【文章內(nèi)容簡介】 IB系統(tǒng)“I00082實(shí)時(shí)借記授權(quán)”，用授權(quán)單筆調(diào)出“C復(fù)核”狀態(tài)報(bào)文，按提交鍵進(jìn)行授權(quán)，通過后則報(bào)文成功并轉(zhuǎn)入組包環(huán)節(jié)，并將包號回寫在報(bào)文中的相應(yīng)欄位，報(bào)文回執(zhí)狀態(tài)轉(zhuǎn)為“S2寫待發(fā)隊(duì)列”狀態(tài)，CFIB系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)完成組包并發(fā)送人行前置機(jī)。前置機(jī)接收成功后，同時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)人行CCPC。若待授權(quán)的報(bào)文有誤，則通過退回經(jīng)辦交易將報(bào)文退回給經(jīng)辦進(jìn)行修改。若是退回經(jīng)辦修改，則CFIB系統(tǒng)改變報(bào)文狀態(tài)為“N 退經(jīng)辦”。實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)報(bào)文退回經(jīng)辦后，經(jīng)辦柜員可做經(jīng)辦修改和經(jīng)辦刪除，經(jīng)辦修改提交后仍需復(fù)核、授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)送。授權(quán)發(fā)送只能對記錄狀態(tài)為：“C復(fù)核”的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)發(fā)送，每日營業(yè)終了前確保所有業(yè)務(wù)均授權(quán)發(fā)送成功。 回執(zhí)入賬處理 報(bào)文授權(quán)發(fā)出后，經(jīng)辦通過CFIB系統(tǒng)“I00087實(shí)時(shí)借記 回執(zhí)入賬處理” 對實(shí)時(shí)借記回執(zhí)報(bào)文進(jìn)行處理。輸入委托日期、交易序號單筆調(diào)出“O授權(quán)匯出”狀態(tài)報(bào)文，根據(jù)業(yè)務(wù)回執(zhí)狀態(tài)選擇功能。收到成功回執(zhí)：（1）功能參數(shù)選擇1入賬，提交,（2）打印:本票回執(zhí)入過渡科目清單。收到失敗回執(zhí)：（1）功能參數(shù)選擇2退票，提交。（2）打印:銀行本,匯票退票說明。注意事項(xiàng)：回執(zhí)處理交易根據(jù)業(yè)務(wù)回執(zhí)狀態(tài)選擇功能，記錄狀態(tài)為“O授權(quán)匯出”、回執(zhí)狀態(tài)為“10已回執(zhí)”，業(yè)務(wù)回執(zhí)狀態(tài)為“00成功”時(shí)選擇“入賬”，入賬交易成功后記錄狀態(tài)為“S”， 打印本票回執(zhí)入過渡科目清單。如入賬交易失敗，產(chǎn)生未明時(shí)需再次進(jìn)行回執(zhí)處理，此時(shí)記錄狀態(tài)為“SP”，需再次進(jìn)行入賬處理。回執(zhí)處理可進(jìn)行多次，直至記錄狀態(tài)為“S”。業(yè)務(wù)回執(zhí)狀態(tài)為非“00成功”時(shí)，功能選擇“退票”，打印“銀行本，匯票退票說明”。 入客戶賬經(jīng)辦柜員確認(rèn)已收到成功回執(zhí)后，在BANCS系統(tǒng)21051內(nèi)部賬轉(zhuǎn)無折客戶賬交易中進(jìn)行錄入，并在對賬單摘要欄輸入銀行本票的號碼，各項(xiàng)要素輸入完整后提交，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行賬戶檢查、跳出核準(zhǔn)畫面、記賬等各項(xiàng)處理。21051交易必須由主管核準(zhǔn)，主管核準(zhǔn)時(shí)首先應(yīng)檢查該筆銀行本票是否已經(jīng)收到成功回執(zhí)，檢查入賬成功通知單上的銀行本票號碼是否和銀行本票原始票據(jù)號碼相同，否則拒絕核準(zhǔn)。經(jīng)核準(zhǔn)后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)完成記賬處理，增加客戶賬戶的余額，同時(shí)減少9261賬戶余額。