【文章內(nèi)容簡介】 確定的其他條件。不符合上述（二）項(xiàng)、（三）項(xiàng)條件的情形包括：；、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)等，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對(duì)該公司的企業(yè)破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；、操守或者工作嚴(yán)重失職造成重大損失或惡劣影響的；、責(zé)任關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；、參與所任職機(jī)構(gòu)對(duì)抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的；。；；%以上股份，且從本行獲得的貸款明顯超過其持有的本行股權(quán)凈值；1本人或其配偶在持有的本行5%以上股份的股東單位任職，且該股東從本行獲得的貸款明顯超過持有本行經(jīng)審計(jì)的上一年度的股權(quán)凈值；，且所任職務(wù)與其在本行的擬任職務(wù)明顯利益沖突或明顯分散其在本行履職時(shí)間和精力；、獨(dú)立性方面最低監(jiān)管要求的其他情形；、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他不得擔(dān)任董事的人員。以上第七十二條所規(guī)定的董事任職條件，同樣適用于本行高級(jí)管理人員。第七十三條 董事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)決議并向股東提供候選董事的簡歷和基本情況。第七十四條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)本行利益。當(dāng)其自身的利益與本章程和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）除經(jīng)本行章程規(guī)定或者股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本行訂立合同或者進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（四）不得從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（五）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵害本行的財(cái)產(chǎn)；（六）不得挪用本行資金或者將本行資金借貸給他人；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)；（八）不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（九）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶儲(chǔ)存；（十）未經(jīng)股東大會(huì)同意，不得泄漏本行的機(jī)密信息。但在下列情況下，可以向法院或者其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：；；。第七十五條 董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，并保證：（一）本行的商業(yè)行為符合國家的法律、法規(guī)以及國家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對(duì)待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況；（四）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第七十六條 未經(jīng)本章程規(guī)定或者董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或者董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場和身份，未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本行或董事會(huì)。第七十七條 董事個(gè)人或者其所在任職的其他企業(yè)直接或者間接與本行已有的或者計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)（聘任合同除外），必須向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并且在審議時(shí)做必要的回避。否則，董事會(huì)有權(quán)撤銷該合同、交易或者安排，但對(duì)方為善意第三人的情況除外。第七十八條 董事在履行披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系義務(wù)時(shí)，應(yīng)將有關(guān)情況向董事會(huì)做出書面陳述，由董事會(huì)依據(jù)本章程及有關(guān)規(guī)定，確定董事在有關(guān)交易中是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)董事。第七十九條 如果本行董事在本行首次考慮訂立有關(guān)合同、交易、安排前以書面形式通知董事會(huì)， 由于通知所列的內(nèi)容，本行日后達(dá)成的合同、交易、安排與其有利益關(guān)系，在通知闡明的范圍內(nèi)，視為有關(guān)董事做了其關(guān)聯(lián)關(guān)系的披露。第八十條 董事1年內(nèi)連續(xù)2次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以更換。第八十一條 董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在補(bǔ)選出新的董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。第八十二條 董事低于法定最低人數(shù)時(shí)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時(shí)股東大會(huì)，選舉董事填補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生的空缺。在改選出的董事就任前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)、行政規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職責(zé)。第八十三條 董事提出辭職或者任期屆滿，其對(duì)本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長短，以及與本行的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第八十四條 任職尚未結(jié)束的董事，對(duì)因其擅自離職使本行造成的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第八十五條 本行有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于本行監(jiān)事、行長和其他高級(jí)管理人員。第八十六條 本行應(yīng)采取措施保障董事的知情權(quán)。凡須經(jīng)董事會(huì)決策的事項(xiàng)，本行必須按照規(guī)定及時(shí)通知董事并同時(shí)提供足夠的資料，董事認(rèn)為資料不充分的，可以要求補(bǔ)充。第二節(jié) 獨(dú)立董事第八十七條 本行設(shè)立獨(dú)立董事，其職數(shù)不少于1名。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件：（一）具有本科以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱；（二）具有5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表 。第八十八條 下列人員不得擔(dān)任本行獨(dú)立董事：（一）本人或其近親屬持有本行1%以上的股份或股權(quán)；（二）本人或其近親屬在持有本行1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在本行、本行控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款的機(jī)構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本行存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢等業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；（六）本人或其近親屬可能被本行大股東、高管層控制或施加重大影響；（七）本人或其近親屬就任前3年內(nèi)，曾經(jīng)在本行或其控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；（八）國家機(jī)關(guān)工作人員；（九）有銀行業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定不符合任職資格條件的其他情形。前款所稱近親屬包括：配偶、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。第八十九條 獨(dú)立董事在本行任職每屆三年，可以連選連任，但累計(jì)任職時(shí)間不得超過六年。 第九十條 本行董事會(huì)獨(dú)立董事由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。第九十一條 獨(dú)立董事每年為本行工作的時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。