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正文內(nèi)容

房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目評估報告模板(編輯修改稿)

2025-09-02 08:31 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 5.公建配套費6.開發(fā)期稅費7.不可預(yù)見費8.開發(fā)成本(建設(shè)投資)[1-7項之和] 9.1管理費9.2銷售費用9.3財務(wù)費用10.總成本(開發(fā)建設(shè)總投資)說明:土地成本=總建筑面積平均每建筑平方米價格(說明地塊是否屬達(dá)到“三通一平”的熟地、土地的取得方式。)建筑安裝工程費=總建筑面積單位平米費用(說明單位平米費用取值依據(jù));前期工程費(工程前期辦理各種許可證、進行招投標(biāo)、勘探設(shè)計、噪音污染補償?shù)龋?;基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費用(供水、供電、暖氣、煤氣、排污、電信、綠化、小區(qū)道路等);公共配套設(shè)施建設(shè)費用(會所、附屬建筑等);開發(fā)期稅費:各種與項目開發(fā)有關(guān)的稅金和地方政府或有關(guān)部門征收的費用,如:土地使用稅、市政支管線分?jǐn)傎M、供電帖費、用電權(quán)費、綠化建設(shè)費、電話初裝費等;不可預(yù)見費=以上各項工程費用合計5%;開發(fā)費用=管理費用+銷售費用+財務(wù)費用;(管理費用以工程建設(shè)費用的3%提??;銷售費用含廣告推廣費、市場推廣費、銷售代理費、銷售手續(xù)費等;財務(wù)費用主要為利息)不可預(yù)見費=1項至6項之和5%;開發(fā)成本=1項至7項之和;管理費=8項3%;總成本費用(開發(fā)建設(shè)總投資)=8項+9項。附表2項目損益分析表序號項目合計20年20年…20年1經(jīng)營收入1.1銷售收入1.2出租收入減:總成本費用經(jīng)營稅金及附加土地增值稅2息稅前利潤(EBITDA)減:利息支出3利潤總額減:所得稅4凈利潤說明:為簡便計算,可做如下處理:%;土地增值稅取值1%。附表3項目現(xiàn)金流量分析表(全部投資)單位:萬元序號項目合計20年20年……123412341息稅前利潤(EBITDA)2減:所得稅3加:開發(fā)期利息4凈現(xiàn)金流量5累計凈現(xiàn)金流量6稅后凈現(xiàn)值7稅后累計凈現(xiàn)值FIRR= % FNPV= 萬元 Pt= 年 說明:表中FIRR、FNPV、Pt均為稅后計算值;“4”為當(dāng)年各季度。附表4借款還本付息估算表序號項目合計每期一季每期一季…1借款還本及付息1.11. 21. 31. 41.5期初借款本息累計本金利息本期借款本期應(yīng)計利息本期還本本期付息貸款利率%2借款償還資金來源2.12.22.3凈銷售收入凈出租收入其他還款資金小計說明:表中“每期一季”是以季度為計算期間,評估中可依實際情況調(diào)整。 附件6經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款項目評估報告一、借款人資信情況(一)基本信息以列表形式描述申請人基本信息。申請人名稱 成立時間 注冊地址 注冊資本 實收資本 企業(yè)性質(zhì) 法定代表人 經(jīng)營范圍 主營業(yè)務(wù)歷史沿革采取分階段方式描述申請人從成立之初經(jīng)歷的改制、更名、重組等情況,在經(jīng)營、管理等方面取得的重要成績等、在技術(shù)、設(shè)備、產(chǎn)品等方面的重大進步等。 其中對實收資本要進行調(diào)查和核實,貨幣資金出資的調(diào)查是否存在撤資情況,實物出資的調(diào)查出資是否合規(guī),實物是否仍在申請人名下、狀態(tài)是否正常。(二)管理情況集團及關(guān)聯(lián)關(guān)系申請人屬于我行集團客戶的成員企業(yè),應(yīng)列明所屬集團的類別、已核定授信控制額度、已使用額度情況等,說明申請人在集團內(nèi)地位和授信擔(dān)保措施。從申請人所在集團內(nèi)成員企業(yè)數(shù)量和層級、集團內(nèi)是否存在交叉持股、申請人應(yīng)收和應(yīng)付關(guān)聯(lián)企業(yè)款項的金額及占比等方面說明申請人關(guān)聯(lián)關(guān)系的復(fù)雜狀況。 以列表形式描述申請人股東情況(如股東超過10家,則列明持股超過10%的所有股東)。