【正文】 管理人向資產(chǎn)委托人提供的報(bào)告種類、內(nèi)容和提供時(shí)間（1） 年度報(bào)告資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，編制完成計(jì)劃年度報(bào)告并經(jīng)托管人復(fù)核，向資產(chǎn)委托人披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。最后一個(gè)核算期，投資收益的計(jì)算公式為：投資收益=∑本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下單個(gè)資產(chǎn)委托人委托資金（1+資產(chǎn)委托人的預(yù)期年化收益率該核算期的投資天數(shù)/365）。資產(chǎn)委托人必須自行繳納的稅收，由資產(chǎn)委托人負(fù)責(zé)，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。計(jì)算方法如下：財(cái)務(wù)顧問費(fèi)的計(jì)算公式為：財(cái)務(wù)顧問費(fèi)=本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托資金年財(cái)務(wù)顧問費(fèi)率財(cái)務(wù)顧問費(fèi)自投資起始日起計(jì)算，資產(chǎn)管理人于投資起始日后2個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)托管人發(fā)送財(cái)務(wù)顧問費(fèi)劃款指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于投資起始日后10個(gè)工作日從委托財(cái)產(chǎn)中支付給財(cái)務(wù)顧問。浮動(dòng)管理費(fèi)自投資起始日起計(jì)算，于收益核算日計(jì)提，資產(chǎn)管理人于收益分配日前2個(gè)工作日向資產(chǎn)托管人發(fā)送浮動(dòng)管理費(fèi)劃款指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于收益分配日從委托財(cái)產(chǎn)中支付給資產(chǎn)管理人。 本資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立及投資運(yùn)用所發(fā)生的其他費(fèi)用。 本計(jì)劃單獨(dú)建賬、獨(dú)立核算。委托資金劃撥至團(tuán)泊湖投資賬戶后5個(gè)工作日內(nèi)，資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)托管人提供合法有效的文件復(fù)印件，包括但不限于銀行劃款證明文件、團(tuán)泊湖投資資金到賬證明文件等。本資產(chǎn)管理計(jì)劃的債權(quán)投資全部且僅限于通過委托貸款銀行向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款。（二） 越權(quán)交易的處理程序 違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為資產(chǎn)托管人對(duì)于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律法規(guī)的規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（七） 劃款指令的保管劃款指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。（五） 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、到賬時(shí)間、金額、收付款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字或簽章。授權(quán)通知中應(yīng)包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽字樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時(shí)資產(chǎn)托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷。郭立敏先生畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)（本科）。（六） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征本資產(chǎn)管理計(jì)劃為債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品，具有收益較為穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)適中的特點(diǎn)。團(tuán)泊湖投資根據(jù)貸款合同的約定期限償還全部貸款本金及利息，本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)獲得相應(yīng)的債權(quán)投資本金和收益。 法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。 配備足夠的專業(yè)人員辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)。（11） 保守商業(yè)秘密。（3） 對(duì)所托管的不同資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。（15） 對(duì)相關(guān)交易主體和資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，形成書面工作底稿，并制作盡職調(diào)查報(bào)告。（7） 按照本合同的約定接受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人的監(jiān)督。（9） 以受托人的名義，代表專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃行使投資過程中產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利。（二） 資產(chǎn)管理人 資產(chǎn)管理人概況名稱：匯添富資本管理有限公司住所：上海市虹口區(qū)奎照路441號(hào)底層通訊地址：上海市浦東新區(qū)富城路99號(hào)震旦國(guó)際大樓22層法定代表人：林利軍聯(lián)系人：郭立敏聯(lián)系電話：02128932888傳真：02128932998 資產(chǎn)管理人的權(quán)利（1） 按照本合同的約定，獨(dú)立管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（2） 交納購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。資產(chǎn)委托人的詳細(xì)情況在合同簽署頁(yè)列示。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案初始銷售期限屆滿，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。（四） 初始銷售期間的認(rèn)購(gòu)程序 資產(chǎn)管理人委托代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售的，可以委托代理銷售機(jī)構(gòu)代為完成投資者盡職調(diào)查工作，并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前結(jié)束初始銷售的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃自公告之日起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。（五） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限12個(gè)月；根據(jù)本合同約定，資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況延長(zhǎng)資產(chǎn)管理計(jì)劃期限，作為處置期間。資產(chǎn)委托人確認(rèn)在簽訂本合同前，資產(chǎn)管理人已充分地向資產(chǎn)委托人說明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了已經(jīng)合理知曉的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，已了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，并對(duì)資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評(píng)估。2 存續(xù)期：指本合同生效至終止之間的期限。1 工作日：資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人均辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)日。 委托財(cái)產(chǎn)/資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)：指委托資金以及資產(chǎn)管理人按本合同約定對(duì)委托資金進(jìn)行管理、運(yùn)用、處分或者其他運(yùn)作而取得的財(cái)產(chǎn)。二、 釋義在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義： 資產(chǎn)管理合同/本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的《匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》及其附件，以及對(duì)該合同及附件做出的任何有效變更或補(bǔ)充。 訂立本資產(chǎn)管理合同的依據(jù)是《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會(huì)令第83號(hào)，以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”）、《基金管理公司特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱“《準(zhǔn)則》”）、《證券投資基金公司子公司管理暫行規(guī)定》和其他有關(guān)規(guī)定。 資產(chǎn)托管人：指上海銀行股份有限公司。如遇國(guó)家法定節(jié)假日，則順延至下一個(gè)工作日。1 計(jì)劃資產(chǎn)總值：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)持有的債權(quán)投資、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。2 不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免、不能克服的客觀情況。（三） 資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。