【正文】 3．本規(guī)程自核心銀行系統(tǒng)試點行投產(chǎn)之日起試行，試行期兩年。各機構(gòu)要每日將該報表與“解付他行本票登記簿”相核對，對發(fā)現(xiàn)不符的要及時查明原因并進行相應(yīng)處理。CFIB系統(tǒng)銀行本票報表：BEPD0800小額支付和BANCS過渡科目明細(xì)報表。2．PYDD1070賬、簿核碰清單。各機構(gòu)要每日監(jiān)控票據(jù)掛失/止付清單，及時打印并與掛失/止付相關(guān)資料進行核對，核對無誤后交掛失/止付經(jīng)辦人員與其他資料一同保管。各一級分行國內(nèi)結(jié)算管理部門應(yīng)每日監(jiān)控銀行本票掛賬賬戶，監(jiān)控中如發(fā)現(xiàn)賬簿不符的情況，應(yīng)及時查明原因，并向總行公司金融總部（國內(nèi)結(jié)算）及時匯報。第六章 銀行本票掛賬賬戶監(jiān)控銀行本票掛賬賬戶“8381開出本票”按各一級分行國內(nèi)結(jié)算管理部門集中開立并實施監(jiān)管，各部門各機構(gòu)不再分設(shè)。BANCS系統(tǒng)自動增加8381賬戶余額和減少入賬賬戶余額，變更票據(jù)狀態(tài)為“兌付沖正”，重要空白憑證狀態(tài)為“使用”。 21173轉(zhuǎn)賬兌付銀行本票沖正轉(zhuǎn)賬兌付銀行本票后，當(dāng)日經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)差錯需要進行21173轉(zhuǎn)賬兌付銀行本票沖正交易處理，必輸項有：入賬賬號、交易流水號、實際結(jié)算金額。經(jīng)辦柜員錄入后，BANCS系統(tǒng)自動觸發(fā)核準(zhǔn)畫面、并進行票據(jù)狀態(tài)、重要空白憑證狀態(tài)、賬戶狀態(tài)、費用等各項處理。付款人賬號采取手工輸入方式，如果賬戶狀態(tài)異常，BANCS系統(tǒng)提示錯誤信息。BANCS系統(tǒng)自動減少8381賬戶余額和增加客戶賬戶余額，變更票據(jù)狀態(tài)為“簽發(fā)沖正”，重要空白憑證狀態(tài)為“內(nèi)部作廢”。 24118有折轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票沖正有折轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票后，當(dāng)日經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)差錯需要進行24118有折轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票沖正處理，必輸項有：付款人賬號、出票金額、交易流水號、票據(jù)號碼、票據(jù)類型。核準(zhǔn)柜員進行核準(zhǔn)時，需根據(jù)簽發(fā)錯誤的銀行本票、結(jié)算業(yè)務(wù)申請書進行核準(zhǔn)。經(jīng)辦柜員錄入提交后，BANCS系統(tǒng)自動觸發(fā)核準(zhǔn)畫面、并進行票據(jù)狀態(tài)、重要空白憑證狀態(tài)、賬戶狀態(tài)、費用等各項處理。如果費用賬戶狀態(tài)異常，BANCS系統(tǒng)提示錯誤信息。自動減少柜員的尾箱金額和8381賬戶余額，變更票據(jù)狀態(tài)為“簽發(fā)沖正”，重要空白憑證狀態(tài)為“內(nèi)部作廢”。 20119現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票沖正現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票后，當(dāng)日經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)差錯需要進行20119現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票沖正處理，必輸項有：出票金額、交易流水號、票據(jù)號碼、票據(jù)類型。對于沖回的業(yè)務(wù)應(yīng)及時進行正確的后續(xù)處理。業(yè)務(wù)處理完畢后，經(jīng)辦柜員在客戶回單聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章交客戶。如異終端核準(zhǔn)不通過，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中輸入拒絕理由，點擊“拒絕”，將交易退回原經(jīng)辦柜員隊列，由經(jīng)辦做修改或刪除處理。異終端核準(zhǔn)柜員從隊列中調(diào)出需要核準(zhǔn)的交易，如核準(zhǔn)無誤，則在核準(zhǔn)界面中點擊“確認(rèn)”，完成核準(zhǔn)，返回原經(jīng)辦。