【正文】 合同編號(hào)：HTFZB[2013]DZQ字第1號(hào)01[ ]匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同資產(chǎn)管理人：匯添富資本管理有限公司資產(chǎn)托管人：上海銀行股份有限公司目 錄一、 前言 0二、 釋義 0三、 聲明與承諾 2四、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況 3五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷(xiāo)售 4六、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案 5七、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與和退出 6八、 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 6九、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記 10十、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資 11十一、 投資經(jīng)理的指定與變更 13十二、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn) 14十三、 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行 15十四、 越權(quán)交易 18十五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算 20十六、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與稅收 20十七、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配 23十八、 報(bào)告義務(wù) 25十九、 風(fēng)險(xiǎn)揭示 26二十、 資產(chǎn)管理合同的變更、終止 28二十一、 清算程序 29二十二、 違約責(zé)任 32二十三、 法律適用和爭(zhēng)議的處理 32二十四、 資產(chǎn)管理合同的效力 33二十五、 其他事項(xiàng) 3346 / 50一、 前言訂立本合同的目的、依據(jù)和原則 訂立本資產(chǎn)管理合同（以下或簡(jiǎn)稱(chēng)“本合同”）的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在特定多個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。 訂立本資產(chǎn)管理合同的依據(jù)是《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金法》”）、《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會(huì)令第83號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《試點(diǎn)辦法》”）、《基金管理公司特定多個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《準(zhǔn)則》”）、《證券投資基金公司子公司管理暫行規(guī)定》和其他有關(guān)規(guī)定。 訂立本資產(chǎn)管理合同的原則是平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)本合同各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理合同即成為資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。在本合同存續(xù)期間，資產(chǎn)委托人自全部退出資產(chǎn)管理計(jì)劃之日起，該資產(chǎn)委托人不再是資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人和資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。本合同按照中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）的要求提請(qǐng)備案，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)接受本合同備案并不表明其對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。二、 釋義在本合同中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語(yǔ)應(yīng)當(dāng)具有如下含義： 資產(chǎn)管理合同/本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人簽署的《匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》及其附件，以及對(duì)該合同及附件做出的任何有效變更或補(bǔ)充。 資產(chǎn)委托人：指簽訂本合同，委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶(hù)。 資產(chǎn)管理人：指匯添富資本管理有限公司。 資產(chǎn)托管人：指上海銀行股份有限公司。 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指資產(chǎn)管理人或其委托的經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開(kāi)放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 資產(chǎn)管理計(jì)劃：指按照本合同的約定設(shè)立，為資產(chǎn)委托人的利益，將特定多個(gè)資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分，進(jìn)行投資活動(dòng)的集合資產(chǎn)管理安排。 投資說(shuō)明書(shū)：指《匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說(shuō)明書(shū)》，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計(jì)劃概況、資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示、初始銷(xiāo)售期間、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)等。 委托資金：指資產(chǎn)委托人合法所有或管理的，委托給資產(chǎn)管理人進(jìn)行管理并向資產(chǎn)管理人根據(jù)本合同在資產(chǎn)托管人處開(kāi)立的資金賬戶(hù)交付的資金。 委托財(cái)產(chǎn)/資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)：指委托資金以及資產(chǎn)管理人按本合同約定對(duì)委托資金進(jìn)行管理、運(yùn)用、處分或者其他運(yùn)作而取得的財(cái)產(chǎn)。 投資起始日：指資產(chǎn)管理人將資產(chǎn)委托人交付的委托資金從資金賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)至天津市團(tuán)泊湖投資發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“團(tuán)泊湖投資”或“償債主體”）賬戶(hù)之日（含）。1 投資終止日：指自投資起始日起計(jì)算的滿(mǎn)12個(gè)月的對(duì)應(yīng)月對(duì)應(yīng)日。如遇國(guó)家法定節(jié)假日，則順延至下一個(gè)工作日。1 投資收益：指資產(chǎn)委托人將委托資金交付資產(chǎn)管理人按照本合同約定進(jìn)行投資可獲得分配的全部經(jīng)濟(jì)利益。