【文章內容簡介】 IB系統(tǒng)“I00082實時借記授權”，用授權單筆調出“C復核”狀態(tài)報文，按提交鍵進行授權，通過后則報文成功并轉入組包環(huán)節(jié)，并將包號回寫在報文中的相應欄位，報文回執(zhí)狀態(tài)轉為“S2寫待發(fā)隊列”狀態(tài)，CFIB系統(tǒng)會自動完成組包并發(fā)送人行前置機。前置機接收成功后，同時轉發(fā)人行CCPC。若待授權的報文有誤，則通過退回經辦交易將報文退回給經辦進行修改。若是退回經辦修改，則CFIB系統(tǒng)改變報文狀態(tài)為“N 退經辦”。實時借記業(yè)務報文退回經辦后，經辦柜員可做經辦修改和經辦刪除，經辦修改提交后仍需復核、授權進行業(yè)務發(fā)送。授權發(fā)送只能對記錄狀態(tài)為：“C復核”的業(yè)務進行授權發(fā)送，每日營業(yè)終了前確保所有業(yè)務均授權發(fā)送成功。 回執(zhí)入賬處理 報文授權發(fā)出后，經辦通過CFIB系統(tǒng)“I00087實時借記 回執(zhí)入賬處理” 對實時借記回執(zhí)報文進行處理。輸入委托日期、交易序號單筆調出“O授權匯出”狀態(tài)報文，根據(jù)業(yè)務回執(zhí)狀態(tài)選擇功能。收到成功回執(zhí)：（1）功能參數(shù)選擇1入賬，提交,（2）打印:本票回執(zhí)入過渡科目清單。收到失敗回執(zhí)：（1）功能參數(shù)選擇2退票，提交。（2）打印:銀行本,匯票退票說明。注意事項：回執(zhí)處理交易根據(jù)業(yè)務回執(zhí)狀態(tài)選擇功能，記錄狀態(tài)為“O授權匯出”、回執(zhí)狀態(tài)為“10已回執(zhí)”，業(yè)務回執(zhí)狀態(tài)為“00成功”時選擇“入賬”，入賬交易成功后記錄狀態(tài)為“S”， 打印本票回執(zhí)入過渡科目清單。如入賬交易失敗，產生未明時需再次進行回執(zhí)處理，此時記錄狀態(tài)為“SP”，需再次進行入賬處理?；貓?zhí)處理可進行多次，直至記錄狀態(tài)為“S”。業(yè)務回執(zhí)狀態(tài)為非“00成功”時，功能選擇“退票”，打印“銀行本，匯票退票說明”。 入客戶賬經辦柜員確認已收到成功回執(zhí)后，在BANCS系統(tǒng)21051內部賬轉無折客戶賬交易中進行錄入，并在對賬單摘要欄輸入銀行本票的號碼，各項要素輸入完整后提交，BANCS系統(tǒng)自動進行賬戶檢查、跳出核準畫面、記賬等各項處理。21051交易必須由主管核準，主管核準時首先應檢查該筆銀行本票是否已經收到成功回執(zhí)，檢查入賬成功通知單上的銀行本票號碼是否和銀行本票原始票據(jù)號碼相同，否則拒絕核準。經核準后，BANCS系統(tǒng)自動完成記賬處理，增加客戶賬戶的余額，同時減少9261賬戶余額。經辦柜員在“解付他行本票登記簿”中將該筆本票處理狀態(tài)變更為“已解付”或“已退票”，退票的需注明退票理由。經辦、復核柜員須簽章確認。 異常報文處理若業(yè)務包被人行前置機拒絕，則包狀態(tài)變?yōu)椤癝5前置機拒絕”，或業(yè)務包被人行CCPC拒絕，則包狀態(tài)變?yōu)椤?1 已拒絕”。出現(xiàn)上述異常報文，經辦首先應查找業(yè)務包出現(xiàn)異常的原因（必要時需要技術人員提供支持）；其次由異常報文的原交易機構通過CFIB系統(tǒng)“I00086實時借記—異常報文處理”進行修改或沖正。進入修改界面，輸入委托日期和交易序號后，點擊“提交”，只能對附言欄位進行修改，修改后提交，報文狀態(tài)變?yōu)椤癇異常報文重發(fā)”。進入沖正界面，輸入委托日期和交易序號后，點擊“提交”，回現(xiàn)詳細內容后再次提交，報文狀態(tài)變?yōu)椤癤經辦刪除”（借記業(yè)務往報無賬務處理，沖正僅修改報文狀態(tài)）。 沖正發(fā)起沖正申請對包狀態(tài)長時間處于“02已發(fā)送”狀態(tài)的報文，需要發(fā)送沖正申請。