經(jīng)辦柜員在“解付他行本票登記簿”中將該筆本票處理狀態(tài)變更為“已解付”或“已退票”，退票的需注明退票理由。經(jīng)辦、復(fù)核柜員須簽章確認(rèn)。 異常報(bào)文處理若業(yè)務(wù)包被人行前置機(jī)拒絕，則包狀態(tài)變?yōu)椤癝5前置機(jī)拒絕”，或業(yè)務(wù)包被人行CCPC拒絕，則包狀態(tài)變?yōu)椤?1 已拒絕”。出現(xiàn)上述異常報(bào)文，經(jīng)辦首先應(yīng)查找業(yè)務(wù)包出現(xiàn)異常的原因（必要時(shí)需要技術(shù)人員提供支持）；其次由異常報(bào)文的原交易機(jī)構(gòu)通過CFIB系統(tǒng)“I00086實(shí)時(shí)借記—異常報(bào)文處理”進(jìn)行修改或沖正。進(jìn)入修改界面，輸入委托日期和交易序號后，點(diǎn)擊“提交”，只能對附言欄位進(jìn)行修改，修改后提交，報(bào)文狀態(tài)變?yōu)椤癇異常報(bào)文重發(fā)”。進(jìn)入沖正界面，輸入委托日期和交易序號后，點(diǎn)擊“提交”，回現(xiàn)詳細(xì)內(nèi)容后再次提交，報(bào)文狀態(tài)變?yōu)椤癤經(jīng)辦刪除”（借記業(yè)務(wù)往報(bào)無賬務(wù)處理，沖正僅修改報(bào)文狀態(tài)）。 沖正發(fā)起沖正申請對包狀態(tài)長時(shí)間處于“02已發(fā)送”狀態(tài)的報(bào)文，需要發(fā)送沖正申請。經(jīng)辦在CFIB系統(tǒng)“I00202發(fā)起沖正申請CMT323”錄入界面中，輸入原包類型號、原包委托日期、原包序號、沖正附言后發(fā)送，記錄狀態(tài)為“C發(fā)送”。待收到人行沖正應(yīng)答后（包狀態(tài)為“12已沖正”），進(jìn)入異常報(bào)文處理，選擇沖正，報(bào)文狀態(tài)為“X 刪除”（借記業(yè)務(wù)往報(bào)無賬務(wù)，沖正僅修改報(bào)文狀態(tài)）。沖正申請應(yīng)答單筆查詢經(jīng)辦通過CFIB系統(tǒng)“I00327小額匯入信息類報(bào)文沖正申請應(yīng)答報(bào)文CMT324”，輸入沖正申請清算行、委托日期、沖正申請序號，點(diǎn)擊“確定”，回顯要查詢記錄的詳細(xì)內(nèi)容，即發(fā)出的沖正申請是否收到應(yīng)答及應(yīng)答內(nèi)容。注意事項(xiàng)：（1）查詢沖正應(yīng)答如為“2不能沖正”時(shí)，表明該筆往賬對方銀行已給出回執(zhí)，可再進(jìn)行實(shí)時(shí)借記回執(zhí)處理中查詢業(yè)務(wù)的“回執(zhí)狀態(tài)”。如回執(zhí)狀態(tài)為“10已回執(zhí)”，根據(jù)回執(zhí)選擇入賬或退票進(jìn)行回執(zhí)處理，如仍為“02已發(fā)送”需聯(lián)系技術(shù)人員。（2）查詢沖正應(yīng)答為“1已沖正”時(shí)，表明人行同意沖正該筆往賬，此時(shí)查詢往賬業(yè)務(wù)的“回執(zhí)狀態(tài)”應(yīng)為“12已沖正”。此時(shí)應(yīng)按照“ 異常報(bào)文處理”中所述選擇沖正，點(diǎn)擊“提交”，此筆往報(bào)狀態(tài)變?yōu)椤癤 刪除”。之后柜員可重新發(fā)起一筆往賬業(yè)務(wù)。 注意事項(xiàng)柜員必須及時(shí)、準(zhǔn)確地登記“解付他行本票登記簿”，確保登記簿內(nèi)容與本票票面內(nèi)容、CFIB報(bào)文內(nèi)容保持一致，并根據(jù)對方銀行返回回執(zhí)情況記錄本票處理狀態(tài)。經(jīng)辦、復(fù)核柜員須對登記內(nèi)容逐筆簽章確認(rèn)。柜員每日必須將所有實(shí)時(shí)借記往賬業(yè)務(wù)處理完畢，收到回執(zhí)的業(yè)務(wù)處理完成，未收到回執(zhí)的沖正完畢，異常報(bào)文異常處理完成。