如果同終端核準(zhǔn)不通過，則核準(zhǔn)柜員點擊核準(zhǔn)對話框中的“關(guān)閉”，BANCS系統(tǒng)返回經(jīng)辦錄入界面，由經(jīng)辦做修改或刪除處理。柜員應(yīng)先通過查詢原銀行本票的第一聯(lián)，查得銀行本票密押，再使用21073轉(zhuǎn)賬兌付銀行本票交易或20072兌付現(xiàn)金銀行本票將款項解付給法院判決書中指定的票據(jù)權(quán)利人。經(jīng)辦柜員審核人民法院出具的證明失票人享有該銀行本票票據(jù)權(quán)利、票據(jù)金額的判決書以及注明單位全稱、賬號的公函（單位失票人）或本人身份證件（個人失票人），公函中應(yīng)注明銀行本票喪失的時間、地點、原因；銀行本票的號碼、金額、出票日期、付款人名稱、收款人名稱；掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法等。再通過29051銀行本票查詢提示交易，29011銀行本票查詢返回交易，功能選擇“掛失/止付”，提交后BANCS系統(tǒng)自動返回29093銀行本票掛失/止付交易，重新辦理司法止付，并將人民法院的止付通知書編號錄入止付說明欄位?，F(xiàn)金銀行本票掛失后，自辦理掛失之日起12日之內(nèi)收到人民法院的止付通知或超過12日自動解掛處理失敗的，柜員通過29051銀行本票查詢提示交易、29011銀行本票查詢返回交易，功能選擇：解除止付，BANCS系統(tǒng)自動帶出29095銀行匯票/銀行本票解除止付交易，辦理銀行本票的解掛處理。在掛失止付通知書/司法止付通知書回單聯(lián)和收費憑證上加蓋業(yè)務(wù)專用章后，交失票人。 轉(zhuǎn)賬銀行本票止付票據(jù)狀態(tài)改變 交易提交成功后，BANCS系統(tǒng)自動改變銀行本票重要空白憑證狀態(tài)為：“止付”，并自動在“銀行本票電子登記簿”中記錄業(yè)務(wù)處理機構(gòu)、柜員、時間。從其他賬戶收取時，要求客戶提供的費用賬戶名稱必須與失票人的賬戶名稱相同，BANCS系統(tǒng)自動檢查扣費賬戶的狀態(tài)、余額等內(nèi)容，并自動改變賬戶余額。 轉(zhuǎn)賬銀行本票止付收費29093交易采取費用試算的方式收取掛失費用。如異終端核準(zhǔn)不通過，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中輸入拒絕理由，點擊“拒絕”，將交易退回原經(jīng)辦柜員隊列，由經(jīng)辦做修改或刪除處理。異終端核準(zhǔn)柜員從隊列中調(diào)出需要核準(zhǔn)的交易，如核準(zhǔn)無誤，則在核準(zhǔn)界面中點擊“確認(rèn)”，完成核準(zhǔn)，返回原經(jīng)辦。如果同終端核準(zhǔn)不通過，則核準(zhǔn)柜員點擊核準(zhǔn)對話框中的“關(guān)閉”，BANCS系統(tǒng)返回經(jīng)辦錄入界面，由經(jīng)辦做修改或刪除處理。 轉(zhuǎn)賬銀行本票止付核準(zhǔn)轉(zhuǎn)賬銀行本票止付，BANCS系統(tǒng)設(shè)定為強制核準(zhǔn)。轉(zhuǎn)賬銀行本票的止付理由代碼只能選擇“司法止付或協(xié)助止付”，否則BANCS系統(tǒng)提示錯誤信息。 轉(zhuǎn)賬銀行本票的止付審核銀行本票出票行或代理付款行均可受理失票人提交的掛失/止付通知書或司法止付通知書，經(jīng)辦柜員應(yīng)首先審查掛失/止付通知書或司法止付通知書是否填明本票喪失的時間、地點、原因；本票的號碼、金額、出票日期、付款人名稱、收款人名稱；止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法等，審核無誤后在BANCS系統(tǒng)中進行錄入處理。 現(xiàn)金銀行本票掛失交付回單現(xiàn)金銀行本票掛失交易處理成功后，BANCS系統(tǒng)顯示“OK”，柜員按照BANCS系統(tǒng)提示打印收費憑證。 21035手工現(xiàn)金收費等交易經(jīng)辦柜員輸入交易碼21035，進入到“現(xiàn)金前端收費”交易界面，并在該界面錄入貨幣、現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼、費用類型、費用入賬明細(xì)等相關(guān)信息后，收取現(xiàn)金費用。“補登折”的形式為客戶打印存折記錄。 01074無折手工收費經(jīng)辦柜員輸入交易碼01074，進入“無折前端收費”交易界面，在該界面錄入存款賬戶、扣費余額、費用入賬明細(xì)等相關(guān)信息后，從客戶賬戶中收取費用。采取先免收再手工收取的方式執(zhí)行收費時，需要執(zhí)行如下手工收費交易： 00074有折手工收費經(jīng)辦柜員輸入交易碼00074，進入“有折前端收費”交易界面，在該界面錄入貨幣、存款賬戶、扣費金額、費用類型、費用入賬明細(xì)等相關(guān)信息，從客戶賬戶收取費用。