【正文】 日內(nèi)返還客戶已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息。八、 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一） 資產(chǎn)委托人 資產(chǎn)委托人概況簽署本合同且合同正式生效的投資者即為本合同的資產(chǎn)委托人。 資產(chǎn)委托人的權(quán)利（1） 分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收益。（3） 監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況。（5） 資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額，除資產(chǎn)管理合同另有約定外，資產(chǎn)委托人持有的每份計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。 資產(chǎn)委托人的義務(wù)（1） 遵守本合同。（3） 在持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃虧損或者終止的有限責(zé)任。（5） 向資產(chǎn)管理人或銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合資產(chǎn)管理人或其銷售機(jī)構(gòu)就資產(chǎn)委托人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、反洗錢等事項(xiàng)進(jìn)行的盡職調(diào)查。（7） 不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃及其投資人、資產(chǎn)管理人管理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng)。（9） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（2） 依照本合同的約定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)管理人報(bào)酬。（4） 根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人；對(duì)于資產(chǎn)托管人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施制止，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。（6） 自行擔(dān)任或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，并對(duì)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。（8） 委托其他機(jī)構(gòu)對(duì)投資涉及的資產(chǎn)進(jìn)行盡職調(diào)查、資產(chǎn)評(píng)估等。（10） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。（2） 自本合同生效之日起，按照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（4） 建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與其管理的其他委托財(cái)產(chǎn)和資產(chǎn)管理人的固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資。（6） 辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記事宜。（8） 以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。（10） 根據(jù)《試點(diǎn)辦法》和本合同的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報(bào)告，并向中國證監(jiān)會(huì)備案。（12） 保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等，監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。（14） 公平對(duì)待所管理的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)。（16） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（2） 根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，對(duì)于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并采取必要措施。（4） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。（2） 設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部門，具有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)托管事宜。（4） 除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（6） 復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，并出具書面意見。（8） 按照本合同的約定，根據(jù)資產(chǎn)管理人的劃款指令，及時(shí)辦理清算事宜。（10） 公平對(duì)待所托管的不同財(cái)產(chǎn)，不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人利益的活動(dòng)。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有要求外，不得向他人泄露。（13） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（二） 本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)辦理。（三） 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)履行如下職責(zé)： 建立和保管資產(chǎn)委托人賬戶資料、資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表等，并將客戶資料表提供給資產(chǎn)管理人。 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。 接受資產(chǎn)管理人的監(jiān)督。 對(duì)資產(chǎn)委托人的賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)管理計(jì)劃帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。 在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則。（四） 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)履行上述職責(zé)后，有權(quán)取得注冊(cè)登記費(fèi)。（二） 投資范圍本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)主要用于向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款，投資資金閑置時(shí)可投資于國債、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等其他低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。對(duì)于債權(quán)投資，資產(chǎn)管理人的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)通過分析償債主體所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)地位、財(cái)務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素，評(píng)價(jià)償債主體的信用風(fēng)險(xiǎn)，跟蹤償債主體的信用質(zhì)量變化，并結(jié)合債權(quán)投資計(jì)劃的預(yù)期收益率，綜合評(píng)價(jià)債權(quán)投資的相對(duì)投資價(jià)值及選擇投資機(jī)會(huì)。 債權(quán)投資本資產(chǎn)管理計(jì)劃通過委托貸款銀行向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款，團(tuán)泊湖投資將所募資金專項(xiàng)用于團(tuán)泊湖示范鎮(zhèn)項(xiàng)目還遷安置房屋建設(shè)工程費(fèi)、安置房內(nèi)外裝修、區(qū)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)，債權(quán)存續(xù)期1年，團(tuán)泊湖投資不可提前清償。為了更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，資產(chǎn)管理人將采取必要、有效的措施，以保障對(duì)債權(quán)投資的合法、合規(guī)控制與處置；督促團(tuán)泊湖投資按照相關(guān)約定及時(shí)履行還本付息等義務(wù)。天津市房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營集團(tuán)有限公司（以下簡稱“天房集團(tuán)”）為團(tuán)泊湖投資在本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下的還本付息義務(wù)提供擔(dān)保，具體擔(dān)保方式包括：（1）%的股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；（2）天房集團(tuán)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。 貨幣資產(chǎn)的投資貨幣類資產(chǎn)投資主要用于提高資金效率，投資資金閑置時(shí)可投資于國債、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等其他低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（五） 投資禁止行為本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)禁止從事下列行為： 承銷證券； 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資； 從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)； 法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)以及本合同規(guī)定禁止從事的其他行為。