本資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的目標(biāo)規(guī)模不超過3億元人民幣，以初始銷售期間屆滿時(shí)實(shí)際募集資金為準(zhǔn)。 銷售對(duì)象能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn)。資產(chǎn)委托人的認(rèn)購(gòu)參與款項(xiàng)（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用）加計(jì)其在初始銷售期形成的利息將折算為資產(chǎn)管理計(jì)劃份額歸資產(chǎn)委托人所有，利息折算的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額保留至整數(shù)位，小數(shù)部分舍去，舍去部分計(jì)入委托財(cái)產(chǎn)，其中利息和份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。（3） 監(jiān)督資產(chǎn)管理人及資產(chǎn)托管人履行投資管理和托管義務(wù)的情況。（5） 向資產(chǎn)管理人或銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合資產(chǎn)管理人或其銷售機(jī)構(gòu)就資產(chǎn)委托人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、反洗錢等事項(xiàng)進(jìn)行的盡職調(diào)查。（4） 根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)托管人；對(duì)于資產(chǎn)托管人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（2） 自本合同生效之日起，按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（10） 根據(jù)《試點(diǎn)辦法》和本合同的規(guī)定，編制特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)季度及年度報(bào)告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（2） 根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，對(duì)于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取必要措施。（6） 復(fù)核資產(chǎn)管理人編制的資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，并出具書面意見。（13） 國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。 接受資產(chǎn)管理人的監(jiān)督。（二） 投資范圍本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)主要用于向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款，投資資金閑置時(shí)可投資于國(guó)債、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等其他低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。天津市房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“天房集團(tuán)”）為團(tuán)泊湖投資在本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下的還本付息義務(wù)提供擔(dān)保，具體擔(dān)保方式包括：（1）%的股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；（2）天房集團(tuán)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時(shí)間。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。資產(chǎn)托管人對(duì)存放于托管資金賬戶的現(xiàn)金資產(chǎn)以及其他由托管人實(shí)際控制的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管。授權(quán)通知須載明授權(quán)生效日期。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話的方式進(jìn)行確認(rèn)。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對(duì)傳真劃款指令進(jìn)行形式審查，驗(yàn)證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本相符，復(fù)核無誤后依據(jù)本合同約定在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)執(zhí)行，不得延誤。被授權(quán)人變更通知須載明新授權(quán)生效日期。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，因資產(chǎn)托管人原因未能及時(shí)或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)受損的，資產(chǎn)托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但資金賬戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不可抗力的情況除外。在限期內(nèi)，資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促資產(chǎn)管理人改正。（3） 對(duì)投資禁止行為的監(jiān)督資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同的約定對(duì)下述投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：A. 承銷證券。十五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值本合同存續(xù)期內(nèi)，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值按照投資成本進(jìn)行估值。十六、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與稅收（一） 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)費(fèi)用的種類 資產(chǎn)管理人的資產(chǎn)管理費(fèi)。 資產(chǎn)管理計(jì)劃終止時(shí)的清算費(fèi)用。 資產(chǎn)托管費(fèi)%。（三） 不列入資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)費(fèi)用的項(xiàng)目 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的損失。 資產(chǎn)委托人自投資起始日起，享有投資收益。在每一收益核算日，資產(chǎn)管理人按照以下順序以該日委托財(cái)產(chǎn)為限進(jìn)行計(jì)提并在收益分配日向各方進(jìn)行分配： 支付委托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用，其中管理費(fèi)僅限于固定管理費(fèi)； 本合同第十七條第（一）款約定的當(dāng)期應(yīng)獲得分配的投資收益； 委托財(cái)產(chǎn)在按順序支付完本款第1條所述費(fèi)用和第2條投資收益后，如有剩余，剩余財(cái)產(chǎn)作為浮動(dòng)管理費(fèi)歸屬資產(chǎn)管理人。（2） 季度報(bào)告資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成計(jì)劃季度報(bào)告并經(jīng)資產(chǎn)托管人復(fù)核后，向資產(chǎn)委托人披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。④資產(chǎn)管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、投資經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，資產(chǎn)托管人的托管業(yè)務(wù)或托管業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰。資產(chǎn)委托人在開戶合約書上填寫的通信地址為送達(dá)地址。 價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的主要還款來源為團(tuán)泊湖投資所獲的政府支付的土地出讓金。（五） 擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下的保證人及出質(zhì)人均為天房集團(tuán)，保證人的擔(dān)保能力、保證人是否按約履行擔(dān)保義務(wù)、質(zhì)押標(biāo)的的變現(xiàn)能力等均可能影響到委托財(cái)產(chǎn)投資安全及收益。資產(chǎn)管理合同展期的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式通知資產(chǎn)委托人，并對(duì)不同意展期的資產(chǎn)委托人的退出事宜作出公平、合理的安排。 經(jīng)全體委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致決定終止的。 合同終止日后，計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不應(yīng)仍持有可流通非現(xiàn)金資產(chǎn)，如遇特殊情況，計(jì)劃財(cái)產(chǎn)仍持有可流通非現(xiàn)金資產(chǎn)的，在合同終止日起2個(gè)交易日內(nèi)由資產(chǎn)管理人進(jìn)行強(qiáng)制變現(xiàn)處理。 在清算報(bào)告出具后，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行清算審計(jì)的，由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具審計(jì)報(bào)告。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)免責(zé)： 資產(chǎn)管理人及和/或資產(chǎn)托管人按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)的作為或不作為而造成的損失等。任何一方依據(jù)本合同向其他方賠償時(shí)，僅限于賠償其他方因一方的違約行為給其他方造成的直接損失。（二） 本合同自生效之日起對(duì)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人具有同等的法