關(guān)于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的調(diào)查報(bào)告(編輯修改稿)
2025-06-18 23:06 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 不斷疏理和補(bǔ)充。 特別是 一些新業(yè)務(wù)品種的開(kāi)發(fā)，既缺乏對(duì)新業(yè)務(wù)的開(kāi)辦制度 和運(yùn)作流程的充分論證，又缺乏有效落實(shí)內(nèi)控制度的保障措施，使得業(yè)務(wù)開(kāi)拓與內(nèi)控建設(shè)不同步，形成無(wú)章可循的空隙。 計(jì)算機(jī)系統(tǒng) 不完善 。 目前郵政儲(chǔ)蓄銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)是相對(duì)獨(dú)立的，柜員日常辦理業(yè)務(wù)需要分別登入七個(gè)獨(dú)立的系統(tǒng)進(jìn)行操作，這樣不利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。 而且 沒(méi)有建立一套完整監(jiān)控各系統(tǒng)可疑交易的預(yù)警系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作行為，從而有效控制風(fēng)險(xiǎn)。信貸、公司等 新 業(yè)務(wù)系統(tǒng)由于業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗(yàn)不足，系統(tǒng)研發(fā)人員能力不足等原因，系統(tǒng)存在不少漏洞，功能還要進(jìn)一步完善。 三、 改進(jìn)的建議 （一） 要營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)控制文化 郵政儲(chǔ)蓄銀行 要 營(yíng)造一種融合現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)思想、管理理念、風(fēng)險(xiǎn)控制行為、風(fēng)險(xiǎn)道德標(biāo)準(zhǔn)與風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境要素于一體的以“誠(chéng)信審慎”為核心的 風(fēng)險(xiǎn)控制文化 。一是要倡導(dǎo)和強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)全行員工樹(shù)立對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)同感，真正意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理絕不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理人員的事情，風(fēng)險(xiǎn)管理人人有責(zé)，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)突破傳統(tǒng)的部門(mén)界限真正融入全行各個(gè)部門(mén)、每位員工的行為規(guī)范和工作習(xí)慣之中，讓每一位員工認(rèn)識(shí)到自身崗位上存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道屏障。二是要確立鼓 2 勵(lì)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)，通過(guò)機(jī)制完善，建立各風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)間有效的分工和合作機(jī)制，以及信息交流和溝通機(jī)制，縮短操作風(fēng)險(xiǎn)的匯報(bào)路徑，以便銀行高層能及時(shí)獲取風(fēng)險(xiǎn)信息，采取相應(yīng)的制度安排和機(jī)制建設(shè)，規(guī)避風(fēng) 險(xiǎn)或者使案件的發(fā)生概率降低到最低程度。三是 正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的正向促進(jìn)作用。風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展
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