【正文】 身份證明文件復印件、法定代表人授權委托書；經辦人有效身份證明文件及其復印件。2委托人參與集合計劃的操作流程？（1）提交客戶資料，填寫開戶申請表格，進行風險能力測試（2）簽署風險揭示書，資產管理合同（3）開立相應賬戶（4）填寫交易申請表格（5）T+2日后查詢參與申請確認情況2為什么參與本集合計劃必須開設中登基金賬戶？由于該集合計劃由中登公司進行注冊登記，所以投資者必須具備中登98或99基金賬戶才能參與本集合計劃，如同投資者具備股東代碼卡才能投資交易所股票一樣。2委托人參與本集合計劃必須簽署《風險揭示書》嗎？根據中國證監(jiān)會的規(guī)定，委托人在參與集合資產管理計劃時，必須簽署集合計劃《風險揭示書》，這樣做的目的在于向委托人全面、真實的介紹本集合資產管理計劃的風險收益屬性，以及了解委托人自身對風險的承受能力。2什么叫“金額參與、份額退出”原則？即參與以金額申請，退出以份額申請。什么叫“未知價”原則？指在開放期，委托人參與、退出價格為申請當天的集合計劃單位凈值。3參與資金在募集期間的利息如何計算，歸誰所有？委托人的參與資金在集合計劃成立之前所產生的利息按參與價格折成集合計劃份額，歸委托人所有，參與資金的利息以管理人注冊登記系統(tǒng)的確認結果為準。3購買華安理財1號需要辦理第三方存管嗎？如果是在華安證券營業(yè)部購買，需要辦理第三方存管。具體第三方存管銀行請咨30 / 34詢購買的營業(yè)部網點。如果您是在銀行購買，不需要辦理第三方存管。3投資者的參與申請是否可以撤銷？開放日內，參與申請可以在當日交易時間結束之前撤銷。3投資者如何確認參與申請是否成功？沒有參與成功怎么辦？對于推廣期參與的委托人，可在集合計劃正式成立后到原推廣場所和管理人網站查詢最終的成交確認情況、在原銷售網點打印成交確認單；對于存續(xù)期參與的委托人，可在 T+2 日之后（包括該日）向原推廣場所或管理人網站查詢參與申請的成交情況、在原銷售網點打印成交確認單。經管理人確認無效的申請，管理人將退還委托人已交付的參與資金本金，資產管理合同自始無效。3推廣期和開放期參與份額如何計算？（1）推廣期委托人參與份額的計算方式如下：推廣期參與份額的計算方法如下： 參 與 費 率參 與 金 額參 與 費 用 ??集 合 計 劃 單 位 面 值參 與 費 用參 與 利 息參 與 金 額參 與 份 額 ??（2）開放期參與份額計算方法如下： 參 與 費 率參 與 金 額參 與 費 用 ??參 與 費 用參 與 金 額凈 參 與 金 額 ?日 集 合 計 劃 單 位 凈 值凈 參 與 金 額參 與 份 額 T3超過規(guī)模上限的參與申請如何處理？在集合計劃的推廣期內，當集合計劃募集規(guī)模接近或達到其規(guī)模上限時，管理人將自次日起暫停接受集合計劃參與申請。如累計參與資金超過規(guī)模上限，管理人將對末日提交的參與申請采取比例配售的方法確定投資者實際參與金額，但實際參與金額必須滿足合同及說明書對參與資金最低金額的要求，并及時向投資者披露。管理人通知推廣機構和本集合計劃注冊登記機構，于第二日停止接受參與申請，推廣期終止。3投資者退出集合計劃的操作流程是什么？（1）投資者攜有效證件和資料到原參與集合計劃的推廣網點，在開放日的業(yè)務辦理時間內提出退出申請，填寫申請表格，簽字確認。（2）管理人以收到退出申請的當天作為退出申請日（T 日） ，在 T+1 日內對該交易的有效性進行確認，確認有效后，委托人可在 T+2 日之后（包括該日）向原推廣網點31 / 34或管理人網站查詢退出申請的成交情況，并在原推廣網點打印成交確認單。3本集合計劃退出時，資金多長時間可以到賬呢？若管理人確認委托人退出申請成功，管理人應指示托管人于 T+3 日內將退出款項從集合計劃托管專戶劃出。推廣機構收到退出款后于 2 個工作日內劃往退出委托人指定賬戶。3我先后多次參與華安理財1號，可以一次性退出嗎？ 