銀行操作風(fēng)險管理報告(編輯修改稿)
2025-01-20 19:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的有效性。 第二章 操作風(fēng)險管理 第五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本指引要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和 復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風(fēng)險。操作風(fēng)險管理 體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括以下基本要素： （一）董事會的監(jiān)督控制； （二）高級管理層的職責(zé)； （三）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)； （四）操作風(fēng)險管理政策、方法和程序； （五）計提操作風(fēng)險所需資本的規(guī)定。 第六條 商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。主要職責(zé)包括： （一）制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策； （二）通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風(fēng)險的職責(zé)、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風(fēng)險管理決策體系的有效性，并盡可 能地確保將本行從事的各項業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險控制在可以承受的范圍內(nèi)； （三）定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操作風(fēng)險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風(fēng)險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風(fēng)險管理的有效性； （四）確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制 /緩釋操作風(fēng)險； （五）確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督； （六）制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風(fēng)險管理體系地建設(shè)。 第七條 商業(yè)銀行的高級管理層負責(zé)執(zhí)行董事會批準的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體 政策及體系。主要職責(zé)包括： （一）在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負最終責(zé)任； （二）根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告； （三）全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng) 險事件或項目； （四）明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運行； （五）為操作風(fēng)險管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括 但不限于提供必要的經(jīng)費、設(shè)置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風(fēng)險管理人員提供培訓(xùn)、賦予操作風(fēng)險管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等； （六）及時對操作風(fēng)險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件。 第八條 商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應(yīng)保持獨立，確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險管理的一致性和有效性。主要職責(zé)包括： （一）擬定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層 和董事會審批； （二）協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險； （三）建立并組織實施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序； （四）建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理； （五）為各部門提供操作風(fēng)險管理方面的培訓(xùn)，協(xié)助各部門提高操作風(fēng)險管理水平、履行操作風(fēng)險管理的各項職責(zé)； （六）定期檢查并分析業(yè)務(wù)部門和其他部門操作風(fēng)險的管理情況； （七）定期向高級管理層提交操作風(fēng)險報告； （八）確保操作風(fēng)險制度和措施得到遵守。 第九條 商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負直接責(zé)任。主要職責(zé)包括： （
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