【正文】 般工作人員的檔案由省聯(lián)社委托派出機構所在地聯(lián)社代為管理。第四十六條 縣聯(lián)社、農(nóng)合行的理（董）事長、副理（董）事長、監(jiān)事長、主任（行長）、副主任（副行長）的檔案由省聯(lián)社人事部門管理，其他員工的檔案由農(nóng) 合行、縣聯(lián)社人事部門管理。第四十七條 基層信用社員工檔案由縣聯(lián)社人事部門管理。第七章 員工教育和培訓第四十八條 省聯(lián)社、農(nóng)合行、縣聯(lián)社、信用社根據(jù)業(yè)務發(fā)展和人才培養(yǎng)的需 要，積極鼓勵和支持員工通過不同的途徑學習文化和業(yè)務，提高自身綜合素質。第四十九條 員工的教育和學習堅持學歷教育和崗位培訓相結合，文化知識和技 能培訓相結合、脫產(chǎn)學習和業(yè)余學習相結合、重點學習和自學成才相結合。第八章 管理和監(jiān)督第五十條 省聯(lián)社按管理權限對全省農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社人事制度的執(zhí) 行情況進行全面監(jiān)督和管理。第五十一條 縣聯(lián)社人事部門對所轄基層信用社人事制度的執(zhí)行情況進行日常監(jiān) 督和管理。第五十二條 對違反人事管理規(guī)定行為，省聯(lián)社將根據(jù)不同情況予以嚴肅處理。第九章 附 則第五十三條 農(nóng)合行、縣聯(lián)社可根據(jù)本辦法制定實施細則。第五十四條 本辦法由省聯(lián)社負責解釋。第五十五條 本辦法自年1月1日起執(zhí)行。第五篇：銀行柜員制管理暫行辦法XX市商業(yè)銀行股份有限公司 綜合柜員制管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為適應商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展和計算機網(wǎng)絡化建設的需要，圍繞“以客戶為中心”的服務理念，切實提高工作效率和服務水平，在增強市場競爭實力的同時，進一步加強內(nèi)部管理和風險防范，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國會計法》等法規(guī)制度和《XX市商業(yè)銀行綜合業(yè)務管理辦法》等制度規(guī)定，結合我行實際情況，特制定本辦法。第二條 綜合業(yè)務柜員制是指對柜員的設置、管理、考核、風險控制及相關業(yè)務、崗位等進行系統(tǒng)管理的業(yè)務管理體制。本辦法所指綜合業(yè)務柜員制是營業(yè)網(wǎng)點在法定業(yè)務范圍內(nèi)，通過單一員工或多個員工的組合，按照規(guī)定操作流程和業(yè)務核算操作權限，通過2個以上（含2個）臨柜窗口為客戶提供全部或部分金融服務，并獨立或共同承擔相應職責、享有相關權限的一種勞動組織方式。第三條 依照安全、高效、科學的原則，綜合考慮營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務種類、日均業(yè)務量、人員素質、輔助設備、經(jīng)營管理需要和經(jīng)濟環(huán)境等因素，將會計核算業(yè)務人員按照業(yè)務處理的權限不同分為業(yè)務經(jīng)辦（C級柜員）、業(yè)務主辦（B級柜員）、業(yè)務主管（A級柜員，包括營業(yè)經(jīng)理和總會計）三種。一、業(yè)務經(jīng)辦是指具體辦理前臺會計核算業(yè)務的人員，負責對權限 范圍內(nèi)業(yè)務具體處理和對超權限范圍業(yè)務資料的初審。二、業(yè)務主辦是指對超業(yè)務經(jīng)辦權限范圍的各類業(yè)務進行復核或在規(guī)定范圍內(nèi)和額度內(nèi)授權的人員。負責對C級柜員辦理的業(yè)務和規(guī)定額度內(nèi)的業(yè)務進行審核、劃卡授權，負責營業(yè)網(wǎng)點重空的領取、保管，并向各柜員進行發(fā)放；負責本網(wǎng)點總庫錢箱管理和下發(fā)分庫錢箱到指定柜員。三、業(yè)務主管是指對超業(yè)務主辦權限的重要業(yè)務進行授權處理的管理人員。主要包括網(wǎng)點負責人、總會計、各級會計結算部門負責人，以及有權部門聘任的行使業(yè)務主管職責的管理人員。負責對超過B級柜員授權權限的業(yè)務進行劃卡授權。