【正文】 過(guò)失、非人為因素形成貸款逾期的，經(jīng)稽核人員審計(jì)、聯(lián)社認(rèn)定情況屬實(shí)的可以實(shí)行盡職免責(zé)，但要承擔(dān)清收責(zé)任。每年評(píng)選全縣“十佳”客戶(hù)經(jīng)理并進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)特別優(yōu)秀的推薦上級(jí)進(jìn)行表彰。第三十四條第九章 附 則本辦法由衡陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)制訂、本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。第二條 本辦法所稱(chēng)基層信用社，指獨(dú)立核算的農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)； 統(tǒng)一法人聯(lián)社，指實(shí)行統(tǒng)一法人的縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社及其分支機(jī)構(gòu)；非統(tǒng)一法 人聯(lián)社，指實(shí)行聯(lián)社和基層信用社各為法人體制的縣級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社；省 聯(lián)社，指信用社（銀行）；派出機(jī)構(gòu)，指省聯(lián)社在省轄市設(shè)立的辦事處。第三條 本辦法適用于全省信用社（銀行）的各類(lèi)管理人員和一般員工。（二）控制總量，有進(jìn)有出，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，盡快使員工的整體素質(zhì)與信用社（銀行）工作的需要相適應(yīng)。第五條 信用社（銀行）員工管理工作，實(shí)行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)管理”的體制。第六條 按“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)”的原則，省聯(lián)社對(duì)全省信用社（銀行）員工管理工作履行以 下職責(zé)：（一）制定員工管理的各項(xiàng)制度并督促農(nóng)合行、縣聯(lián)社組織實(shí)施；（二）制定員工薪酬制度并督促農(nóng)合行、縣聯(lián)社組織實(shí)施。第二章 領(lǐng)導(dǎo)班子成員的管理第八條 省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，是指黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副 主任、紀(jì)委書(shū)記；派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子成員，是指主任、副主任；農(nóng)合行領(lǐng)導(dǎo)班子成 員是指黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、紀(jì)委書(shū)記；縣聯(lián)社 領(lǐng)導(dǎo)班子成員是指黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任、紀(jì)委書(shū) 記；基層信用社領(lǐng)導(dǎo)班子成員是指主任、副主任。農(nóng)合行黨委書(shū)記由董事長(zhǎng)兼任，紀(jì)委書(shū)記由監(jiān)事長(zhǎng)或副行長(zhǎng)兼任，董事長(zhǎng)不得兼任行長(zhǎng)?？h聯(lián)社要實(shí)行理事長(zhǎng)與主任分設(shè)，暫不具備條件的縣聯(lián)社要?jiǎng)?chuàng)造條件逐步實(shí)行理事長(zhǎng)與主 任分設(shè)。第十條 省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員由省委組織部門(mén)管理；派出機(jī)構(gòu)、農(nóng)合行、縣聯(lián) 社領(lǐng)導(dǎo)班子人選，由省聯(lián)社考察后推薦或確定；基層信用社領(lǐng)導(dǎo)班子人選，由縣聯(lián) 社考察后推薦或確定。第十一條 各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子成員實(shí)行任期制，每一屆任期按章程或有關(guān)文件執(zhí)行。第十三條 對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員實(shí)行離任審計(jì)制。對(duì)任期內(nèi)有重大責(zé)任問(wèn)題的，應(yīng)先離任待崗，待問(wèn)題查 清并作出相應(yīng)處理后方可另行安排崗位。第三章 員工的聘用及管理第十五條 省聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門(mén)、直屬二級(jí)機(jī)構(gòu)和派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，由省聯(lián)社主任提 名，人事部門(mén)考核，報(bào)省聯(lián)社黨委會(huì)研究同意后辦理聘任手續(xù)。第十六條 信用社（銀行）員工逐步實(shí)行全員勞動(dòng)合同制。