【文章內(nèi)容簡介】 資商品期貨和國債期貨。向他人貸款或者提供擔(dān)保。從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。向資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人出資。依照法律、行政法規(guī)、資產(chǎn)管理合同及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。（六）業(yè)績比較基準(zhǔn)本資產(chǎn)管理計劃在有效控制風(fēng)險的前提下以追求穩(wěn)健收益為投資目標(biāo)，不設(shè)業(yè)績比較基準(zhǔn)。（七）風(fēng)險收益特征本資產(chǎn)管理計劃為混合型產(chǎn)品，屬于高風(fēng)險、高收益的投資品種。（八）投資政策的變更經(jīng)資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人協(xié)商一致可對投資政策進行變更，變更投資政策應(yīng)以書面形式做出。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時間。十一、投資經(jīng)理的指定與變更（一）投資經(jīng)理的指定投資經(jīng)理的指定資產(chǎn)管理計劃投資經(jīng)理由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)指定，且本投資經(jīng)理與資產(chǎn)管理人所管理的證券投資基金的基金經(jīng)理不相互兼任。本計劃投資經(jīng)理本資產(chǎn)管理計劃的投資經(jīng)理為徐益鋆先生和彭伊雯女士。投資經(jīng)理簡歷：徐益鋆先生，上海交通大學(xué)管理科學(xué)與工程碩士，浙江大學(xué)本科。曾任浙江祥生集團公司項目經(jīng)理助理、海通證券研究所助理基金分析師。2011年加入財通基金管理有限公司，歷任職于研究部、量化投資部?，F(xiàn)擔(dān)任財通基金多個專戶產(chǎn)品的投資經(jīng)理。彭伊雯女士，杜倫大學(xué)金融管理學(xué)碩士。2013年加入財通基金管理有限公司，曾任投資經(jīng)理助理，現(xiàn)擔(dān)任多個專戶產(chǎn)品的投資經(jīng)理。（二）投資經(jīng)理的變更資產(chǎn)管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)需要變更投資經(jīng)理，并在變更后及時告知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人委托其他機構(gòu)擔(dān)任注冊登記機構(gòu)的，由注冊登記機構(gòu)向銷售機構(gòu)提供資產(chǎn)委托人名單，并通知資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)管理人提前3個工作日在網(wǎng)站公告前述調(diào)整事項即視為履行了告知義務(wù)。十二、資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)（一）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的保管與處分資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)獨立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。資產(chǎn)托管人對實際交付并控制下的計劃財產(chǎn)承擔(dān)保管職責(zé)，對于證券登記機構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)公司或結(jié)算機構(gòu)等非資產(chǎn)托管人保管的財產(chǎn)不承擔(dān)責(zé)任。除本條第3款規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按本合同的約定收取管理費、托管費以及本合同約定的其他費用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其固有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵消。非因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)強制執(zhí)行。上述債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)主張權(quán)利時，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性。（二）資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和管理資產(chǎn)托管人按照規(guī)定開立資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需賬戶，并根據(jù)資產(chǎn)管理人的投資需要開立基金賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料。證券賬戶、期貨賬戶的持有人名稱應(yīng)當(dāng)符合證券、期貨登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。委托財產(chǎn)存放于資產(chǎn)托管人開立的資金賬戶中的存款利率適用托管人公布的【銀行間同業(yè)存款利率】。十三、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行（一）交易清算授權(quán)資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)托管人提供預(yù)留印鑒和有權(quán)人（“授權(quán)人”）簽字樣本，事先書面通知（以下稱“授權(quán)通知”）資產(chǎn)托管人有權(quán)發(fā)送投資指令的人員名單（“被授權(quán)人”），授權(quán)通知中應(yīng)包括被授權(quán)人的名單、權(quán)限、電話、傳真、預(yù)留印鑒和簽字樣本，并注明相應(yīng)的交易權(quán)限，規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時資產(chǎn)托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。授權(quán)通知由授權(quán)人簽字并蓋章。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知當(dāng)日向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。授權(quán)通知須載明授權(quán)生效日期。授權(quán)通知自通知載明的生效日期開始生效。資產(chǎn)托管人收到通知的日期晚于通知載明生效日期的，則通知自資產(chǎn)托管人收到該通知時生效。資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向相關(guān)人員以外的任何人泄露。（二）投資指令的內(nèi)容投資指令是在管理資產(chǎn)計劃財產(chǎn)時，資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的指令應(yīng)寫明款項事由、到賬時間、金額、收款賬戶信息等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字或簽章。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進行的證券交易所內(nèi)的證券投資不需要資產(chǎn)管理人發(fā)送投資指令，資產(chǎn)托管人以中登公司發(fā)送的交收指令進行處理。（三）投資指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時間和程序指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人（下稱“被授權(quán)人”）代表基金管理人用電子直連劃款指令或者網(wǎng)銀指令等雙方約定的方式向基金托管人發(fā)送，并以傳真作為應(yīng)急方式備用。