【正文】 資金賬戶：指資產(chǎn)管理人為本資產(chǎn)管理計劃在資產(chǎn)托管人處開立的、用于存放、收付和托管本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的專用銀行賬戶。1 投資終止日：指自投資起始日起計算的滿12個月的對應(yīng)月對應(yīng)日。 資產(chǎn)管理人：指匯添富資本管理有限公司。合同編號：HTFZB[2013]DZQ字第1號01[ ]匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同資產(chǎn)管理人：匯添富資本管理有限公司資產(chǎn)托管人：上海銀行股份有限公司目 錄一、 前言 0二、 釋義 0三、 聲明與承諾 2四、 資產(chǎn)管理計劃的基本情況 3五、 資產(chǎn)管理計劃份額的初始銷售 4六、 資產(chǎn)管理計劃的備案 5七、 資產(chǎn)管理計劃的參與和退出 6八、 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 6九、 資產(chǎn)管理計劃份額的登記 10十、 資產(chǎn)管理計劃的投資 11十一、 投資經(jīng)理的指定與變更 13十二、 資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn) 14十三、 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行 15十四、 越權(quán)交易 18十五、 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的估值和會計核算 20十六、 資產(chǎn)管理計劃的費用與稅收 20十七、 資產(chǎn)管理計劃的收益分配 23十八、 報告義務(wù) 25十九、 風(fēng)險揭示 26二十、 資產(chǎn)管理合同的變更、終止 28二十一、 清算程序 29二十二、 違約責(zé)任 32二十三、 法律適用和爭議的處理 32二十四、 資產(chǎn)管理合同的效力 33二十五、 其他事項 3346 / 50一、 前言訂立本合同的目的、依據(jù)和原則 訂立本資產(chǎn)管理合同（以下或簡稱“本合同”）的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在特定多個客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的安全，保護當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。 資產(chǎn)委托人：指簽訂本合同，委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。 投資起始日：指資產(chǎn)管理人將資產(chǎn)委托人交付的委托資金從資金賬戶劃轉(zhuǎn)至天津市團泊湖投資發(fā)展有限公司（以下簡稱“團泊湖投資”或“償債主體”）賬戶之日（含）。1 銷售結(jié)算專用賬戶：指資產(chǎn)管理人、銷售機構(gòu)為本資產(chǎn)管理計劃在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行，或者中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的用于在初始銷售期間存放客戶資金的專門賬戶。2 認(rèn)購：指在資產(chǎn)管理計劃初始銷售期間，資產(chǎn)委托人按照本合同的約定購買本計劃份額的行為。（二） 資產(chǎn)管理人保證已在簽訂本合同前充分地向資產(chǎn)委托人說明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運作市場及方式，同時揭示了相關(guān)風(fēng)險；已經(jīng)了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力，對資產(chǎn)委托人的財務(wù)狀況進行了充分評估。資產(chǎn)管理計劃延期期間，資產(chǎn)委托人的收益以計劃資產(chǎn)凈值為限按本合同第十七條的規(guī)定計算、分配。 銷售方式資產(chǎn)管理人可以自行銷售資產(chǎn)管理計劃或者委托符合監(jiān)管機構(gòu)要求的機構(gòu)銷售資產(chǎn)管理計劃。 認(rèn)購程序資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。客戶資料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人身份證明文件號碼、通訊地址、聯(lián)系電話、參與資產(chǎn)管理計劃的金額和其他信息。 資產(chǎn)委托人的權(quán)利（1） 分享資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)收益。（3） 在持有的資產(chǎn)管理計劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計劃虧損或者終止的有限責(zé)任。（2） 依照本合同的約定，及時、足額獲得資產(chǎn)管理人報酬。（10） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。（8） 以資產(chǎn)管理人的名義，代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為。（16） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（4） 除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)托管人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有要求外，不得向他人泄露。 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定的條件辦理本資產(chǎn)管理計劃的注冊登記業(yè)務(wù)。（四） 注冊登記機構(gòu)履行上述職責(zé)后，有權(quán)取得注冊登記費。