第十七條 信用社（銀行）員工招聘工作由省聯(lián)社制訂辦法，縣聯(lián)社、農(nóng)合行應(yīng)根據(jù) 省聯(lián)社制訂的辦法，向省聯(lián)社提出招聘員工的計(jì)劃，并制訂員工招聘實(shí)施方案，經(jīng) 省聯(lián)社同意后實(shí)施。招聘的員工 應(yīng)思想品德好，遵紀(jì)守法，作風(fēng)正派，身體健康。特殊優(yōu)秀人 才的年齡可適當(dāng)放寬。培訓(xùn) 內(nèi)容包括：職業(yè)道德和操守、勞動(dòng)紀(jì)律、規(guī)章制度以及基本業(yè)務(wù)知識(shí)和技能。試用期滿(mǎn)經(jīng)考核合格后上 崗，不合格者不予聘用。員工的調(diào)配實(shí)行“雙向選擇、近親回避”的原則。員工在本系統(tǒng)需跨縣（市、區(qū)）調(diào)配的，由調(diào)動(dòng)雙方單位協(xié)商，報(bào)省聯(lián)社或省 聯(lián)社派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第二十四條 對(duì)在“雙向選擇、競(jìng)爭(zhēng)上崗、優(yōu)化組合”中未能上崗的人員，采取合理的方法進(jìn)行分流。第四章 員工的考核和獎(jiǎng)懲第二十五條 員工實(shí)行考核制度。重點(diǎn)考核員工的工作業(yè)績(jī)和工作表現(xiàn)。第二十七條 省聯(lián)社、農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社成立考評(píng)委員會(huì)。第二十八條 農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社領(lǐng)導(dǎo)班子成員的考核由具有管理權(quán)限 的上級(jí)管理部門(mén)負(fù)責(zé)；農(nóng)合行、縣聯(lián)社和基層信用社的一般員工由農(nóng)合行或聯(lián)社人 事部門(mén)負(fù)責(zé)考核。第三十條 考核結(jié)果，領(lǐng)導(dǎo)班子成員分為優(yōu)秀、稱(chēng)職、基本稱(chēng)職、不稱(chēng)職四個(gè)等 次，一般員工分為優(yōu)秀、合格、不合格三個(gè)等次。領(lǐng)導(dǎo)班子成員考核不稱(chēng)職或連續(xù)兩年基本稱(chēng)職的，解除聘任；一般員工考核不合格 的，合同期內(nèi)作待崗處理，合同期滿(mǎn)予以辭退。第三十三條 員工的獎(jiǎng)勵(lì)分為嘉獎(jiǎng)、記功、授予先進(jìn)工作者等榮譽(yù)，同時(shí)給予一 次性物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。第三十五條 對(duì)員工的懲處分為行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰。在給予行政處分的同時(shí)可以視 情節(jié)給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰。第五章 勞動(dòng)工資及福利保障第三十七條 按照“基本保障、按勞取酬、績(jī)效掛鉤、風(fēng)險(xiǎn)控制”的原則，全省 信用社（銀行）實(shí)行績(jī)效工資的薪酬分配辦法。第三十九條 農(nóng)合行、縣聯(lián)社可根據(jù)省聯(lián)社制定的薪酬制度改革指導(dǎo)意見(jiàn)，制 定轄內(nèi)信用社（銀行）員工績(jī)效工資的具體考核、分配辦法。第四十條 農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社在經(jīng)濟(jì)效益穩(wěn)步提高的基礎(chǔ)上，逐步提 高員工的薪酬水平。最低工資標(biāo)準(zhǔn)按當(dāng)?shù)卣?規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第四十三條 省聯(lián)社、農(nóng)合行、縣聯(lián)社、基層信用社按國(guó)家有關(guān)規(guī)定為員工辦理 養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)。第四十五條 省聯(lián)社派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的檔案由省聯(lián)社人事部門(mén)管理，派出機(jī)構(gòu)一 般工作人員的檔案由省聯(lián)社委托派出機(jī)構(gòu)所在地聯(lián)社代為管理。第四十七條 基層信用社員工檔案由縣聯(lián)社人事部門(mén)管理。第四十九條 員工的教育和學(xué)習(xí)堅(jiān)持學(xué)歷教育和崗位培訓(xùn)相結(jié)合，文化知識(shí)和技 能培訓(xùn)相結(jié)合、脫產(chǎn)學(xué)習(xí)和業(yè)余學(xué)習(xí)相結(jié)合、重點(diǎn)學(xué)習(xí)和自學(xué)成才相結(jié)合。第五十一條 縣聯(lián)社人事部門(mén)對(duì)所轄基層信用社人事制度的執(zhí)行情況進(jìn)行日常監(jiān) 督和管理。第九章 附 則第五十三條 農(nóng)合行、縣聯(lián)社可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。第五十五條 本辦法自年1月1日起執(zhí)行。