【正文】 業(yè)務(wù)在線——資產(chǎn)管理”欄目下報(bào)備：計(jì)劃基本情況、批文號(hào)、專用賬戶和交易單元編號(hào)、托管機(jī)構(gòu)名稱和聯(lián)系人、主辦人信息、經(jīng)辦人信息。 證券公司應(yīng)當(dāng)在計(jì)劃開(kāi)始運(yùn)作之日起6個(gè)月內(nèi)是投資組合符合合同的約定，因市場(chǎng)變動(dòng)導(dǎo)致約定沒(méi)達(dá)到時(shí)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。 計(jì)劃運(yùn)作后，公司和托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每三個(gè)月向客戶提供一次管理報(bào)告和托管報(bào)告，在每個(gè)年度結(jié)束后60個(gè)工作日以內(nèi)，對(duì)計(jì)劃單獨(dú)進(jìn)行年度審計(jì)。 上海，通過(guò)會(huì)籍系統(tǒng)在每月前5個(gè)工作日內(nèi)，向上交所提供上月資產(chǎn)凈值；會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，向上交所報(bào)送計(jì)劃單項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。當(dāng)發(fā)生巨額退出等重大事項(xiàng)的，應(yīng)在發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)交易所。計(jì)劃終止應(yīng)5個(gè)工作日?qǐng)?bào)備交易所。 □深圳，計(jì)劃成立后5個(gè)工作日內(nèi)向交易所提交材料：批文、計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、合同范本、托管協(xié)議、計(jì)劃推廣設(shè)立情況、計(jì)劃驗(yàn)資報(bào)告?！鯐?huì)員應(yīng)在運(yùn)作期間履行持續(xù)報(bào)告義務(wù)：（1）每個(gè)交易日上午9：00前在深交所網(wǎng)站報(bào)備前一交易日的計(jì)劃資產(chǎn)凈值（2）每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式向深交所報(bào)送計(jì)劃管理報(bào)告、托管報(bào)告和交易監(jiān)控報(bào)告。（其他同上海）。 計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用不得從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中列支。 □證券公司申請(qǐng)集合計(jì)劃時(shí)報(bào)送：申請(qǐng)書(shū)。計(jì)劃說(shuō)明書(shū)。合同。資產(chǎn)托管協(xié)議與網(wǎng)絡(luò)測(cè)試報(bào)告。推廣方案及推廣代理協(xié)議。證券公司、代理推廣機(jī)構(gòu)與登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告。計(jì)劃的高級(jí)管理人員、主辦人簽署的承諾書(shū)。法律意見(jiàn)書(shū)。 □計(jì)劃說(shuō)明書(shū)主要內(nèi)容包括：投資理念與投資策略。投資決策依據(jù)、投資程序與風(fēng)險(xiǎn)控制。投資限制。信息披露。風(fēng)險(xiǎn)揭示。（其他答案一目了然，均有集合計(jì)劃的字眼） 計(jì)劃合同由證券公司、托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶三方簽署?！跗渲型顿Y收益與分配應(yīng)明確：收益的構(gòu)成、收益分配原則、分配方案、分配方式。 □計(jì)劃中客戶的權(quán)利：（1）按投資比例分享投資收益（2）按合同約定，參與和退出計(jì)劃（3）知情的權(quán)利。 至少每周披露一次計(jì)劃份額凈值。 □計(jì)劃中客戶的義務(wù)：（1）按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)（2）保證委托資產(chǎn)來(lái)源及用途的合法性（3）不得非法匯集他人資金參與計(jì)劃（4）不得轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的份額（5）按合同的約定支付費(fèi)用。知識(shí)點(diǎn)605（P209211）：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為與風(fēng)險(xiǎn)控制 證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中禁止： 將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。 自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶利益 通過(guò)公共媒體推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 以簽訂補(bǔ)充協(xié)議等方式，掩蓋非法目的或規(guī)避監(jiān)管要求。 （其他答案一目了然） □資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)： 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)。 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。指業(yè)務(wù)中投資決策或操作失誤帶來(lái)?yè)p失。 管理風(fēng)險(xiǎn)（注意同經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別）。指由于管理不善、違規(guī)操作導(dǎo)致?lián)p失。知識(shí)點(diǎn)606（P212217）：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任。 監(jiān)管職責(zé)上：證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)督管理，協(xié)會(huì)、證交所、期交所和登記結(jié)算公司實(shí)行自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施：（1）責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交報(bào)告（2）對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案（3）責(zé)令處分或更換有關(guān)責(zé)任人，并報(bào)告處分結(jié)果。 法律責(zé)任：（建議放棄）第七章 融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)701（P218220）：融資融券業(yè)務(wù)。 融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。 目前開(kāi)展融資融券試點(diǎn)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關(guān)便利和服務(wù)。 □證券公司申請(qǐng)融資融券試點(diǎn)應(yīng)具備： 經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。 健全的各項(xiàng)制度。 公司高級(jí)管理人員近2年無(wú)違規(guī)情形。 近2年風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個(gè)月凈資本均在12億元以上 第三方存管 已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控。 具備開(kāi)展試點(diǎn)的人員、技術(shù)等條件。 □證券公司申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)應(yīng)提交材料：（1）試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)（2）股東會(huì)的決議（3）試點(diǎn)實(shí)施方案（4）三方存管方案情況說(shuō)明（5）負(fù)責(zé)人員的名冊(cè)及資格證明文件 公司法定代表和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)書(shū)上簽字，對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。 獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證?！跽介_(kāi)展前還應(yīng)向交易所申請(qǐng)融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。（2）試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件。（3）負(fù)責(zé)人員名單及聯(lián)絡(luò)方式知識(shí)點(diǎn)702（P220222）：融資融券業(yè)務(wù)的基本原則。 □基本原則包括： 合法合規(guī)原則。證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。 集中管理原則。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。