經辦在CFIB系統(tǒng)“I00202發(fā)起沖正申請CMT323”錄入界面中，輸入原包類型號、原包委托日期、原包序號、沖正附言后發(fā)送，記錄狀態(tài)為“C發(fā)送”。待收到人行沖正應答后（包狀態(tài)為“12已沖正”），進入異常報文處理，選擇沖正，報文狀態(tài)為“X 刪除”（借記業(yè)務往報無賬務，沖正僅修改報文狀態(tài)）。沖正申請應答單筆查詢經辦通過CFIB系統(tǒng)“I00327小額匯入信息類報文沖正申請應答報文CMT324”，輸入沖正申請清算行、委托日期、沖正申請序號，點擊“確定”，回顯要查詢記錄的詳細內容，即發(fā)出的沖正申請是否收到應答及應答內容。注意事項：（1）查詢沖正應答如為“2不能沖正”時，表明該筆往賬對方銀行已給出回執(zhí)，可再進行實時借記回執(zhí)處理中查詢業(yè)務的“回執(zhí)狀態(tài)”。如回執(zhí)狀態(tài)為“10已回執(zhí)”，根據(jù)回執(zhí)選擇入賬或退票進行回執(zhí)處理，如仍為“02已發(fā)送”需聯(lián)系技術人員。（2）查詢沖正應答為“1已沖正”時，表明人行同意沖正該筆往賬，此時查詢往賬業(yè)務的“回執(zhí)狀態(tài)”應為“12已沖正”。此時應按照“ 異常報文處理”中所述選擇沖正，點擊“提交”，此筆往報狀態(tài)變?yōu)椤癤 刪除”。之后柜員可重新發(fā)起一筆往賬業(yè)務。 注意事項柜員必須及時、準確地登記“解付他行本票登記簿”，確保登記簿內容與本票票面內容、CFIB報文內容保持一致，并根據(jù)對方銀行返回回執(zhí)情況記錄本票處理狀態(tài)。經辦、復核柜員須對登記內容逐筆簽章確認。柜員每日必須將所有實時借記往賬業(yè)務處理完畢，收到回執(zhí)的業(yè)務處理完成，未收到回執(zhí)的沖正完畢，異常報文異常處理完成?？墒褂脤崟r借記當前多筆查詢按匯出日查詢交易，查詢當日所有30103類型報文狀態(tài)，以下狀態(tài)為業(yè)務完成狀態(tài)：　　　　　　　記錄狀態(tài)　　　　　回執(zhí)狀態(tài)　　　　　業(yè)務回執(zhí)　　　　　　　　S　　　　　　　　10　　　　　　　　　00 O 12 　　　　　　　　O　　　　　　　　10　　　　　　　　非00　　　　　　　　X　　　　　　　　01/S5　　　　　　　　　　 他行解付我行收報處理本進程是后臺程序，柜員不需干預，用于我行簽發(fā)的銀行本票在他行解付的處理。CFIB系統(tǒng)將本票信息送BANCS系統(tǒng)，BANCS進行票據(jù)要素的核對（密押，號碼，收款人信息,有效期等）并根據(jù)核對結果，再通過小額支付系統(tǒng)實時地向對方行發(fā)送同意付款或拒絕付款回執(zhí)，自動改變票據(jù)的狀態(tài)為“正常兌付”或“超期兌付”，并自動減少8381的賬戶余額?，F(xiàn)金本票由系統(tǒng)控制不可跨行解付。經辦可通過CFIB系統(tǒng)“借記業(yè)務接收I00261借記業(yè)務處理”對他行解付我行本票業(yè)務進行查詢并進行調整。錄入發(fā)起行號、委托日期、交易序號、功能參數(shù)選擇“1單筆查詢”后發(fā)送，進入單筆明細畫面，可根據(jù)業(yè)務需要選擇后續(xù)功能： 選擇“1附加域查詢”后發(fā)送，可查詢到實時借記來報的附加數(shù)據(jù)域的內容如實時借記來賬業(yè)務即他行解付我行銀行本票業(yè)務解付過程中，因調用BANCS入賬時產生未明，記錄狀態(tài)為“DP”、回執(zhí)狀態(tài)為非“00已付款”時，后續(xù)功能選擇“2小額支付接收包自動入賬/扣賬”進行未明調整。交易成功后需再次查詢該筆來賬業(yè)務的記錄狀態(tài)，如為“DP”或“XP”，需繼續(xù)進行未明調整，直至查詢業(yè)務的記錄狀態(tài)為“X”為止。經辦可通過CFIB系統(tǒng)“借記業(yè)務接收I00262借記當前多筆查詢”對他行解付我行本票業(yè)務進行查詢并進行調整。經辦進入“借記業(yè)務接收I00262借記當前多筆查詢”界面，功能參數(shù)選擇“08”，可以按不同的組合查詢未轉歷史的實時借記來報。