【正文】 揭示了相關風險；已經了解資產委托人的風險偏好、風險認知能力和承受能力，對資產委托人的財務狀況進行了充分評估。資產委托人保證有完全及合法的授權委托資產管理人和資產托管人進行委托財產的投資管理和托管業(yè)務，保證沒有任何其他限制性條件妨礙資產管理人和資產托管人對該委托財產行使相關權利且該權利不會為任何其他第三方所質疑；資產委托人聲明已充分理解本合同全文，了解相關權利、義務，了解有關法律法規(guī)及所投資資產管理計劃的風險收益特征，愿意承擔相應的投資風險，本委托事項符合其業(yè)務決策程序的要求；資產委托人承諾其向資產管理人或代理銷售機構提供的有關投資目的、投資偏好、投資限制、風險承受能力、投資經驗和資金能力等基本情況真實、完整、準確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導。2 認購：指在資產管理計劃初始銷售期間，資產委托人按照本合同的約定購買本計劃份額的行為。2 委托財產收入：資產管理人管理、運用、處分委托財產所取得的投資本金的償付、投資收益、存款利息、違約金以及其他收入。1 銷售結算專用賬戶：指資產管理人、銷售機構為本資產管理計劃在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行，或者中國證券登記結算有限責任公司開立的用于在初始銷售期間存放客戶資金的專門賬戶。1 收益核算日：指2013年12月21日以及投資終止日。 投資起始日：指資產管理人將資產委托人交付的委托資金從資金賬戶劃轉至天津市團泊湖投資發(fā)展有限公司（以下簡稱“團泊湖投資”或“償債主體”）賬戶之日（含）。 資產管理計劃：指按照本合同的約定設立，為資產委托人的利益，將特定多個資產委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分，進行投資活動的集合資產管理安排。 資產委托人：指簽訂本合同，委托投資單個資產管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。資產委托人自簽訂資產管理合同即成為資產管理合同的當事人。合同編號：HTFZB[2013]DZQ字第1號01[ ]匯添富資本天房保障房債權投資專項資產管理計劃資產管理合同資產管理人：匯添富資本管理有限公司資產托管人：上海銀行股份有限公司目 錄一、 前言 0二、 釋義 0三、 聲明與承諾 2四、 資產管理計劃的基本情況 3五、 資產管理計劃份額的初始銷售 4六、 資產管理計劃的備案 5七、 資產管理計劃的參與和退出 6八、 當事人及權利義務 6九、 資產管理計劃份額的登記 10十、 資產管理計劃的投資 11十一、 投資經理的指定與變更 13十二、 資產管理計劃的財產 14十三、 劃款指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行 15十四、 越權交易 18十五、 資產管理計劃財產的估值和會計核算 20十六、 資產管理計劃的費用與稅收 20十七、 資產管理計劃的收益分配 23十八、 報告義務 25十九、 風險揭示 26二十、 資產管理合同的變更、終止 28二十一、 清算程序 29二十二、 違約責任 32二十三、 法律適用和爭議的處理 32二十四、 資產管理合同的效力 33二十五、 其他事項 3346 / 50一、 前言訂立本合同的目的、依據和原則 訂立本資產管理合同（以下或簡稱“本合同”）的目的是為了明確資產委托人、資產管理人和資產托管人在特定多個客戶資產管理業(yè)務過程中的權利、義務及職責，確保資產管理計劃財產的安全，保護當事人各方的合法權益。在本合同存續(xù)期間，資產委托人自全部退出資產管理計劃之日起，該資產委托人不再是資產管理計劃的投資人和資產管理合同的當事人。 資產管理人：指匯添富資本管理有限公司。 投資說明書：指《匯添富資本天房保障房債權投資專項資產管理計劃投資說明書》，內容包括資產管理計劃概況、資產管理合同的主要內容、資產管理人與資產托管人概況、投資風險揭示、初始銷售期間、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項等。1 投資終止日：指自投資起始日起計算的滿12個月的對應月對應日。1 收益分配日：指資產管理人按照本合同的約定向資產委托人分配投資收益之日，預計為相應收益核算日起10個工作日內中的任一日。1 資金賬戶：指資產管理人為本資產管理計劃在資產托管人處開立的、用于存放、收付和托管本資產管理計劃財產的專用銀行賬戶。本資產管理計劃財產收入主要來源于團泊湖投資按約定支付的債權投資收益以及到期一次性償付的債權投資本金。