【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 痕、培訓(xùn)課程簽到留 痕、業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試問卷留痕、投資者教育簽字頁簽字留痕等；必要時(shí)，在征得投資者同意后，營(yíng)業(yè)部可對(duì)培訓(xùn)課程、業(yè)務(wù)知 識(shí)測(cè)試、業(yè)務(wù)講解及風(fēng)險(xiǎn)揭示等投資者教育過程進(jìn)行拍照或錄音錄像，作為簽字留痕的補(bǔ)充形式；投資者教育的留痕資料應(yīng)長(zhǎng)期保管，需銷毀的報(bào)公司融資融券 部同意備案后處理。三、客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)、征信受理流程(一)客戶本人或機(jī)構(gòu)合法授權(quán)代理人至營(yíng)業(yè)部柜面臨柜申請(qǐng)融資 融券業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)前期接受過融資融券投資者教育的客戶講解《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券合同》內(nèi)容，對(duì)未參加過融資融券投資者教育的客戶要同時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)講解，業(yè)務(wù)專員確認(rèn)客戶已了解相關(guān)業(yè)務(wù)后，客戶在柜面填寫《融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)和心理測(cè)試表》，通過測(cè)試的客戶須在《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》簽署頁上簽字并填寫《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，此時(shí)要求客戶提供征信材料，征信材料初審合格后要求客戶在《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上簽字并與客戶預(yù)簽《融資融券合同》，合同中須包括客戶完整的基本資料，通知送達(dá)時(shí)與客戶確認(rèn)的聯(lián)系方式（電話和郵箱）和聯(lián)系資料及當(dāng)合同出現(xiàn)爭(zhēng)議協(xié)商不成時(shí)雙方的解決方式。合同生效時(shí)間以公司融資融券部審批用印日期為準(zhǔn)。征信材料：個(gè)人客戶（材料清單詳見《融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇與征信管理辦 法》）有效身份證件及復(fù)印件；普通證券賬戶卡及復(fù)印件；金融資產(chǎn)證明。機(jī)構(gòu)客戶（材料清單詳見《融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇與征信管理辦 法》）企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）、稅務(wù)登記 證復(fù)印件；法人證明文件和身份證件及其復(fù)印件；法定代表人申請(qǐng)辦理融資融券業(yè)務(wù)的專項(xiàng)授權(quán)委托書；授權(quán)代理人有效身份證件及復(fù)印件；普通證券賬戶卡及復(fù)印件；金融資產(chǎn)證明。（！?。ǘI(yè)務(wù)專員對(duì)客戶填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》與提交的 征信材料進(jìn)行審查，并與客戶普通賬戶信息資料進(jìn)行核對(duì)，主要內(nèi)容 包括：檢查客戶提供資料的信息是否準(zhǔn)確、完整；檢查客戶在公司的開戶時(shí)間是否符合公司開立信用賬戶的要 求；確認(rèn)客戶普通賬戶是否是規(guī)范賬戶、是否已開通客戶交易結(jié)算 資金第三方存管；審查并填報(bào)客戶的資產(chǎn)以及負(fù)債情況，客戶提供不動(dòng)產(chǎn)證明的可根據(jù)需要核查客戶的不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值；核實(shí)交易柜臺(tái)系統(tǒng)中客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模，是否符合公司的 門檻要求，是否與申請(qǐng)表填寫內(nèi)容一致；核實(shí)交易柜臺(tái)系統(tǒng)中記載的客戶資料是否完整、真實(shí)，是否與 申請(qǐng)表填寫內(nèi)容一致；核實(shí)客戶申請(qǐng)融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符 合公司規(guī)定；審查客戶是否未開立信用證券賬戶；檢查客戶普通交易柜臺(tái)中的普通證券賬戶持倉情況，是否持有 “000728”國(guó)元證券股票超過流通股的5%，持有超過5%則不予受理；對(duì)申請(qǐng)人提交的資料中其他內(nèi)容的真實(shí)性、有效性、完整性 進(jìn)行檢查。