1 收益核算日：指2013年12月21日以及投資終止日。1 收益分配日：指資產(chǎn)管理人按照本合同的約定向資產(chǎn)委托人分配投資收益之日，預(yù)計(jì)為相應(yīng)收益核算日起10個(gè)工作日內(nèi)中的任一日。1 核算期：指投資期限內(nèi)投資收益的核算期間，即自投資起始日（含）起至2013年12月21日（不含）的期間，以及自2013年12月21日（含）至投資終止日（不含當(dāng)日）的期間。1 工作日：資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人均辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)日。1 銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)：指資產(chǎn)管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為本資產(chǎn)管理計(jì)劃在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行，或者中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的用于在初始銷(xiāo)售期間存放客戶(hù)資金的專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)。1 資金賬戶(hù)：指資產(chǎn)管理人為本資產(chǎn)管理計(jì)劃在資產(chǎn)托管人處開(kāi)立的、用于存放、收付和托管本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的專(zhuān)用銀行賬戶(hù)。1 計(jì)劃資產(chǎn)總值：指本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)持有的債權(quán)投資、銀行存款本息及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。 計(jì)劃資產(chǎn)凈值：指計(jì)劃資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。2 委托財(cái)產(chǎn)收入：資產(chǎn)管理人管理、運(yùn)用、處分委托財(cái)產(chǎn)所取得的投資本金的償付、投資收益、存款利息、違約金以及其他收入。本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收入主要來(lái)源于團(tuán)泊湖投資按約定支付的債權(quán)投資收益以及到期一次性?xún)敻兜膫鶛?quán)投資本金。2 初始銷(xiāo)售期間：指資產(chǎn)管理合同及投資說(shuō)明書(shū)中載明，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的計(jì)劃初始銷(xiāo)售期限，自計(jì)劃份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)1個(gè)月。2 存續(xù)期：指本合同生效至終止之間的期限。2 認(rèn)購(gòu)：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期間，資產(chǎn)委托人按照本合同的約定購(gòu)買(mǎi)本計(jì)劃份額的行為。2 代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得基金銷(xiāo)售資格并接受資產(chǎn)管理人委托，代為辦理本計(jì)劃認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。2 不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服的客觀(guān)情況。三、 聲明與承諾（一） 資產(chǎn)委托人聲明委托資金為其擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資產(chǎn)，保證委托資金的來(lái)源及用途符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，且對(duì)委托資金的運(yùn)用已經(jīng)履行了所有必要的核準(zhǔn)、審核及批準(zhǔn)等法定程序，包括但不限于必要的內(nèi)部批準(zhǔn)程序及相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的核準(zhǔn)或批準(zhǔn)程序。資產(chǎn)委托人保證有完全及合法的授權(quán)委托資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人進(jìn)行委托財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒(méi)有任何其他限制性條件妨礙資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對(duì)該委托財(cái)產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會(huì)為任何其他第三方所質(zhì)疑；資產(chǎn)委托人聲明已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本委托事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；資產(chǎn)委托人承諾其向資產(chǎn)管理人或代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)和資金能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書(shū)面告知資產(chǎn)管理人或代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。資產(chǎn)委托人承認(rèn)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人未對(duì)委托財(cái)產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保，本合同約定的資產(chǎn)委托人的預(yù)期年化收益率僅是投資目標(biāo)而不是資產(chǎn)管理人的保證。資產(chǎn)委托人確認(rèn)在簽訂本合同前，資產(chǎn)管理人已充分地向資產(chǎn)委托人說(shuō)明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了已經(jīng)合理知曉的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，已了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，并對(duì)資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評(píng)估。（二） 資產(chǎn)管理人保證已在簽訂本合同前充分地向資產(chǎn)委托人說(shuō)明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，同時(shí)揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；已經(jīng)了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，對(duì)資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評(píng)估。資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，不保證資產(chǎn)管理計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。（三） 資產(chǎn)托管人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，并履行本合同約定的其他義務(wù)。