個人理財規(guī)劃書參考-資料下載頁
2025-08-02 23:15本頁面
【正文】 24000240002400024000利息收入475475475475475美元理財收入40054005400540054005基金收入—貨幣型12001200120012001200 —平衡型——1488297644645952現(xiàn)金流入合計459680482668506731531923558299現(xiàn)金流出日常開支960009792099878101876103913房屋貸款—正常還款8814088140881408814024165 —提前還貸135533191441238383201410——汽車貸款6000025000——————保險支出—年繳保費3480734807348073480734807 —追加投資——————6000060000其他支出80008160832384908659現(xiàn)金流出合計422480445468469531494723231544年度結(jié)余37200372003720037200326755注：由于銀行貸款利率的調(diào)整，從2006年1月份起，%%，屆時，每年償還住房貸款支出將從現(xiàn)在的82800元上升到88140元。三、家庭資產(chǎn)變化預測家庭資產(chǎn)是建立在收入、支出與投資的基礎(chǔ)之上的。下表是您根據(jù)我們的理財方案建議執(zhí)行后未來5年的資產(chǎn)變化預測。目前第一年底第二年底第三年底第四年底第五年底金融資產(chǎn)銀行存款400004000040000400004000040000美元理財801008010080100801008010080100貨幣基金6000060000600006000060000343603平衡基金——3720074400111600148800191952萬能保險——148363143349824125833203191金融資產(chǎn)小計180100232136285933341524454733858846實物資產(chǎn)汽車170000160000150000140000130000120000房地產(chǎn)170000017000001700000170000017000001700000實物資產(chǎn)小計187000018600001850000184000018300001820000資產(chǎn)合計205010020921362135933218152422847332678846負債住房按揭98000081567558601429535523881——汽車按揭8000024608————————負債合計106000084028358601429535523881——凈資產(chǎn)99010012518531549919188616922608522678846注：萬能型終身壽險個人賬戶價值以最低投資收益計算（具體見附件三）；分紅保險現(xiàn)金價值不明確，未計入資產(chǎn)，該筆資產(chǎn)今后可以作為劉女士養(yǎng)老基金；從資產(chǎn)預測表可以看出劉女士在第四年可以償清貸款，第六年就可以積累到100萬元的流動資產(chǎn)。第五部分 方案的執(zhí)行和調(diào)整一、方案的執(zhí)行為了順利地執(zhí)行理財規(guī)劃方案，請您安排時間認真考慮我們在理財規(guī)劃書中所提出的建議。我們建議在下一次會面之前，給您預留兩周時間，以便您有充足的時間來考慮我們的建議并提出問題。經(jīng)過雙方的探討與修改，如果您認為我們的建議是可以接受的，請您簽署授權(quán)我們執(zhí)行理財規(guī)劃方案的授權(quán)書。一旦收到您的指示，我們將立即準備執(zhí)行規(guī)劃方案所需要的文件，制定方案執(zhí)行計劃，同時請您的律師協(xié)助我們準備相關(guān)的合同。二、方案的調(diào)整家庭的財務(wù)狀況，就像家人的身體健康一樣，需要時時刻刻、持續(xù)的關(guān)注。在執(zhí)行的過程中，若您家庭的信息發(fā)生較大的變化，請您及時通知我們，我們將協(xié)同您根據(jù)經(jīng)濟情況和家庭情況的變化，不斷地調(diào)整理財目標和理財規(guī)劃，減緩財務(wù)憂慮，幫助您早日實現(xiàn)財務(wù)自由。三、重要提示本理財規(guī)劃方案是從您的利益出發(fā)，根據(jù)您提供的信息制定的，如果其中任何重要的信息不確切，本方案不適用于您。本規(guī)劃是依據(jù)我們的專業(yè)判斷作出，但除了確定收益率的金融產(chǎn)品外（如存款、債券），本理財報告不保證分析過程中所采用的金融產(chǎn)品的收益。最后，非常感謝您對我們的信任，我們將會對您的資料保密，未經(jīng)您的同意，不會泄漏給任何個人和機構(gòu)。衷心祝福您和家人財富健康，生活幸福美滿！
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