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與托管人以錄音電話的方式進行確認(rèn)。傳真以獲得收件人（資產(chǎn)托管人）確認(rèn)該指令已成功接收之時視為送達。因資產(chǎn)管理人未能及時與資產(chǎn)托管人進行指令確認(rèn)，致使資金未能及時到賬所造成的損失，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)責(zé)任。資產(chǎn)托管人依照“授權(quán)通知”規(guī)定的方法確認(rèn)指令有效后，方可執(zhí)行指令。對于被授權(quán)人依照“授權(quán)通知”發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人在發(fā)送指令時，應(yīng)至少提前兩個小時，為資產(chǎn)托管人留出執(zhí)行指令所必需的時間。由資產(chǎn)管理人原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)責(zé)任。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對傳真劃款指令進行形式審查，驗證指令的書面要素是否齊全、審核印鑒和簽名是否和預(yù)留印鑒和簽名樣本相符，復(fù)核無誤后依照本合同約定在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行，不得延誤。若存在異議或不符，資產(chǎn)托管人立即與資產(chǎn)管理人指定人員進行電話聯(lián)系和溝通，并要求資產(chǎn)管理人重新發(fā)送經(jīng)修改的指令。資產(chǎn)托管人可以要求資產(chǎn)管理人傳真提供相關(guān)交易憑證、合同或其他有效會計資料，以確保資產(chǎn)托管人有足夠的資料來判斷指令的有效性。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達指令時，應(yīng)確保本計劃銀行賬戶有足夠的資金余額，對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因為不執(zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任。資產(chǎn)管理人應(yīng)將銀行間同業(yè)拆借中心的成交通知單加蓋印章后傳真給資產(chǎn)托管人。在本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)申購/認(rèn)購開放式基金時，資產(chǎn)管理人應(yīng)在向資產(chǎn)托管人提交劃款指令的同時將經(jīng)有效簽章的基金申購/認(rèn)購申請書以傳真形式送達資產(chǎn)托管人。（四）資產(chǎn)托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《試點辦法》、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時以書面形式通知資產(chǎn)管理人糾正，資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認(rèn)，由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。（五）資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時通知資產(chǎn)管理人改正。（六）更換被授權(quán)人的程序資產(chǎn)管理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限，必須提前至少一個交易日，使用傳真方式或其他資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人認(rèn)可的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)出由授權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通知，并提供新被授權(quán)人簽字樣本，同時電話通知資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日將回函書面?zhèn)髡尜Y產(chǎn)管理人并通過電話向資產(chǎn)管理人確認(rèn)。被授權(quán)人變更的通知須列明新授權(quán)的生效日期。被授權(quán)人變更通知，自通知列明的生效日期開始生效。資產(chǎn)管理人在電話告知后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)托管人收到通知的日期晚于通知列明的生效日期的，則通知自資產(chǎn)托管人收到該通知時生效。變更被授權(quán)人通知生效后，對于已被撤換的人員無權(quán)發(fā)送的指令，或被改變授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人不承擔(dān)責(zé)任。（七）投資指令的保管投資指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由資產(chǎn)管理人保管，資產(chǎn)托管人保管指令傳真件。當(dāng)兩者不一致時，以資產(chǎn)托管人收到的業(yè)務(wù)指令傳真件為準(zhǔn)。（八）相關(guān)責(zé)任　　資產(chǎn)托管人依據(jù)本合同約定正確執(zhí)行資產(chǎn)管理人符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令，對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)發(fā)生的損失，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)任何形式的責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時間內(nèi)，因資產(chǎn)托管人原因未能及時或正確執(zhí)行符合本合同規(guī)定、合法合規(guī)的劃款指令而導(dǎo)致資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)受損的，資產(chǎn)托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但銀行托管專戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不可抗力的情況除外?！　∪绻Y產(chǎn)管理人的劃款指令存在事實上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能按時提供劃款指令人員的預(yù)留印鑒和簽字樣本等非資產(chǎn)托管人原因造成的情形，只要資產(chǎn)托管人根據(jù)本合同相關(guān)規(guī)定驗證有關(guān)印鑒與簽名無誤，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因正確執(zhí)行有關(guān)指令而給資產(chǎn)管理人或資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)或任何第三人帶來的損失，全部責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān)，但資產(chǎn)托管人未盡審核義務(wù)執(zhí)行劃款指令而造成損失的情況除外。十四、交易及交收清算安排（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)的程序資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)選擇代理本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)，并與其簽訂專用證券交易單元租用協(xié)議。資產(chǎn)管理人應(yīng)及時將資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)專用交易單元號、傭金費率等基本信息以及變更情況及時以書面形式通知資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)選擇為本委托財產(chǎn)提供期貨交易服務(wù)的期貨公司，并與其簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。