2 代理銷售機構：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件，取得基金銷售資格并接受資產管理人委托，代為辦理本計劃認購等業(yè)務的機構。前述信息資料如發(fā)生任何實質性變更，應當及時書面告知資產管理人或代理銷售機構。資產管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用資產管理計劃財產，不保證資產管理計劃一定盈利，也不保證最低收益。（三） 資產管理計劃的運作方式本資產管理計劃存續(xù)期間，封閉運作，不開放參與、退出，也不接受違約退出。（六） 資產管理計劃的資產規(guī)模本資產管理計劃成立時委托財產的初始資產規(guī)模不得低于3,000萬元人民幣，且不得超過50億元人民幣，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。除資產管理合同另有約定外，每份計劃份額具有同等的合法權益。具體銷售機構名單、聯(lián)系方式以本資產管理計劃的《投資說明書》為準。超過100萬元人民幣的，以10萬元的整數倍遞增。 認購申請的確認銷售機構受理認購申請并不表示對該申請是否成功的確認，而僅代表銷售機構確實收到了認購申請。（五） 初始銷售期間客戶資金的管理資產管理人應當將資產管理計劃初始銷售期間客戶的資金存入銷售結算專用賬戶，在資產管理計劃初始銷售行為結束前，任何機構和個人不得動用。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，資產管理計劃備案手續(xù)辦理完畢，資產管理合同生效。七、 資產管理計劃的參與和退出本資產管理計劃在存續(xù)期間不開放參與和退出，也不接受違約退出。（2） 參與分配清算后的剩余資產管理計劃財產。（6） 國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管機構及本合同規(guī)定的其他權利。（4） 及時、全面、準確地向資產管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況。（8） 按照本合同的約定繳納資產管理費、托管費、財務顧問費、客戶服務費、律師費以及因資產管理計劃財產運作產生的其他費用。（3） 依照有關規(guī)定行使因資產管理計劃財產投資所產生的權利。（7） 委托其母公司對專項資產管理計劃進行投資管理。 資產管理人的義務（1） 辦理資產管理計劃的備案手續(xù)。（5） 除依據法律法規(guī)、本合同及其他有關規(guī)定外，不得為資產管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作資產管理計劃財產。（9） 根據《試點辦法》和本合同的規(guī)定，編制并向資產委托人報送資產管理計劃財產的投資報告，對報告期內資產管理計劃財產的投資運作等情況做出說明。（13） 保存資產管理計劃資產管理業(yè)務活動的全部會計資料，并妥善保存有關的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關資料。（三） 資產托管人 資產托管人概況名稱：上海銀行股份有限公司住址：上海市銀城中路168號法定代表人：范一飛聯(lián)系人：張萍聯(lián)系電話：02168475888傳真：02168476936 資產托管人的權利（1） 按照本合同的約定，及時、足額獲得資產托管費。 資產托管人的義務（1） 安全保管資產管理計劃財產。（5） 按規(guī)定開設和注銷資產管理計劃的資金賬戶等投資所需賬戶。（9） 按照法律法規(guī)及監(jiān)管機構的有關規(guī)定，保存資產管理計劃資產管理業(yè)務活動有關的合同、協(xié)議、憑證等文件資料。（12） 根據法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產管理人的投資運作，資產托管人發(fā)現資產管理人的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反本合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知資產管理人并及時報告中國證監(jiān)會；資產托管人發(fā)現資產管理人依據交易程序已經生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反本合同約定的，應當立即通知資產管理人并及時報告中國證監(jiān)會。