【正文】 交收。資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)托管人主動報告越權(quán)交易，并應(yīng)在定期報告中向資產(chǎn)委托人披露當期越權(quán)交易情況。資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當立即通知資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)委托人并及時報告中國證監(jiān)會。資產(chǎn)管理人應(yīng)在有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進行投資管理，不得違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定，超越權(quán)限管理、從事證券投資。因證券市場波動、上市公司合并、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等資產(chǎn)管理人之外的因素致使資產(chǎn)管理計劃投資不符合法律法規(guī)或本合同約定的投資比例的，不屬于越權(quán)交易行為。十五、越權(quán)交易（一）越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指資產(chǎn)管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出本合同約定而進行的投資交易行為，包括：違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定進行的投資交易行為。資產(chǎn)管理人和注冊登記機構(gòu)應(yīng)對傳遞的數(shù)據(jù)真實性負責。對于未準時劃付的資金，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時通知資產(chǎn)托管人劃付，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由資產(chǎn)托管人承擔。對于未準時劃付的資金，資產(chǎn)托管人應(yīng)及時通知資產(chǎn)管理人劃付，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由資產(chǎn)管理人承擔。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人根據(jù)確認數(shù)據(jù)進行賬務(wù)處理。（二）參與或退出的資金清算T日，客戶進行參與或退出申請，資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人分別計算資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)凈值，并進行核對；資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)委托人報告并向注冊登記機構(gòu)發(fā)送資產(chǎn)管理計劃份額凈值。如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能按時提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽字或簽章樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的情形，只要資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同相關(guān)規(guī)定驗證有關(guān)印鑒與簽名無誤，資產(chǎn)托管人不承擔因正確執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)或任何第三人帶來的損失，全部責任由資產(chǎn)管理人承擔，但資產(chǎn)托管人未盡形式審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。（八）相關(guān)責任資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令，資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)發(fā)生損失的，資產(chǎn)托管人不承擔任何形式的責任。（七）投資指令的保管投資指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。變更通知正本應(yīng)與傳真內(nèi)容一致，若有不一致的，以傳真件為準。被授權(quán)人變更通知，自資產(chǎn)管理人收到資產(chǎn)托管人以傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認可的方式發(fā)出的回函確認時開始生效。（六）更換被授權(quán)人的程序資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出由資產(chǎn)管理人加蓋公章和法定代表人或其被授權(quán)人簽字或簽章的變更通知，同時電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當日將回函書面?zhèn)髡尜Y產(chǎn)管理人并通過電話向資產(chǎn)管理人確認。（五）資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。在本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)申購/認購開放式基金時，資產(chǎn)管理人應(yīng)在向資產(chǎn)托管人提交劃款指令的同時將經(jīng)有效簽章的基金申購/認購申請書以傳真形式送達資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達指令時，應(yīng)確保本資產(chǎn)管理計劃銀行賬戶有足夠的資金余額，對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔因為不執(zhí)行該指令而造成損失的責任。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證、合同或其他有效會計資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來判斷指令的有效性。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對傳真劃款指令進行形式審查，驗證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本表面性相符，復(fù)核無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行，不得延誤。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時，應(yīng)為資產(chǎn)托管人至少留出2小時作為執(zhí)行指令所必需的時間。對于被授權(quán)人依照“授權(quán)通知”發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認其效力。因資產(chǎn)管理人未能及時與資產(chǎn)托管人進行指令確認，致使資金未能及時到賬所造成的損失，資產(chǎn)托管人不承擔責任。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話的方式進行確認。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送投資指令，資產(chǎn)托管人以中國證券登記結(jié)算有限責任公司發(fā)送的交收指令進行處理。（二）投資指令的內(nèi)容投資指令是在管理資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)時，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指令。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知時應(yīng)電話與資產(chǎn)管理人確認。十三、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行（一）交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)事先向資產(chǎn)托管人提供書面授權(quán)通知（以下稱“授權(quán)通知”），指定有權(quán)向資產(chǎn)托管人發(fā)送投資指令的被授權(quán)人員，包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽字或簽章樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時資產(chǎn)托管人確認有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。委托財產(chǎn)的一切貨幣收支活動均通過該資金賬戶進行。資金賬戶預(yù)留印鑒由資產(chǎn)托管人刻制、保管和使用。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料。上述債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)主張權(quán)利時，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性。資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除本條第3款規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。十二、資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)（一）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的保管與處分資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)獨立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。季正棟先生熟悉資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)營運作，曾作為法律顧問幫助多家信托公司及基金管理公司子公司發(fā)行及管理多個信托計劃及資產(chǎn)管理計劃。本計劃投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理計劃擬任季正棟先生為投資經(jīng)理。（六）風險收益特征資產(chǎn)管理計劃的投資標的屬于高風險投資標的，請投資者仔細閱讀本合同第二十條所作的風險揭示并謹慎做出投資決定。（四）閑置資金運用本資產(chǎn)管理計劃的委托財產(chǎn)中的閑置資金可投資于銀行存款、開放式貨幣市場基金等高流動性低風險的金融產(chǎn)品。關(guān)于連帶責任保證的具體事宜由無錫市濱湖城市投資發(fā)展有限公司與金元惠理另行簽訂《保證合同》予以明確。