【正文】 交易行為資產(chǎn)托管人對于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律法規(guī)的規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會。 其他違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出本合同項(xiàng)下資產(chǎn)委托人授權(quán)的投資交易行為。如果資產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實(shí)上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能按時提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽字樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的情形，只要資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同相關(guān)規(guī)定驗(yàn)證有關(guān)印鑒與簽名無誤，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因正確執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)或任何第三人帶來的損失，全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān)，但資產(chǎn)托管人未盡審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。（八） 相關(guān)責(zé)任資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令，資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)發(fā)生損失的，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。（七） 劃款指令的保管劃款指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。資產(chǎn)管理人在電話告知后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。被授權(quán)人變更通知，自通知載明的生效時間開始生效。（六） 更換被授權(quán)人的程序資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出由授權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通知，并提供新被授權(quán)人簽字樣本，同時電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日通過電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。（五） 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時，應(yīng)確保本資產(chǎn)管理計(jì)劃資金賬戶有足夠的資金余額，對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成的損失。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人立即與資產(chǎn)管理人指定人員進(jìn)行電話聯(lián)系和溝通，并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。傳真以獲得收件人（資產(chǎn)托管人）確認(rèn)該指令已成功接收之時視為送達(dá)。（三） 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時間和程序指令由“授權(quán)通知”確定的被授權(quán)人代表資產(chǎn)管理人用傳真方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、到賬時間、金額、收付款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字或簽章。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向相關(guān)人員以外的任何人泄露。授權(quán)通知自通知載明的生效日期開始生效。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知當(dāng)日向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。授權(quán)通知中應(yīng)包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽字樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時資產(chǎn)托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。委托財產(chǎn)存放于資產(chǎn)托管人開立的資金賬戶中的存款利率適用托管人公布的銀行間同業(yè)存款活期利率。資產(chǎn)托管人依據(jù)資產(chǎn)管理人的劃撥指令將委托資金付至償債主體賬戶后至資產(chǎn)管理人將委托財產(chǎn)以現(xiàn)金形式劃回資金賬戶期間，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)保管職責(zé)；對于證券登記機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)公司、結(jié)算機(jī)構(gòu)、票據(jù)保管機(jī)構(gòu)等非資產(chǎn)托管人保管的財產(chǎn)，資產(chǎn)托管人亦不承擔(dān)責(zé)任。上述債權(quán)人對資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)主張權(quán)利時，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)的獨(dú)立性。 資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。 除本款第3項(xiàng)規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)。十二、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的財產(chǎn)（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)的保管與處分 資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。郭立敏先生畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)（本科）。投資經(jīng)理簡歷：郭立敏先生現(xiàn)任職于匯添富資本管理有限公司，主要負(fù)責(zé)投資工作。十一、 投資經(jīng)理的指定與變更（一） 投資經(jīng)理的指定 投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人及其控股股東匯添富基金管理有限公司所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不存在相互兼任的情形。（七） 投資政策的變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致可對投資政策進(jìn)行變更，變更投資政策應(yīng)以書面形式做出。（六） 風(fēng)險收益特征本資產(chǎn)管理計(jì)劃為債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品，具有收益較為穩(wěn)定、風(fēng)險適中的特點(diǎn)。（四） 投資限制本資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)的投資組合應(yīng)遵循以下限制：本資產(chǎn)管理計(jì)劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。本資產(chǎn)管理計(jì)劃與各方簽署的相關(guān)法律文本包括但不限于債權(quán)投資及擔(dān)保等相關(guān)法律文件。資產(chǎn)管理人采取的措施包括但不限于：與團(tuán)泊湖投資、委托貸款銀行簽署相關(guān)法律文本，明確本資產(chǎn)管理計(jì)劃的相關(guān)權(quán)利以及團(tuán)泊湖投資須承擔(dān)的定期支付債權(quán)投資收益、到期償還債權(quán)投資本金等義務(wù)。團(tuán)泊湖投資根據(jù)貸款合同的約定期限償還全部貸款本金及利息，本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財產(chǎn)獲得相應(yīng)的債權(quán)投資本金和收益。初步選擇投資標(biāo)的之后，資產(chǎn)管理人對投資標(biāo)的相對應(yīng)的企業(yè)實(shí)體和項(xiàng)目進(jìn)行深入的盡職調(diào)查，然后形成相應(yīng)的投資方案并履行內(nèi)部審批流程。（三） 投資策略 投資標(biāo)的選擇和盡職調(diào)查資產(chǎn)管理人將密切關(guān)注國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、國內(nèi)財政政策和產(chǎn)業(yè)政策等政策取向，深入分析國民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，在此基礎(chǔ)上分析可投資標(biāo)的資產(chǎn)的持續(xù)的現(xiàn)金收益，盈利的穩(wěn)定增長前景，及公司的可持續(xù)長期競爭力。