信用社聯(lián)合社客戶經(jīng)理規(guī)范管理細則-資料下載頁
2025-04-23 11:13本頁面
【正文】 第六章 客戶經(jīng)理學習培訓規(guī)范 第三十三條 聯(lián)社業(yè)務部門要制定客戶經(jīng)理年度培訓計劃，采取授課、專家講課、典型案例探討、內(nèi)部經(jīng)驗交流等方式，每月對全體 客戶經(jīng)理進行業(yè)務知識、法律知識、規(guī)章制度、思想道德、營銷理論和技巧等培訓，不斷提高客戶經(jīng)理隊伍整體素質(zhì)；對優(yōu)秀客戶經(jīng)理要選送外出學習。 第三十四條 各社、部要因人制宜，為每位客戶經(jīng)理制定培訓計劃，采取講課學習、內(nèi)部交流、外出參觀、崗位鍛煉、拜師學藝等方式，盡快 提高客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)。 第三十五條 廣大客戶經(jīng)理要加強經(jīng)濟、金融、法律、業(yè)務知識、規(guī)章制度、營銷理論和技巧等知識的自學，不斷提高自身素質(zhì)，能夠全面了解掌握信用社各個專業(yè)的相關知識，全面熟悉各種相關法律的具體規(guī)定和要求，能為客戶提供多功能、全方位的金融服務；全面了解或掌握企業(yè)產(chǎn)、供、銷各個環(huán)節(jié)及企業(yè)財務和投資理財方面的知識，為信用社全面掌握企業(yè)資金動態(tài)、摸清資金活動規(guī)律、加強企業(yè)的資金管理提供可靠的依據(jù)；能對資本營運過程中可能產(chǎn)生的效益和風險進行分析判斷；及時了解國家政策、產(chǎn)業(yè)及行業(yè)調(diào)整政策，為維護銀、企雙 方利益當好參謀；熟悉產(chǎn)品服務特色，掌握基本營銷理論知識、積累營銷技巧，培養(yǎng)良好的人際溝通能力；不斷提高自身職業(yè)道德修養(yǎng)，培養(yǎng)起良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神。 第七章 客戶經(jīng)理工作制度規(guī)范（四項制度） 第三十六條 工作計劃制度 客戶經(jīng)理要制定月工作計劃和周工作計劃，經(jīng)信貸主任審查同意后簽字，并監(jiān)督執(zhí)行。 第三十七條 工作日志制度 客戶經(jīng)理應建立工作日志，按日填寫每日主要工作內(nèi)容，分析工作得失，積累工作經(jīng)驗。信用社主任應每周一次對日志進行檢查，并簽字確認。 第三十八條 定期匯報制度 客戶經(jīng)理要每周向社主任、信貸主任 匯報工作，以便使信用社領導及時了解掌握情況，及時采取措施改進工作?？蛻艚?jīng)理每月要寫出專題工作匯報并提出下一個月度的工作思路。 第三十九條 例會制度 信用社信貸部門要定期召開客戶經(jīng)理工作例會，匯報、總結(jié)前期工作，交流市場動態(tài)和業(yè)務經(jīng)驗，研討下一步工作重點和工作方向；會后要形成會議紀要。 第八章 客戶經(jīng)理工作考核規(guī)范 第四十條 聯(lián)社成立信貸管理工作考核領導小組，每季度對各社（部）信貸管理工作、完成業(yè)務指標、執(zhí)行客戶經(jīng)理規(guī)范管理制度的情況、客戶經(jīng)理的工作質(zhì)量情況進行一次全面考核。考核結(jié)果與各社（部）管理考核工資、 業(yè)績考核工資掛鉤。 第四十一條 各社、部成立客戶經(jīng)理工作考核領導小組，每季度對每位客戶經(jīng)理執(zhí)行聯(lián)社各項業(yè)務管理規(guī)章制度情況進行考核，考核結(jié)果與該客戶經(jīng)理的季度管理考核工資掛鉤； 各社（部）要建立客戶經(jīng)理業(yè)績考核臺賬，記錄客戶經(jīng)理存款、貸款營銷、收息、不良清收、高風險貸款化解等指標完成情況，與客戶經(jīng)理月度業(yè)績考核工資掛鉤。業(yè)績考核工資實行多勞多得的原則， 上不封頂。 第九章 附則 第四十二條 本規(guī)定由 xx 農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社制定、解釋和修改。 第四十三條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實施。
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