【正文】 （二） 本合同自生效之日起對(duì)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人具有同等的法律約束力。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)免責(zé)： 資產(chǎn)管理人及和/或資產(chǎn)托管人按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)的作為或不作為而造成的損失等。 合同終止日后，計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不應(yīng)仍持有可流通非現(xiàn)金資產(chǎn)，如遇特殊情況，計(jì)劃財(cái)產(chǎn)仍持有可流通非現(xiàn)金資產(chǎn)的，在合同終止日起2個(gè)交易日內(nèi)由資產(chǎn)管理人進(jìn)行強(qiáng)制變現(xiàn)處理。資產(chǎn)管理合同展期的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式通知資產(chǎn)委托人，并對(duì)不同意展期的資產(chǎn)委托人的退出事宜作出公平、合理的安排。 價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)本資產(chǎn)管理計(jì)劃的主要還款來(lái)源為團(tuán)泊湖投資所獲的政府支付的土地出讓金。④資產(chǎn)管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、投資經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，資產(chǎn)托管人的托管業(yè)務(wù)或托管業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰。在每一收益核算日，資產(chǎn)管理人按照以下順序以該日委托財(cái)產(chǎn)為限進(jìn)行計(jì)提并在收益分配日向各方進(jìn)行分配： 支付委托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用，其中管理費(fèi)僅限于固定管理費(fèi)； 本合同第十七條第（一）款約定的當(dāng)期應(yīng)獲得分配的投資收益； 委托財(cái)產(chǎn)在按順序支付完本款第1條所述費(fèi)用和第2條投資收益后，如有剩余，剩余財(cái)產(chǎn)作為浮動(dòng)管理費(fèi)歸屬資產(chǎn)管理人。（三） 不列入資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)費(fèi)用的項(xiàng)目 資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的損失。 資產(chǎn)管理計(jì)劃終止時(shí)的清算費(fèi)用。十五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值本合同存續(xù)期內(nèi)，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值按照投資成本進(jìn)行估值。在限期內(nèi)，資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促資產(chǎn)管理人改正。被授權(quán)人變更通知須載明新授權(quán)生效日期。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話(huà)的方式進(jìn)行確認(rèn)。資產(chǎn)托管人對(duì)存放于托管資金賬戶(hù)的現(xiàn)金資產(chǎn)以及其他由托管人實(shí)際控制的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時(shí)間。（二） 投資范圍本資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托財(cái)產(chǎn)主要用于向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款，投資資金閑置時(shí)可投資于國(guó)債、銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等其他低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。（13） 國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。（2） 根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定，監(jiān)督資產(chǎn)管理人對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，對(duì)于資產(chǎn)管理人違反本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并采取必要措施。（2） 自本合同生效之日起，按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（5） 向資產(chǎn)管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合資產(chǎn)管理人或其銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)就資產(chǎn)委托人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、反洗錢(qián)等事項(xiàng)進(jìn)行的盡職調(diào)查。資產(chǎn)委托人的認(rèn)購(gòu)參與款項(xiàng)（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)用）加計(jì)其在初始銷(xiāo)售期形成的利息將折算為資產(chǎn)管理計(jì)劃份額歸資產(chǎn)委托人所有，利息折算的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額保留至整數(shù)位，小數(shù)部分舍去，舍去部分計(jì)入委托財(cái)產(chǎn)，其中利息和份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。 銷(xiāo)售對(duì)象能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶(hù)。（三） 資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。1 計(jì)劃資產(chǎn)總值：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)持有的債權(quán)投資、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。 資產(chǎn)托管人：指上海銀行股份有限公司。二、 釋義在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義： 資產(chǎn)管理合同/本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的《匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》及其附件，以及對(duì)該合同及附件做出的任何有效變更或補(bǔ)充。1 工作日：資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人均辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)日。資產(chǎn)委托人確認(rèn)在簽訂本合同前，資產(chǎn)管理人已充分地向資產(chǎn)委托人說(shuō)明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了已經(jīng)合理知曉的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，已了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，并對(duì)資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評(píng)估。