本計劃實行先進先出的退出原則，對于兩筆以上參與資金，客戶可以合成一筆退出或退出任意部分的份額，但本集合計劃是按照先進先出的退出原則來計算持有期收益率及計提業(yè)績報酬。 可退出金額如何計算？退出時以申請日計劃單位凈值作為計價基準，按扣除業(yè)績報酬、退出費用后的實際金額支付。計算方法如下： 退 出 費 率業(yè) 績 報 酬 ）退 出 份 額日 計 劃 單 位 凈 值（退 出 費 用 ????T退 出 費 用業(yè) 績 報 酬退 出 份 額日 計 劃 單 位 凈 值可 退 出 金 額4什么是巨額退出？發(fā)生巨額退出時，管理人如何處理？在單個開放日，本集合計劃凈退出申請份額（退出申請份額總數扣除參與申請份額總數后的余額）超過上一日集合計劃總份額的10％時，即認為發(fā)生了巨額退出。集合計劃連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額退出，即為連續(xù)巨額退出。巨額退出的處理程序：（1）發(fā)生巨額退出或連續(xù)巨額退出的情形，當管理人認為集合計劃有能力兌付投資者的退出申請時，按正常程序執(zhí)行；（2）若管理人認為兌付投資者的退出申請有困難或認為兌付投資者的退出申請而進行的資產變現可能對集合計劃的資產凈值造成較大波動時，在當日接受退出比例不低于計劃總份額的10％的前提下，對其余退出申請延期辦理，但最長不超過正常支付時間20個工作日；（3）對于當日的退出申請，管理人按單個賬戶退出申請量占退出申請總量的比例，確定當日受理的退出份額；（4）未受理部分管理人可延遲至下一個工作日辦理，并以該工作日單位凈值為依據計算退出金額，投資者在申請退出時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。轉入下32 / 34一個工作日的退出申請不享有優(yōu)先權并以該開放日的集合計劃單位資產凈值為依據計算退出金額，以此類推，直到全部退出為止；（5）當發(fā)生巨額退出并延期支付時，管理人應在T+1日內通過管理人網站和推廣機構營業(yè)網點通告委托人，說明有關處理方法。4什么是大額退出？大額退出如何處理？大額退出是指委托人一次申請退出份額超過 1000 萬份（包括 1000 萬份） 。發(fā)生大額退出時，委托人需提前 3 個工作日向管理人提出書面預約。如構成巨額退出，應按巨額退出程序辦理。四、華安理財 1 號的收益分配4華安理財1號收益分配原則是什么？ （1）每份集合計劃份額享有同等分配權；（2）當年收益先彌補上一年度虧損后，方可進行當年收益分配；（3）如果投資當期出現凈虧損，則不進行收益分配；（4）分配收益后每份額凈值不能低于發(fā)行面值；（5）分紅后集合計劃總份額不得超過最高規(guī)模限制；（6）在符合上述分紅條件的前提下，凈收益每年至少分配一次，年度收益分配比例不低于集合計劃已實現凈收益的90%；（7）本集合計劃收益分配采用現金分紅或紅利轉份額；（8）計劃持有人選擇紅利轉份額進行再投資的，免收參與費；（9）法律法規(guī)或監(jiān)管機關的其他規(guī)定。4華安理財1號收益分配方案是怎樣確定的？ 分配方案由管理人擬定，包括集合計劃收益的范圍、集合計劃凈收益、分配原則、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容，由托管人核實后確定，通過管理人網站和推廣網點通告委托人。4華安理財1號默認的分紅方式是什么？ 本集合計劃收益分配采用現金分紅或紅利轉份額的分配方式，投資者未作選擇的，按現金紅利方式分配。4不同的收益分配方式如何到賬？ 33 / 34委托人選擇現金分紅的，現金紅利在除息后4個工作日內劃往委托人的賬戶；委托人選擇紅利轉份額的，現金紅利折算的計劃份額在除權日的下一個工作日確認。五、華安理財 1 號的終止和展期4華安理財1號在何種情況下會終止？