模板個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案-資料下載頁(yè)
2025-08-02 20:23本頁(yè)面
【正文】 的年齡的增長(zhǎng)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的不同認(rèn)識(shí)等等因素考慮，我建議您在五年后，重新調(diào)整您的投資組合方案，以便取得更加理想的效果。在這期間您的旅游娛樂(lè)費(fèi)用、車輛維護(hù)費(fèi)用都可以在您的收益當(dāng)中支用。在您的整個(gè)規(guī)劃方案中，我們?yōu)槟扑]的產(chǎn)品，時(shí)刻都考慮到了合理避稅的問(wèn)題。如您退休規(guī)劃中的保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資規(guī)劃中的基金產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、國(guó)債產(chǎn)品、人民幣理財(cái)產(chǎn)品等都是免稅型產(chǎn)品。7. 遺產(chǎn)規(guī)劃您目前還沒(méi)有制定遺囑計(jì)劃，我們建議您可以找律師就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行咨詢，并在律師的指導(dǎo)下，訂立遺囑并作好遺產(chǎn)規(guī)劃。七、理財(cái)效果預(yù)測(cè)首先我們來(lái)看一下您在實(shí)施此方案后的資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表：資產(chǎn)負(fù)債表：（）資 產(chǎn)金額（元）負(fù) 債金額（元）現(xiàn)金及等價(jià)物： 長(zhǎng)期負(fù)債： 銀行定期存款： 住房貸款： 國(guó)債： 人民幣理財(cái)產(chǎn)品： 貨幣型基金： 其他金融資產(chǎn)： 股票型基金：債券型基金： 個(gè)人資產(chǎn)： 房屋不動(dòng)產(chǎn)： 負(fù)債總計(jì)： 凈資產(chǎn)： 資產(chǎn)總計(jì)： 負(fù)債與凈資產(chǎn)總計(jì)： 現(xiàn)金流量表：（）收 入金額（元）占 比支 出金額（元）占 比經(jīng)常性收入： 經(jīng)常性支出：64255 工資：120000%基本開(kāi)支：24000%分紅：20000%歸還房屋貸款：28200%利息：%保險(xiǎn)費(fèi)用：12055% 非經(jīng)常性支出：25600 旅游娛樂(lè)：5600 % 提前歸還房貸款：20000% 收入總計(jì)：100%支出總計(jì)：89855100%結(jié)余：通過(guò)以上的表格我們可以看出您的家庭資產(chǎn)在穩(wěn)步提升的同時(shí)，相應(yīng)的指標(biāo)也越來(lái)越合理，我們可以通過(guò)下面的財(cái)務(wù)比率表清楚的看到?？己隧?xiàng)目比 率2005年客戶狀況理想標(biāo)準(zhǔn)2006年客戶狀況凈資產(chǎn)擴(kuò)大能力結(jié)余比率88165/140365=%10%投資/凈資產(chǎn)比率0/260000=0%2050%58000/344200=%支出能力強(qiáng)弱流動(dòng)性比率60000/52200/12=%3左右58000/89855/12=%還債能力即付率60000/300000=%58000/271800=%清償率260000/560000=%6070%344200/616000=%負(fù)債率300000/560000=%50%271800/616000=%以下對(duì)您投資組合所帶來(lái)的收益的對(duì)比：經(jīng)過(guò)一年的效果預(yù)測(cè)，我們可以明確的感覺(jué)到您家庭主要指標(biāo)與理想標(biāo)準(zhǔn)逾發(fā)趨近。根據(jù)您家庭的實(shí)際情況，此方案可以在確保完成您需求的同時(shí)，使您的資產(chǎn)進(jìn)行了最大限度的增值。12
數(shù)學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1