商業(yè)銀行資產托管業(yè)務培訓(編輯修改稿)
2025-03-06 15:22 本頁面
【文章內容簡介】 。 這些群體有閑置資金，具有資產增值需求和一定風險承受能力。 持有大小非股票、有減持需求的客戶，包括但不限于國有企業(yè)、民營企業(yè)、直接股權基金（二級市場退出）等 。定向資產管理業(yè)務可以為這些客戶提供大小非減持的市值管理服務。 ? 對于我行營銷的委托人客戶，對管理人的選擇策略 考慮委托人自身意愿； 考慮委托金額的大小（基金專戶有 5000萬下限）； 綜合考慮與當地管理人的合作策略，將客戶推薦給合作緊密的管理人； 股權投資基金保管業(yè)務 ? 保管服務主要內容 （一）基本服務 ? 資產保管 ? 資金清算 ? 投資監(jiān)督 ? 會計核算 （二）增值服務 ? 基金閑余資金的增值服務設計： 根據客戶的資金運用特點，結合我行以及資金市場的產品實際，制定閑置資金運用建議書； ? 盡職調查； 主要是對股權投資企業(yè)和股權投資管理公司的盡職調查，包括合規(guī)性、資金募集情況、股權結構、以往投資經驗、投資策略和決策流程等。 股權投資基金保管業(yè)務 ? 綜合收益 托管費收入 基金存續(xù)期每年穩(wěn)定的托管費收入。 沉淀資金收益 由于基金存續(xù)期限較長，一般投資進度緩慢，因此由基金托管業(yè)務所派生出來的對公存款規(guī)模也是相當穩(wěn)定相當可觀的。 其他無形收益 （ 1）銀行信譽、形象； （ 2）綜合金融服務經驗； 股權投資基金保管業(yè)務 ? 我行建立了推進股權投資企業(yè)營銷聯席會議制度，并成立跨部門協(xié)作的股權項目工作團隊，能夠為股權投資企業(yè)提供優(yōu)質服務，控制業(yè)務過程中的各項風險。 ? 跨部門的工作團隊成員包括公司金融部、小企業(yè)金融服務中心、個人金融部、外匯業(yè)務部、同業(yè)金融部、金融市場部。 ? 總行印發(fā)了 《 股權投資企業(yè)綜合金融服務方案 》 ，方案中包含了資產托管、資金籌集、投資項目推薦、資金增值服務、投貸聯動服務等，較為全面的覆蓋了股權投資企業(yè)從募集、投資、投資后管理到退出等環(huán)節(jié)。 ? 目前各地已經陸續(xù)出臺規(guī)范股權投資基金的相關文件，如天津市發(fā)改委出臺了 《 天津股權投資企業(yè)和股權投資管理機構管理辦法》 ，管理辦法中就明確規(guī)定開展股權投資企業(yè)的托管銀行必須具有基金托管資質，據悉上海地區(qū)也將出臺此類政策，這給我行帶來較廣闊的市場空間。 資金信托保管業(yè)務 房地產市場 貸款類信托 政信合作 股指期貨、融資融券 QDII 私募基金 股權、收益權轉讓 REITS 銀信合作 資金信托保管業(yè)務 ? 最新證券投資類信托政策解讀 中國證監(jiān)會暫停信托公司新開設證券賬戶 2023年 7月初，為了防止部分機構利用 “ 麻袋賬戶 ” 違規(guī)打新股，中國證券登記結算公司（以下簡稱中登公司）暫停信托公司新開設證券賬戶，至今尚未重啟。 市場對策： （未命名）； ，通過延期及轉開放的方式； TOT方式； ； 。 資金信托保管業(yè)務 ? 最新銀信合作政策解讀 銀信對接的銀行理財產品期限不得低于 1年； 融資類銀信產品將實行余額比例管理，即融資類業(yè)務余額占銀信理財合作業(yè)務余額的比例不得高于 30%；且融資類銀信理財產品不得設計成開放式； 銀信理財產品不得投資于非上市公司股權； 表外轉進表內，計提撥備和計入資本，加強后續(xù)管理； 鼓勵銀信合作探索新領域。 資金信托保管業(yè)務 集合資金信托市場情況 050010001500202325003000350040002023 2023 2023 2023規(guī)模（億）05001000150020232500數量成立規(guī)模成立數量 2023年全年全行業(yè)共成立集合信托計劃 2028只，成立總規(guī)模。規(guī)模及數量持續(xù)大幅增長。 資金信托保管業(yè)務 ? 保管服務主要內容 ? 資金保管 通過托管賬戶的設計和托管協(xié)議的規(guī)定，為信托財產進行安全保管。 ? 投資監(jiān)督 監(jiān)督信托資金的投向、投資比例等指標。 ? 資金清算 根據信托文件的規(guī)定執(zhí)行符合投資方向的資金匯款
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