（二）投資證券后的清算交收安排資產(chǎn)托管人在清算和交收中的責(zé)任（1）本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)投資于證券發(fā)生的所有場內(nèi)、場外交易的資金清算交割，全部由資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)辦理。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)所有場內(nèi)證券交易的清算交割由資產(chǎn)托管人總行作為特別結(jié)算參與人代理所托管資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中登公司”）進行結(jié)算，場內(nèi)證券投資的應(yīng)付清算款由資產(chǎn)托管人根據(jù)中登公司的交收指令主動從銀行托管專戶中扣收。本資產(chǎn)證券投資的清算交割，由資產(chǎn)托管人通過中登公司上海分公司/深圳分公司及其他清算代理銀行辦理。（2）證券交易所證券資金結(jié)算資產(chǎn)托管人、資產(chǎn)管理人應(yīng)共同遵守中登公司制定的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和規(guī)定，該等規(guī)則和規(guī)定自動成為本條款約定的內(nèi)容。資產(chǎn)管理人在投資前，應(yīng)充分知曉與理解中登公司（上海分公司、深圳分公司）針對各類交易品種制定結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則和規(guī)定，并遵守資產(chǎn)托管人總行為履行特別結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則與規(guī)定。資產(chǎn)托管人代理資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)與中登公司完成證券交易及非交易涉及的證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)，并承擔(dān)由資產(chǎn)托管人原因造成的正常結(jié)算、交收業(yè)務(wù)無法完成的責(zé)任；若由于資產(chǎn)管理人原因造成的正常結(jié)算業(yè)務(wù)無法完成，責(zé)任由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。（3）對于任何原因發(fā)生的證券資金交收違約事件，相關(guān)各方應(yīng)當(dāng)及時協(xié)商解決。無法按時支付證券清算款的責(zé)任認(rèn)定及處理程序資產(chǎn)管理人應(yīng)確保資產(chǎn)托管人在執(zhí)行資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令時，有足夠的頭寸進行交收。對于場外的證券交易，本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的資金頭寸不足時，資產(chǎn)托管人有權(quán)拒絕資產(chǎn)管理人發(fā)送的劃款指令。但對于證券交易所證券交易，若資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的資金頭寸不足時，資產(chǎn)管理人應(yīng)在中登公司規(guī)定的最終交收時間前補足款項，資產(chǎn)管理人在發(fā)送劃款指令時應(yīng)充分考慮資產(chǎn)托管人的劃款處理所需的合理時間，至少提前兩個小時發(fā)送劃款指令。由于資產(chǎn)管理人過錯導(dǎo)致無法按時支付證券清算款，給資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人造成損失的，資產(chǎn)管理人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。在資金頭寸充足的情況下，資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時間內(nèi)發(fā)送的符合法律法規(guī)、本合同的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。如由于資產(chǎn)托管人的原因?qū)е沦Y產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)無法按時支付證券清算款，由此造成的損失由資產(chǎn)托管人承擔(dān)，但銀行托管專戶余額不足或資產(chǎn)托管人如遇到不可抗力的情況除外。資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)參與T+0交易所非擔(dān)保交收交易的責(zé)任認(rèn)定及處理程序資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)參與T+0交易所非擔(dān)保交收交易的，資產(chǎn)管理人應(yīng)確保有足額頭寸用于上述交易，并必須于T+0日14時之前出具有效劃款指令（含不履約申報申請），并確保指令要素（包括但不限于交收金額、成交編號）與實際交收信息一致。對于T+0深圳交易所非擔(dān)保交收交易，若管理人未能于T+0日14時之前出具有效劃款指令（含不履約申報申請）的，托管人有權(quán)根據(jù)相關(guān)登記結(jié)算公司的數(shù)據(jù)，從托管賬戶中直接扣劃相應(yīng)資金用于資金交收。如由于資產(chǎn)管理人過錯導(dǎo)致T+0非擔(dān)保交收失敗，給資產(chǎn)托管人造成損失的，資產(chǎn)管理人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（三）資金、證券賬目及交易記錄的核對資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人定期對資產(chǎn)的證券賬目、實物券賬目、交易記錄進行核對。（四）選擇期貨經(jīng)紀(jì)機構(gòu)及期貨投資資金清算安排本資產(chǎn)管理計劃投資于期貨前，資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)選擇為本資產(chǎn)管理計劃提供期貨交易服務(wù)的期貨經(jīng)紀(jì)公司，并與其簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人和期貨公司等應(yīng)就資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨交易的具體事項另行簽訂協(xié)議。本資產(chǎn)管理計劃投資于期貨發(fā)生的資金交割清算由資產(chǎn)管理人選定的期貨經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)辦理，資產(chǎn)托管人對由于期貨交易所期貨保證金制度和清算交割的需要而存放在期貨經(jīng)紀(jì)公司的資金不行使保管職責(zé)，資產(chǎn)管理人應(yīng)在期貨經(jīng)紀(jì)協(xié)議或其他協(xié)議中約定由選定的期貨經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)資金安全保管責(zé)任（五）參與或退出的資金清算T日，客戶進行參與或退出申請，資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人分別計算資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)凈值，并進行核對；資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)委托人報告并向注冊登記機構(gòu)發(fā)送資產(chǎn)管理計劃份額凈值。T+1日下午14：00前，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日資產(chǎn)管理計劃份額凈值計算參與份額或退出金額，更