第二條 綜合業(yè)務(wù)柜員制是指對(duì)柜員的設(shè)置、管理、考核、風(fēng)險(xiǎn)控制及相關(guān)業(yè)務(wù)、崗位等進(jìn)行系統(tǒng)管理的業(yè)務(wù)管理體制。第三條 依照安全、高效、科學(xué)的原則，綜合考慮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)種類(lèi)、日均業(yè)務(wù)量、人員素質(zhì)、輔助設(shè)備、經(jīng)營(yíng)管理需要和經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素，將會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)人員按照業(yè)務(wù)處理的權(quán)限不同分為業(yè)務(wù)經(jīng)辦（C級(jí)柜員）、業(yè)務(wù)主辦（B級(jí)柜員）、業(yè)務(wù)主管（A級(jí)柜員，包括營(yíng)業(yè)經(jīng)理和總會(huì)計(jì)）三種。二、業(yè)務(wù)主辦是指對(duì)超業(yè)務(wù)經(jīng)辦權(quán)限范圍的各類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核或在規(guī)定范圍內(nèi)和額度內(nèi)授權(quán)的人員。三、業(yè)務(wù)主管是指對(duì)超業(yè)務(wù)主辦權(quán)限的重要業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)處理的管理人員。負(fù)責(zé)對(duì)超過(guò)B級(jí)柜員授權(quán)權(quán)限的業(yè)務(wù)進(jìn)行劃卡授權(quán)。獨(dú)立為客戶(hù)提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的業(yè)務(wù)經(jīng)辦必須自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；按規(guī)定必須經(jīng)由業(yè)務(wù)主辦和業(yè)務(wù)主管人員進(jìn)行復(fù)核(授權(quán))和二次授權(quán)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦與業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管必須明確各自的相應(yīng)職責(zé)，相互制約、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。建立了符合柜員制要求，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膭趧?dòng)組織形式和完善的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。柜員應(yīng)持有與授權(quán)業(yè)務(wù)相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)資格上崗證，從業(yè)務(wù)知識(shí)到操作技能，切實(shí)具備辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的能力；業(yè)務(wù)人員必須通過(guò)全面培訓(xùn)和嚴(yán)格考核。經(jīng)過(guò)綜合業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)及電腦操作等培訓(xùn)合格，且具有一年以上的臨柜實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。熟悉綜合業(yè)務(wù)和現(xiàn)金出納工作的各項(xiàng)規(guī)章制度。掌握現(xiàn)金出納工作的操作規(guī)程，具有現(xiàn)金整點(diǎn)、識(shí)別假鈔的基本技能，持有反假幣上崗資格證書(shū)。XX市商業(yè)銀行按照不同的業(yè)務(wù)種類(lèi)制定科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)操作流程，明確界定操作者、操作依據(jù)（如所需單據(jù)）、操作內(nèi)容（如交易選擇和錄入要素）、操作結(jié)果（如打印記賬憑證和客戶(hù)回單）及各個(gè)操作環(huán)節(jié)之間的責(zé)任劃分。實(shí)行柜員制勞動(dòng)組合，必須加強(qiáng)對(duì)柜員業(yè)務(wù)操作的事前、事中、滯后和事后的安全控制。二、事中監(jiān)控，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)效性要求、金額大小和應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)情況，分別采用不同的監(jiān)督控制方式：業(yè)務(wù)經(jīng)辦對(duì)其經(jīng)辦的每筆業(yè)務(wù)必須按規(guī)定逐筆認(rèn)真審核原始憑證的真實(shí)性、合法性，并確保交易選擇及要素錄入的準(zhǔn)確性、完整性，輔之以監(jiān)控系統(tǒng)的實(shí)時(shí)監(jiān)控；對(duì)授權(quán)控制的業(yè)務(wù)，必須由業(yè)務(wù)主辦或者業(yè)務(wù)主管人員進(jìn)行實(shí)時(shí)逐筆確認(rèn)或授權(quán)；業(yè)務(wù)主管或業(yè)務(wù)主辦必須對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦的現(xiàn)金箱、重要空白憑證、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算憑證、業(yè)務(wù)用章等進(jìn)行檢查核對(duì)，共同封箱并辦理交接手續(xù)。