個人理財規(guī)劃報告書-資料下載頁
2024-10-04 16:59本頁面
【正文】 、保險規(guī)劃、購房 /車規(guī)劃、退休規(guī)劃分別進(jìn)行測算，最后進(jìn)行集成規(guī)劃，算出達(dá)成目標(biāo)的合理性。具體見下表： 生涯規(guī)劃 .xls 五、對規(guī)劃表的分析及建議 保額規(guī)劃： .張?zhí)杖氩皇呛芊€(wěn)定，張先生將來會成為家庭的主要收入來源，所以應(yīng)當(dāng)適當(dāng)增加張先生的保額，假定為 20年。張先生保額為 27萬，保費為＝ 810，張?zhí)ｎ~為 22萬，保費為=660 夫妻保費年支出為 1470 對規(guī)劃表的分析及建議 子女教育規(guī)劃：目前我國的人才競爭日趨激烈，基本每個小孩都要學(xué)一定的特長，所以對子女教育應(yīng)早做規(guī)劃，除了鋼琴之外還可觀察孩子的天賦及興趣所在。 退休規(guī)劃：假定退休后家庭支出為工作時的 70％，投資回報率為 4％，退休金由社會養(yǎng)老保險＋工作期間所積累的資產(chǎn)所形成。 六、對投資組合的風(fēng)險提示 ：目前中國股市波動很大，雖然股票基金通常能跑贏大盤，但仍有虧損的風(fēng)險。 ：目前中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展仍非?？焖?，央行有可能進(jìn)一步調(diào)高利率。 ，最高回報率可達(dá) %，而最低能達(dá)到 %的回報率。 ，則理財目標(biāo)有可能延后實現(xiàn)或需要進(jìn)一步開源節(jié)流。 七、規(guī)劃書的后續(xù)工作 ? 本規(guī)劃書需要定期進(jìn)行檢驗，一般為一年一次，并對于期間發(fā)生的變故需要重新進(jìn)行評估，以期達(dá)到財務(wù)自由、決策自主、生活自在的目的。
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