四、各類業(yè)務應由業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務主辦、業(yè)務主管逐級辦理。獨立為客戶提供服務并獨立承擔相應責任的業(yè)務經(jīng)辦必須自我復核、自我約束、自我控制、自擔風險；按規(guī)定必須經(jīng)由業(yè)務主辦和業(yè)務主管人員進行復核(授權)和二次授權的業(yè)務事項，業(yè)務經(jīng)辦與業(yè)務主辦、業(yè)務主管必須明確各自的相應職責，相互制約、共擔風險。第二章 基本條件第四條 實行柜員制營業(yè)網(wǎng)點基本條件：會計基礎工作達到規(guī)范化管理標準。建立了符合柜員制要求，嚴謹?shù)膭趧咏M織形式和完善的業(yè)務操作規(guī)程。必須安裝監(jiān)控系統(tǒng)；配備合格、充足的出納機具和防偽設備，確保業(yè)務操作安全、準確。柜員應持有與授權業(yè)務相應的專業(yè)資格上崗證，從業(yè)務知識到操作技能，切實具備辦理相關業(yè)務的能力；業(yè)務人員必須通過全面培訓和嚴格考核。第五條 實行柜員制的柜員必須具備的基本素質：有較高的思想覺悟、職業(yè)道德，對工作認真負責。經(jīng)過綜合業(yè)務基礎知識及電腦操作等培訓合格，且具有一年以上的臨柜實踐經(jīng)驗。未經(jīng)培訓和考核成績不合格者，一律不得單人上崗。熟悉綜合業(yè)務和現(xiàn)金出納工作的各項規(guī)章制度。能獨立操作電腦，正確處理日常綜合業(yè)務，并掌握銀聯(lián)卡、人民銀行支付系統(tǒng)業(yè)務等較復雜業(yè)務的操作要領。掌握現(xiàn)金出納工作的操作規(guī)程，具有現(xiàn)金整點、識別假鈔的基本技能，持有反假幣上崗資格證書。第三章 業(yè)務操作管理第六條 規(guī)范和細化業(yè)務操作流程。XX市商業(yè)銀行按照不同的業(yè)務種類制定科學、嚴謹?shù)臉I(yè)務操作流程，明確界定操作者、操作依據(jù)（如所需單據(jù)）、操作內(nèi)容（如交易選擇和錄入要素）、操作結果（如打印記賬憑證和客戶回單）及各個操作環(huán)節(jié)之間的責任劃分。第七條 建立安全、有效的監(jiān)督復核機制。實行柜員制勞動組合，必須加強對柜員業(yè)務操作的事前、事中、滯后和事后的安全控制。一、事前控制，應根據(jù)業(yè)務的重要性、風險程度和柜員素質，對柜員的業(yè)務操作范圍和核算操作權限授權控制。二、事中監(jiān)控，應根據(jù)業(yè)務的實效性要求、金額大小和應用系統(tǒng)設計情況，分別采用不同的監(jiān)督控制方式：業(yè)務經(jīng)辦對其經(jīng)辦的每筆業(yè)務必須按規(guī)定逐筆認真審核原始憑證的真實性、合法性，并確保交易選擇及要素錄入的準確性、完整性，輔之以監(jiān)控系統(tǒng)的實時監(jiān)控；對授權控制的業(yè)務，必須由業(yè)務主辦或者業(yè)務主管人員進行實時逐筆確認或授權；業(yè)務主管或業(yè)務主辦必須對業(yè)務經(jīng)辦的現(xiàn)金箱、重要空白憑證、會計業(yè)務核算憑證、業(yè)務用章等進行檢查核對，共同封箱并辦理交接手續(xù)。三、滯后復核，對業(yè)務經(jīng)辦已辦理的超權限業(yè)務，業(yè)務主辦采取錄入憑證主要要素、翻看憑證填寫內(nèi)容和打印內(nèi)容是否相符等方式，進行滯后復核。四、事后監(jiān)督，在營業(yè)網(wǎng)點日終平賬前，業(yè)務主辦必須審查核對所有柜員日間操作的完整性和準確性；上級管理部門對營業(yè)網(wǎng)點應進行定期和不定期的檢查督導。第八條 實行柜員制的營業(yè)網(wǎng)點必須實行票據(jù)交換傳遞人員與業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務主辦崗分離；操作與授權以及二次授權分離。必須嚴格按照事權劃分原則辦理業(yè)務。所有業(yè)務應先由業(yè)務經(jīng)辦處理，重要業(yè)務由業(yè)務主辦、業(yè)務主管按規(guī)定權限進行授權，業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務主辦、業(yè)務主管不得相互兼職。