個人理財規(guī)劃報告書(編輯修改稿)
2024-10-22 16:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 券。 風險屬性測定 .xls 投資組合分析：在準備緊急預備金（應急突發(fā)事件建議1萬元）后，根據(jù)債券與股票的負相關(guān)的特性以及人民幣的升值預期建議將 1萬美元結(jié)成人民幣，達到平衡風險的作用。國債與定存相比有著利率高、免征稅的特點，其余 60%做股票基金定投，通常能取得比指數(shù)還高的收益。建議投資組合為股票 132022，國債88000元。 計算總需求 以下所有計算假定通脹率＝收入增長率 5年，小孩剛滿 1歲，家庭支出壓力較大，假設 3年后小孩上幼兒園時再考慮買車，以后每 10年換一次車。 PV(FV50000,3n,8i)=39691 PV(FV50000,13n,8i)=18384 PV(FV50000,23n,8i)=8516 ，目前社會競爭壓力日趨加大，為了使孩子不輸在起跑線上，假設期望女兒在鋼琴方面有一技之長，在上小學期間，每周末定期學習鋼琴一次。假設幼兒園，小學（＋鋼琴），初中，高中，大學學費分別為 2022， 4000， 4000， 15000，則 10年需要教育金為： 2022*2+4000*6+2022*3+4000*3+15000*4=106000 求教育金凈現(xiàn)值： PV(2022CF0,2022CF1,4000CFj,6Nj,2022CFj,3Nj,4000CFj,3Nj,15000CFj
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