序號股東名稱持股比例與申請人經(jīng)營及管理上的聯(lián)系備注 其中對控股股東的經(jīng)營情況進行調(diào)查和說明,重點說明控股股東在公司治理、生產(chǎn)經(jīng)營、資金運作和利潤分配等方面對申請人的控制關(guān)系;若申請人為民營企業(yè),要調(diào)查和了解實際控制人,重點說明實際控制人在公司治理、生產(chǎn)經(jīng)營、資金運作和利潤分配等方面對申請人的控制關(guān)系。 以列表形式描述申請人控股及主要參股子公司情況。 序號子公司名稱投資金額控股(參股)比例與申請人經(jīng)營及管理上的聯(lián)系備注其中重點說明申請人內(nèi)部的管理機制,特別是本部對子公司的資金管理體制;申請人收入、利潤主要來源于哪些子公司,本部對這些子公司的管理和控制能力。以列表形式描述申請人其他關(guān)聯(lián)企業(yè)情況,其他關(guān)聯(lián)企業(yè)指與申請人無直接股權(quán)關(guān)系但存在一定關(guān)聯(lián)、控制、管理關(guān)系,如事業(yè)單位的上級主管部門、同一母公司下的兄弟公司、同一實際控制人控制的企業(yè)等,同時對申請人的管理、經(jīng)營等產(chǎn)生重大影響的企業(yè)。序號關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱與申請人的關(guān)聯(lián)關(guān)系對申請人管理的影響力對申請人經(jīng)營的影響力備注管理層情況描述申請人實際控制人(如無,請注明)、法定代表人、經(jīng)營負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人的姓名、年齡、職務(wù)、教育背景、從業(yè)經(jīng)驗、主要業(yè)績、工作簡歷等。說明是否已發(fā)現(xiàn)申請人及以上人員存在個人信用不良記錄、重大違法、違規(guī)事項以及拒不執(zhí)行法院判決的行為,對上市公司是否已發(fā)現(xiàn)被證監(jiān)會或證券交易所處罰的情況。對自然人實際控制的企業(yè),對控制人提供人民銀行個人證信系統(tǒng)查詢結(jié)果。(三)財務(wù)和帳務(wù)情況 財務(wù)報表情況描述申請人財務(wù)報表審計情況。若經(jīng)過審計,則調(diào)查并說明審計事務(wù)所的是否為我行認(rèn)可、資質(zhì)等級等;審計事務(wù)所若連續(xù)兩年及以上發(fā)生變更的,則調(diào)查并說明變更原因以及對審計報告質(zhì)量的影響。若申請人無法提供經(jīng)審計的財務(wù)報表或?qū)ω攧?wù)報表數(shù)據(jù)真實性有疑慮的,要對財務(wù)報表數(shù)據(jù)進行現(xiàn)場調(diào)查和核實,詳細(xì)描述核實內(nèi)容、過程及結(jié)果。編制財務(wù)數(shù)據(jù)簡表如下: 近三年及近期財務(wù)數(shù)據(jù)簡表 (萬元)序號 項  目年年年年 月1總資產(chǎn)流動資產(chǎn)其中:貨幣資金應(yīng)收帳款其他應(yīng)收款存貨長期投資固定資產(chǎn)凈值在建工程2負(fù)債總額流動負(fù)債其中:短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付帳款長期借款3所有者權(quán)益其中:實收資本4營業(yè)收入5營業(yè)利潤6投資收益7利潤總額8凈利潤9經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量10經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量11投資活動現(xiàn)金凈流量12籌資活動現(xiàn)金凈流量 資產(chǎn)負(fù)債重點項目分析對申請人上年度和最近一期的重點資產(chǎn)、負(fù)債項目及重大損益變化情況進行調(diào)查和分析。重點項目原則上為申請人資產(chǎn)或負(fù)債中占比超過10%、與上期相比變化超過20%、以及其他對申請人經(jīng)營、資金等產(chǎn)生重要影響的資產(chǎn)或負(fù)債項目,包括但不限于: 調(diào)查并說明銀行存款中是否有質(zhì)押、凍結(jié)情況,如有,質(zhì)押或凍結(jié)的金額、占比及產(chǎn)生原因。 調(diào)查并說明持有的短期投資的種類、明細(xì)、金額、是否已質(zhì)押。 調(diào)查并說明應(yīng)收帳款的帳齡分布,列示金額前五名的應(yīng)收賬款的欠款人名稱、貿(mào)易背景、欠款時間、收回可能性、是否為關(guān)聯(lián)企業(yè)欠款、壞賬準(zhǔn)備是否計提充足,應(yīng)收賬款是否已作質(zhì)押,產(chǎn)生變化的原因等。 調(diào)查并說明其它應(yīng)收款的帳齡分布,列示金額前五名的其它應(yīng)收款的欠款人
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