【文章內容簡介】 者擬購買本行股份的人為購買或擬購買本行的股份提供任何財務資助。前述購買本行股份的人，包括因購買本行股份而直接或者間接承擔義務的人。本行或者本行子銀行（子公司）在任何時候均不應當以任何方式，為減少或者解除前述義務人因為購買或擬購買本行股份的義務向其提供財務資助。本條規(guī)定不適用于本章第五十一條所述的情形。21 / 126第五十條 本章所稱財務資助，包括但不限于下述方式：（一）饋贈；（二）擔保（包括由保證人承擔責任或者提供財產以擔保義務人履行義務）、補償（但是不包括因本行本身的過錯所引起的補償）、解除或者放棄權利；（三）提供貸款或者訂立由本行先于他方履行義務的合同，以及該貸款、合同當事方的變更和該貸款、合同中權利的轉讓等；（四）本行在無力償還債務、沒有凈資產或者將會導致凈資產大幅度減少的情形下，以任何其他方式提供的財務資助。本章所稱承擔義務，包括義務人因訂立合同或者作出安排，或者以任何其他方式改變了其財務狀況而承擔的義務；不論前述合同或者安排是否可以強制執(zhí)行，也不論是由其個人或者與任何其他人共同承擔。第五十一條 下述行為不視為本章第四十九條禁止的行為：（一）本行提供的有關財務資助是誠實地為了本行利益，并且該項財務資助的主要目的不是為購買本行股份，或者該項財務資助是本行某項總計劃中附帶的一部分；（二）本行依法以其財產作為股利進行分配；（三）以股份的形式分配股利；（四）依據本章程減少注冊資本、購回股份、調整股權結構等；（五）本行在經營范圍內，為正常的業(yè)務活動提供貸款（但是不應22 / 126當導致本行的凈資產減少，或者即使構成了減少，但該項財務資助是從本行的可分配利潤中支出的）；（六）本行為職工持股計劃提供款項（但是不應當導致本行的凈資產減少，或者即使構成了減少，但該項財務資助是從本行的可分配利潤中支出的）。第五章 股票與股東名冊第五十二條 本行股票采用記名方式。本行股票應當載明的事項，除《公司法》規(guī)定的外，還應當包括本行股票上市地的證券交易所要求載明的其他事項。本行發(fā)行的境外上市股份，可以按照上市地法律和證券登記存管的慣例，采取境外存股證或股票的其他派生形式。第五十三條 股票由董事長簽署。本行股票上市地的證券交易所要求本行行長或其他高級管理人員簽署的，還應當由行長或其他有關高級管理人員簽署。董事長、行長或者其他有關高級管理人員在股票上的簽字也可以采取印刷形式。本行股票經加蓋本行印章（包括本行證券印章）或者以印刷形式加蓋印章后生效。在股票上加蓋本行印章或本行證券印章，應當有董事會的授權。在本行股票無紙化發(fā)行和交易的條件下，適用本行股票上市地23 / 126證券監(jiān)督管理機構的另行規(guī)定。第五十四條 本行股東名稱應記載于股東名冊，登記下述事項：（一）各股東的姓名或名稱、地址或住所、職業(yè)或性質；（二）各股東所持股份的類別及其數量；（三）各股東所持股份已付的款項；（四）各股東所持股票的編號；（五）各股東登記為股東的日期；（六）各股東終止為股東的日期。本行依據證券登記機構提供的憑證建立股東名冊，股東名冊是證明股東持有本行股份的充分證據，但是有相反證據的除外。第五十五條 本行可以依據國務院證券監(jiān)督管理機構與境外證券監(jiān)督管理機構達成的諒解、協(xié)議，將境外上市股份股東名冊存放在境外，并委托境外代理機構管理。本行應當將境外上市股份股東名冊的副本備置于本行住所；受委托的境外代理機構應當隨時保證境外上市股份股東名冊正、副本的一致性。境外上市股份股東名冊正、副本的記載不一致時，以正本為準。第五十六條 本行應當保存有完整的股東名冊。股東名冊包括下述部分：（一）存放在本行住所的、除本款（二）、 （三）項規(guī)定以外的股東名冊；24 / 126（二）存放在境外上市的證券交易所所在地的本行境外上市股份股東名冊；在香港聯交所上市的境外上市股份股東名冊正本的存放地為香港； （三）董事會為本行股票上市的需要而決定存放在其他地方的股東名冊。第五十七條 股東名冊的各部分應當互不重疊。在股東名冊某一部分注冊的股份的轉讓，在該股份注冊存續(xù)期間不得注冊到股東名冊的其他部分。股東名冊各部分的更改或者更正，應當根據股東名冊各部分存放地的法律進行。第五十八條 股東大會召開前日內或者本行決定分配股利的基準日前日內，不得進行因股份轉讓而發(fā)生的股東名冊的變更登記。第五十九條 本行召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認股權的行為時，應當由董事會或股東大會召集人決定某一日為股權登記日，股權登記日終止時（收市后），登記在冊的所有相關類別股東為本行享有相關權益參與上述事項的股東。第六十條 任何人對股東名冊持有異議而要求將其姓名（名稱）登記在股東名冊上，或者要求將其姓名（名稱）從股東名冊中刪除的，均可以向有管轄權的法院申請更正股東名冊。第六十一條 任何登記在股東名冊上的股東或者任何要求將其姓名（名稱）登記在股東名冊上的人，如果其股票（即“原股票” ）被盜、25 / 126遺失或者滅失，可以向本行申請就該股份（即“有關股份” ）補發(fā)新股票。