【正文】 揭示了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；已經(jīng)了解資產(chǎn)委托人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，對資產(chǎn)委托人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行了充分評估。資產(chǎn)委托人保證有完全及合法的授權(quán)委托資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人進(jìn)行委托財(cái)產(chǎn)的投資管理和托管業(yè)務(wù)，保證沒有任何其他限制性條件妨礙資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對該委托財(cái)產(chǎn)行使相關(guān)權(quán)利且該權(quán)利不會(huì)為任何其他第三方所質(zhì)疑；資產(chǎn)委托人聲明已充分理解本合同全文，了解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，了解有關(guān)法律法規(guī)及所投資資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，本委托事項(xiàng)符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；資產(chǎn)委托人承諾其向資產(chǎn)管理人或代理銷售機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)投資目的、投資偏好、投資限制、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)和資金能力等基本情況真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。2 認(rèn)購：指在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間，資產(chǎn)委托人按照本合同的約定購買本計(jì)劃份額的行為。2 委托財(cái)產(chǎn)收入：資產(chǎn)管理人管理、運(yùn)用、處分委托財(cái)產(chǎn)所取得的投資本金的償付、投資收益、存款利息、違約金以及其他收入。1 銷售結(jié)算專用賬戶：指資產(chǎn)管理人、銷售機(jī)構(gòu)為本資產(chǎn)管理計(jì)劃在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行，或者中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的用于在初始銷售期間存放客戶資金的專門賬戶。1 收益核算日：指2013年12月21日以及投資終止日。 投資起始日：指資產(chǎn)管理人將資產(chǎn)委托人交付的委托資金從資金賬戶劃轉(zhuǎn)至天津市團(tuán)泊湖投資發(fā)展有限公司（以下簡稱“團(tuán)泊湖投資”或“償債主體”）賬戶之日（含）。 資產(chǎn)管理計(jì)劃：指按照本合同的約定設(shè)立，為資產(chǎn)委托人的利益，將特定多個(gè)資產(chǎn)委托人交付的資金進(jìn)行集中管理、運(yùn)用或處分，進(jìn)行投資活動(dòng)的集合資產(chǎn)管理安排。 資產(chǎn)委托人：指簽訂本合同，委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特定客戶。資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)管理合同即成為資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。合同編號：HTFZB[2013]DZQ字第1號01[ ]匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同資產(chǎn)管理人：匯添富資本管理有限公司資產(chǎn)托管人：上海銀行股份有限公司目 錄一、 前言 0二、 釋義 0三、 聲明與承諾 2四、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的基本情況 3五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售 4六、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案 5七、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與和退出 6八、 當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 6九、 資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記 10十、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資 11十一、 投資經(jīng)理的指定與變更 13十二、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn) 14十三、 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行 15十四、 越權(quán)交易 18十五、 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算 20十六、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的費(fèi)用與稅收 20十七、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益分配 23十八、 報(bào)告義務(wù) 25十九、 風(fēng)險(xiǎn)揭示 26二十、 資產(chǎn)管理合同的變更、終止 28二十一、 清算程序 29二十二、 違約責(zé)任 32二十三、 法律適用和爭議的處理 32二十四、 資產(chǎn)管理合同的效力 33二十五、 其他事項(xiàng) 3346 / 50一、 前言訂立本合同的目的、依據(jù)和原則 訂立本資產(chǎn)管理合同（以下或簡稱“本合同”）的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人在特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。在本合同存續(xù)期間，資產(chǎn)委托人自全部退出資產(chǎn)管理計(jì)劃之日起，該資產(chǎn)委托人不再是資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人和資產(chǎn)管理合同的當(dāng)事人。 資產(chǎn)管理人：指匯添富資本管理有限公司。 投資說明書：指《匯添富資本天房保障房債權(quán)投資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資說明書》，內(nèi)容包括資產(chǎn)管理計(jì)劃概況、資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容、資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示、初始銷售期間、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)等。1 投資終止日：指自投資起始日起計(jì)算的滿12個(gè)月的對應(yīng)月對應(yīng)日。1 收益分配日：指資產(chǎn)管理人按照本合同的約定向資產(chǎn)委托人分配投資收益之日，預(yù)計(jì)為相應(yīng)收益核算日起10個(gè)工作日內(nèi)中的任一日。1 資金賬戶：指資產(chǎn)管理人為本資產(chǎn)管理計(jì)劃在資產(chǎn)托管人處開立的、用于存放、收付和托管本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的專用銀行賬戶。本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收入主要來源于團(tuán)泊湖投資按約定支付的債權(quán)投資收益以及到期一次性償付的債權(quán)投資本金。2 代理銷售機(jī)構(gòu)：指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得基金銷售資格并接受資產(chǎn)管理人委托，代為辦理本計(jì)劃認(rèn)購等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。前述信息資料如發(fā)生任何實(shí)質(zhì)性變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知資產(chǎn)管理人或代理銷售機(jī)構(gòu)。資產(chǎn)管理人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，不保證資產(chǎn)管理計(jì)劃一定盈利，也不保證最低收益。（三） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式本資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，封閉運(yùn)作，不開放參與、退出，也不接受違約退出。（六） 資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)規(guī)模本資產(chǎn)管理計(jì)劃成立時(shí)委托財(cái)產(chǎn)的初始資產(chǎn)規(guī)模不得低于3,000萬元人民幣，且不得超過50億元人民幣，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。除資產(chǎn)管理合同另有約定外，每份計(jì)劃份額具有同等的合法權(quán)益。具體銷售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式以本資產(chǎn)管理計(jì)劃的《投資說明書》為準(zhǔn)。超過100萬元人民幣的，以10萬元的整數(shù)倍遞增。 認(rèn)購申請的確認(rèn)銷售機(jī)構(gòu)受理認(rèn)購申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了認(rèn)購申請。（五） 初始銷售期間客戶資金的管理資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間客戶的資金存入銷售結(jié)算專用賬戶，在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售行為結(jié)束前，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得動(dòng)用。自中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，資產(chǎn)管理計(jì)劃備案手續(xù)辦理完畢，資產(chǎn)管理合同生效。