（5）貸款用途：用于瑞雪家園安置房項目的建設(shè)。（3）利息支付：每半年支付一次。委托貸款的主要情況如下：（1）本金：不超過人民幣1億元。（二）投資范圍本資產(chǎn)管理計劃主要投資于委托貸款。法律法規(guī)規(guī)定的其他職責。按本資產(chǎn)管理計劃合同，為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)管理計劃收益分配等其他必要的服務(wù)。保存資產(chǎn)管理計劃客戶資料表及相關(guān)的參與和退出等業(yè)務(wù)記錄15年以上。嚴格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計算業(yè)績報酬，并提供交易信息和計算過程明細給資產(chǎn)管理人。配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管理計劃份額的登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當與有關(guān)機構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議。九、資產(chǎn)管理計劃份額的登記（一）本資產(chǎn)管理計劃份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計劃的登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊登記、清算及交易確認、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計劃客戶資料表等。（13）按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會。（12）保守商業(yè)秘密。（10）按照法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料。（8）編制資產(chǎn)管理計劃的年度托管報告，并向中國證監(jiān)會備案。（6）復(fù)核資產(chǎn)管理計劃份額凈值。（4）除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（2）設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責財產(chǎn)托管事宜。（4）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。（2）根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的投資運作，對于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的投資行為，托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即要求其改正；資產(chǎn)管理人未能改正或?qū)Y產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)及其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時通知資產(chǎn)委托人并有權(quán)報告中國證監(jiān)會，采取必要措施。（16）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（14）保存資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的全部會計資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料，自本合同生效之日起保存期限為15年。（12）進行資產(chǎn)管理計劃會計核算。（10）按照《試點辦法》和本合同的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報告，并向中國證監(jiān)會備案。（8）以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為。（6）辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管理計劃份額的登記事宜。（4）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)與其管理的基金財產(chǎn)、其他委托財產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的固有財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行投資。（2）自本合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（7）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。（5）自行銷售或者委托有基金銷售資格的機構(gòu)代理銷售資產(chǎn)管理計劃，制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)管理計劃銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對代理銷售機構(gòu)的銷售行為進行必要的監(jiān)督。（3）依照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利。（二）資產(chǎn)管理人資產(chǎn)管理人概況名稱：上海金元惠理資產(chǎn)管理有限公司住所：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號36樓3606室辦公地址：上海市浦東新區(qū)花園石橋路33號36樓3606室郵政編碼：200120法定代表人：張嘉賓注冊資本：人民幣2000萬元批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會 證監(jiān)許可[2013]155號存續(xù)期間：2013年2月26日至不約定期限聯(lián)系人：季正棟 聯(lián)系電話： 4006888766傳真電話： 02168882890網(wǎng)站：公司微博：微信號：shjyvpfund微信二維碼資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1）按照本合同的約定，獨立管理和運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。（8）按照本合同的規(guī)定繳納資產(chǎn)管理費、托管費、業(yè)績報酬以及因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)運作產(chǎn)生的其他費用。（6）不得違反本合同的約定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為。（4）及時、全面、準確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況。（2）交納購買資產(chǎn)管理計劃份額的款項及規(guī)定的費用。（7）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。（5）按照本合同約定的時間和方式獲得資產(chǎn)管理計劃的運作信息資料。（3）按照本合同的約定參與和退出資產(chǎn)管理計劃。資產(chǎn)委托人的權(quán)利（1）分享資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)收益。八、當事人及權(quán)利義務(wù)（一）資產(chǎn)委托人資產(chǎn)委托人概況簽署本合同且合同正式生效的投資者即為本合同的資產(chǎn)委托人。暫停參與期間結(jié)束，資產(chǎn)管理計劃重新開放時，資產(chǎn)管理人應(yīng)按規(guī)定告知資產(chǎn)委托人并報中國證監(jiān)會備案。在暫停參與的情形消除時，資產(chǎn)管理人應(yīng)及時恢復(fù)參與業(yè)務(wù)的辦理并告知相應(yīng)的資產(chǎn)委托人。（4）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他情形。（2）證券交易場所交易時間臨時停市，導(dǎo)致資產(chǎn)管理人無法計算當日資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)凈值。資產(chǎn)管理人決定拒絕接受某些資產(chǎn)委托人的參與申請時，參與款項將退回資產(chǎn)委托人賬戶。（4）資產(chǎn)管理人認為接受某筆或某些參與申請可能會影響或損害其他資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)委托人利益的。（ 但委托金額在300萬元人民幣以上的資產(chǎn)委托人不計入，單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者不受限制）（2）根據(jù)市場情況，資產(chǎn)管理人無法找到合適的投資品種、投資標的，或其他可能對資產(chǎn)管理計劃業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)委托人的利益的情形。費率或收費方式如發(fā)生變更，資產(chǎn)管理人應(yīng)在調(diào)整實施前3個工作日告知資產(chǎn)委托人（在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站專戶專區(qū)公告前述調(diào)整事項即視為履行了告知義務(wù)）。（五）參與和退出的費用本資產(chǎn)管理計劃不收取參與和退出的費用。（四）參與和退出的金額限制投資者在資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期參與申請期購買資產(chǎn)管理計劃份額的，購買金額應(yīng)不低于100萬元人民幣（不含參與費用），已持有資產(chǎn)管理計劃份額的投資者在資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期參與申請期追加購買資產(chǎn)管理計劃份額的除外。資產(chǎn)管理人在不損害資產(chǎn)委托人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實施前3個工作日告知資產(chǎn)委托人（在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站發(fā)布公告即視為履行了告知義務(wù)）。參與申請的款項支付。注冊登記機構(gòu)應(yīng)在T+1日對資產(chǎn)委托人參與申請的有效性進行確認。參與申請采取時間優(yōu)先（時間相同時以金額優(yōu)先）原則進行確認。參與申請的確認。資產(chǎn)委托人辦理參與等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準。參與日參與日為參與申請期屆滿之日，在參與申請期申請參與的所有參與委托人將于當日參與本計劃。資產(chǎn)管理人在參與申請期只接受投資者的