董事會(huì)負(fù)責(zé)：基本管理制度，部門設(shè)置及職責(zé)、業(yè)務(wù)總規(guī)模；業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)：業(yè)務(wù)操作流程、分支機(jī)構(gòu)選擇、授信額度等；業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)：具體管理和運(yùn)作，確定對(duì)具體客戶的授信額度（非業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)職責(zé)），對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。 獨(dú)立運(yùn)行原則。業(yè)務(wù)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。 崗位分離原則。知識(shí)點(diǎn)703（P222223）：賬戶體系。 □證券公司應(yīng)以自己的名義，在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行開(kāi)立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。 公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立： 融券專用證券賬戶。記錄融券活動(dòng)中證券的變化（涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶） 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶。記錄客戶交存的擔(dān)保品（某種有價(jià)證券）的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶） 信用交易證券交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于證券交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶） 信用交易資金交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)戶） 公司在商業(yè)銀行開(kāi)立： 融資專用資金賬戶。記錄融資活動(dòng)中資金的變化，對(duì)應(yīng)融券專用證券賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開(kāi)戶） 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化。（只涉及用于擔(dān)保目的的資金，資金要?jiǎng)澽D(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開(kāi)戶） □客戶要在證券公司開(kāi)立：信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬；在存管銀行開(kāi)立信用資金賬戶。 客戶在證券公司： 客戶信用證券賬戶。記錄客戶作擔(dān)保用的證券明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開(kāi)立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。 客戶信用資金臺(tái)賬。記錄客戶在融資融券業(yè)務(wù)中資金、證券、收益明細(xì)的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）。 客戶在存管銀行： 客戶信用資金賬戶。記錄客戶作擔(dān)保資金明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開(kāi)立的客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶對(duì)賬，是該賬戶的二級(jí)證券賬戶。知識(shí)點(diǎn)704（P223224）：客戶的申請(qǐng)、征信與選擇 應(yīng)有客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)?！踝C券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：客戶基本資料。投資經(jīng)驗(yàn)。誠(chéng)信記錄。還款能力。融資融券需求。 □（可出多選題）對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在證券公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、有重大違約記錄的客戶，證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券。 □公司根據(jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)：（1）客戶在申請(qǐng)營(yíng)業(yè)部從事交易滿半年以上；（其他內(nèi)容一目了然）。知識(shí)點(diǎn)705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示。 客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融資融券。 客戶要簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》知識(shí)點(diǎn)706（P229230）：客戶開(kāi)戶、提交擔(dān)保品與授信 客戶應(yīng)開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個(gè)（一個(gè)交易所一個(gè)）；只能開(kāi)立1個(gè)信用資金賬戶。 證券公司向客戶融資只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券只能使用融券專用賬戶內(nèi)的證券。 客戶開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)提交材料：身份證、普通證券賬戶卡和資金賬戶卡、申請(qǐng)表、銀行卡、存管協(xié)議。 客戶作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。證券公司對(duì)客戶融資融券額度不得超過(guò)客戶提交保證金的2倍，期限不超過(guò)6個(gè)月。授信方式兩種：一是固定授信，二是非固定授信。知識(shí)點(diǎn)707（P230233）：融資融券交易操作。 融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量為100的整數(shù)倍。融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有成交的，不低于其前收盤價(jià)。簽訂合同時(shí)，客戶本人應(yīng)向證券公司申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶；融券期間賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)。證券公司應(yīng)將客戶申報(bào)的情況按月報(bào)送交易所?？蛻羧谫Y買入證券后，可通過(guò)賣券還款（賣掉融資買入的證券獲得的資金）或直接還款方式向證券公司償還融入資金?？蛻羧谌u出后，可通過(guò)買券還券（買入新證券還）或直接還券（用自有的證券還）的方式償還融入證券。客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出價(jià)款除買券還券外不得他用。客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入規(guī)定以外的證券，不得用于從事回購(gòu)交易?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強(qiáng)行平倉(cāng)?？蛻羧谫Y買入、融券賣出的證券不得超出交易所規(guī)定的范圍（即“標(biāo)的證券”），包括符合規(guī)定的股票、基金、債券和其他證券。□標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)符合下列條件：在交易所上市交易滿3個(gè)月。融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。 股東人數(shù)不少于4000人。 近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（基準(zhǔn)指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)） 股票已完成股權(quán)分置改革 股票未被特別處理 交易所按從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)試點(diǎn)進(jìn)展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標(biāo)的證券的名單公布。知識(shí)點(diǎn)708（P233235）：保證金及擔(dān)保物管理。 證券公司融資融券時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是標(biāo)的證券或交易所認(rèn)可的其他證券沖抵。 □沖抵保證金的有價(jià)證券應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行折算： 成分股股票（上證180和深圳100）折算率最高70%，其他股票最高65% ETF不超過(guò)90% 國(guó)債不超過(guò)95% 其他上市基金和債券不超過(guò)80% 交易所公布初期可沖抵保證金證券的名單。 客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于50%（杠桿2倍） 客戶融券賣出時(shí)，融券保證金比例不低于50%（同樣杠桿只2倍） 客戶融資買入或融券賣出時(shí)所使用的的保證金不得超過(guò)其保證金可用余額。 證券公司向客戶收取的保證金及