【正文】 本辦法自下發(fā)之日起實(shí)行。其他授權(quán)事項(xiàng)，按照《XX市商業(yè)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》執(zhí)行。對(duì)公轉(zhuǎn)賬：C級(jí)柜員直接辦理10萬(wàn)元以內(nèi)業(yè)務(wù)，1020萬(wàn)元的業(yè)務(wù)由B級(jí)柜員授權(quán)，20萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)由B、A級(jí)柜員二次授權(quán)。5萬(wàn)20萬(wàn)元的業(yè)務(wù)由B級(jí)柜員授權(quán)，20萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)由B、A級(jí)柜員二次授權(quán)。第四章 業(yè)務(wù)權(quán)限管理第十五條 業(yè)務(wù)辦理權(quán)限和授權(quán)權(quán)限規(guī)定如下（以內(nèi)不包括本數(shù)，以上包括本數(shù)）：現(xiàn)金業(yè)務(wù)：儲(chǔ)蓄存取款：C級(jí)柜員直接辦理5萬(wàn)元以內(nèi)的業(yè)務(wù)，5萬(wàn)20萬(wàn)元的業(yè)務(wù)由B級(jí)柜員授權(quán)，20萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)由B、A級(jí)柜員二次授權(quán)。抹賬或沖賬時(shí)，應(yīng)在原憑證上用紅字注明抹賬或沖賬交易的憑證號(hào)，經(jīng)業(yè)務(wù)主管簽字后，在有關(guān)登記簿上進(jìn)行序時(shí)登記。第十四條 謹(jǐn)慎辦理抹賬、沖賬交易和掛賬處理。柜員臨時(shí)離崗，必須辦理臨時(shí)簽退手續(xù)。第十三條 柜員當(dāng)天業(yè)務(wù)處理完畢后方能辦理正式簽退。權(quán)限卡必須與柜員密碼配套使用，柜員密碼是對(duì)持卡人身份的再次驗(yàn)證。印章的保管、交接、停用、銷毀必須辦理嚴(yán)密的登記手續(xù)，切實(shí)明確經(jīng)辦柜員的責(zé)任。第十二條 嚴(yán)格印章使用、權(quán)限卡和密碼管理。人民銀行支付業(yè)務(wù)的錄入、復(fù)核、編押、發(fā)送均應(yīng)分人承擔(dān)。營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)主管必須對(duì)重要空白憑證進(jìn)行賬、實(shí)、簿三核對(duì)。網(wǎng)點(diǎn)B級(jí)柜員負(fù)責(zé)重空的領(lǐng)取和下發(fā)，B級(jí)柜員根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)重空使用情況，統(tǒng)一從支行重空保管人員處領(lǐng)取重空，然后按柜員下發(fā)到臨柜人員。第十條 加強(qiáng)重要空白憑證管理。業(yè)務(wù)經(jīng)辦之間不允許直接辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦現(xiàn)金的出、入庫(kù)和調(diào)拔，必須經(jīng)總庫(kù)管理人員進(jìn)行操 作，由經(jīng)辦人員授權(quán)辦理。第九條 加強(qiáng)現(xiàn)金管理。所有業(yè)務(wù)應(yīng)先由業(yè)務(wù)經(jīng)辦處理，重要業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管按規(guī)定權(quán)限進(jìn)行授權(quán)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管不得相互兼職。第八條 實(shí)行柜員制的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須實(shí)行票據(jù)交換傳遞人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦崗分離；操作與授權(quán)以及二次授權(quán)分離。三、滯后復(fù)核，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦已辦理的超權(quán)限業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主辦采取錄入憑證主要要素、翻看憑證填寫內(nèi)容和打印內(nèi)容是否相符等方式，進(jìn)行滯后復(fù)核。一、事前控制，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)的重要性、風(fēng)險(xiǎn)程度和柜員素質(zhì)，對(duì)柜員的業(yè)務(wù)操作范圍和核算操作權(quán)限授權(quán)控制。第七條 建立安全、有效的監(jiān)督復(fù)核機(jī)制。第三章 業(yè)務(wù)操作管理第六條 規(guī)范和細(xì)化業(yè)務(wù)操作流程。能獨(dú)立操作電腦，正確處理日常綜合業(yè)務(wù)，并掌握銀聯(lián)卡、人民銀行支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)等較復(fù)雜業(yè)務(wù)的操作要領(lǐng)。未經(jīng)培訓(xùn)和考核成績(jī)不合格者，一律不得單人上崗。第五條 實(shí)行柜員制的柜員必須具備的基本素質(zhì)：有較高的思想覺(jué)悟、職業(yè)道德，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。必須安裝監(jiān)控系統(tǒng)；配備合格、充足的出納機(jī)具和防偽設(shè)備，確保業(yè)務(wù)操作安全、準(zhǔn)確。第二章 基本條件第四條 實(shí)行柜員制營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基本條件：會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作達(dá)到規(guī)范化管理標(biāo)準(zhǔn)。四、各類業(yè)務(wù)應(yīng)由業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管逐級(jí)辦理。主要包括網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、總會(huì)計(jì)、各級(jí)會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)人，以及有權(quán)部門聘任的行使業(yè)務(wù)主管職責(zé)的管理人員。