四、事后監(jiān)督，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日終平賬前，業(yè)務(wù)主辦必須審查核對(duì)所有柜員日間操作的完整性和準(zhǔn)確性；上級(jí)管理部門(mén)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)進(jìn)行定期和不定期的檢查督導(dǎo)。必須嚴(yán)格按照事權(quán)劃分原則辦理業(yè)務(wù)。特殊情況需業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主管具體辦理業(yè)務(wù)或頂崗替班的，不可為本人經(jīng)辦的業(yè)務(wù)授權(quán)。對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦現(xiàn)金箱，必須設(shè)置最高限額，超過(guò)限額的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)上繳入庫(kù)。營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)經(jīng)辦應(yīng)按規(guī)定程序軋賬、碰庫(kù)；A級(jí)或B級(jí)柜員應(yīng)在網(wǎng)點(diǎn)平賬前對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金余額和日間現(xiàn)金收付情況進(jìn)行核對(duì)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證應(yīng)指定專(zhuān)人保管和領(lǐng)發(fā)，做到賬證分管。簽發(fā)重要空白憑證時(shí)必須順序使用，逐份銷(xiāo)號(hào)；出售重要空白憑證，必須核對(duì)客戶(hù)提供的預(yù)留銀行簽章；重要空白憑證作廢時(shí)，必須加蓋“作廢”章，作為當(dāng)日表外科目憑證附件。第十一條 嚴(yán)密人民銀行支付業(yè)務(wù)處理手續(xù)。印、押（機(jī)）、證的使用和保管，必須堅(jiān)持分管分用，必須履行嚴(yán)格的交接手續(xù)。記賬憑證作為對(duì)柜員業(yè)務(wù)交易及處理結(jié)果的書(shū)面記錄，一律加蓋業(yè)務(wù)印章和經(jīng)辦人員名章，經(jīng)業(yè)務(wù)主辦或業(yè)務(wù)主管審核或授權(quán)的記賬憑證還應(yīng)加蓋主管人員名章。權(quán)限卡和密碼：權(quán)限卡是業(yè)務(wù)操作人員進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的，或擁有一定業(yè)務(wù)處理范圍的磁卡。其權(quán)限卡和密碼的管理、簽發(fā)、領(lǐng)用、保管、使用等，按照《XX市商業(yè)銀行權(quán)限卡管理辦法》嚴(yán)格辦理。已辦理正式簽退的柜員，必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管批準(zhǔn)授權(quán)后并作有關(guān)登記后方能辦理重新簽到手續(xù)。柜員休假或調(diào)離，必須經(jīng)有權(quán)人員授權(quán)批準(zhǔn)并按規(guī)定辦理交接手續(xù)。柜員必須經(jīng)由主管人員審批后方可進(jìn)行抹賬處理和錯(cuò)賬沖正。對(duì)不能核銷(xiāo)的過(guò)渡賬務(wù)，必須報(bào)上級(jí)業(yè)務(wù)管理部門(mén)批準(zhǔn)后方可進(jìn)行掛賬處理，并在有關(guān)登記簿上詳細(xì)記載掛賬金額、掛賬原因和處理結(jié)果等內(nèi)容。對(duì)公存取款：C級(jí)柜員直接辦理5萬(wàn)元以?xún)?nèi)業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)賬：C級(jí)柜員直接辦理10萬(wàn)元以?xún)?nèi)的業(yè)務(wù)，1020萬(wàn)元的業(yè)務(wù)由B級(jí)授權(quán)，20萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)由B、A級(jí)柜員二次授權(quán)。XX市商業(yè)銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，隨時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)辦理權(quán)限和業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限。第十六條第十七條 本辦法由XX市商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋。