【正文】 第三人帶來的損失，全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān)，但資產(chǎn)托管人未盡審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。（七） 劃款指令的保管劃款指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。被授權(quán)人變更通知，自通知載明的生效時(shí)間開始生效。（五） 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人立即與資產(chǎn)管理人指定人員進(jìn)行電話聯(lián)系和溝通，并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。傳真以獲得收件人（資產(chǎn)托管人）確認(rèn)該指令已成功接收之時(shí)視為送達(dá)。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、到賬時(shí)間、金額、收付款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字或簽章。授權(quán)通知自通知載明的生效日期開始生效。授權(quán)通知中應(yīng)包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽字樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時(shí)資產(chǎn)托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。資產(chǎn)托管人依據(jù)資產(chǎn)管理人的劃撥指令將委托資金付至償債主體賬戶后至資產(chǎn)管理人將委托財(cái)產(chǎn)以現(xiàn)金形式劃回資金賬戶期間，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)保管職責(zé)；對于證券登記機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)公司、結(jié)算機(jī)構(gòu)、票據(jù)保管機(jī)構(gòu)等非資產(chǎn)托管人保管的財(cái)產(chǎn)，資產(chǎn)托管人亦不承擔(dān)責(zé)任。 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷。 除本款第3項(xiàng)規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。郭立敏先生畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)（本科）。十一、 投資經(jīng)理的指定與變更（一） 投資經(jīng)理的指定 投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人及其控股股東匯添富基金管理有限公司所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不存在相互兼任的情形。（六） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征本資產(chǎn)管理計(jì)劃為債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品，具有收益較為穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)適中的特點(diǎn)。本資產(chǎn)管理計(jì)劃與各方簽署的相關(guān)法律文本包括但不限于債權(quán)投資及擔(dān)保等相關(guān)法律文件。團(tuán)泊湖投資根據(jù)貸款合同的約定期限償還全部貸款本金及利息，本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)獲得相應(yīng)的債權(quán)投資本金和收益。（三） 投資策略 投資標(biāo)的選擇和盡職調(diào)查資產(chǎn)管理人將密切關(guān)注國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況、國內(nèi)財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策等政策取向，深入分析國民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，在此基礎(chǔ)上分析可投資標(biāo)的資產(chǎn)的持續(xù)的現(xiàn)金收益，盈利的穩(wěn)定增長前景，及公司的可持續(xù)長期競爭力。 法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。 保持資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表等業(yè)務(wù)記錄15年以上。 配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊登記業(yè)務(wù)。九、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記（一） 本資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)管理計(jì)劃的登記、存管、清算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶管理、份額注冊登記、清算、收益分配、建立并保管資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶資料表及其他應(yīng)由注冊登記機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)等。（11） 保守商業(yè)秘密。（7） 編制資產(chǎn)管理計(jì)劃的年度托管報(bào)告，并向中國證監(jiān)會備案。（3） 對所托管的不同資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。（3） 按照本合同的約定，依法保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（15） 對相關(guān)交易主體和資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，形成書面工作底稿，并制作盡職調(diào)查報(bào)告。（11） 進(jìn)行資產(chǎn)管理計(jì)劃會計(jì)核算。（7） 按照本合同的約定接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（3） 配備足夠的具有專業(yè)能力的人員進(jìn)行投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（9） 以受托人的名義，代表專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃行使投資過程中產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利。（5） 自行銷售或者委托有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售的業(yè)務(wù)規(guī)則，并對銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為進(jìn)行必要的監(jiān)督。（二） 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)管理人概況名稱：匯添富資本管理有限公司住所：上海市虹口區(qū)奎照路441號底層通訊地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大樓22層法定代表人：林利軍聯(lián)系人：郭立敏聯(lián)系電話：02128932888傳真：02128932998 資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1） 按照本合同的約定，獨(dú)立管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（6） 不得違反本合同的規(guī)定干涉資產(chǎn)管理人的投資行為。（2） 交納購買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。（4） 按照本合同約定的時(shí)間和方式獲得資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作信息資料。資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在合同簽署頁列示。（三） 資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售失敗的處理方式資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售期限屆滿，不能滿足上述備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)： 以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。投資者應(yīng)在本合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購份額。（四） 初始銷售期間的認(rèn)購程序 資產(chǎn)管理人委托代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售的，可以委托代理銷售機(jī)構(gòu)代為完成投資者盡職調(diào)查工作，并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)管理人。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購和持有限額認(rèn)購資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前結(jié)束初始銷售的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃自公告之日起不再接受認(rèn)購申請。（七） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售面值。（五） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限12個(gè)月；根據(jù)本合同約定，資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)營情況延長資產(chǎn)管理計(jì)劃期限，作為處置期間。四、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。