負(fù)責(zé)對(duì)C級(jí)柜員辦理的業(yè)務(wù)和規(guī)定額度內(nèi)的業(yè)務(wù)進(jìn)行審核、劃卡授權(quán)，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重空的領(lǐng)取、保管，并向各柜員進(jìn)行發(fā)放；負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)總庫(kù)錢箱管理和下發(fā)分庫(kù)錢箱到指定柜員。一、業(yè)務(wù)經(jīng)辦是指具體辦理前臺(tái)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的人員，負(fù)責(zé)對(duì)權(quán)限 范圍內(nèi)業(yè)務(wù)具體處理和對(duì)超權(quán)限范圍業(yè)務(wù)資料的初審。本辦法所指綜合業(yè)務(wù)柜員制是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在法定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，通過(guò)單一員工或多個(gè)員工的組合，按照規(guī)定操作流程和業(yè)務(wù)核算操作權(quán)限，通過(guò)2個(gè)以上（含2個(gè)）臨柜窗口為客戶提供全部或部分金融服務(wù)，并獨(dú)立或共同承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動(dòng)組織方式。第五篇：銀行柜員制管理暫行辦法XX市商業(yè)銀行股份有限公司 綜合柜員制管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為適應(yīng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的需要，圍繞“以客戶為中心”的服務(wù)理念，切實(shí)提高工作效率和服務(wù)水平，在增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》等法規(guī)制度和《XX市商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)管理辦法》等制度規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況，特制定本辦法。第五十四條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。第五十二條 對(duì)違反人事管理規(guī)定行為，省聯(lián)社將根據(jù)不同情況予以嚴(yán)肅處理。第八章 管理和監(jiān)督第五十條 省聯(lián)社按管理權(quán)限對(duì)全省農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社人事制度的執(zhí) 行情況進(jìn)行全面監(jiān)督和管理。第七章 員工教育和培訓(xùn)第四十八條 省聯(lián)社、農(nóng)合行、縣聯(lián)社、信用社根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和人才培養(yǎng)的需 要，積極鼓勵(lì)和支持員工通過(guò)不同的途徑學(xué)習(xí)文化和業(yè)務(wù)，提高自身綜合素質(zhì)。第四十六條 縣聯(lián)社、農(nóng)合行的理（董）事長(zhǎng)、副理（董）事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任（行長(zhǎng)）、副主任（副行長(zhǎng)）的檔案由省聯(lián)社人事部門管理，其他員工的檔案由農(nóng) 合行、縣聯(lián)社人事部門管理。第六章 員工檔案管理第四十四條 省聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任等高級(jí)管理人員的檔案由 省委組織部管理，省聯(lián)社其他人員的檔案由省聯(lián)社人事部門管理。第四十二條 員工的工資收入超過(guò)國(guó)家規(guī)定起征點(diǎn)的，要依法照章納稅。第四十一條 全省信用社（銀行）實(shí)行最低工資保障制度。具體辦法須上報(bào)省聯(lián)社備 案。第三十八條 員工工資管理實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理的體制。第三十六條 員工獎(jiǎng)懲的權(quán)限和程序按《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。行政處分包括：警告、記 過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、解除勞動(dòng)合同、開(kāi)除等。第三十四條 員工在工作中違規(guī)違紀(jì)，給單位造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的，應(yīng)給 予相應(yīng)懲處。第三十二條 員工在工作中表現(xiàn)突出、業(yè)績(jī)顯著的，由單位或上級(jí)組織給予相 應(yīng)的精神或物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。第三十一條 考核結(jié)果作為員工獎(jiǎng)懲、培訓(xùn)、辭退、調(diào)整職務(wù)、晉升的依據(jù)。第二十九條 員工考核按照個(gè)人述職、群眾測(cè)評(píng)、領(lǐng)導(dǎo)評(píng)價(jià)、考評(píng)委員會(huì)審核等 程序進(jìn)行?？荚u(píng)委員 會(huì)組成人員由主任（行長(zhǎng)）、副主任（副行長(zhǎng)）和會(huì)計(jì)、稽核、監(jiān)察、人事及黨的 紀(jì)檢部門等負(fù)責(zé)人組成。第二十六條 員工的考核堅(jiān)持客觀公正的原則，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)和群眾評(píng)議相結(jié)合，平時(shí)考核和考核相結(jié)合的辦法，平時(shí)考核作為考核的基礎(chǔ)?？己说膬?nèi)容主要為德、能、勤、績(jī)四個(gè)方 面。通過(guò)下崗清收不良貸款、分流到人員不足的單位、自愿辭職、內(nèi)退、待崗培訓(xùn)、解聘等多種方法給予適當(dāng)安置。員工離開(kāi)、進(jìn)入本系統(tǒng)的，堅(jiān)持自愿離開(kāi)、控制進(jìn)入的原則，并逐級(jí)上報(bào)省聯(lián) 社批準(zhǔn)。第二十三條 農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社內(nèi)部員工的崗位調(diào)整，由農(nóng)合行、縣 聯(lián)社、基層信用社主任（行長(zhǎng)）決定。