可使用實(shí)時(shí)借記當(dāng)前多筆查詢按匯出日查詢交易，查詢當(dāng)日所有30103類型報(bào)文狀態(tài)，以下狀態(tài)為業(yè)務(wù)完成狀態(tài)：　　　　　　　記錄狀態(tài)　　　　　回執(zhí)狀態(tài)　　　　　業(yè)務(wù)回執(zhí)　　　　　　　　S　　　　　　　　10　　　　　　　　　00 O 12 　　　　　　　　O　　　　　　　　10　　　　　　　　非00　　　　　　　　X　　　　　　　　01/S5　　　　　　　　　　 他行解付我行收報(bào)處理本進(jìn)程是后臺程序，柜員不需干預(yù)，用于我行簽發(fā)的銀行本票在他行解付的處理。CFIB系統(tǒng)將本票信息送BANCS系統(tǒng)，BANCS進(jìn)行票據(jù)要素的核對（密押，號碼，收款人信息,有效期等）并根據(jù)核對結(jié)果，再通過小額支付系統(tǒng)實(shí)時(shí)地向?qū)Ψ叫邪l(fā)送同意付款或拒絕付款回執(zhí)，自動(dòng)改變票據(jù)的狀態(tài)為“正常兌付”或“超期兌付”，并自動(dòng)減少8381的賬戶余額?，F(xiàn)金本票由系統(tǒng)控制不可跨行解付。經(jīng)辦可通過CFIB系統(tǒng)“借記業(yè)務(wù)接收I00261借記業(yè)務(wù)處理”對他行解付我行本票業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢并進(jìn)行調(diào)整。錄入發(fā)起行號、委托日期、交易序號、功能參數(shù)選擇“1單筆查詢”后發(fā)送，進(jìn)入單筆明細(xì)畫面，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇后續(xù)功能： 選擇“1附加域查詢”后發(fā)送，可查詢到實(shí)時(shí)借記來報(bào)的附加數(shù)據(jù)域的內(nèi)容如實(shí)時(shí)借記來賬業(yè)務(wù)即他行解付我行銀行本票業(yè)務(wù)解付過程中，因調(diào)用BANCS入賬時(shí)產(chǎn)生未明，記錄狀態(tài)為“DP”、回執(zhí)狀態(tài)為非“00已付款”時(shí)，后續(xù)功能選擇“2小額支付接收包自動(dòng)入賬/扣賬”進(jìn)行未明調(diào)整。交易成功后需再次查詢該筆來賬業(yè)務(wù)的記錄狀態(tài)，如為“DP”或“XP”，需繼續(xù)進(jìn)行未明調(diào)整，直至查詢業(yè)務(wù)的記錄狀態(tài)為“X”為止。經(jīng)辦可通過CFIB系統(tǒng)“借記業(yè)務(wù)接收I00262借記當(dāng)前多筆查詢”對他行解付我行本票業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢并進(jìn)行調(diào)整。經(jīng)辦進(jìn)入“借記業(yè)務(wù)接收I00262借記當(dāng)前多筆查詢”界面，功能參數(shù)選擇“08”，可以按不同的組合查詢未轉(zhuǎn)歷史的實(shí)時(shí)借記來報(bào)。其中，功能參數(shù)“7交易機(jī)構(gòu)查詢異常實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)”進(jìn)入查詢畫面，錄入交易機(jī)構(gòu)號、收報(bào)日期、業(yè)務(wù)類型選擇“30103通用截留業(yè)務(wù)”后發(fā)送，查詢當(dāng)日所有記錄狀態(tài)為“X入行拒絕”、“G報(bào)文匯入”、“DP自動(dòng)扣賬不明”、“XP”等異常狀態(tài)的來賬，查詢到多筆異常記錄后選擇功能參數(shù)“B單筆查詢”，可進(jìn)入單筆畫面。如通過“7交易機(jī)構(gòu)查詢異常實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)”交易查詢到“D自動(dòng)入賬”狀態(tài)的報(bào)文，需查詢該報(bào)文回執(zhí)包狀態(tài)，如為“01已拒絕”，需通過小額接收包清算報(bào)文處理交易進(jìn)行調(diào)整，如回執(zhí)包狀態(tài)為“S5前置機(jī)拒絕”，需手工調(diào)賬。對于來報(bào)異常報(bào)文，主要分為兩種：一種是由于未調(diào)用或者調(diào)用BANCS未明造成未返回回執(zhí)或者返回對方行失敗回執(zhí)；另一種是由于返回對方行的成功回執(zhí)被人行拒絕而我行沖正失敗或者未明。兩種調(diào)整的最終狀態(tài)均為“X”。