四、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱(chēng)匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的類(lèi)別債權(quán)投資型。（三） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，封閉運(yùn)作，不開(kāi)放參與、退出，也不接受違約退出。（四） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，資產(chǎn)管理計(jì)劃通過(guò)向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款的方式，追求資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的穩(wěn)定增值。（五） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限12個(gè)月；根據(jù)本合同約定，資產(chǎn)管理人有權(quán)根據(jù)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況延長(zhǎng)資產(chǎn)管理計(jì)劃期限，作為處置期間。資產(chǎn)管理計(jì)劃延期期間，資產(chǎn)委托人的收益以計(jì)劃資產(chǎn)凈值為限按本合同第十七條的規(guī)定計(jì)算、分配。（六） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)規(guī)模本資產(chǎn)管理計(jì)劃成立時(shí)委托財(cái)產(chǎn)的初始資產(chǎn)規(guī)模不得低于3,000萬(wàn)元人民幣，且不得超過(guò)50億元人民幣，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。本資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)的目標(biāo)規(guī)模不超過(guò)3億元人民幣，以初始銷(xiāo)售期間屆滿(mǎn)時(shí)實(shí)際募集資金為準(zhǔn)。（七） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷(xiāo)售面值。（八） 其他本資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額。除資產(chǎn)管理合同另有約定外，每份計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷(xiāo)售（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷(xiāo)售期間、銷(xiāo)售方式、銷(xiāo)售對(duì)象 初始銷(xiāo)售期間本資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始銷(xiāo)售期間自計(jì)劃份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)1個(gè)月，如果在此期間提前滿(mǎn)足《試點(diǎn)辦法》第十三條及本合同第四節(jié)規(guī)定的條件的，資產(chǎn)管理人可與代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)協(xié)商后提前終止初始銷(xiāo)售，并在資產(chǎn)管理人和代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及時(shí)公告，即視為履行完畢提前終止初始銷(xiāo)售的程序。資產(chǎn)管理人發(fā)布公告提前結(jié)束初始銷(xiāo)售的，本資產(chǎn)管理計(jì)劃自公告之日起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。 銷(xiāo)售方式資產(chǎn)管理人可以自行銷(xiāo)售資產(chǎn)管理計(jì)劃或者委托符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售資產(chǎn)管理計(jì)劃。具體銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計(jì)劃的《投資說(shuō)明書(shū)》為準(zhǔn)。 銷(xiāo)售對(duì)象能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶(hù)。（二） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額認(rèn)購(gòu)資金應(yīng)以現(xiàn)金形式交付。投資者在初始銷(xiāo)售期間的認(rèn)購(gòu)金額不得低于100萬(wàn)元人民幣。超過(guò)100萬(wàn)元人民幣的，以10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增。（三） 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用本資產(chǎn)管理計(jì)劃不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。（四） 初始銷(xiāo)售期間的認(rèn)購(gòu)程序 資產(chǎn)管理人委托代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷(xiāo)售的，可以委托代理銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為完成投資者盡職調(diào)查工作，并將相關(guān)資料提供給資產(chǎn)管理人。 認(rèn)購(gòu)程序資產(chǎn)委托人辦理認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處理規(guī)則等在遵守本合同規(guī)定的前提下，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)并且資產(chǎn)管理合同生效為準(zhǔn)。投資者應(yīng)在本合同生效后到各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)最終確認(rèn)情況和有效認(rèn)購(gòu)份額。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理，不得撤銷(xiāo)。（五） 初始銷(xiāo)售期間客戶(hù)資金的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期間客戶(hù)的資金存入銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)，在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售行為結(jié)束前，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得動(dòng)用。賬戶(hù)信息如下：戶(hù)名：匯添富資本管理有限公司認(rèn)購(gòu)專(zhuān)戶(hù)賬號(hào)：1001202929025786908開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)：中國(guó)工商銀行股份有限公司上海分行營(yíng)業(yè)部六、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃備案的條件本資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷(xiāo)售期限屆滿(mǎn)，符合下列條件的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)：資產(chǎn)管理計(jì)劃委托人人數(shù)至少2人且不超過(guò)20