費用可以從其他賬戶扣收，也可采取先免收再手工收取的方式執(zhí)行收費。完成異終端核準(zhǔn)后，核準(zhǔn)柜員應(yīng)及時通知經(jīng)辦柜員進行后續(xù)處理。異終端核準(zhǔn)時，經(jīng)辦柜員應(yīng)及時通知異終端核準(zhǔn)柜員進行核準(zhǔn)操作，并將相關(guān)資料送交異終端核準(zhǔn)柜員。（2）異終端：經(jīng)辦輸入核準(zhǔn)組編號，點擊異終端核準(zhǔn)按鈕，BANCS系統(tǒng)自動將交易傳送至異終端核準(zhǔn)隊列等待核準(zhǔn)。 核準(zhǔn)時，核準(zhǔn)柜員根據(jù)銀行本票的內(nèi)容，核對經(jīng)辦柜員錄入的銀行本票掛失信息是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)，核準(zhǔn)方式有兩種：（1）同終端：由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)對話框中錄入核準(zhǔn)用戶號和密碼，然后點擊“同終端核準(zhǔn)”，完成核準(zhǔn)，返回原經(jīng)辦。輸入完整準(zhǔn)確后提交，BANCS系統(tǒng)自動進行核準(zhǔn)、收費、票據(jù)狀態(tài)檢查、重要空白憑證狀態(tài)改變等處理。 29093銀行本票掛失/止付經(jīng)辦柜員審核掛失/止付通知書無誤后，通過29051銀行本票查詢提示交易，29011銀行本票查詢返回交易，功能選擇：掛失/止付，提交后BANCS系統(tǒng)自動返回29093銀行本票掛失/止付交易，必輸項有:止付理由代碼、止付說明。 第四章 銀行本票掛失/止付/解掛 現(xiàn)金銀行本票掛失審核填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失，失票人可以到出票行申請臨時掛失。該交易全部為回顯項，不允許手工錄入。可根據(jù)需要使用功能鍵選擇:掛失止付、解除止付、明細(xì)查詢、重打等功能。柜員在29051交易輸入查詢條件后，BANCS系統(tǒng)自動帶出查詢返回交易，顯示多筆銀行本票信息，該交易全部為回顯項，不允許手工錄入，可以多屏顯示，每屏最多顯示七條信息，按照票據(jù)號碼由小到大順序排列，并可以利用功能鍵上下翻頁查看。該交易中沒有必輸項，可輸入的欄位有：票據(jù)類型、起始金額、終止金額、現(xiàn)轉(zhuǎn)標(biāo)識、起始號碼、終止號碼、出票日期、狀態(tài)、出票行機構(gòu)號、代理協(xié)議類型、代理協(xié)議編號。應(yīng)維護的錯誤代碼：a) 785940銀行本票號碼不符 ；b) 786041收款人名稱不符 ；c) 786142出票日期不符；d) 615743密押不符 ；e) 694744金額不符 ；f) 786245超過提示付款期 ； g) 786329已付款票據(jù)重復(fù)提示付款 ；h) 786448銀行本票已掛失止付或出票銀行已收到法院止付通知書 ；i) BPYW30非本行票據(jù)（也可維護成其他人行退票理由碼）第三章 銀行本票調(diào)閱查詢銀行本票調(diào)閱查詢交易用于BANCS系統(tǒng)簽發(fā)的銀行本票信息的調(diào)閱查詢，查詢交易分為29051銀行本票查詢提示交易，29011銀行本票查詢返回交易，29012銀行本票查詢清單返回明細(xì)。）輸入各項內(nèi)容后點擊“提交”，回顯授權(quán)畫面。“信息標(biāo)志2”維護為“BPYW”時表示當(dāng)BANCS返回代碼為未在人行規(guī)定的錯誤碼表中而需進行單獨維護的返回人行的退票理由代碼。柜員可通過I00678機構(gòu)標(biāo)志交易進行維護，柜員需自行維護返回人行何種錯誤碼。點擊“提交（本終端核準(zhǔn)時用）”后交易執(zhí)行成功。點擊“提交（本終端核準(zhǔn)時用）”后交易執(zhí)行成功。 跨行銀行本票解付會計科目維護 柜員進入CFIB系統(tǒng)“I00678機構(gòu)標(biāo)志維護（CB）”界面，選擇“增加記錄”，點擊“提交”進入相應(yīng)功能界面。 注意事項：柜員每日必須查詢所有異常狀態(tài)的來報，并于營業(yè)終了前完成未明交易調(diào)整。② CMT920入賬處理查詢記錄CMT920業(yè)務(wù)編號后，柜員進入CFIB系統(tǒng)“接收包I00361小額接收包8清算報文業(yè)務(wù)處理”交易界面，提交后進入清算報文處理畫面，錄入CMT920業(yè)務(wù)編號，提交后交易執(zhí)行成功。B、通過CFIB系統(tǒng)實時借記接收多筆查詢交易查詢到狀態(tài)為“XP—實時借記沖正未明”的記錄，聯(lián)動單筆畫面，記錄來賬業(yè)務(wù)的包發(fā)起行、委托日期、包序號。處理成功后，需再次查詢原業(yè)務(wù)狀態(tài)，如為“X人行拒絕”表明調(diào)整成功，如為“D自動扣賬”、“DP自動扣賬不明”