信用社聯(lián)合社客戶經(jīng)理規(guī)范管理細(xì)則-資料下載頁(yè)
2025-04-23 11:13本頁(yè)面
【正文】 第六章 客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)培訓(xùn)規(guī)范 第三十三條 聯(lián)社業(yè)務(wù)部門(mén)要制定客戶經(jīng)理年度培訓(xùn)計(jì)劃，采取授課、專家講課、典型案例探討、內(nèi)部經(jīng)驗(yàn)交流等方式，每月對(duì)全體 客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)、規(guī)章制度、思想道德、營(yíng)銷理論和技巧等培訓(xùn)，不斷提高客戶經(jīng)理隊(duì)伍整體素質(zhì)；對(duì)優(yōu)秀客戶經(jīng)理要選送外出學(xué)習(xí)。 第三十四條 各社、部要因人制宜，為每位客戶經(jīng)理制定培訓(xùn)計(jì)劃，采取講課學(xué)習(xí)、內(nèi)部交流、外出參觀、崗位鍛煉、拜師學(xué)藝等方式，盡快 提高客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)。 第三十五條 廣大客戶經(jīng)理要加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、業(yè)務(wù)知識(shí)、規(guī)章制度、營(yíng)銷理論和技巧等知識(shí)的自學(xué)，不斷提高自身素質(zhì)，能夠全面了解掌握信用社各個(gè)專業(yè)的相關(guān)知識(shí)，全面熟悉各種相關(guān)法律的具體規(guī)定和要求，能為客戶提供多功能、全方位的金融服務(wù)；全面了解或掌握企業(yè)產(chǎn)、供、銷各個(gè)環(huán)節(jié)及企業(yè)財(cái)務(wù)和投資理財(cái)方面的知識(shí)，為信用社全面掌握企業(yè)資金動(dòng)態(tài)、摸清資金活動(dòng)規(guī)律、加強(qiáng)企業(yè)的資金管理提供可靠的依據(jù)；能對(duì)資本營(yíng)運(yùn)過(guò)程中可能產(chǎn)生的效益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析判斷；及時(shí)了解國(guó)家政策、產(chǎn)業(yè)及行業(yè)調(diào)整政策，為維護(hù)銀、企雙 方利益當(dāng)好參謀；熟悉產(chǎn)品服務(wù)特色，掌握基本營(yíng)銷理論知識(shí)、積累營(yíng)銷技巧，培養(yǎng)良好的人際溝通能力；不斷提高自身職業(yè)道德修養(yǎng)，培養(yǎng)起良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神。 第七章 客戶經(jīng)理工作制度規(guī)范（四項(xiàng)制度） 第三十六條 工作計(jì)劃制度 客戶經(jīng)理要制定月工作計(jì)劃和周工作計(jì)劃，經(jīng)信貸主任審查同意后簽字，并監(jiān)督執(zhí)行。 第三十七條 工作日志制度 客戶經(jīng)理應(yīng)建立工作日志，按日填寫(xiě)每日主要工作內(nèi)容，分析工作得失，積累工作經(jīng)驗(yàn)。信用社主任應(yīng)每周一次對(duì)日志進(jìn)行檢查，并簽字確認(rèn)。 第三十八條 定期匯報(bào)制度 客戶經(jīng)理要每周向社主任、信貸主任 匯報(bào)工作，以便使信用社領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)了解掌握情況，及時(shí)采取措施改進(jìn)工作?？蛻艚?jīng)理每月要寫(xiě)出專題工作匯報(bào)并提出下一個(gè)月度的工作思路。 第三十九條 例會(huì)制度 信用社信貸部門(mén)要定期召開(kāi)客戶經(jīng)理工作例會(huì)，匯報(bào)、總結(jié)前期工作，交流市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，研討下一步工作重點(diǎn)和工作方向；會(huì)后要形成會(huì)議紀(jì)要。 第八章 客戶經(jīng)理工作考核規(guī)范 第四十條 聯(lián)社成立信貸管理工作考核領(lǐng)導(dǎo)小組，每季度對(duì)各社（部）信貸管理工作、完成業(yè)務(wù)指標(biāo)、執(zhí)行客戶經(jīng)理規(guī)范管理制度的情況、客戶經(jīng)理的工作質(zhì)量情況進(jìn)行一次全面考核?？己私Y(jié)果與各社（部）管理考核工資、 業(yè)績(jī)考核工資掛鉤。 第四十一條 各社、部成立客戶經(jīng)理工作考核領(lǐng)導(dǎo)小組，每季度對(duì)每位客戶經(jīng)理執(zhí)行聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度情況進(jìn)行考核，考核結(jié)果與該客戶經(jīng)理的季度管理考核工資掛鉤； 各社（部）要建立客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核臺(tái)賬，記錄客戶經(jīng)理存款、貸款營(yíng)銷、收息、不良清收、高風(fēng)險(xiǎn)貸款化解等指標(biāo)完成情況，與客戶經(jīng)理月度業(yè)績(jī)考核工資掛鉤。業(yè)績(jī)考核工資實(shí)行多勞多得的原則， 上不封頂。 第九章 附則 第四十二條 本規(guī)定由 xx 農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社制定、解釋和修改。 第四十三條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)施。
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