個(gè)人理財(cái)規(guī)劃報(bào)告與財(cái)務(wù)分析報(bào)告(ppt88頁)(編輯修改稿)
2025-02-12 04:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 庭理財(cái)管理表 7 收入分配計(jì)劃安排實(shí)例 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 44 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 45 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 46 ? 家庭理財(cái)管理表 8 零星收入計(jì)劃 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 47 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 48 ? 家庭理財(cái)管理表 9 儲(chǔ)蓄分類表 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 49 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 50 ? 家庭理財(cái)管理表 10 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 51 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 52 ? 家庭理財(cái)管理表 11 每月退休金計(jì)劃 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 53 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 54 ? 家庭理財(cái)管理表 12 每月按比例還債計(jì)劃 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 55 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 56 ? 六 理財(cái)實(shí)例 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 57 ? 張先生， 35歲，擁有一個(gè)幸福的小家庭。 和妻子都是上班族，月收入為 1萬元； 寶貝兒子才 8歲，上小學(xué)二年級； 一套 80平方米的住房雖說是小一點(diǎn)，但也其樂融融。 家庭金融資產(chǎn)為銀行存款 20萬元，國債 5萬元；另外，和妻子每年還能拿到 3萬元左右的獎(jiǎng)金。保障方面，夫妻倆所在單位都代繳社會(huì)保險(xiǎn)，無商業(yè)保險(xiǎn)。 全家一年的費(fèi)用支出大約在 5萬元。 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 58 ? 他在理財(cái)方面給自己定下了兩個(gè)計(jì)劃： ? 短期計(jì)劃 ： 年內(nèi)購買一輛不超過 10萬元的家庭轎車； 為全家購買一份綜合保險(xiǎn) 。 ? 長期計(jì)劃 ： 供兒子到國外年大學(xué)； 做一些風(fēng)險(xiǎn)比較小的投資，年收益在 57%左右，讓資產(chǎn)保值增值。 15年后退休。 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 59 理財(cái)分析與建議 ? 從張先生的資產(chǎn)、消費(fèi)和收支狀況來看，家庭的支出適中，年收支想抵后節(jié)余約10萬元，但這些錢都存進(jìn)了銀行或買了國債，資金利用 效率 是 非常低 的。如果張先生要實(shí)現(xiàn)長短期理財(cái)目標(biāo)，就必須對目前的家庭 資產(chǎn)結(jié)構(gòu) 進(jìn)行 調(diào)整 ，建立投資組合 ， 優(yōu)化資產(chǎn)配置 ，才能真正有效地實(shí)現(xiàn)理財(cái)計(jì)劃。 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 60 理財(cái)分析與建議 ? 根據(jù)張先生家的具體情況，我們建議他采用 3431保守型投資理財(cái)法對家庭資金進(jìn)行重新分配，讓三口之家的幸福增值。 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 61 理財(cái)分析與建議 — ② ?3—— 以 2/11的比例投向 高度靈活 、 風(fēng)險(xiǎn)適中 、 高收益 的 股票型開放式基金 。建議選擇目前市場表現(xiàn)較好的博時(shí)、華夏、易方達(dá)等基金管理公司旗下的基金。 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 62 理財(cái)分析與建議 — ④ ?4—— 以 4/11的比例投向 高度靈活 、 風(fēng)險(xiǎn)適中 、 利潤適中 、 變現(xiàn)容易 的投資品種，其中又以投資傘型開放式基金為佳，可以方便在股票型基金與債券型基金中轉(zhuǎn)換并節(jié)省費(fèi)用。 2021/11/11 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)培訓(xùn) 63 理財(cái)分析與建議 — ④ ?3—— 以 4/11的比例投向 安全可靠 、 保證收益 或 收益適中 、 低風(fēng)險(xiǎn) 的投資品種。如銀行存款、國債、準(zhǔn)貨幣型基金、純債券型基金、萬能壽險(xiǎn)、分紅型壽險(xiǎn)等。建議現(xiàn)金及活期存款保留 5000元；購買 10萬元貨幣市場基金（其最大的好處是存取無手續(xù)費(fèi)，年收益與一年期銀行存款利息相似，可以很好地照顧到今年的購車計(jì)劃而又超過銀行活期存
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