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前結(jié)束初始銷(xiāo)售的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃自公告之日起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)，符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶(hù)資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。（2） 交納購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。（9） 以受托人的名義，代表專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃行使投資過(guò)程中產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利。（15） 對(duì)相關(guān)交易主體和資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，形成書(shū)面工作底稿，并制作盡職調(diào)查報(bào)告。（11） 保守商業(yè)秘密。 法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。（六） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征本資產(chǎn)管理計(jì)劃為債權(quán)投資型資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品，具有收益較為穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)適中的特點(diǎn)。 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵銷(xiāo)。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫(xiě)明款項(xiàng)事由、到賬時(shí)間、金額、收付款賬戶(hù)信息等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字或簽章。（五） 資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無(wú)權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯(cuò)誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。（二） 越權(quán)交易的處理程序 違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為資產(chǎn)托管人對(duì)于承諾監(jiān)督的越權(quán)交易中，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律法規(guī)的規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并有權(quán)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。委托資金劃撥至團(tuán)泊湖投資賬戶(hù)后5個(gè)工作日內(nèi)，資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)托管人提供合法有效的文件復(fù)印件，包括但不限于銀行劃款證明文件、團(tuán)泊湖投資資金到賬證明文件等。 本資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)立及投資運(yùn)用所發(fā)生的其他費(fèi)用。計(jì)算方法如下：財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)的計(jì)算公式為：財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)=本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托資金年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)率財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)自投資起始日起計(jì)算，資產(chǎn)管理人于投資起始日后2個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)托管人發(fā)送財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)劃款指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于投資起始日后10個(gè)工作日從委托財(cái)產(chǎn)中支付給財(cái)務(wù)顧問(wèn)。最后一個(gè)核算期，投資收益的計(jì)算公式為：投資收益=∑本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下單個(gè)資產(chǎn)委托人委托資金（1+資產(chǎn)委托人的預(yù)期年化收益率該核算期的投資天數(shù)/365）。①投資經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)。如因國(guó)家委托貸款稅收政策發(fā)生變化，銀行代扣代繳委托貸款利息相關(guān)稅收，則可能影響委托財(cái)產(chǎn)的預(yù)期收益。 資產(chǎn)管理計(jì)劃認(rèn)購(gòu)的時(shí)間、業(yè)務(wù)規(guī)則等變更。 資產(chǎn)托管人（1） 清算期間的財(cái)產(chǎn)保管；（2） 出具進(jìn)入清算環(huán)節(jié)的計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清單；（3） 復(fù)核資產(chǎn)管理人劃款指令，進(jìn)行資金劃付；（4） 計(jì)劃財(cái)產(chǎn)資金等賬戶(hù)的注銷(xiāo)；（5） 清算期間發(fā)生資金變動(dòng)的當(dāng)日，提供日終資金調(diào)節(jié)表；（6） 復(fù)核資產(chǎn)管理人出具的會(huì)計(jì)報(bào)表；（7） 復(fù)核資產(chǎn)管理人出具的清算報(bào)告并簽章；（8） 履行與資產(chǎn)托管人義務(wù)相關(guān)的其他職責(zé)。資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（4）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給資產(chǎn)委托人（七） 計(jì)劃財(cái)產(chǎn)賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算完畢后，資產(chǎn)托管人按規(guī)定注銷(xiāo)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)等投資所需賬戶(hù)，資產(chǎn)管理人應(yīng)給予必要的配合。二十四、 資產(chǎn)管理合同的效力（一） 資產(chǎn)管理合同是約定資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。本合同一式叁份，資產(chǎn)管理人執(zhí)壹份，資產(chǎn)委托人執(zhí)壹份，資產(chǎn)托管人執(zhí)壹份，每份具有同等的法律效力。（二） 在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護(hù)資產(chǎn)委托人利益的前提下，本合同能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。除交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等自動(dòng)扣繳的費(fèi)用外，所有清償由資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人核對(duì)無(wú)誤后，由資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人出具劃款指令，由資產(chǎn)托管人復(fù)核后辦理支付。 