十、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資（一） 投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，資產(chǎn)管理人通過委托貸款銀行向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款的方式，追求本資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)的穩(wěn)定增值。 法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。 按本資產(chǎn)管理計(jì)劃合同，為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配等其他必要的服務(wù)。 保持資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表等業(yè)務(wù)記錄15年以上。 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計(jì)算業(yè)績報酬，并提供交易信息和計(jì)算過程明細(xì)給資產(chǎn)管理人。 配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊登記業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議，并列明代為辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記機(jī)構(gòu)的權(quán)限和職責(zé)。九、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記（一） 本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的登記、存管、清算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊登記、清算、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表及其他應(yīng)由注冊登記機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)等。（12） 根據(jù)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會。（11） 保守商業(yè)秘密。（9） 按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料。（7） 編制資產(chǎn)管理計(jì)劃的年度托管報告，并向中國證監(jiān)會備案。（5） 按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金賬戶等投資所需賬戶。（3） 對所托管的不同資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)的完整與獨(dú)立。 資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1） 安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)。（3） 按照本合同的約定，依法保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)。（三） 資產(chǎn)托管人 資產(chǎn)托管人概況名稱：上海銀行股份有限公司住址：上海市銀城中路168號法定代表人：范一飛聯(lián)系人：張萍聯(lián)系電話：02168475888傳真：02168476936 資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1） 按照本合同的約定，及時、足額獲得資產(chǎn)托管費(fèi)。（15） 對相關(guān)交易主體和資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，形成書面工作底稿，并制作盡職調(diào)查報告。（13） 保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的全部會計(jì)資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料。（11） 進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃會計(jì)核算。（9） 根據(jù)《試點(diǎn)辦法》和本合同的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報送資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)的投資報告，對報告期內(nèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說明。（7） 按照本合同的約定接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（5） 除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)。（3） 配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)。 資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1） 辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案手續(xù)。（9） 以受托人的名義，代表專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃行使投資過程中產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利。（7） 委托其母公司對專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資管理。（5） 自行銷售或者委托有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行必要的監(jiān)督。（3） 依照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利。（二） 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)管理人概況名稱：匯添富資本管理有限公司住所：上海市虹口區(qū)奎照路441號底層通訊地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大樓22層法定代表人：林利軍聯(lián)系人：郭立敏聯(lián)系電話：02128932888傳真：02128932998 資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1） 按照本合同的約定，獨(dú)立管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)。（8） 按照本合同的約定繳納資產(chǎn)管理費(fèi)、托管費(fèi)、財務(wù)顧問費(fèi)、客戶服務(wù)費(fèi)、律師費(fèi)以及因資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用。（6） 不得違反本合同的規(guī)定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為。（4） 及時、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險承受能力等基本情況。（2） 交納購買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。（6） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。（4） 按照本合同約定的時間和方式獲得資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作信息資料。（2） 參與分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財產(chǎn)。資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在合同簽署頁列示。七、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與和退出本資產(chǎn)管理計(jì)劃在存續(xù)期間不開放參與和退出，也不接受違約退出。（三） 資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售失敗的處理方式資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售期限屆滿，不能滿足上述備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)： 以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理合同生效。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。（五） 初始銷售期間客戶資金的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間客戶的資金存入銷售結(jié)算專用賬戶，在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售行為結(jié)束前，任何機(jī)構(gòu)和個人不得動用。投資者應(yīng)在本合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購份額。 認(rèn)購申請的確認(rèn)銷售機(jī)構(gòu)受理認(rèn)購申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了認(rèn)購申請。（四） 初始銷售期間的認(rèn)購程序 資產(chǎn)管理人委托代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售的，可以委托代理銷售機(jī)構(gòu)代為完成投資者盡職調(diào)查工作，并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)管理人。超