境內上市股份股東股票被盜、遺失或者滅失，申請補發(fā)的，依照《公司法》的相關規(guī)定處理。境外上市股份股東股票被盜、遺失或者滅失，申請補發(fā)的，可以依照境外上市股份股東名冊正本存放地的法律、證券交易場所規(guī)則或者其他有關規(guī)定處理。境外上市股份股東遺失股票申請補發(fā)的，其股票的補發(fā)應當符合下述要求：（一）申請人應當用本行指定的標準格式提出申請并附上公證書或者法定聲明文件。公證書或者法定聲明文件的內容應當包括申請人申請的理由、股票被盜、遺失或者滅失的情形及證據，以及無其他任何人可就有關股份要求登記為股東的聲明；（二）本行決定補發(fā)新股票之前，沒有收到申請人以外的任何人對該股份要求登記為股東的聲明；（三）本行決定向申請人補發(fā)新股票，應當在董事會指定的報刊上刊登準備補發(fā)新股票的公告；公告期間為日，每日至少重復刊登一次；（四）本行在刊登準備補發(fā)新股票的公告之前，應當向其掛牌上市的證券交易所提交一份擬刊登的公告副本，收到該證券交易所的回復，確認已在證券交易所內展示該公告后，即可刊登。公告在證券26 / 126交易所內展示的期間為日。如果補發(fā)股票的申請未得到有關股份的登記在冊股東的同意，本行應當將擬刊登的公告的復印件郵寄給該股東；（五）本條（三）、 （四）項所規(guī)定的公告、展示的日期限屆滿，如本行未收到任何人對補發(fā)股票的異議，即可以根據申請人的申請補發(fā)新股票；（六）本行根據本條規(guī)定補發(fā)新股票時，應當立即注銷原股票，并將此注銷和補發(fā)事項登記在股東名冊上；（七）本行為注銷原股票和補發(fā)新股票的全部相關費用，均由申請人負擔。在申請人未提供合理的擔保之前，本行有權拒絕采取任何行動。第六十二條 本行根據本章程的規(guī)定補發(fā)新股票后，獲得前述新股票的善意購買者或者其后登記為該股份的所有者的股東（如屬善意購買者），其姓名（名稱）均不得從股東名冊中刪除。第六十三條 本行對于任何由于注銷原股票或者補發(fā)新股票而受到損害的人均無賠償義務，除非該當事人能證明本行有欺詐行為。第六章 黨組織（黨委）第六十四條 本行設立中國共產黨中信銀行股份有限公司委員會。黨委設書記名，副書記－名,其他黨委成員若干名。董事長、黨委27 / 126書記由一人擔任，確定名黨委副書記協(xié)助黨委書記抓黨建工作。符合條件的黨委成員可以通過法定程序進入董事會、監(jiān)事會、高級管理層，董事會、監(jiān)事會、高級管理人員中符合條件的黨員可以依照有關規(guī)定和程序進入黨委。同時，按規(guī)定設立紀委。第六十五條 本行黨委根據《中國共產黨章程》等黨內法規(guī)履行以下職責: （一）保證監(jiān)督黨和國家方針政策在本行的貫徹執(zhí)行，落實黨中央、國務院重大戰(zhàn)略決策，以及上級黨組織有關重要工作部署。（二）加強對選人用人工作的領導和把關，管標準、管程序、管考察、管推薦、管監(jiān)督，堅持黨管干部原則與董事會依法選擇經營管理者以及經營管理者依法行使用人權相結合。（三）研究討論本行改革發(fā)展穩(wěn)定、重大經營管理事項和涉及職工切身利益的重大問題，并提出意見建議。支持股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層依法履職；支持職工代表大會開展工作。（四）承擔全面從嚴治黨主體責任。領導本行思想政治工作、統(tǒng)戰(zhàn)工作、精神文明建設、企業(yè)文化建設和工會、共青團等群團工作。領導黨風廉政建設，支持紀委切實履行監(jiān)督責任。（五）加強本行基層黨組織和黨員隊伍建設，充分發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，團結帶領干部職工積極投身本行改革發(fā)展。28 / 126（六）黨委職責范圍內其他有關的重要事項。第七章 股東和股東大會第一節(jié) 股東第六十六條 本行股東為依法持有本行股份并且其姓名（名稱）登記在股東名冊上的人。股東按其持有股份的種類和份額享有權利，承擔義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承擔同種義務。本行發(fā)行的優(yōu)先股在股息分配和剩余財產分配上具有相同優(yōu)先順序，但在其他條款上可以具有不同設置。如兩個以上的人登記為任何股份的聯名股東，他們應被視為有關股份的共同共有人，但必須受下述條款限制：（一）本行不應將超過四名人士登記為任何股份的聯名股東；（二）任何股份的所有聯名股東應對支付有關股份所應付的所有金額承擔連帶責任；（三）如聯名股東之一死亡，則只有聯名股東中的其他尚存人士應被本行視為對有關股份擁有所有權的人，但董事會有權為修改股東名冊之目的而要求提供其認為恰當的死亡證明文件；（四）就任何股份的聯名股東而言，只有在股東名冊上排名首位29 / 126的聯名股東有權從本行收取有關股份的股票，收取本行的通知，出席本行股東大會或行使有關股份的全部表決權，而任何送達前述人士的通知應被視為已送達有關股份的所有聯名股東。