（三）業(yè)務(wù)專員審核無誤后，在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》上簽字確認(rèn)，并將客戶《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》及客戶提供的相關(guān)資料交營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理審核簽字。（四）營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審核簽字后，視為客戶預(yù)審?fù)ㄟ^。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在融資融券交易管理系統(tǒng)使用功能菜單：融資融券融資融券合同客戶基本資料同步，為預(yù)審?fù)ㄟ^的客戶同步客戶資料，客戶代碼與客戶在普通交易系統(tǒng)的客戶代碼一致。輸入客戶代碼后直接點(diǎn)，不用輸入集中交易密碼；部分資料同步失敗不影響后續(xù)操作（具體看是否關(guān)鍵信息同步失?。缤讲怀晒稍俅芜M(jìn)行資料同步直至成功為止。該菜單實(shí)現(xiàn)客戶基本資料從集中交易系統(tǒng)同步到融資融券系統(tǒng)，可按F8 查詢同步的資料是否正確，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗登錄統(tǒng)一賬戶平臺(tái)為客戶拍照留痕。（五）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗使用功能菜單：客戶管理客戶密碼設(shè)臵為客 戶設(shè)臵融資融券交易密碼，（資金密碼待客戶辦理聯(lián)合開戶后再進(jìn)行設(shè)臵，也可以等聯(lián)合開戶成功后一并設(shè)臵），打印憑證交客戶簽字。融資融券系統(tǒng)的密碼可與集中交易系統(tǒng)所用密碼不同。（六）業(yè)務(wù)專員使用客戶代碼在功能菜單融資融券征信評(píng)級(jí)評(píng)級(jí)管理客戶征信，對(duì)已完成同步資料客戶辦理征信資料輸入。如果征信過程中選擇模板出錯(cuò)，可以點(diǎn)擊重新進(jìn)行征信操作。點(diǎn)擊，會(huì)提示“是否做額度申請(qǐng)”，選擇“是”，則在“申請(qǐng)融資額度”和“申請(qǐng)融券額度”處填入所需申請(qǐng)的額度，下步額度申請(qǐng)不需要再做；如果選擇“否”，則不需要填寫這兩個(gè)額度，征信結(jié)束后，點(diǎn)擊打印征信單據(jù)交客戶簽字確認(rèn)。（七）業(yè)務(wù)專員將客戶簽字的《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》、《融資融券 交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《融資融券合同》、《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》原件及相關(guān)資料以特快專遞的方式（建議使用中國(guó)郵政EMS）送至融資融券部并掃描上傳至統(tǒng)一賬戶平臺(tái)。業(yè)務(wù)專員對(duì)預(yù)審?fù)ㄟ^的客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好的相關(guān)資料，以書面和電子方式予以記載、保存。（八）營(yíng)業(yè)部及時(shí)接收融資融券部反饋通知，對(duì)未通過公司審批 的客戶，應(yīng)按通知注明的未通過原因告知客戶，對(duì)資料不全的客戶補(bǔ) 全資料后可再次申請(qǐng)征信，對(duì)不符合條件的客戶拒絕申請(qǐng)。（九）客戶至營(yíng)業(yè)部柜面，業(yè)務(wù)專員告知客戶將信用賬戶出借給 他人使用，可能帶來法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)專員根據(jù)客戶代碼分配第三 方郵箱號(hào)并填入融資融券合同。