商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)培訓(xùn)-展示頁
2025-02-22 15:22本頁面
【正文】 基本同公募基金托管要求一致。 最新的征求意見稿中又進(jìn)一步降低了產(chǎn)品的成立門檻、放寬了投資范圍，因此未來專戶理財市場對基金公司而言，競爭是非常激烈的。 ? 業(yè)務(wù)營銷要點： 由總行牽頭營銷基金管理公司，引進(jìn)托管基金產(chǎn)品，各分支行可推薦合作的基金管理公司； 基金發(fā)售前期，總行將聯(lián)合基金公司開展一系列的培訓(xùn)預(yù)熱工作； 總行將采用各種措施，推動基金主代銷工作順利開展； 各分支機(jī)構(gòu)在托管基金代銷期間，應(yīng)全力配合總行做好基金代銷營銷工作。同時，大行不斷要求提高費率分成比例和提高代銷引入門檻也影響中小基金公司選擇托管銀行的決策。 ? 新政下基金公司每年可發(fā)行的公募基金數(shù)量增加，單只基金首發(fā)規(guī)模有所降低，中小銀行爭取托管迎來機(jī)遇?；鸸芾砉旧蠄螽a(chǎn)品，各類基金分別排隊、分別審核。 ? 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)還可以帶來 10%左右的沉淀資金，而且它的發(fā)展基本不占用經(jīng)濟(jì)資本，有利于銀行提高股本回報率和市場價值。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)培訓(xùn) 同業(yè)金融部 2023年 9月 主要內(nèi)容 ? 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況 ? 資產(chǎn)托管產(chǎn)品介紹 ? 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開展過程中需注意的問題 什么是資產(chǎn)托管業(yè)務(wù) ? 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行作為獨立的第三方，根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，接受委托人的委托，對其委托資產(chǎn)進(jìn)行安全保管、按照事先的約定進(jìn)行資金支付和凈值核算，并按照監(jiān)管部門或者委托人的要求，對各當(dāng)事人的行為進(jìn)行監(jiān)督的一種綜合性業(yè)務(wù)。 ? 積極發(fā)展托管業(yè)務(wù)，與存貸款、理財、投行、渠道銷售等主體業(yè)務(wù)聯(lián)結(jié)，可以滿足法人客戶及個人客戶的投資理財、多渠道融資、資金交易和綜合經(jīng)營等多方面服務(wù)需求，長遠(yuǎn)看，可應(yīng)對儲蓄理財化、融資脫媒化趨勢，維護(hù)客戶關(guān)系，促進(jìn)主體業(yè)務(wù)提升。 主要內(nèi)容 ? 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況 ? 資產(chǎn)托管產(chǎn)品介紹 ? 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開展過程中需注意的問題 資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)三方當(dāng)事人法律關(guān)系 托管人 單一委托人 /投資者 （個人 /機(jī)構(gòu)客戶） 投資管理人 （證券公司、基金公司、信托公司等） 委托托管資產(chǎn) 委托投資管理資產(chǎn) 互相監(jiān)督，共同為投資者 提供專業(yè)服務(wù) 三方委托資產(chǎn) 管理合同 托管產(chǎn)品介紹 ? 開放式基金托管業(yè)務(wù) ? 基金專戶一對多托管業(yè)務(wù) ? 證券公司集合理財托管業(yè)務(wù) ? 證券公司定向理財 /基金公司一對一托管業(yè)務(wù) ? 股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù) ? 資金信托保管業(yè)務(wù) ? 合伙制證券投資私募基金托管 ? 專項資金托管業(yè)務(wù) 開放式基金托管業(yè)務(wù) 審批程序?qū)⒑喕?，發(fā)行節(jié)奏將提高 ，中小托管銀行面臨機(jī)遇 ? 證監(jiān)會基金部于 2023 年底下發(fā) 2023 年 44 號文 —— 《 關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化基金審核工作有關(guān)問題的通知 》 ，基金產(chǎn)品實行分類審核制度。 ? 基金部進(jìn)一步簡化成熟產(chǎn)品審核程序：成熟產(chǎn)品不再組織專家評審會。 ? 隨著托管產(chǎn)品的快速增長，大行的銷售能力趨于飽和，新發(fā)產(chǎn)品規(guī)模下降，一部分小基金公司可能轉(zhuǎn)而尋找中小股份制商業(yè)銀行托管。 開放式基金托管業(yè)務(wù) ? 基金托管業(yè)務(wù)帶來的綜合收益： 長期穩(wěn)定的基金托管費收入、基金代銷收入； 拉動沉淀資金、結(jié)算業(yè)務(wù)等綜合效益； 留住客戶、開拓優(yōu)質(zhì)客戶的有力手段。 基金專戶一對多托管業(yè)務(wù) ? 基金公司廣泛參與基金專戶市場，市場競爭異常激烈 基金公司之間的競爭激烈：證監(jiān)會對專戶理財資格基本是“誰報送并符合條件，就批資格”，符合條件的基金公司有 40多家。 ? 中小托管銀行在 “ 基金專戶托管 ” 領(lǐng)域，市場地位上升，參與主動權(quán)提高 中小銀行在專戶理財中的地位相比公募基金主動：銀行的“高端客戶資源（ high worth customer） ”是關(guān)鍵 ,專戶理財為我行與優(yōu)質(zhì)基金公司開展托管和相關(guān)業(yè)務(wù)合作提供了更大可能。 基金專戶一對多托管業(yè)務(wù) ? 綜合收益 帶來可觀的中間業(yè)務(wù)收入 ? 托管費率： % ? 銷售服務(wù)費： 1% ? 管理費分成： % 帶動各類存款業(yè)務(wù)； 滿足高端客戶需求，穩(wěn)存本行客戶、爭攬他行客戶； 密切銀基合作、銀證合作。 （ 2
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