其中，功能參數(shù)“7交易機構查詢異常實時借記業(yè)務”進入查詢畫面，錄入交易機構號、收報日期、業(yè)務類型選擇“30103通用截留業(yè)務”后發(fā)送，查詢當日所有記錄狀態(tài)為“X入行拒絕”、“G報文匯入”、“DP自動扣賬不明”、“XP”等異常狀態(tài)的來賬，查詢到多筆異常記錄后選擇功能參數(shù)“B單筆查詢”，可進入單筆畫面。如通過“7交易機構查詢異常實時借記業(yè)務”交易查詢到“D自動入賬”狀態(tài)的報文，需查詢該報文回執(zhí)包狀態(tài)，如為“01已拒絕”，需通過小額接收包清算報文處理交易進行調整，如回執(zhí)包狀態(tài)為“S5前置機拒絕”，需手工調賬。對于來報異常報文，主要分為兩種：一種是由于未調用或者調用BANCS未明造成未返回回執(zhí)或者返回對方行失敗回執(zhí)；另一種是由于返回對方行的成功回執(zhí)被人行拒絕而我行沖正失敗或者未明。兩種調整的最終狀態(tài)均為“X”。對于第一種異常，報文狀態(tài)表現(xiàn)為G、DP，回執(zhí)狀態(tài)為非“00”，此種未明均可以通過“接收包I00361小額匯入接收包6接收包自動入賬/扣賬”來調整。在調整過程中報文狀態(tài)變化體現(xiàn)為：——如果之前BANCS的未明是成功的未明，G→DP→D→XP→X——如果之前BANCS的未明是失敗的未明，G→DP→X對于第二種異常，報文狀態(tài)表現(xiàn)為D、XP，回執(zhí)狀態(tài)為“00”，同時回執(zhí)包的包狀態(tài)為“01 人行拒絕”，此種未明均可以通過“接收包I00361小額接收包8清算報文業(yè)務處理”來調整。在調整過程中報文狀態(tài)變化體現(xiàn)為：——如果之前BANCS的未明是成功的未明，D→XP→X——如果之前BANCS的未明是失敗的未明，D→XP→D（需要繼續(xù)調整）操作流程：查詢不明交易柜員可通過以下交易查詢不明交易：“借記業(yè)務接收100262借記業(yè)務當前多筆查詢—0交易機構按收報日期查詢”“借記業(yè)務接收100262借記業(yè)務當前多筆查詢—1交易機構按處理狀態(tài)查詢”“借記業(yè)務接收100262借記業(yè)務當前多筆查詢—2落地機構按收報日期查詢”“借記業(yè)務接收100262借記業(yè)務當前多筆查詢—3落地機構按處理狀態(tài)查詢”“借記業(yè)務接收100262借記業(yè)務當前多筆查詢—7交易機構查詢異常實時借記業(yè)務”“借記業(yè)務接收100262借記業(yè)務當前多筆查詢—8交易機構查詢未處理借記報文”根據(jù)報文狀態(tài)分別進行處理（1）G報文匯入：進入“接收包I00361小額匯入接收包6接收包自動入賬/扣賬”交易界面，輸入包發(fā)起行、委托日期和包序號，提交完成實時借記來報自動入賬異常處理。如處理失敗，需聯(lián)系技術人員。處理成功后，需再次查詢原業(yè)務狀態(tài)，如為“X人行拒絕”、“D自動扣賬”交易完成；如為其他異常狀態(tài)，需根據(jù)狀態(tài)進行異常處理。（2）DP自動扣賬不明有以下交易可進行不明調整：① I00261借記業(yè)務處理單筆查詢通過多筆查詢后記錄報文支付交易序號，再進入“借記業(yè)務接收I00261借記業(yè)務處理單筆查詢”進入單筆畫面，功能參數(shù)選擇“小額支付接收包自動入賬/扣賬”進行不明調整。交易成功后需再次查詢該筆業(yè)務記錄狀態(tài)，如為“X人行拒絕”表明調整成功，如為“D自動扣賬”、“DP自動扣賬不明”或“XP實時借記沖正未明”需再進行調整，直至記錄狀態(tài)為“X人行拒絕”為止。② I00262借記業(yè)務當前多筆查詢—7交易機構查詢異常實時借記業(yè)務通過“借記業(yè)務接收I00262借記業(yè)務當前多筆查詢—7交易機構查詢異常實時借記業(yè)務”錄入交易機構、收報日期、業(yè)務類型（30103通用截留業(yè)務）后，查詢到多筆異常記錄，選中要調整的記錄，功能參數(shù)選擇“B單筆查