【文章內(nèi)容簡介】 產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)利益的活動。（12）保守商業(yè)秘密。除法律法規(guī)、本合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，不得向他人泄露。（13）按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反本合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反本合同約定的，應當立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會。（14）國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構及本合同規(guī)定的其他義務。九、資產(chǎn)管理計劃份額的登記（一）本資產(chǎn)管理計劃份額的注冊登記業(yè)務指本資產(chǎn)管理計劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊登記、清算及交易確認、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計劃客戶資料表等。（二）本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務由金元惠理基金管理有限公司辦理。資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務的其他機構代為辦理資產(chǎn)管理計劃份額的登記業(yè)務的，應當與有關機構簽訂委托代理協(xié)議。（三）注冊登記機構的權限和職責：建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料、交易資料、資產(chǎn)管理計劃客戶資料表等，并將客戶資料表提供給資產(chǎn)管理人。配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務。嚴格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務。嚴格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計算業(yè)績報酬，并提供交易信息和計算過程明細給資產(chǎn)管理人。接受資產(chǎn)管理人的監(jiān)督。保存資產(chǎn)管理計劃客戶資料表及相關的參與和退出等業(yè)務記錄15年以上。對資產(chǎn)委托人的賬戶信息負有保密義務，如因違反該保密義務對資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)管理計劃造成損失，須承擔相應的賠償責任，但司法強制檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進行披露的情形除外。按本資產(chǎn)管理計劃合同，為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)管理計劃收益分配等其他必要的服務。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務的相關規(guī)則。法律法規(guī)規(guī)定的其他職責。十、資產(chǎn)管理計劃的投資（一） 投資目標通過把握行業(yè)發(fā)展趨勢和市場運行趨勢，精選優(yōu)勢行業(yè)中經(jīng)營穩(wěn)健、業(yè)績良好、具有增長潛力的投資標的進行投資，實現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值。（二）投資范圍本資產(chǎn)管理計劃主要投資于委托貸款。（三）投資策略資產(chǎn)管理人與興業(yè)銀行股份有限公司無錫分行（以下簡稱“興業(yè)銀行”）無錫山水產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展有限公司(以下簡稱“山水產(chǎn)投”)簽署《委托貸款借款合同》，以委托財產(chǎn)通過興業(yè)銀行向山水產(chǎn)投發(fā)放委托貸款。委托貸款的主要情況如下：（1）本金：不超過人民幣1億元。（2）期限：兩年。（3）利息支付：每半年支付一次。（4）本金償還：到期一次清償本金，資產(chǎn)管理計劃成立滿十八個月后山水產(chǎn)投有權一次性提前償還全部的委托貸款本息。（5）貸款用途：用于瑞雪家園安置房項目的建設。（6）擔保措施：無錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司為山水產(chǎn)投在委托貸款項下的各項義務提供連帶責任保證。關于連帶責任保證的具體事宜由無錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司與金元惠理另行簽訂《保證合同》予以明確。（7）財政承諾：無錫市濱湖區(qū)財政局向資產(chǎn)管理人出具書面承諾函，承諾將山水產(chǎn)投在委托貸款項下的債務列入相應年度的財政預算。（四）閑置資金運用本資產(chǎn)管理計劃的委托財產(chǎn)中的閑置資金可投資于銀行存款、開放式貨幣市場基金等高流動性低風險的金融產(chǎn)品。（五）投資限制為維護資產(chǎn)委托人的合法權益，委托財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：投資于二級市場股票、企業(yè)債、金融衍生品等高風險金融產(chǎn)品；承銷證券；向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；向資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人出資；依照法律、行政法規(guī)、本合同及國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。（六）風險收益特征資產(chǎn)管理計劃的投資標的屬于高風險投資標的，請投資者仔細閱讀本合同第二十條所作的風險揭示并謹慎做出投資決定。十一、投資經(jīng)理的指定與變更（一）投資經(jīng)理的指定投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負責指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不得相互兼任。本計劃投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理計劃擬任季正棟先生為投資經(jīng)理。投資經(jīng)理簡歷：季正棟先生畢業(yè)于上海對外貿(mào)易學院金融工程專業(yè)，曾就職于致同會計師事務所上海分所及上海通力律師事務所，并取得中國注冊會計師協(xié)會會員資格及中華全國律師協(xié)會會員資格。季正棟先生熟悉資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)營運作，曾作為法律顧問幫助多家信托公司及基金管理公司子公司發(fā)行及管理多個信托計劃及資產(chǎn)管理計劃。（二）投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務需要變更投資經(jīng)理，并在變更后及時告知資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人（資產(chǎn)管理人在網(wǎng)站公告前述事項即視為履行了告知義務）。