特殊情況需業(yè)務主辦、業(yè)務主管具體辦理業(yè)務或頂崗替班的，不可為本人經(jīng)辦的業(yè)務授權。第九條 加強現(xiàn)金管理。對業(yè)務經(jīng)辦現(xiàn)金箱，必須設置最高限額，超過限額的現(xiàn)金應及時上繳入庫。業(yè)務經(jīng)辦之間不允許直接辦理現(xiàn)金調撥業(yè)務，業(yè)務經(jīng)辦現(xiàn)金的出、入庫和調拔，必須經(jīng)總庫管理人員進行操 作，由經(jīng)辦人員授權辦理。營業(yè)終了，業(yè)務經(jīng)辦應按規(guī)定程序軋賬、碰庫；A級或B級柜員應在網(wǎng)點平賬前對庫存現(xiàn)金余額和日間現(xiàn)金收付情況進行核對。第十條 加強重要空白憑證管理。營業(yè)網(wǎng)點的重要空白憑證應指定專人保管和領發(fā)，做到賬證分管。網(wǎng)點B級柜員負責重空的領取和下發(fā)，B級柜員根據(jù)本網(wǎng)點重空使用情況，統(tǒng)一從支行重空保管人員處領取重空，然后按柜員下發(fā)到臨柜人員。簽發(fā)重要空白憑證時必須順序使用，逐份銷號；出售重要空白憑證，必須核對客戶提供的預留銀行簽章；重要空白憑證作廢時，必須加蓋“作廢”章，作為當日表外科目憑證附件。營業(yè)終了，業(yè)務主管必須對重要空白憑證進行賬、實、簿三核對。第十一條 嚴密人民銀行支付業(yè)務處理手續(xù)。人民銀行支付業(yè)務的錄入、復核、編押、發(fā)送均應分人承擔。印、押（機）、證的使用和保管，必須堅持分管分用，必須履行嚴格的交接手續(xù)。第十二條 嚴格印章使用、權限卡和密碼管理。記賬憑證作為對柜員業(yè)務交易及處理結果的書面記錄，一律加蓋業(yè)務印章和經(jīng)辦人員名章，經(jīng)業(yè)務主辦或業(yè)務主管審核或授權的記賬憑證還應加蓋主管人員名章。印章的保管、交接、停用、銷毀必須辦理嚴密的登記手續(xù)，切實明確經(jīng)辦柜員的責任。權限卡和密碼：權限卡是業(yè)務操作人員進入綜合業(yè)務系統(tǒng)辦理各項業(yè)務的，或擁有一定業(yè)務處理范圍的磁卡。權限卡必須與柜員密碼配套使用，柜員密碼是對持卡人身份的再次驗證。其權限卡和密碼的管理、簽發(fā)、領用、保管、使用等，按照《XX市商業(yè)銀行權限卡管理辦法》嚴格辦理。第十三條 柜員當天業(yè)務處理完畢后方能辦理正式簽退。已辦理正式簽退的柜員，必須經(jīng)會計主管批準授權后并作有關登記后方能辦理重新簽到手續(xù)。柜員臨時離崗，必須辦理臨時簽退手續(xù)。柜員休假或調離，必須經(jīng)有權人員授權批準并按規(guī)定辦理交接手續(xù)。第十四條 謹慎辦理抹賬、沖賬交易和掛賬處理。柜員必須經(jīng)由主管人員審批后方可進行抹賬處理和錯賬沖正。抹賬或沖賬時，應在原憑證上用紅字注明抹賬或沖賬交易的憑證號，經(jīng)業(yè)務主管簽字后，在有關登記簿上進行序時登記。對不能核銷的過渡賬務，必須報上級業(yè)務管理部門批準后方可進行掛賬處理，并在有關登記簿上詳細記載掛賬金額、掛賬原因和處理結果等內(nèi)容。第四章 業(yè)務權限管理第十五條 業(yè)務辦理權限和授權權限規(guī)定如下（以內(nèi)不包括本數(shù)，以上包括本數(shù)）：現(xiàn)金業(yè)務：儲蓄存取款：C級柜員直接辦理5萬元以內(nèi)的業(yè)務，5萬20萬元的業(yè)務由B級柜員授權，20萬元以上的業(yè)務由B、A級柜員二次授權。對公存取款：C級柜員直接辦理5萬元以內(nèi)業(yè)務。5萬20萬元的業(yè)務由B級柜員授權，20萬元以上的業(yè)務由B、A級柜員二次授權。轉賬業(yè)務儲蓄轉賬：C級柜員直接辦理10萬元以內(nèi)的業(yè)務，1020萬元的業(yè)務由B級授權，20萬元以上的業(yè)務由B、A級柜員二次授權。對公轉賬：C級柜員直接辦理10萬元以內(nèi)業(yè)務，1020萬元的業(yè)務由B級柜員授權，20萬元以上的業(yè)務由B、A級柜員二次授權。XX市商業(yè)銀行可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要，隨時調整業(yè)務辦理權限和業(yè)務授權權限。其他授權事項，按照《XX市商業(yè)銀行會計業(yè)務授權管理辦法》執(zhí)行。第十六條第十七條 本辦法由XX市商業(yè)銀行負責解釋。本辦法自下發(fā)之日起實行。