獨(dú)立董事可以委托其他獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議,但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。第九十二條 獨(dú)立董事對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見，獨(dú)立董事在發(fā)表意見時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng):（一）提名、任免董事；（二）聘任或解聘高級(jí)管理人員；（三）董事、高級(jí)管理人員的薪酬；（四）利潤分配方案；（五）可能損害存款人、中小股東權(quán)益的事項(xiàng)；（六）重大關(guān)聯(lián)交易、重大經(jīng)營決策、戰(zhàn)略投資以及業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；（七）可能造成本行重大損失的事項(xiàng)。第三節(jié) 董事會(huì)和董事會(huì)決議第九十三條 本行設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)。第九十四條 董事會(huì)由9名董事組成，其中執(zhí)行董事3名，非執(zhí)行董事4名，獨(dú)立董事2名。第九十五條 董事會(huì)設(shè)董事長1名，由全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生或罷免，其任職資格須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核通過。董事長每屆任期三年，可以連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。董事長不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。第九十六條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（三）決定本行的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（四）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂本行增加或者減少注冊(cè)資本方案；（七）擬訂本行重大收購、回購本行股份或者合并、分立、解散和改制方案；（八）審議批準(zhǔn)本行重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置及重大關(guān)聯(lián)交易；（九）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（十）聘任或者解聘本行行長、董事會(huì)秘書；根據(jù)行長的提名，聘任或者解聘本行副行長和其他高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（十一）決定本行的基本管理制度；（十二）制訂本行章程的修訂方案；（十三）負(fù)責(zé)本行信息披露事項(xiàng)；（十四）聽取本行高級(jí)管理層的工作匯報(bào)，并檢查考核高級(jí)管理層的工作；（十五）法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。第九十七條 董事會(huì)在行長聘任期限內(nèi)解除其職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知監(jiān)事會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并做出書面說明。第九十八條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督,不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。第九十九條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開的董事選舉程序，經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。第一百條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的董事會(huì)議事規(guī)則并在章程中予以明確，包括會(huì)議通知、召開方式、文件準(zhǔn)備、表決形式、提案機(jī)制、會(huì)議記錄及其簽署、董事會(huì)授權(quán)規(guī)則等，并報(bào)股東大會(huì)審議通過。 第一百零一條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度，確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所做出的風(fēng)險(xiǎn)投資和大額貸款權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；對(duì)權(quán)限范圍內(nèi)的重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、大額財(cái)務(wù)開支等事項(xiàng)，董事會(huì)可以授權(quán)董事長決策。董事會(huì)制定的本行風(fēng)險(xiǎn)、信貸管理制度，經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后生效。第一百零二條 本行董事會(huì)可設(shè)發(fā)展戰(zhàn)略委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)等專門委員會(huì)，專門委員會(huì)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。各專門委員會(huì)成員由董事組成，人數(shù)不得少于3人，負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由各委員會(huì)分別選舉產(chǎn)生或由董事會(huì)指定，其中審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的負(fù)責(zé)人由獨(dú)立董事?lián)巍６聲?huì)應(yīng)制定各專門委員會(huì)議事規(guī)則和工作程序。第一百零三條 董事長行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行，并向董事會(huì)報(bào)告；（三）簽署本行股權(quán)證書；（四）簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；（五）行使法定代表人的職權(quán)；（六）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；（七）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。董事長不能履行職權(quán)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。第一百零四條 董事會(huì)每年至少召開4次董事會(huì)例會(huì)，由董事長召集，于會(huì)議召開10日以前書面通知全體董事。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席董事會(huì)會(huì)議。第一百零五條 有下列情形之一的，董事長可在10個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（一）董事長認(rèn)為必要時(shí)；（二）代表1/10以上表決權(quán)的股東提議時(shí)；（三）1/3以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（四）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（五）行長提議時(shí)。第一百零六條 董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為：書面通知，包括掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真、電子郵件；通知時(shí)限為：會(huì)議召開前的10個(gè)工作日內(nèi)。如有前條（二）、（三）、（四）項(xiàng)規(guī)定的情形，董事長不能履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指定1名董事代其召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；董事長無故不履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由1/2以上的董事共同推舉1名董事負(fù)責(zé)召集會(huì)議。第一百零七條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議時(shí)間和地點(diǎn)；（二）會(huì)議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。第一百零八條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由過半數(shù)董事出席方可舉行。董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。第一百零九條 董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以用傳真等通訊方式進(jìn)行，并做出決議，由參會(huì)董事簽字。利潤分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)