十二、資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)（一）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的保管與處分資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)獨立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。除本條第3款規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按本合同的約定收取管理費、托管費以及本合同約定的其他費用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財產(chǎn)承擔法律責任，其債權人不得對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)行使請求凍結、扣押和其他權利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)產(chǎn)生的債權不得與不屬于資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身的債務相互抵銷。非因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身承擔的債務，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)強制執(zhí)行。上述債權人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)主張權利時，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應明確告知資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性。（二）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)相關賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應當在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料。證券賬戶的持有人名稱應當符合證券登記結算機構的有關規(guī)定。資金賬戶預留印鑒由資產(chǎn)托管人刻制、保管和使用。資金賬戶利率為活期存款利率，利息歸資產(chǎn)管理計劃所有。委托財產(chǎn)的一切貨幣收支活動均通過該資金賬戶進行。與委托資產(chǎn)投資有關的其他賬戶，由資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人協(xié)商一致后辦理。十三、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行（一）交易清算授權資產(chǎn)管理人應事先向資產(chǎn)托管人提供書面授權通知（以下稱“授權通知”），指定有權向資產(chǎn)托管人發(fā)送投資指令的被授權人員，包括被授權人的名單、權限、電話、傳真、預留印鑒和簽字或簽章樣本，并注明相應的交易權限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時資產(chǎn)托管人確認有權發(fā)送人員身份的方法。授權通知應加蓋資產(chǎn)管理人公章并由資產(chǎn)管理人法定代表人或其授權代理人簽署。資產(chǎn)托管人在收到授權通知時應電話與資產(chǎn)管理人確認。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權通知負有保密義務，其內(nèi)容不得向授權人及相關操作人員以外的任何人泄露。（二）投資指令的內(nèi)容投資指令是在管理資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)時，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應寫明款項事由、到賬時間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預留印鑒并由被授權人簽字或簽章。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送投資指令，資產(chǎn)托管人以中國證券登記結算有限責任公司發(fā)送的交收指令進行處理。（三）投資指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序指令由“授權通知”確定的有權發(fā)送人（下稱“被授權人”）代表資產(chǎn)管理人用傳真方式或資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認可的其他方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人有義務在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話的方式進行確認。傳真以獲得收件人（資產(chǎn)托管人）確認該指令已成功接收之時視為送達收件人（資產(chǎn)托管人）。因資產(chǎn)管理人未能及時與資產(chǎn)托管人進行指令確認，致使資金未能及時到賬所造成的損失，資產(chǎn)托管人不承擔責任。資產(chǎn)托管人依照“授權通知”規(guī)定的方法確認指令有效后，方可執(zhí)行指令。對于被授權人依照“授權通知”發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認其效力。資產(chǎn)管理人應按照相關法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權限和交易權限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應按照其授權權限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時，應為資產(chǎn)托管人至少留出2小時作為執(zhí)行指令所必需的時間。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應對傳真劃款指令進行形式審查，驗證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預留印鑒和簽名樣本表面性相符，復核無誤后應在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行，不得延誤。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人應立即與資產(chǎn)管理人指定人員進行電話聯(lián)系和溝通，暫停指令的執(zhí)行并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送修改后的指令。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關交易憑證、合同或其他有效會計資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來判斷指令的有效性。資產(chǎn)管理人應在合理時間內(nèi)補充相關資料，并給資產(chǎn)托管人執(zhí)行指令預留必要的執(zhí)行時間。