七、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的參與和退出本資產(chǎn)管理計(jì)劃在存續(xù)期間不開放參與和退出，也不接受違約退出。（2） 參與分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（6） 國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。（4） 及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向資產(chǎn)管理人告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況。（8） 按照本合同的約定繳納資產(chǎn)管理費(fèi)、托管費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、客戶服務(wù)費(fèi)、律師費(fèi)以及因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)生的其他費(fèi)用。（3） 依照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)生的權(quán)利。（7） 委托其母公司對專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資管理。 資產(chǎn)管理人的義務(wù)（1） 辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案手續(xù)。（5） 除依據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為資產(chǎn)管理人及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（9） 根據(jù)《試點(diǎn)辦法》和本合同的規(guī)定，編制并向資產(chǎn)委托人報(bào)送資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資報(bào)告，對報(bào)告期內(nèi)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作等情況做出說明。（13） 保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的全部會(huì)計(jì)資料，并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料。（三） 資產(chǎn)托管人 資產(chǎn)托管人概況名稱：上海銀行股份有限公司住址：上海市銀城中路168號法定代表人：范一飛聯(lián)系人：張萍聯(lián)系電話：02168475888傳真：02168476936 資產(chǎn)托管人的權(quán)利（1） 按照本合同的約定，及時(shí)、足額獲得資產(chǎn)托管費(fèi)。 資產(chǎn)托管人的義務(wù)（1） 安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。（5） 按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)管理計(jì)劃的資金賬戶等投資所需賬戶。（9） 按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，保存資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等文件資料。（12） 根據(jù)法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)督資產(chǎn)管理人的投資運(yùn)作，資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。資產(chǎn)管理人委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定可辦理開放式證券投資基金份額登記業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)代為辦理本資產(chǎn)管理計(jì)劃注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)簽訂委托代理協(xié)議，并列明代為辦理資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記機(jī)構(gòu)的權(quán)限和職責(zé)。 嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)管理合同規(guī)定計(jì)算業(yè)績報(bào)酬，并提供交易信息和計(jì)算過程明細(xì)給資產(chǎn)管理人。 按本資產(chǎn)管理計(jì)劃合同，為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)管理計(jì)劃收益分配等其他必要的服務(wù)。十、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資（一） 投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，資產(chǎn)管理人通過委托貸款銀行向團(tuán)泊湖投資發(fā)放委托貸款的方式，追求本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的穩(wěn)定增值。初步選擇投資標(biāo)的之后，資產(chǎn)管理人對投資標(biāo)的相對應(yīng)的企業(yè)實(shí)體和項(xiàng)目進(jìn)行深入的盡職調(diào)查，然后形成相應(yīng)的投資方案并履行內(nèi)部審批流程。資產(chǎn)管理人采取的措施包括但不限于：與團(tuán)泊湖投資、委托貸款銀行簽署相關(guān)法律文本，明確本資產(chǎn)管理計(jì)劃的相關(guān)權(quán)利以及團(tuán)泊湖投資須承擔(dān)的定期支付債權(quán)投資收益、到期償還債權(quán)投資本金等義務(wù)。（四） 投資限制本資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資組合應(yīng)遵循以下限制：本資產(chǎn)管理計(jì)劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。（七） 投資政策的變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致可對投資政策進(jìn)行變更，變更投資政策應(yīng)以書面形式做出。投資經(jīng)理簡歷：郭立敏先生現(xiàn)任職于匯添富資本管理有限公司，主要負(fù)責(zé)投資工作。十二、 資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)（一） 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管與處分 資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。上述債權(quán)人對資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利時(shí)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。委托財(cái)產(chǎn)存放于資產(chǎn)托管人開立的資金賬戶中的存款利率適用托管人公布的銀行間同業(yè)存款活期利率。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知當(dāng)日向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向相關(guān)人員以外的任何人泄露。（三） 劃款指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時(shí)間和程序指令由“授權(quán)通知”確定的被授權(quán)人代表資產(chǎn)管理人用傳真方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時(shí)、未能留出足夠劃款所需時(shí)間，致使資金未能及時(shí)到賬所造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確保本資產(chǎn)管理計(jì)劃資金賬戶有足夠的資金余額，對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該指令而造成的損失。（六） 更換被授權(quán)人的程序資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個(gè)交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出由授權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通知，并提供新被授權(quán)人簽字樣本，同時(shí)電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日通過電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。資產(chǎn)管理人在電話告知后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。（八） 相關(guān)責(zé)任資產(chǎn)托管人正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令，資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失的，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。 其他違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違反或超出本合同項(xiàng)下資產(chǎn)委托人授權(quán)的投資交易行為。資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人主動(dòng)報(bào)告越權(quán)交易。（三） 資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人的投資監(jiān)督 資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)。（2） 對投資限制的監(jiān)督資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同的約定對下述投資限制行為進(jìn)行監(jiān)督：本資產(chǎn)管理計(jì)劃不參與任何本合同約定投資范圍以外的投資。（四） 與委托財(cái)產(chǎn)投資有關(guān)的重大合同或憑證的保管由資產(chǎn)管理人代表本資產(chǎn)管理計(jì)劃簽署的重大合同的復(fù)印件和原件分別應(yīng)由資產(chǎn)托管人、資產(chǎn)