對于第一種異常，報(bào)文狀態(tài)表現(xiàn)為G、DP，回執(zhí)狀態(tài)為非“00”，此種未明均可以通過“接收包I00361小額匯入接收包6接收包自動(dòng)入賬/扣賬”來調(diào)整。在調(diào)整過程中報(bào)文狀態(tài)變化體現(xiàn)為：——如果之前BANCS的未明是成功的未明，G→DP→D→XP→X——如果之前BANCS的未明是失敗的未明，G→DP→X對于第二種異常，報(bào)文狀態(tài)表現(xiàn)為D、XP，回執(zhí)狀態(tài)為“00”，同時(shí)回執(zhí)包的包狀態(tài)為“01 人行拒絕”，此種未明均可以通過“接收包I00361小額接收包8清算報(bào)文業(yè)務(wù)處理”來調(diào)整。在調(diào)整過程中報(bào)文狀態(tài)變化體現(xiàn)為：——如果之前BANCS的未明是成功的未明，D→XP→X——如果之前BANCS的未明是失敗的未明，D→XP→D（需要繼續(xù)調(diào)整）操作流程：查詢不明交易柜員可通過以下交易查詢不明交易：“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—0交易機(jī)構(gòu)按收報(bào)日期查詢”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—1交易機(jī)構(gòu)按處理狀態(tài)查詢”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—2落地機(jī)構(gòu)按收報(bào)日期查詢”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—3落地機(jī)構(gòu)按處理狀態(tài)查詢”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—7交易機(jī)構(gòu)查詢異常實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—8交易機(jī)構(gòu)查詢未處理借記報(bào)文”根據(jù)報(bào)文狀態(tài)分別進(jìn)行處理（1）G報(bào)文匯入：進(jìn)入“接收包I00361小額匯入接收包6接收包自動(dòng)入賬/扣賬”交易界面，輸入包發(fā)起行、委托日期和包序號，提交完成實(shí)時(shí)借記來報(bào)自動(dòng)入賬異常處理。如處理失敗，需聯(lián)系技術(shù)人員。處理成功后，需再次查詢原業(yè)務(wù)狀態(tài)，如為“X人行拒絕”、“D自動(dòng)扣賬”交易完成；如為其他異常狀態(tài)，需根據(jù)狀態(tài)進(jìn)行異常處理。（2）DP自動(dòng)扣賬不明有以下交易可進(jìn)行不明調(diào)整：① I00261借記業(yè)務(wù)處理單筆查詢通過多筆查詢后記錄報(bào)文支付交易序號，再進(jìn)入“借記業(yè)務(wù)接收I00261借記業(yè)務(wù)處理單筆查詢”進(jìn)入單筆畫面，功能參數(shù)選擇“小額支付接收包自動(dòng)入賬/扣賬”進(jìn)行不明調(diào)整。交易成功后需再次查詢該筆業(yè)務(wù)記錄狀態(tài)，如為“X人行拒絕”表明調(diào)整成功，如為“D自動(dòng)扣賬”、“DP自動(dòng)扣賬不明”或“XP實(shí)時(shí)借記沖正未明”需再進(jìn)行調(diào)整，直至記錄狀態(tài)為“X人行拒絕”為止。② I00262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—7交易機(jī)構(gòu)查詢異常實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)通過“借記業(yè)務(wù)接收I00262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—7交易機(jī)構(gòu)查詢異常實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)”錄入交易機(jī)構(gòu)、收報(bào)日期、業(yè)務(wù)類型（30103通用截留業(yè)務(wù)）后，查詢到多筆異常記錄，選中要調(diào)整的記錄，功能參數(shù)選擇“B單筆查