商業(yè)銀行客戶經(jīng)理資格等級評審和業(yè)績管理辦法(編輯修改稿)
2024-09-20 11:31 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 十六條 客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)崗，其職級由人力資源部根據(jù)轉(zhuǎn)換崗位重新核定，報市行行長審定。第五章 客戶經(jīng)理的業(yè)績考核第十七條 客戶經(jīng)理的業(yè)績考核采用以行內(nèi)資金轉(zhuǎn)移定價實現(xiàn)的模擬利潤方法。市行對客戶經(jīng)理每季度進行一次業(yè)績考核，考核結(jié)果作為下季績效工資和當季獎金、營銷費用報銷標準的依據(jù)。第十八條 客戶經(jīng)理業(yè)績考核分為負債業(yè)務(wù)模擬利潤、資產(chǎn)業(yè)務(wù)模擬利潤、其它中間業(yè)務(wù)收入――貼現(xiàn)收入等等項目。負債業(yè)務(wù)模擬利潤包括對公日均存款、儲蓄日均存款、同業(yè)日均存款等形成的模擬利潤；資產(chǎn)業(yè)務(wù)模擬包括五級分類結(jié)果為正常、關(guān)注類及有息收入次級類的收息、對公日均派生存款和貸款大戶管理等形成的模擬利潤；其它中間業(yè)務(wù)收入包括保函、承兌、代理、委托、代客理財、貼現(xiàn)等。負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)的模擬利潤根據(jù)我行內(nèi)部資金成本測算；其它中間業(yè)務(wù)收入按實際發(fā)生額測算。我行內(nèi)部資金成本由我行資產(chǎn)、負債、成本、收益情況和其他綜合因素確定，按季予以公布；協(xié)議存款另行測算模擬利潤?？蛻艚?jīng)理考核期日均負債創(chuàng)造的模擬利潤=客戶經(jīng)理考核期負債業(yè)務(wù)日均余額*（負債類資金成本負債業(yè)務(wù)利率）/4（按負債業(yè)務(wù)利率分活期、定期、同業(yè)三類分別測算）客戶經(jīng)理考核期日均貸款創(chuàng)造的模擬利潤=客戶經(jīng)理考核期貸款日均額*（貸款利率貸款類資產(chǎn)成本）/4客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)收入=客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)額*（貼現(xiàn)利率貼現(xiàn)成本）*貼現(xiàn)天數(shù)/360客戶經(jīng)理考核期為商行創(chuàng)造的模擬利潤=客戶經(jīng)理考核期日均負債創(chuàng)造的模擬利潤+客戶經(jīng)理考核期日均資產(chǎn)創(chuàng)造的模擬利潤＋客戶經(jīng)理考核期中間業(yè)務(wù)創(chuàng)造的模擬利潤＋客戶經(jīng)理考核期貼現(xiàn)收入創(chuàng)造的模擬利潤＋其他第十九條 新成立機構(gòu)的客戶經(jīng)理，半年內(nèi)可以不參加業(yè)績考核，其業(yè)績考核評級暫由其評審等級決定?？蛻艚?jīng)理行內(nèi)調(diào)動原則上不帶戶，純屬個人關(guān)系維系的客戶，由市行決定是否帶戶。以上各類人員可根據(jù)業(yè)績情況提前參加業(yè)績考核。作為客戶經(jīng)理招聘入行的，原則上進入本行應(yīng)立即參加業(yè)績考核，試用期滿仍達不到相應(yīng)等級要求的，可視情況延長三個月試用期或不予錄用。第二十條 以下幾種情況均需對存款或其他對公業(yè)務(wù)按比例分割后，再進行客戶經(jīng)理資格評審和業(yè)績考核。（一）全行參加客戶經(jīng)理業(yè)績考核以外的人員僅憑個人關(guān)系新開發(fā)的負債業(yè)務(wù)，100%算到個人名下，并參照本辦法享受有關(guān)獎金和費用，按季兌現(xiàn)。（二）支行領(lǐng)導、關(guān)系經(jīng)理（含兼職客戶經(jīng)理）、客戶經(jīng)理聯(lián)合開發(fā)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)以及由此派生的存款，由支行長根據(jù)個人作用和業(yè)績貢獻度確定合理的業(yè)績分割比例到市行市場營銷部。（三）對客戶經(jīng)理跨支行開發(fā)的對公業(yè)務(wù)，或市行及官員共開發(fā)后交客戶經(jīng)理維護地對公業(yè)務(wù)，按行內(nèi)協(xié)議的規(guī)定進行辦法進行分割計算。第二十一條 市行市場營銷部按季測算每一位客戶經(jīng)理創(chuàng)造的模擬利潤，并按市行確定的掛鉤比率核算客戶經(jīng)理的績效工資、獎金與營銷費用總額。其中，客戶經(jīng)理下季度的績效工資系數(shù)和當季的獎金系數(shù)由模擬利潤的對應(yīng)利潤的對應(yīng)檔次決定，總額扣除績
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