第六十七條 本行普通股股東享有下述權利：（一）依照其所持有的股份份額領取股利和其他形式的利益分配；（二）依法及按照本章程規(guī)定請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東會議，并行使相應的表決權；（三）對本行的業(yè)務經營活動進行監(jiān)督管理，提出建議或者質詢；（四）依照法律、行政法規(guī)、本行股票上市地證券監(jiān)督管理機構的相關規(guī)定及本章程的規(guī)定轉讓、贈與、質押或以其他方式處分其所持有的股份；（五）依照本章程的規(guī)定獲得有關信息，包括： . 在繳付成本費用后得到本章程； . 有權免費查閱下述文件：（）所有各部分股東的名冊；（）本行董事、監(jiān)事、行長和其他高級管理人員的個人資料，包括：（）現在及以前的姓名、別名；（）主要地址（住所）；（）國籍；30 / 126（）專職及其他全部兼職的職業(yè)、職務；（）身份證明文件及號碼；（）本行股本狀況；（）自上一會計年度以來本行購回自己每一類別股份的票面總值、數量、最高價和最低價，以及本行為此支付的全部費用的報告；（）股東大會會議記錄；（）董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議；（）本行債券存根；（）財務報告。（六）本行終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加本行剩余財產的分配；（七）對本行股東大會作出的本行合并、分立決議持異議的股東，要求本行收購其股份；（八）法律、行政法規(guī)及本章程所賦予的其他權利。第六十八條 股東在繳付了合理費用后有權復印第六十七條第（五）項下（）（）項所列文件。股東如要復印有關文件，應事先書面通知本行，并向本行提供證明其持有本行股份的種類以及持股數量的書面文件，本行經核實股東身份后按照股東的要求予以提供。第六十九條 本行應當保護股東合法權益，公平對待所有股東。股東在合法權益受到侵害時，有權依照中華人民共和國法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定提起訴訟、仲裁，要求停止侵害，賠償損失。31 / 126第七十條 本行普通股股東應承擔如下義務：（一）遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本章程；（二）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（三）本行可能出現流動性困難時，在本行有借款的股東應當立即歸還到期借款，未到期的借款應提前償還。本條所指的流動性困難的判定標準，適用國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構關于商業(yè)銀行支付風險的有關規(guī)定； （四）本行資本充足率低于法定標準時，股東應支持董事會提出的合理的提高資本充足率的措施； （五）除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（六）不得濫用股東權利損害本行或者其他股東的利益；不得濫用本行法人獨立地位和股東有限責任損害本行債權人的利益；（七）本行股東濫用股東權利給本行或者其他股東造成損害的，應當依法承擔賠償責任；（八）本行股東濫用本行法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴 重損害本行債權人利益的，應當對本行債務承擔連帶責任；（九）應經但未經監(jiān)管部門批準或未向監(jiān)管部門報告的股東，不得行使股東大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；（十）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害本行利益行為的股東，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構可以限制或禁32 / 126止本行與其開展關聯交易，限制其持有本行股權的限額、股權質押比例等，并可限制其股東大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利；（十一）法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本章程規(guī)定應當承擔的其他義務。股東除了股份的認購人在認購時所同意的條件外，不承擔其后追加任何股本的責任。本行主要股東應當以書面形式向本行作出資本補充的長期承諾，并作為本行資本規(guī)劃的一部分。本行主要股東應當在必要時向本行補充資本。第七十一條 控股股東對本行和其他股東負有忠實義務。控股股東應當嚴格按照法律、行政法規(guī)、規(guī)