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達指令時，應確保本資產(chǎn)管理計劃銀行賬戶有足夠的資金余額，對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔因為不執(zhí)行該指令而造成損失的責任。資產(chǎn)管理人應將銀行間同業(yè)拆借中心的成交通知單加蓋印章后傳真給資產(chǎn)托管人。在本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)申購/認購開放式基金時，資產(chǎn)管理人應在向資產(chǎn)托管人提交劃款指令的同時將經(jīng)有效簽章的基金申購/認購申請書以傳真形式送達資產(chǎn)托管人。（四）資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《試點辦法》、本合同或其他有關法律法規(guī)的規(guī)定時，不予執(zhí)行，并應及時以書面形式通知資產(chǎn)管理人糾正，資產(chǎn)管理人收到通知后應及時核對，并以書面形式對資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認，由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔。（五）資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權或超越權限發(fā)送指令及交割信息錯誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯誤時，有權拒絕執(zhí)行，并及時通知資產(chǎn)管理人改正。（六）更換被授權人的程序資產(chǎn)管理人撤換被授權人員或改變被授權人員的權限，必須提前至少一個交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出由資產(chǎn)管理人加蓋公章和法定代表人或其被授權人簽字或簽章的變更通知，同時電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當日將回函書面?zhèn)髡尜Y產(chǎn)管理人并通過電話向資產(chǎn)管理人確認。被授權人變更的通知須列明新授權的起始日期。被授權人變更通知，自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認可的方式發(fā)出的回函確認時開始生效。資產(chǎn)管理人在此后三日內(nèi)將被授權人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。變更通知正本應與傳真內(nèi)容一致，若有不一致的，以傳真件為準。資產(chǎn)管理人更換被授權人通知生效日或授權書列明的新授權起始日（兩者不一致的，以后到的日期為準）后，對于已被撤換的人員無權發(fā)送的指令，或被改變授權人員超權限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人不承擔責任。（七）投資指令的保管投資指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。當兩者不一致時，以資產(chǎn)托管人收到的投資指令傳真件為準。（八）相關責任資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令，資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)發(fā)生損失的，資產(chǎn)托管人不承擔任何形式的責任。在正常業(yè)務受理渠道和指令規(guī)定的時間內(nèi)，因資產(chǎn)托管人原因未能及時或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導致資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)受損的，資產(chǎn)托管人應承擔相應的責任，但銀行托管專戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不可抗力的情況除外。如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實上未經(jīng)授權、欺詐、偽造或未能按時提供劃款指令人員的預留印鑒和簽字或簽章樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的情形，只要資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同相關規(guī)定驗證有關印鑒與簽名無誤，資產(chǎn)托管人不承擔因正確執(zhí)行有關指令而給資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)或任何第三人帶來的損失，全部責任由資產(chǎn)管理人承擔，但資產(chǎn)托管人未盡形式審核義務執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。十四、交易及交收清算安排（一）資金、賬目及交易記錄的核對資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人定期、不定期地對委托資產(chǎn)的資金余額、賬目及交易記錄進行核對。（二）參與或退出的資金清算T日，客戶進行參與或退出申請，資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人分別計算資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)凈值，并進行核對；資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)委托人報告并向注冊登記機構發(fā)送資產(chǎn)管理計劃份額凈值。T+1日下午14：00前，注冊登記機構根據(jù)T日資產(chǎn)管理計劃份額凈值計算參與份額或退出金額，更新資產(chǎn)委托人數(shù)據(jù)庫；并將確認的參與或退出匯總數(shù)據(jù)向資產(chǎn)管理人傳送，資產(chǎn)管理人將參與或退出匯總數(shù)據(jù)傳送資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人根據(jù)確認數(shù)據(jù)進行賬務處理。如果當日為凈應收款，資產(chǎn)托管人應及時查收資金是否到賬，對于未準時到賬的資金，應及時通知資產(chǎn)管理人劃付。對于未準時劃付的資金，資產(chǎn)托管人應及時通知資產(chǎn)管理人劃付，由此產(chǎn)生的責任應由資產(chǎn)管理人承擔。如果當日為凈應付款，資產(chǎn)托管人應根據(jù)資產(chǎn)管理人的指令及時進行劃付。對于未準時劃付的資金，資產(chǎn)管理人應及時通知資產(chǎn)托管人劃付，由此產(chǎn)生的責任應由資產(chǎn)托管人承擔。注冊登記機構應將每個開放日的參與或退出匯總數(shù)據(jù)傳送給資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)管理人將參與或退出匯總數(shù)據(jù)傳送資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)管理人和注冊登記機構應對傳遞的數(shù)據(jù)真實性負責。資產(chǎn)托管人應及時查收參與資金的到