為了更好地實現(xiàn)投資目標(biāo)，資產(chǎn)管理人將采取必要、有效的措施，以保障對債權(quán)投資的合法、合規(guī)控制與處置；督促團泊湖投資按照相關(guān)約定及時履行還本付息等義務(wù)。因此，本資產(chǎn)管理計劃在專項資產(chǎn)管理計劃中屬于中低風(fēng)險品種。電 話：02128932888電子郵件：guolimin通訊地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號震旦國際大樓22層（二） 投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后以網(wǎng)站公告或其他方式及時告知資產(chǎn)委托人。非因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)強制執(zhí)行。授權(quán)通知由授權(quán)人簽字并蓋章。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送劃款指令，資產(chǎn)托管人以中登公司發(fā)送的交收指令進行處理。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時，應(yīng)為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必需的時間。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時通知資產(chǎn)管理人改正。當(dāng)兩者不一致時，以資產(chǎn)托管人收到的劃款指令傳真件為準(zhǔn)。資產(chǎn)托管人對于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會。資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人行使上述債權(quán)投資以及所投資公司的資金運用等不承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)。資產(chǎn)托管人收到前述文件即合理信賴委托資金已按協(xié)議約定投資于團泊湖投資。 資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照本合同約定編制會計報表。 為保護和實現(xiàn)委托財產(chǎn)權(quán)利而支出的其他費用。本資產(chǎn)管理計劃在投資起始日起滿12個月時未終止的，%/年按日計提。 客戶服務(wù)費資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的年客戶服務(wù)費率為：單個資產(chǎn)委托人認(rèn)購金額年客戶服務(wù)費率100萬元≤認(rèn)購金額＜300萬元%認(rèn)購金額≥300萬元%計算方法如下：客戶服務(wù)費的計算公式為：當(dāng)期客戶服務(wù)費=∑本資產(chǎn)管理計劃項下單個資產(chǎn)委托人委托資金年客戶服務(wù)費率客戶服務(wù)費自投資起始日起計算，資產(chǎn)管理人于投資起始日后2個工作日內(nèi)向資產(chǎn)托管人發(fā)送客戶服務(wù)費劃款指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于投資起始日后10個工作日從委托財產(chǎn)中支付給代理銷售機構(gòu)。十七、 資產(chǎn)管理計劃的收益分配（一） 委托財產(chǎn)的分配原則 委托財產(chǎn)收入：管理、運用、處分、委托資金取得的投資本金的償付、投資收益、違約金、存款利息、閑置資金投資收入以及其他收入；資產(chǎn)管理計劃的委托財產(chǎn)收入主要來源于：團泊湖投資按約定支付的債權(quán)投資收益，到期一次性償付的債權(quán)投資本金。本資產(chǎn)管理計劃發(fā)生延期的，資產(chǎn)委托人的投資收益仍按本項約定的年化收益率按日計算，延期期間的投資收益由資產(chǎn)管理人以計劃資產(chǎn)凈值為限按本項約定于投資終止日后10個工作日內(nèi)向資產(chǎn)委托人分配。資產(chǎn)管理人應(yīng)于每年結(jié)束之日起45日內(nèi)完成年度報告，并將年度報告提供資產(chǎn)托管人復(fù)核，資產(chǎn)托管人在收到后45日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知資產(chǎn)管理人。②涉及資產(chǎn)管理人、計劃財產(chǎn)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的訴訟。（1） 資產(chǎn)管理人網(wǎng)站《資產(chǎn)管理合同》、《投資說明書》、定期報告、臨時報告等有關(guān)本資產(chǎn)管理計劃的信息將在資產(chǎn)管理人網(wǎng)站上披露，資產(chǎn)委托人可隨時查閱。 經(jīng)濟周期風(fēng)險經(jīng)濟運行具有周期性的特點，宏觀經(jīng)濟運行狀況可能對投資項目產(chǎn)生影響，從而影響委托財產(chǎn)投資安全及收益。本資產(chǎn)管理計劃投資終止時，如團泊湖投資未按時履行付款義務(wù)，存在委托財產(chǎn)不能及時全部清算的風(fēng)險。其他對資產(chǎn)委托人利益無實質(zhì)性不利影響情形的變更，或法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變化需要對本合同進行變更的，資產(chǎn)管理人可與資產(chǎn)托管人協(xié)商后修改資產(chǎn)管理合同，并由資產(chǎn)管理人按照本合同的約定向資產(chǎn)委托人披露變更的具體內(nèi)容。 資產(chǎn)管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)的。（二） 資產(chǎn)核對與變現(xiàn) 合同終止日起2個工作日內(nèi)，資產(chǎn)托管人向資產(chǎn)管理人出具合同終止前最后一個自然日財產(chǎn)清單，列示計劃財產(chǎn)的資金余額。（四） 清算報告 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人應(yīng)在合同終止后5個工作日內(nèi)完成計劃財產(chǎn)的清理、確認(rèn)、評估和變現(xiàn)等事宜，并出具清算報告和剩余財產(chǎn)的分配方案。