因團(tuán)泊湖投資違反相關(guān)投資協(xié)議，導(dǎo)致本資產(chǎn)管理計(jì)劃投資目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)。（三） 信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)主要是團(tuán)泊湖投資的違約風(fēng)險(xiǎn)。上述向資產(chǎn)委托人提供的報(bào)告中涉及證券投資明細(xì)的，原則上每季度至多報(bào)告一次。資產(chǎn)管理人以團(tuán)泊湖投資按照約定償付的債權(quán)投資本金為限，在收益分配日前2個(gè)工作日內(nèi)向資產(chǎn)托管人發(fā)送資產(chǎn)委托人投資收益的劃款指令，資產(chǎn)托管人復(fù)核后于當(dāng)期收益分配日從委托財(cái)產(chǎn)中支付給資產(chǎn)委托人。（四） 費(fèi)用調(diào)整資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致，可根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況調(diào)整固定管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。計(jì)算方法如下：固定管理費(fèi)的計(jì)算公式為：固定管理費(fèi)=本資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)下委托資金年管理費(fèi)率各期浮動(dòng)管理費(fèi)的計(jì)算公式為：當(dāng)期浮動(dòng)管理費(fèi)=在每一收益核算日的委托財(cái)產(chǎn)收入剩余未提取固定管理費(fèi)（如有）上述（一）中2到10項(xiàng)的當(dāng)期應(yīng)付款項(xiàng)之和當(dāng)期應(yīng)付資產(chǎn)委托人的投資收益。 計(jì)劃核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。（三） 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人的投資監(jiān)督 資產(chǎn)托管人對(duì)資產(chǎn)管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)。資產(chǎn)管理人在電話(huà)告知后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。委托財(cái)產(chǎn)存放于資產(chǎn)托管人開(kāi)立的資金賬戶(hù)中的存款利率適用托管人公布的銀行間同業(yè)存款活期利率。投資經(jīng)理簡(jiǎn)歷：郭立敏先生現(xiàn)任職于匯添富資本管理有限公司，主要負(fù)責(zé)投資工作。初步選擇投資標(biāo)的之后，資產(chǎn)管理人對(duì)投資標(biāo)的相對(duì)應(yīng)的企業(yè)實(shí)體和項(xiàng)目進(jìn)行深入的盡職調(diào)查，然后形成相應(yīng)的投資方案并履行內(nèi)部審批流程。資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開(kāi)放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議，并列明代為辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記機(jī)構(gòu)的權(quán)限和職責(zé)。 資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1） 安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（5） 除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（8） 按照本合同的約定繳納資產(chǎn)管理費(fèi)、托管費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、客戶(hù)服務(wù)費(fèi)、律師費(fèi)以及因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用。七、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與和退出本資產(chǎn)管理計(jì)劃在存續(xù)期間不開(kāi)放參與和退出，也不接受違約退出。超過(guò)100萬(wàn)元人民幣的，以10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增。（三） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，封閉運(yùn)作，不開(kāi)放參與、退出，也不接受違約退出。本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收入主要來(lái)源于團(tuán)泊湖投資按約定支付的債權(quán)投資收益以及到期一次性?xún)敻兜膫鶛?quán)投資本金。 投資說(shuō)明書(shū)：指《匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說(shuō)明書(shū)》，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計(jì)劃概況、資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示、初始銷(xiāo)售期間、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)等。資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理合同即成為資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。1 收益核算日：指2013年12月21日以及投資終止日。資產(chǎn)委托人保證有完全及合法的授權(quán)委托資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人進(jìn)行委托財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒(méi)有任何其他限制性條件妨礙資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)該委托財(cái)產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會(huì)為任何其他第三方所質(zhì)疑；資產(chǎn)委托人聲明已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本委托事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；資產(chǎn)委托人承諾其向資產(chǎn)管理人或代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)和資金能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。（八） 其他本資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理，不得撤銷(xiāo)。（5） 資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額，除資產(chǎn)管理合同另有約定外，資產(chǎn)委托人持有的每份計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。（6） 自行擔(dān)任或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可辦理開(kāi)放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，并對(duì)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。（12） 保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等，監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。（8） 按