理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)-資料下載頁(yè)
2025-08-02 21:09本頁(yè)面
【正文】 12)$0 $0 $0 $0 ($45,510)$1,824,431 40 $163,067 ($208,844)$0 $0 $0 $0 ($45,777)$1,851,631 41 $171,221 ($217,198)$0 $0 $0 $0 ($45,978)$1,879,719 42 $179,782 ($225,886)$0 $0 $0 $0 ($46,104)$1,908,803 43 $188,771 ($234,922)$0 $0 $0 $0 ($46,151)$1,939,004 44 $198,209 ($244,318)$0 $0 $0 $0 ($46,109)$1,970,455 45 $208,120 ($254,091)$0 $0 $0 $0 ($45,971)$2,003,302 46 $218,526 ($264,255)$0 $0 $0 $0 ($45,729)$2,037,705 47 $229,452 ($274,825)$0 $0 $0 $0 ($45,373)$2,073,840 48 $240,925 ($285,818)$0 $0 $0 $0 ($44,893)$2,111,901 49 $252,971 ($297,251)$0 $0 $0 $0 ($44,280)$2,152,097 50 $265,619 ($309,141)$0 $0 $0 $0 ($43,521)$2,194,659 51 $278,900 ($321,506)$0 $0 $0 $0 ($42,606)$2,239,840 52 $292,845 ($334,367)$0 $0 $0 $0 ($41,521)$2,287,912 53 $307,488 ($347,741)$0 $0 $0 $0 ($40,254)$2,339,175 54 $322,862 ($361,651)$0 $0 $0 $0 ($38,789)$2,393,953 55 $339,005 ($376,117)$0 $0 $0 $0 ($37,112)$2,452,599 56 $355,955 ($391,162)$0 $0 $0 $0 ($35,206)$2,515,497 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率% IRR=% 七、金融產(chǎn)品配置計(jì)劃一) 保險(xiǎn)產(chǎn)品配置計(jì)劃建議應(yīng)加保險(xiǎn)種被保險(xiǎn)人投保時(shí)間應(yīng)加保保額建議保險(xiǎn)公司需繳費(fèi)期預(yù)估保費(fèi)受益人定期壽險(xiǎn)王先生2年后$451,873 中國(guó)人壽祥和定期壽險(xiǎn)20 $1,242 王靜 王靜2年后$241,208 中國(guó)人壽祥和定期壽險(xiǎn)20 $663 王先生二) 投資產(chǎn)品配置計(jì)劃（不包括房產(chǎn)投資與實(shí)業(yè)投資）投資產(chǎn)品已投資額建議投資額建議基金1建議基金2建議基金3貨幣50,000 14,500 活期存款南方現(xiàn)金增利博時(shí)現(xiàn)金收益?zhèn)? 40,650 長(zhǎng)盛中信全債嘉實(shí)債券融通債券股票100,000 94,850 華夏大盤精選上投摩根中國(guó)富國(guó)天益價(jià)值投資金額150,000 150,000 1．保留3個(gè)月的支出當(dāng)緊急預(yù)備金今及預(yù)備金，以貨幣持有。58000/4=14500。2．建議債券持有額=（150,00014,500）30%=40,650，原過(guò)去的績(jī)效并不能代表未來(lái)的趨勢(shì)來(lái)未持有債券，增持40,650元債券。3．建議股票持有額=（15,00014,500）70%=94,850，原來(lái)股票基金持有10萬(wàn)元，可稍降至94,850元。八、風(fēng)險(xiǎn)告知與定期檢討1) 所建議的投資產(chǎn)品以分散性投資的開(kāi)放型基金為主，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)別標(biāo)的信用風(fēng)險(xiǎn)均較低。股票基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較債券基金為高，但均不能保證贖回時(shí)返還全部本金，過(guò)去的基金投資績(jī)效不能作為未來(lái)的績(jī)效保證。投資的風(fēng)險(xiǎn)有投資人自行承擔(dān)。2）金融理財(cái)師的職責(zé)是準(zhǔn)確評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)需求，并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財(cái)務(wù)建議和長(zhǎng)期的定期檢查服務(wù)。客戶如果有任何疑問(wèn)，歡迎隨時(shí)向金融理財(cái)師進(jìn)行咨詢。根據(jù)客戶的情況，建議一年定期檢查一次。暫時(shí)預(yù)約2011年1月初為下次檢查日期，屆時(shí)若家庭事業(yè)有重大變化，需要重新制作理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)的情況。
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