資產管理人委托經中國證監(jiān)會認定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務的其他機構代為辦理本資產管理計劃注冊登記業(yè)務的，應當與有關機構簽訂委托代理協(xié)議，并列明代為辦理資產管理計劃份額登記機構的權限和職責。 嚴格按照法律法規(guī)和本資產管理合同規(guī)定計算業(yè)績報酬，并提供交易信息和計算過程明細給資產管理人。 按本資產管理計劃合同，為資產委托人提供資產管理計劃收益分配等其他必要的服務。十、 資產管理計劃的投資（一） 投資目標在嚴格控制風險的前提下，資產管理人通過委托貸款銀行向團泊湖投資發(fā)放委托貸款的方式，追求本資產管理計劃財產的穩(wěn)定增值。初步選擇投資標的之后，資產管理人對投資標的相對應的企業(yè)實體和項目進行深入的盡職調查，然后形成相應的投資方案并履行內部審批流程。資產管理人采取的措施包括但不限于：與團泊湖投資、委托貸款銀行簽署相關法律文本，明確本資產管理計劃的相關權利以及團泊湖投資須承擔的定期支付債權投資收益、到期償還債權投資本金等義務。（四） 投資限制本資產管理計劃財產的投資組合應遵循以下限制：本資產管理計劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。（七） 投資政策的變更經資產委托人、資產管理人和資產托管人協(xié)商一致可對投資政策進行變更，變更投資政策應以書面形式做出。投資經理簡歷：郭立敏先生現任職于匯添富資本管理有限公司，主要負責投資工作。十二、 資產管理計劃的財產（一） 資產管理計劃財產的保管與處分 資產管理計劃財產獨立于資產管理人、資產托管人的固有財產，并由資產托管人保管。資產管理人、資產托管人以其固有財產承擔法律責任，其債權人不得對資產管理計劃財產行使請求凍結、扣押和其他權利。上述債權人對資產管理計劃財產主張權利時，資產管理人、資產托管人應明確告知資產管理計劃財產的獨立性。委托財產存放于資產托管人開立的資金賬戶中的存款利率適用托管人公布的銀行間同業(yè)存款活期利率。資產托管人在收到授權通知當日向資產管理人確認。資產管理人和資產托管人對授權文件負有保密義務，其內容不得向相關人員以外的任何人泄露。（三） 劃款指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序指令由“授權通知”確定的被授權人代表資產管理人用傳真方式或其他資產托管人和資產管理人認可的方式向資產托管人發(fā)送。資產托管人依照“授權通知”規(guī)定的方法確認指令有效后，方可執(zhí)行指令。由資產管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由資產管理人承擔。資產管理人向資產托管人下達指令時，應確保本資產管理計劃資金賬戶有足夠的資金余額，對資產管理人在沒有充足資金的情況下向資產托管人發(fā)出的指令，資產托管人有權拒絕執(zhí)行，并立即通知資產管理人，資產托管人不承擔因為不執(zhí)行該指令而造成的損失。（六） 更換被授權人的程序資產管理人撤換被授權人員或改變被授權人員的權限，必須提前至少一個交易日，使用傳真方式或其他資產管理人和資產托管人認可的方式向資產托管人發(fā)出由授權人簽字和蓋章的被授權人變更通知，并提供新被授權人簽字樣本，同時電話通知資產托管人，資產托管人收到變更通知當日通過電話向資產管理人確認。資產管理人在電話告知后三日內將被授權人變更通知的正本送交資產托管人。（八） 相關責任資產托管人正確執(zhí)行資產管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令，資產管理計劃財產發(fā)生損失的，資產托管人不承擔任何形式的責任。 其他違反有關法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出本合同項下資產委托人授權的投資交易行為。資產管理人應向資產委托人和資產托管人主動報告越權交易。（三） 資產托管人對資產管理人的投資監(jiān)督 資產托管人對資產管理人的投資行為行使監(jiān)督權。（2） 對投資限制的監(jiān)督資產托管人根據本合同的約定對下述投資限制行為進行監(jiān)督：本資產管理計劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。（四） 與委托財產投資有關的重大合同或憑證的保管由資產管理人代表本資產管理計劃簽署的重大合同的復印件和原件分別應由資產托管人、資產