業(yè)務(wù)專員對(duì)客戶重申：客戶在合同期 內(nèi)須遵守合同約定，不得在信用賬戶中買入“國(guó)元證券”股（000728），并普通賬戶持有“國(guó)元證券”股票（000728）不得超過流通股的5%，否則公司有權(quán)對(duì)信用賬戶強(qiáng)行平倉并解除或終止合同。提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。（十）客戶填寫《自然人信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)客 戶信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》、《個(gè)人信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)客戶信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》、《信用資金賬戶第三方資金存管協(xié)議》，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗核對(duì)客戶申請(qǐng)表格填寫和提交的資料無誤、完整后，登錄統(tǒng)一賬戶平臺(tái)，在上海、深圳信用證券賬戶開戶菜單中錄入客戶資料，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在申請(qǐng)表中蓋名章，經(jīng)業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核后發(fā)送信用證券賬戶開戶申請(qǐng)到登記公司，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗、業(yè)務(wù)復(fù)核崗在申請(qǐng)表簽字或加蓋信用賬戶開戶專用章，登記公司為客戶返回配號(hào)結(jié)果后，業(yè)務(wù)復(fù)核崗打印客戶信用證券賬戶卡交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗將信用賬戶卡復(fù)印留存后原件交與客戶手中。（十一）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在客戶信用證券賬戶融資融券交易管理系統(tǒng)中使 用功能菜單：融資融券融資融券合同融資融券聯(lián)合開戶，為客 戶開立信用資金賬戶，首先輸入客戶代碼，資產(chǎn)賬戶缺省不用輸入（也 可手工輸入資產(chǎn)賬戶號(hào)碼，注意下次開戶如果默認(rèn)賬號(hào)不手工輸入則 為上次跳過的號(hào)碼），選擇客戶資產(chǎn)賬戶類別，選擇存款利率和負(fù)債利率組（一般為默認(rèn)模式），按與客戶簽訂的第三方存管協(xié)議選擇存管銀行，業(yè)務(wù)專員按客戶開立的滬深信用證券賬戶賬號(hào)輸入對(duì)應(yīng)窗口中，外部分類按客戶類型選擇“C個(gè)人信用賬號(hào)”或“D機(jī)構(gòu)信用賬號(hào)”，點(diǎn)擊后系統(tǒng)提示“資產(chǎn)賬戶開戶成功，資產(chǎn)賬號(hào)、三方存管銀 行賬號(hào)”打印憑單后，完成客戶信用資金賬戶開戶。上海信用賬戶不 用進(jìn)行指定交易操作和股東席位維護(hù)，該賬戶為“E 賬戶”自行進(jìn)行 指定操作，第二個(gè)交易日即可正常使用。（十二）客戶交易方式在“客戶基本資料同步”菜單操作時(shí)已與 客戶普通賬戶資料同步，客戶對(duì)信用資金賬戶交易渠道要求與普通資 金賬戶不一致的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在功能菜單：客戶管理客戶可操作渠道維護(hù)，對(duì)客戶交易方式進(jìn)行修改。對(duì)于客戶在合同中提供的聯(lián)系電話、地址與系統(tǒng)中不一致的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)進(jìn)行客戶資料維護(hù)一致。（十三）業(yè)務(wù)專員根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中審批的信用額 度使用功能菜單融資融券征信評(píng)級(jí)評(píng)級(jí)管理信用額度申請(qǐng)為客戶申請(qǐng)信用額度（在征信錄入時(shí)已做過申請(qǐng)此步驟跳過，如審批的額度與征信錄入時(shí)不相同，在此重新申請(qǐng)，申請(qǐng)類型選擇首次申請(qǐng)，原申請(qǐng)額度因額度不準(zhǔn)確被總部撤銷。），輸入客戶代碼，選擇首次申請(qǐng)類型，輸入申請(qǐng)融資額度和融券額度，點(diǎn)擊提交打印憑單交客戶簽字。業(yè)務(wù)專員及時(shí)與公司融資融券部業(yè)務(wù)受理崗聯(lián)系，融資融券部業(yè)務(wù)受理崗對(duì)營(yíng)業(yè)部信用額度申請(qǐng)及時(shí)審批。