資產(chǎn)委托人確認(rèn)在簽訂本合同前，資產(chǎn)管理人已充分地向資產(chǎn)委托人說明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式，同時(shí)揭示了已經(jīng)合理知曉的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，已了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，并對資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評估。三、 聲明與承諾（一） 資產(chǎn)委托人聲明委托資金為其擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證委托資金的來源及用途符合國家有關(guān)規(guī)定，且對委托資金的運(yùn)用已經(jīng)履行了所有必要的核準(zhǔn)、審核及批準(zhǔn)等法定程序，包括但不限于必要的內(nèi)部批準(zhǔn)程序及相關(guān)監(jiān)管部門的核準(zhǔn)或批準(zhǔn)程序。2 存續(xù)期：指本合同生效至終止之間的期限。 計(jì)劃資產(chǎn)凈值：指計(jì)劃資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。1 工作日：資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人均辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的營業(yè)日。1 投資收益：指資產(chǎn)委托人將委托資金交付資產(chǎn)管理人按照本合同約定進(jìn)行投資可獲得分配的全部經(jīng)濟(jì)利益。 委托財(cái)產(chǎn)/資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)：指委托資金以及資產(chǎn)管理人按本合同約定對委托資金進(jìn)行管理、運(yùn)用、處分或者其他運(yùn)作而取得的財(cái)產(chǎn)。 注冊登記機(jī)構(gòu)：指資產(chǎn)管理人或其委托的經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。二、 釋義在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語應(yīng)當(dāng)具有如下含義： 資產(chǎn)管理合同/本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的《匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》及其附件，以及對該合同及附件做出的任何有效變更或補(bǔ)充。 訂立本資產(chǎn)管理合同的原則是平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)本合同各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。 訂立本資產(chǎn)管理合同的依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會令第83號，以下簡稱“《試點(diǎn)辦法》”）、《基金管理公司特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》（以下簡稱“《準(zhǔn)則》”）、《證券投資基金公司子公司管理暫行規(guī)定》和其他有關(guān)規(guī)定。本合同按照中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）的要求提請備案，但中國證監(jiān)會接受本合同備案并不表明其對資產(chǎn)管理計(jì)劃的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃沒有風(fēng)險(xiǎn)。 資產(chǎn)托管人：指上海銀行股份有限公司。 委托資金：指資產(chǎn)委托人合法所有或管理的，委托給資產(chǎn)管理人進(jìn)行管理并向資產(chǎn)管理人根據(jù)本合同在資產(chǎn)托管人處開立的資金賬戶交付的資金。如遇國家法定節(jié)假日，則順延至下一個(gè)工作日。1 核算期：指投資期限內(nèi)投資收益的核算期間，即自投資起始日（含）起至2013年12月21日（不含）的期間，以及自2013年12月21日（含）至投資終止日（不含當(dāng)日）的期間。1 計(jì)劃資產(chǎn)總值：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)持有的債權(quán)投資、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。2 初始銷售期間：指資產(chǎn)管理合同及投資說明書中載明，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的計(jì)劃初始銷售期限，自計(jì)劃份額發(fā)售之日起最長不超過1個(gè)月。2 不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況。資產(chǎn)委托人承認(rèn)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人未對委托財(cái)產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，本合同約定的資產(chǎn)委托人的預(yù)期年化收益率僅是投資目標(biāo)而不是資產(chǎn)管理人的保證。（三） 資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。（四） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，資產(chǎn)管理計(jì)劃通過向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款的方式，追求資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的穩(wěn)定增值。本資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的目標(biāo)規(guī)模不超過3億元人民幣，以初始銷售期間屆滿時(shí)實(shí)際募集資金為準(zhǔn)。五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售期間、銷售方式、銷售對象 初始銷售期間本資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始銷售期間自計(jì)劃份額發(fā)售之日起最長不超過1個(gè)月，如果在此期間提前滿足《試點(diǎn)辦法》第十三條及本合同第四節(jié)規(guī)定的條件的，資產(chǎn)管理人可與代理銷售機(jī)構(gòu)協(xié)商后提前終止初始銷售，并在資產(chǎn)管理人和代理銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及時(shí)公告，即視為履行完畢提前終止初始銷售的程序。 銷售對象能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。（三） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購費(fèi)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃不收取認(rèn)購費(fèi)用。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn)。賬戶信息如下：戶名：匯添富資本管理有限公司認(rèn)購專戶賬號：1001202929025786908開戶行名稱：中國工商銀行股份有限公司上海分行營業(yè)部六、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃備案的條件本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿，符合下列條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)：資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人人數(shù)至少2人且不超過200人（單筆委托金額在300萬元人民幣以上的委托人數(shù)量不受此限制），資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始資產(chǎn)合計(jì)不低于3000萬元人民幣且不超過50億元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。資產(chǎn)委托人的認(rèn)購參與款項(xiàng)（不含認(rèn)購費(fèi)用）加計(jì)其在初始銷售期形成的利息將折算為資產(chǎn)管理計(jì)劃份額歸資產(chǎn)委托人所有，利息折算的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額保留至整數(shù)位，小數(shù)部分舍去，舍去部分計(jì)入委托財(cái)產(chǎn)，其中利息和份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。八、 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)（一） 資產(chǎn)委托人 資產(chǎn)委托人概況簽署本合同且合同正式生效的投資者即為本合同的資產(chǎn)委托人。（3） 監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況。 資產(chǎn)委托人的義務(wù)（1） 遵守本合同。（5） 向資產(chǎn)管理人或銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合資產(chǎn)管理人或其銷售機(jī)構(gòu)就資產(chǎn)委托人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、反洗錢等事項(xiàng)進(jìn)行的盡職調(diào)查。（9） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（4） 根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人；對于資產(chǎn)托管人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施制止，并報(bào)告中國證監(jiān)會。（8） 委托其他機(jī)構(gòu)對投資涉及的資產(chǎn)進(jìn)行盡職調(diào)查、資產(chǎn)評估等。（2） 自本合同生效之日起，按照誠實(shí)信用、