第二十二條 根據(jù)需要員工可以在農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社之間調(diào)配使用。第二十一條 新招聘的員工實(shí)行半年以上的試用期。第二十條 新招聘的員工到崗之前，必須進(jìn)行不少于三個(gè)月的實(shí)習(xí)和培訓(xùn)。第十九條 招聘員工應(yīng)以業(yè)務(wù)發(fā)展需要為前提，選擇金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)會(huì)、計(jì)算 機(jī)、法律等信用社（銀行）急需的大中專畢業(yè)生為主，年齡在30周歲以下。第十八條 招聘員工按照“公開(kāi)、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)”的原則進(jìn)行。勞動(dòng)合同的簽訂、續(xù)簽、解除、終止等行為應(yīng)符合《勞動(dòng)法》的規(guī)定。農(nóng)合行、縣聯(lián)社部門負(fù)責(zé)人由行長(zhǎng)、縣聯(lián)社主任提名，或公開(kāi)競(jìng)職，人事部門 考核，經(jīng)農(nóng)合行或縣聯(lián)社黨組織研究同意后辦理聘任手續(xù)。第十四條 縣聯(lián)社、基層信用社主要負(fù)責(zé)人在一地任期兩屆以上的，原則上根據(jù)工作需要進(jìn)行交流。凡是任期屆滿或提前解聘，按照干 部管理權(quán)限進(jìn)行任期審計(jì)。第十二條 對(duì)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員實(shí)行嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)制，因工作不勝任或失誤，造成 本單位管理混亂或經(jīng)營(yíng)損失的，上級(jí)部門和同級(jí)社員大會(huì)及理事會(huì)要責(zé)令其辭職或 本人引咎辭職。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任職程序必須符合章程或有關(guān)文件的規(guī)定。第九條 對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員的產(chǎn)生和管理，堅(jiān)持黨管干部的原則，堅(jiān)持德才兼?zhèn)涞?用人標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持任人為賢的干部路線，堅(jiān)持民主集中制，堅(jiān)持符合任職資格規(guī)定?？h聯(lián)社黨委書記一般由理事長(zhǎng)兼任，紀(jì)委書記由監(jiān)事長(zhǎng)或副主任兼任。省聯(lián)社黨委書記由理事長(zhǎng)兼任，紀(jì)委書記由副主任兼任。第七條 按“分級(jí)管理”的原則，省聯(lián)社管理的人員為：省聯(lián)社機(jī)關(guān)各部門和直屬二級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和工作人員、派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和工作人員、農(nóng)合行和縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員；農(nóng)合行總部管理的人員為：農(nóng)合行機(jī)關(guān)除領(lǐng)導(dǎo)班子成員以外的工作人 員、農(nóng)合行分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和所有工作人員；縣聯(lián)社管理的人員為：縣聯(lián)社機(jī)關(guān) 除領(lǐng)導(dǎo)班子成員以外的工作人員、縣聯(lián)社轄內(nèi)信用社（銀行）及分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人和所 有工作人員。既堅(jiān) 持“黨管干部”的原則，由省聯(lián)社黨委對(duì)全省信用社（銀行）員工管理工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng) 導(dǎo)，又考慮省聯(lián)社、農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社各為企業(yè)法人的狀況，保證法人 相應(yīng)的自主權(quán)，做到該管的管住，該放的放活。（三）做到員工個(gè)人收入與其工作績(jī)效掛鉤，建立和健全激勵(lì)機(jī)制。第四條 信用社（銀行）員工管理工作要達(dá)到以下目標(biāo)：（一）促進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換，做到能者上、平者讓、庸者下，培養(yǎng)和造就一支工 作認(rèn)真負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)過(guò)硬、積極性高的信用社（銀行）員工隊(duì)伍。本辦法所稱縣聯(lián)社，包括統(tǒng)一法人聯(lián)社和非統(tǒng)一法人聯(lián)社；信用社（銀行），包括省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)、農(nóng)村合作銀行(以下簡(jiǎn)稱農(nóng)合行)、縣聯(lián)社、基層信用社。15第四篇：信用社(銀行)員工管理暫行辦法[范文]信用社（銀行）員工管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范信用社（銀行）員工管理，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，保障員工的合 法權(quán)益，充分調(diào)動(dòng)員工積極性，建立適合我省信用社（銀行）實(shí)際和發(fā)展要求的員工管 理制度，根據(jù)省聯(lián)社章程等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第三十三條 解釋、修改。第三十二條 聯(lián)社對(duì)工作業(yè)績(jī)突出的客戶經(jīng)理實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)。（四）實(shí)行盡職免責(zé)制度。對(duì)人為因素造成貸款逾期、且損失較大的，除經(jīng)濟(jì)處罰外，取消其客戶經(jīng)理資格。（三）實(shí)行逾期貸款責(zé)任人處罰制度。對(duì)聯(lián)社和上級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的信貸違規(guī)違紀(jì)行為，按照衡陽(yáng)縣聯(lián)