（1）本計劃存續(xù)期限屆滿，不展期或展期未成功的；（2）由于戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力事件使得《集合資產管理合同》無法繼續(xù)履行；（3）本計劃存續(xù)期間，連續(xù)20個工作日計劃資產凈值低于1億元； （4）本計劃存續(xù)期內，集合計劃委托人少于2人；（5）管理人因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會取消業(yè)務資格；（6）托管人因重大違法、違規(guī)行為，被監(jiān)管機構取消業(yè)務資格或因解散、破產、撤銷等原因不能履行相應職責，而管理人未能在合理時間與新的托管人簽訂托管協(xié)議的；（7）管理人因解散、破產、撤銷等原因不能履行相應職責的；（8）法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。4華安理財1號在何種情況下會展期？本集合計劃存續(xù)期為5年，存續(xù)期滿后經中國證監(jiān)會事先核準后即可展期。4華安理財1號在什么情況下會進行清算？如何清算？集合計劃終止時，需進行清算。清算程序如下：（1）自集合計劃終止之日起5個工作日內由管理人組織成立清算小組，清算小組必須在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行集合計劃清算。（2）本集合計劃終止之日起20個工作日內，托管人在扣除管理費、托管費、清算費用等費用后，將集合計劃資產按照委托人擁有份額的比例或《集合資產管理合同》的約定，以貨幣形式全部分配給委托人，并注銷集合計劃的證券賬戶和資金賬戶。（3）集合計劃清算小組成員由集合管理人、集合計劃托管機構、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。（4）集合計劃清算小組負責集合計劃資產的保管、清理、估價、變現和分配。34 / 34六、華安理財 1 號的信息披露50、華安理財1號信息披露的方式？本集合計劃的信息披露文件放置于管理人網站和推廣機構的各營業(yè)網點，供委托人查詢。管理人網站：5信息披露的內容？（1）集合計劃凈值通告。管理人披露前一個工作日的份額凈值和份額累計凈值。（2）本集合計劃的管理季度報告、托管季度報告。管理人、托管人在每季度結束后15個工作日內向委托人提供管理季度報告和托管季度報告，并報住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。（3）本集合計劃的管理年度報告、托管年度報告。管理人、托管人在每個會計年度結束后60個工作日內向委托人提供管理年度報告和托管年度報告，并報住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。（4）本集合計劃的年度審計報告。在每年度結束后，由具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所對本集合計劃的運營情況單獨進行年度審計。管理人在每年度結束之日起60個工作日內向委托人提供，并報中國證監(jiān)會及住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。5管理人如何向委托人寄送對賬單？管理人每季度結束后的 1 個月內以信函方式向委托人寄送對賬單，也可向委托人電子郵箱發(fā)送電子對賬單。對賬單將對計劃的差異性、風險，委托人持有計劃份額的數量及凈值，最近一期的參與、退出明細，以及收益分配等情況作出說明。風險提示：投資風險由客戶自行承擔，本公司、托管機構不以任何方式保證客戶資產本金不受損失或者取得最低收益。本建議書內容僅為投資參考，有關服務的具體協(xié)議條款與細則，以雙方最終同意并簽訂的合同文本為