商業(yè)銀行資產托管業(yè)務培訓-在線瀏覽
2025-03-20 15:22本頁面
【正文】 ）選擇重點合作伙伴、設計契合我行客戶需求的產品、聯合推介，以一對多產品帶動托管業(yè)務。 ? 小集合產品成為券商資產管理業(yè)務的一大亮點 證券公司限額特定集合資產管理計劃（小集合）開始陸續(xù)發(fā)行，小集合產品設計靈活、設立門檻相對較低、審批程序簡單（報備制）、資產規(guī)模適當，具有“小步快跑”的特點，非常適合券商和銀行的高端優(yōu)質客戶，證券公司對發(fā)行此類產品積極性極高，該產品也是我行托管業(yè)務應重點爭取的產品類型。 證券公司集合理財計劃托管業(yè)務 ? 綜合收益 穩(wěn)定的中間業(yè)務收入： 客戶推介費、托管費、管理費分成等 。 證券公司集合理財計劃托管業(yè)務 ? 營銷要點（管理人） 目標客戶 :證券公司總部資產管理部門。 注意事項 ： 了解證券公司自身銷售小集合產品的能力，要求證券公司自行解決部分銷售額度。 ? 定向資產托管業(yè)務 指在定向資產管理業(yè)務中，托管人接受委托人客戶委托并根據 《 資產管理合同 》 的約定，對委托人的委托資產提供資產保管、資金清算、會計核算和估值、投資監(jiān)督等服務，并收取一定托管費的中間業(yè)務。 為我行帶來穩(wěn)定的托管費中間業(yè)務收入（一般為 % %) 可觀的管理費分成（由我行推薦的客戶，我行分成比例可達50%60%）和銷售服務費（基金專戶適用）。 增加我行“三方存管業(yè)務”客戶數及存管收入 帶動和培育我行高端私人客戶群體 證券公司定向理財 /基金專戶一對一托管業(yè)務 ? 營銷要點 委托人 ? 目標客戶 包括但不限于： 國有企業(yè)、 民營企業(yè)、財務公司、租賃公司、私募基金、教育基金 /慈善基金 /互助基金等社會團體組織、員工福利計劃、個人高端客戶。 持有大小非股票、有減持需求的客戶，包括但不限于國有企業(yè)、民營企業(yè)、直接股權基金（二級市場退出）等 。 ? 對于我行營銷的委托人客戶，對管理人的選擇策略 考慮委托人自身意愿； 考慮委托金額的大小（基金專戶有 5000萬下限）； 綜合考慮與當地管理人的合作策略，將客戶推薦給合作緊密的管理人； 股權投資基金保管業(yè)務 ? 保管服務主要內容 （一）基本服務 ? 資產保管 ? 資金清算 ? 投資監(jiān)督 ? 會計核算 （二）增值服務 ? 基金閑余資金的增值服務設計： 根據客戶的資金運用特點，結合我行以及資金市場的產品實際，制定閑置資金運用建議書； ? 盡職調查； 主要是對股權投資企業(yè)和股權投資管理公司的盡職調查，包括合規(guī)性、資金募集情況、股權結構、以往投資經驗、投資策略和決策流程等。 沉淀資金收益 由于基金存續(xù)期限較長，一般投資進度緩慢，因此由基金托管業(yè)務所派生出來的對公存款規(guī)模也是相當穩(wěn)定相當可觀的。 ? 跨部門的工作團隊成員包括公司金融部、小企業(yè)金融服務中心、個人金融部、外匯業(yè)務部、同業(yè)金融部、金融市場部。 ? 目前各地已經陸續(xù)出臺規(guī)范股權投資基金的相關文件，如天津市發(fā)改委出臺了 《 天津股權投資企業(yè)和股權投資管理機構管理辦法》 ，管理辦法中就明確規(guī)定開展股權投資企業(yè)的托管銀行必須具有基金托管資質，據悉上海地區(qū)也將出臺此類政策，這給我行帶來較廣闊的市場空間。 市場對策： （未命名）； ，通過延期及轉開放的方式； TOT方式； ； 。 資金信托保管業(yè)務 集合資金信托市場情況 050010001500202325003000350040002023 2023 2023 2023規(guī)模（億）05001000150020232500數量成立規(guī)模成立數量 2023年全年全行業(yè)共成立集合信托計劃 2028只，成立總規(guī)模。 資金信托保管業(yè)務 ? 保管服務主要內容 ? 資金保管 通過托管賬戶的設計和托管協議的規(guī)定，為信托財產進行安全保管。 ? 資金清算 根據信托文件的規(guī)定執(zhí)行符合投資方向的資金匯款 ? 核算估值 根據信托文件規(guī)定的估值核算原則，對信托財產進行會計核算，復核信托受托人即信托公
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