因此，本資產(chǎn)管理計(jì)劃在專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃中屬于中低風(fēng)險(xiǎn)品種。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時(shí)間。 本計(jì)劃投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理為郭立敏。在加入?yún)R添富資本管理有限公司前，郭立敏先生曾先后任職于德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司、中融國際信托有限公司、穩(wěn)盛投資管理有限公司、陸家嘴國際信托有限公司，擔(dān)任高級(jí)審計(jì)師、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理等職務(wù)，擁有豐富的財(cái)會(huì)及金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。電 話：02128932888電子郵件：guolimin通訊地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號(hào)震旦國際大樓22層（二） 投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后以網(wǎng)站公告或其他方式及時(shí)告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。 資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按照本合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及本合同約定的其他費(fèi)用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。非因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。資產(chǎn)托管人對(duì)存放于托管資金賬戶的現(xiàn)金資產(chǎn)以及其他由托管人實(shí)際控制的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的資金賬戶等投資所需賬戶，資產(chǎn)管理人應(yīng)給予必要的配合，并提供所需資料。十三、 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行（一） 交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)托管人提供預(yù)留印鑒和有權(quán)人（“授權(quán)人”）簽字樣本，事先書面通知（以下稱“授權(quán)通知”）資產(chǎn)托管人有權(quán)發(fā)送劃款指令的人員名單（“授權(quán)人”）。授權(quán)通知由授權(quán)人簽字并蓋章。授權(quán)通知須載明授權(quán)生效日期。資產(chǎn)托管人收到通知的日期晚于通知載明生效日期的，則通知自資產(chǎn)托管人收到該通知時(shí)生效。（二） 劃款指令的內(nèi)容劃款指令是在管理資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)時(shí)，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項(xiàng)支付的指令。本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送劃款指令，資產(chǎn)托管人以中登公司發(fā)送的交收指令進(jìn)行處理。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話的方式進(jìn)行確認(rèn)。因資產(chǎn)管理人未能及時(shí)與資產(chǎn)托管人進(jìn)行指令確認(rèn)，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)責(zé)任。對(duì)于被授權(quán)人依照“授權(quán)通知”發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時(shí)，應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必需的時(shí)間。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對(duì)傳真劃款指令進(jìn)行形式審查，驗(yàn)證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本相符，復(fù)核無誤后依據(jù)本合同約定在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)執(zhí)行，不得延誤。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證、合同或其他有效會(huì)計(jì)資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來判斷指令的有效性。（四） 資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《試點(diǎn)辦法》、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時(shí)，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時(shí)以書面形式通知資產(chǎn)管理人糾正，資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書面形式對(duì)資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認(rèn)，由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時(shí)，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知資產(chǎn)管理人改正。被授權(quán)人變更通知須載明新授權(quán)生效日期。資產(chǎn)托管人收到通知的日期晚于通知載明的生效日期的，則通知自資產(chǎn)托管人收到該通知時(shí)生效。被授權(quán)人變更通知生效后，對(duì)于已被撤換的人員無權(quán)發(fā)送的指令，或新被授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)責(zé)任。當(dāng)兩者不一致時(shí)，以資產(chǎn)托管人收到的劃款指令傳真件為準(zhǔn)。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，因資產(chǎn)托管人原因未能及時(shí)或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)受損的，資產(chǎn)托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但資金賬戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不可抗力的情況除外。十四、 越權(quán)交易（一） 越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指資產(chǎn)管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出本合同項(xiàng)下資產(chǎn)委托人的授權(quán)而進(jìn)行的投資交易行為，包括： 違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同投資范圍、投資禁止行為的規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為。資產(chǎn)管理人應(yīng)在有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理，不得違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定，超越權(quán)限管理、從事有關(guān)投資活動(dòng)。資產(chǎn)托管人對(duì)于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。在限期內(nèi)，資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促資產(chǎn)管理人改正。 越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費(fèi)用由資產(chǎn)管理人負(fù)擔(dān)，所發(fā)生的收益歸本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所有。資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資政策的約定，承諾對(duì)本計(jì)劃如下投資事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督：（1） 對(duì)投資范圍的監(jiān)督本資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍為債權(quán)、國債、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃等其他低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人行使上述債權(quán)投資以及所投資公司的資金運(yùn)用等不承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)。（3） 對(duì)投資禁止行為的監(jiān)督資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同的約定對(duì)下述投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：A. 承銷證券。 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人的投資監(jiān)督和檢查自本合同生效之日起開始。資產(chǎn)管理人在合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將加蓋資產(chǎn)管理人公章的合同復(fù)印件送達(dá)資產(chǎn)托管人處。資產(chǎn)托管人收到前述文件即合理信賴委托資金已按協(xié)議約定投資于團(tuán)泊湖投資。十五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值本合同存續(xù)期內(nèi)，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值按照投資成本進(jìn)行估值。 本計(jì)劃的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日。 會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度。 資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人各自保