網上電子銀行結算風險與防范的調查報告-(編輯修改稿)
2025-04-24 21:01 本頁面
【文章內容簡介】 金。二是利用假網站誘騙客戶上當。二、網上電子銀行結算風險成因網上電子銀行結算風險與銀行其他風險相比具有復雜性、隱蔽性、突發(fā)性和更大的危害性等特點，其風險形成是多方面的：如銀行臨柜人員違規(guī)違章操作，賬務處理程序隨意簡化，隱瞞問題不及時上報造成重大隱患；銀行臨柜人員缺乏對網上電子銀行結算業(yè)務整體性的了解，對一些關鍵性的環(huán)節(jié)控制不到位或業(yè)務不熟悉；會計人員缺乏對網上電子銀行結算風險的研究，忽略重點環(huán)節(jié)的控制等。從已發(fā)生的案例來分析，主要為內部原因和外部原因兩方面：（一）外部原因。主要是犯罪分子利用網上電子銀行結算這一環(huán)節(jié)，采用隱蔽、狡猾的手法進行詐騙。洗錢。網上電子銀行結算不受時間、空間限制，銀行在為客戶提供方便的同時也為犯罪分子洗錢提供方便，犯罪分子可以在短時間內將非法所得通過網上銀行結算在不同賬戶之間劃轉達到洗錢目的。盜竊他人密碼自助注冊。犯罪分子潛伏在銀行營業(yè)網點，當有人辦理開戶業(yè)務時，記下賬號、密碼、身份證件，自助注冊網上銀行盜竊他人資金。（二）內部原因。主要是銀行規(guī)章制度不健全及結算人員違規(guī)操作帶來風
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