。 、
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