（八） 計劃財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由資產(chǎn)管理人保存15年以上。非違約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔(dān)。資產(chǎn)委托人為法人的，本合同自資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽章或蓋章之日起成立；資產(chǎn)委托人為自然人的，本合同自資產(chǎn)委托人本人簽章或授權(quán)的代理人簽章、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人加蓋公章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽章之日起成立。賬戶信息如下：賬戶名稱：賬號：開戶銀行名稱：（本頁無正文，為匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專項資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同簽署頁。二十五、 其他事項本合同如有未盡事宜，由合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定協(xié)商解決。各方當(dāng)事人同意，因本合同而產(chǎn)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議，合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。 不可抗力。（五） 清算費用清算費用是指清算小組在進行資產(chǎn)管理計劃清算過程中發(fā)生的以下合理費用，包括但不僅限于： 資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配產(chǎn)生的費用； 訴訟仲裁所發(fā)生的費用； 其他與清算事項相關(guān)的費用。 計劃財產(chǎn)債務(wù)主要包括計劃財產(chǎn)應(yīng)付管理費、托管費、財務(wù)顧問費、客戶服務(wù)費、銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費用、銷戶費用等等。二十一、 清算程序（一） 清算組的成立及職責(zé)自投資終止日起或法律法規(guī)和本合同約定的終止情形起30個工作日內(nèi)，由資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人組織成立資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)清算小組。（四） 資產(chǎn)管理合同終止的情形包括下列事項： 資產(chǎn)管理合同存續(xù)期限屆滿而未延期的。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)等。（二） 管理風(fēng)險在委托財產(chǎn)管理運用過程中，可能發(fā)生資產(chǎn)管理人因所獲取的信息不全或存在誤差，對經(jīng)濟形勢等判斷有誤，或處理委托財產(chǎn)運作過程中的工作失誤，影響資產(chǎn)委托人的預(yù)期收益。（3） 傳真或電子郵件如資產(chǎn)委托人留有傳真號、電子郵箱等聯(lián)系方式的，資產(chǎn)管理人也可通過傳真、電子郵件、電報等方式將報告信息通知資產(chǎn)委托人。⑥法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。資產(chǎn)管理合同生效不足2個月以及資產(chǎn)管理合同終止的當(dāng)季度，資產(chǎn)管理人可以不編制當(dāng)期季度報告。 到期支付的投資本金投資終止日，根據(jù)與資產(chǎn)管理人達成的到期一次性償付債權(quán)投資本金的約定，團泊湖投資向資產(chǎn)管理人一次性支付全部債權(quán)投資本金。本資產(chǎn)管理計劃項下同類份額的投資收益分配順序一致，每一資產(chǎn)委托人按其持有的資產(chǎn)管理計劃份額比例分享當(dāng)期全部可獲分配的投資收益。 其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入計劃費用的項目。本資產(chǎn)管理計劃在投資起始日起滿12個月時未終止的，%/年按日計提。（二） 費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式 資產(chǎn)管理費資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的管理費分為固定管理費和浮動管理費（即業(yè)績報酬），%。 財務(wù)顧問費。 本計劃的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日。 資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人的投資監(jiān)督和檢查自本合同生效之日起開始。 越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費用由資產(chǎn)管理人負擔(dān)，所發(fā)生的收益歸本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)所有。十四、 越權(quán)交易（一） 越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指資產(chǎn)管理人違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出本合同項下資產(chǎn)委托人的授權(quán)而進行的投資交易行為，包括： 違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同投資范圍、投資禁止行為的規(guī)定進行的投資交易行為。資產(chǎn)托管人收到通知的日期晚于通知載明的生效日期的，則通知自資產(chǎn)托管人收到該通知時生效。資產(chǎn)托管