【導讀】掌握證券投資基金的定義和特征；掌握基金與股票、債券的區(qū)別；熟悉基金的作用；與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別；掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容；熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。掌握基金資產(chǎn)凈值的含義；熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。的信息披露要求。掌握基金的投資范圍與投資限制。利益共享、風險共擔的集合投資方式。區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。2020年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施。，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式。對中小投資者來說，存款或買債券較為穩(wěn)妥，采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進出，能減少證券市場的波動。產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人資本。契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受。基金公司章程營運基金。

　　

【正文】 管人和其他基金信息披露義務(wù)人應當依法披露基金信息，公開披露的基金信息，不得有 ( )行為。 、誤導性陳述或者重大遺漏 、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu) 收益或者承擔損失 《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括 ( )。 年以內(nèi) (含 1 年 )的銀行定期存款、大額存單 1 年以內(nèi) (含 1 年 )的債券回購 1 年以內(nèi) (含 1 年 )的中央銀行票據(jù) 397 天以內(nèi) (含 397 天 )的債券 ( )。 ，僅次于國債基金 ，不同程度地規(guī)定了基 金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市 ，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金 《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有 ( )。 ，要求贖回基金份額 18.( )通常又被稱作指數(shù)基金。 金 ETF 的描述，正確的是 ( )。 是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金 最大的特點是實物申購贖回機制 實行一級市場和二級市場并存的交易制度 ETF 是美國證券交易所 (AMEX)于 1993 年推出的標準普爾存托憑證(SPDRs) ， 主要包括 ( )。 《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定 ( )。 、基金托管人的報酬標準 ( )。 2 億元人民幣 1 個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于 200 億元人民幣或等值外匯資產(chǎn) ，管理證券投資基金 3 年以上 1 年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查 ( )。 ，而且承擔著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責 、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位 《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應當具備的條件有 ( )。 5 000 萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 5 年沒有違法記錄，注冊資本不低于 3 億元人民幣 《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有 ( )行為。 ，代 表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為 ，應當具備 ( )條件。 、交割系統(tǒng) ( )。 按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值 ( )。 ，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值 ，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的 、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時 (收益 )的分配方式的描述，正確的是 ( )。 (收益 )分配 通常有兩種方式：一是分配現(xiàn)金，這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額 90％ 、周日和周一的利潤 30.( )屬于開放式基金所特有的風險。 ，錯誤的是 ( )。 ，適合于穩(wěn)健型 投資者 ，當市場利率下調(diào)時，其收益會下降 ，匯率也會影響基金的收益 ，根據(jù)《證券投資罐金運作管理辦法》的規(guī)定， 60％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金 ，主要包括 ( )。 ，基金所支付的費用主要包括 ( )。 務(wù)費 ( )。 ，管理費較低，尤其交易費用較低 ，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險 ，指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報 《證券投資基金法》規(guī)定，有下列 ( )情形之一的，基金托管人職責終止。 、被依法撤銷、被依法宣 告破產(chǎn) ( )。 《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有 ( )情形。 ，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的 10％ ，超過該證券的 5％ ，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申 報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量 、投資策略和投資比例等約定 ( )。 ，降低風險 ，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是 ( )。 ，應采用市價確定公允價值 ，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值 ，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值 ，應對最近交易的市價進行調(diào)整，以確定投資品種的公允價值 《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應當投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的 ( )。 ，我國證券投資基金的交易費用主要包括 ( )。 ，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔 ( )等相應職責的當事人。 、資金清算與會計核算 ( )。 ，不得要求贖回基金份額 基金的闡述，錯誤的是 ( )。 《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金 ，我國的基金全部是契約型基金 所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使 LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象 基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時，力爭有機會獲得潛在的高回報 三、判斷題 2020 年年底，我國的證券投資基金中，開放式基金無論是在基金數(shù)量還是凈資產(chǎn)總額上都占絕對比重。 ( ) 對 錯 2020 年開始，隨著我國早期發(fā)售的封閉式基金到期日的逐步臨近，陸續(xù)有到期封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。到 2020 年年底，已有 30 多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ～ 2020 年 9 月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金。 ( ) 對 錯 年，我國第一只開放式基金誕生。此后，我國基金市場進入開放式基金發(fā) 展階段。 ( ) 對 錯 ，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。 ( ) 對 錯 ；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。 ( ) 對 錯 ，其投資經(jīng)驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強，投資行為相對理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。 ( ) 對 錯 金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，而封閉式基金一般每個交易日連續(xù)公布。 ( ) 對 錯 ，當市場利率下調(diào)時，其收益也會隨之下降。 ( ) 對 錯 、債券投資的個人或機構(gòu)的需要。 ( ) 對 錯 ，在基金價格之外要支付手續(xù)費；投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。 ( ) 對 錯 發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。 ( ) 對 錯 ，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。 ( ) 對 錯 ，因而這類基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。 ( ) 對 錯 、投資的分散性以及高流動性，因而不適于社?；鸬葦?shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。 ( ) 對 錯 一種基金，其投資對象期限在 1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風險。 ( ) 對 錯 ，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長潛力較大，損失本金的風險相對也較高。 ( ) 對 錯 不一定采 用指數(shù)基金模式。 ( ) 對 錯 實行一級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構(gòu)投資者可以在交易時問內(nèi)以 ETF 指定的一籃子股票申購 ETF 份額或以 ETF 份額贖回一籃子股票。在二級市場， ETF 與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。 ( ) 對 錯 ，購買限額低，流動性強，收益較高，無管理費用。 ( ) 對 錯 ，我國貨幣市場基金不得投資于信用等級在 AAA 級以下的企業(yè)債券。 ( ) 對 錯 ，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。 ( ) 對 錯 5％以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會。 ( ) 對 錯 ，通常由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)擔任。 ( ) 對 錯 ，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于 2億元人民幣。 ( ) 對 錯 ，注冊資本不低于 3 億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。 ( ) 對 錯 ，需遵守《關(guān)于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》，該規(guī)定從 2020 年 6 月 1 日起施行。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，應當具備一定的條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準。 ( ) 對 錯 2020 年 2 月開始，我國的基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人，是基金運營的核心。 ( ) 對 錯 、利 息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。 ( ) 對 錯 ，逐日計算并累計，按月支付給托管人。 ( ) 對 錯 ，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費，經(jīng)中國證監(jiān)會核準后公告，無須為此召開基金持有人大會。 ( ) 對 錯 ，是計算基金份額轉(zhuǎn)讓價格尤其是計算開放式基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。 ( ) 對 錯 ，基金 份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金價格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購直接按基金份額資產(chǎn)凈值計價。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，但不需約定基金利潤分配的最低比例。 ( ) 對 錯 先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額。 ( ) 對 錯 、 QDII 業(yè)務(wù)。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯 ，發(fā)生的基金運作費如果影響基金份額凈值小數(shù)點后第 5 位的，即發(fā)生的費用大于基金凈值十萬分之一，應于發(fā)生時直接計人 基金損益。 ( ) 對 錯 ，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。 ( ) 對 錯 ，在投資組合上須保留一部分現(xiàn)金和高流動性的金融工具。 ( ) 對 錯 。 ( ) 對 錯