（十四）業(yè)務(wù)專員可使用功能菜單：融資融券融資融券合同 查詢待簽合同客戶列表，可查詢出公司已經(jīng)授信通過的客戶列表。（十五）業(yè)務(wù)專員在功能菜單：融資融券融資融券合同客 戶融資融券合同錄入中錄入客戶代碼，選擇貨幣代碼（一般默認(rèn)為人 民幣），按合同簽訂內(nèi)容輸入合約期限，選擇額度占用類型（試點(diǎn)期間選擇“浮動(dòng)”）、利率組、合同開始日期與結(jié)束日期、利息計(jì)算方式、融券派息補(bǔ)償方式、融券配股補(bǔ)償方式、融券分紅補(bǔ)償、保證金自動(dòng)還債方式，錄入合同編號(hào)、簽約人編號(hào)、簽約日期、簽約地點(diǎn)、影像資料編號(hào)、平倉預(yù)案標(biāo)識(shí)，點(diǎn)擊后，即時(shí)與融資融券部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān) 控崗聯(lián)系，融資融券部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗及時(shí)對(duì)客戶平倉預(yù)案進(jìn)行復(fù)核。業(yè) 務(wù)專員將《融資融券合同》交與客戶并要求客戶在《融資融券合同簽 收表》簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)專員進(jìn)入第三方郵件管理系統(tǒng)，啟用為該客戶分配的第三方電子郵箱。注意檢查郵箱號(hào)須與融資融券合同填寫的一致。（十六）業(yè)務(wù)專員告知客戶劃轉(zhuǎn)擔(dān)保物，客戶可選擇在營(yíng)業(yè)部柜 面填寫《融資融券擔(dān)保物提交、提取、撤單申請(qǐng)表》交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗辦 理，也可選擇用熱鍵自助、網(wǎng)上交易、手機(jī)炒股登錄后客戶自行進(jìn)行 擔(dān)保物提交?？蛻籼峤粨?dān)保證券屬于非交易過戶行為，必須在正常開 市時(shí)間委托才有效，當(dāng)日清算后客戶信用賬戶中顯示，如客戶在進(jìn)行 擔(dān)保證券提交后又對(duì)該只證券進(jìn)行了賣出委托則前一筆擔(dān)保證券提交委托為無效委托，須重新進(jìn)行委托，客戶提交的擔(dān)保資金在正常資金轉(zhuǎn)賬時(shí)間都可以操作。功能菜單：融資融券融資融券交易：擔(dān)保證券提交與返回（客戶提交擔(dān)保品和擔(dān)保品返回劃撥【非交易過戶】）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗選擇R1擔(dān)保證券劃入：股份流向 普通股東賬戶 信用股東賬戶。R2擔(dān)保證券返回：股份流向 信用股東賬戶普通股東賬戶，在菜單中選擇市場(chǎng)板塊，輸入客戶代碼或F4 輸入股東代碼，之后系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位，選擇證券代碼和數(shù)量(可以為零散股)點(diǎn)擊按鈕打印憑單交客戶簽 字。每筆證券劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)自動(dòng)扣除客戶20 元非交易過戶費(fèi)，上海市場(chǎng)擔(dān)保物提交和返回都從信用資金賬戶中扣費(fèi)，深圳市場(chǎng)擔(dān)保物提交從普通資金賬戶扣費(fèi)，擔(dān)保物返回從信用資金賬戶扣費(fèi)。（中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司2011 年12 月12 日通知暫免收取每筆20 元擔(dān)保證券提交與返回費(fèi)用，何時(shí)恢復(fù)等結(jié)算公司通知。）注：可劃撥的擔(dān)保證券一定是交易所公布并經(jīng)公司認(rèn)可的擔(dān)保證 券范圍內(nèi)的。當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例高于提現(xiàn)維持擔(dān)保比例300%或者是 客戶無融資融券負(fù)債時(shí)方可進(jìn)行“擔(dān)保證券返回”，系統(tǒng)控制返回?fù)?dān)保品數(shù)量使提交后信用資產(chǎn)賬戶維持擔(dān)保比例不小于提現(xiàn)維持擔(dān)保比例300%，無融資融券負(fù)債的不受此限制。（十七）融資融券部在融資融券交易管理系統(tǒng)確認(rèn)收到客戶提交 的擔(dān)保物后，在系統(tǒng)中對(duì)客戶進(jìn)行客戶額度授信和激活并通知營(yíng)業(yè)部?？蛻艏?