【正文】 第七章 附則1．本規(guī)程僅適用于核心銀行系統(tǒng)投產(chǎn)行2．本規(guī)程由總行公司金融總部（國內(nèi)結(jié)算）負(fù)責(zé)解釋。各一級(jí)分行要每日監(jiān)控賬簿核碰清單，對(duì)核碰不符的要查明原因并進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)調(diào)整，確保賬簿核對(duì)一致。BANCS系統(tǒng)銀行本票報(bào)表:1．PYDD1030票據(jù)掛失/止付清單。 入賬賬戶狀態(tài)異常的，BANCS系統(tǒng)提示錯(cuò)誤信息。BANCS系統(tǒng)自動(dòng)增加8381賬戶余額和增加柜員尾箱余額，變更票據(jù)狀態(tài)為“兌付沖正”，重要空白憑證狀態(tài)為“使用”。核準(zhǔn)柜員進(jìn)行核準(zhǔn)時(shí)，需根據(jù)簽發(fā)錯(cuò)誤的銀行本票、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書進(jìn)行核準(zhǔn)。付款人賬號(hào)采取手工輸入方式，如果賬戶狀態(tài)異常，BANCS系統(tǒng)提示錯(cuò)誤信息。 20118轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票沖正轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票后，當(dāng)日經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)需要進(jìn)行20118轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票沖正處理，必輸項(xiàng)有：付款人賬號(hào)、出票金額、交易流水號(hào)、票據(jù)號(hào)碼、票據(jù)類型。經(jīng)辦柜員錄入提交后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)核準(zhǔn)畫面、并進(jìn)行票據(jù)狀態(tài)、重要空白憑證狀態(tài)、賬戶狀態(tài)、費(fèi)用等各項(xiàng)處理。第五章 銀行本票沖正處理銀行本票沖正交易僅限于因銀行內(nèi)部原因造成差錯(cuò)時(shí)使用，沖正交易僅限于對(duì)本機(jī)構(gòu)當(dāng)日交易由原經(jīng)辦柜員進(jìn)行沖正。異終端核準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)及時(shí)通知異終端核準(zhǔn)柜員進(jìn)行核準(zhǔn)操作，并將相關(guān)資料送交異終端核準(zhǔn)柜員。核準(zhǔn)柜員根據(jù)法院判決書和公函，核對(duì)經(jīng)辦柜員錄入的銀行本票掛失信息是否完整、準(zhǔn)確，核準(zhǔn)方式有兩種：（1）同終端：由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)對(duì)話框中錄入核準(zhǔn)用戶號(hào)和密碼，然后點(diǎn)擊“同終端核準(zhǔn)”，完成核準(zhǔn)，返回原經(jīng)辦。解除掛失止付交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)?，F(xiàn)金銀行本票掛失后，自辦理掛失之日起12日內(nèi)未收到人民法院的止付通知書的，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行解掛處理。采取先免收再手工收取的方式執(zhí)行收費(fèi)時(shí)，需要執(zhí)行手工收費(fèi)交易：0074有折手工收費(fèi)、1074無折手工收費(fèi)、21035手工現(xiàn)金收費(fèi)等交易。完成異終端核準(zhǔn)后，核準(zhǔn)柜員應(yīng)及時(shí)通知經(jīng)辦柜員進(jìn)行后續(xù)處理。（2）異終端：經(jīng)辦輸入核準(zhǔn)組編號(hào)，點(diǎn)擊異終端核準(zhǔn)按鈕，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)將交易傳送至異終端核準(zhǔn)隊(duì)列等待核準(zhǔn)。輸入完整準(zhǔn)確后提交，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行核準(zhǔn)、收費(fèi)、票據(jù)狀態(tài)檢查、重要空白憑證狀態(tài)改變等處理。在掛失/止付通知書和收費(fèi)憑證上加蓋業(yè)務(wù)專用章后，交失票人。，若“扣費(fèi)金額”大于等于人民幣1000元，未輸入“憑證類型”時(shí)，BANCS系統(tǒng)將要求進(jìn)行強(qiáng)制核準(zhǔn)。有折手工收費(fèi)交易要即時(shí)打印存折。 現(xiàn)金銀行本票掛失收費(fèi)29093交易采取費(fèi)用試算的方式收取掛失費(fèi)用。異終端核準(zhǔn)柜員從隊(duì)列中調(diào)出需要核準(zhǔn)的交易，如核準(zhǔn)無誤，則在核準(zhǔn)界面中點(diǎn)擊“確認(rèn)”，完成核準(zhǔn)，返回原經(jīng)辦。 現(xiàn)金銀行本票掛失核準(zhǔn)現(xiàn)金銀行本票掛失，BANCS系統(tǒng)設(shè)定為強(qiáng)制核準(zhǔn)。出票行受理失票人提交的掛失/止付通知書，審查掛失/止付通知書是否填明本票喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因；本票的號(hào)碼、金額、出票日期、付款人名稱、收款人名稱；掛失止付人的姓名、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所以及聯(lián)系方法等。如果柜員需要查看銀行本票的單筆明細(xì)信息，通過29011交易的功能鍵選擇“明細(xì)查詢”后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)返回29012單筆票據(jù)的明細(xì)信息。29051交易中的各項(xiàng)查詢條件可隨意組合，BANCS系統(tǒng)根據(jù)輸入的查詢條件不同自動(dòng)帶出查詢返回交易。點(diǎn)擊“提交（本終端核準(zhǔn)時(shí)用）”后交易執(zhí)行成功。交易界面欄位說明：（1）機(jī)構(gòu)號(hào):必輸域，錄入省行機(jī)構(gòu)號(hào)（2）信息標(biāo)志1：“BP”(大寫)（3）信息標(biāo)志2：BANCS四位返回代碼（4）標(biāo)識(shí)描述：跨行銀行本票回執(zhí)代碼維護(hù)（此欄位為說明性文字，無特殊要求）（5）標(biāo)志描述：兩位人行規(guī)定的退票理由代碼，如“40”等注：BANCS返回錯(cuò)誤代碼后，CFIB系統(tǒng)根據(jù)該碼表維護(hù)信息確定返回人行兩位退票理由代碼，可維護(hù)多筆。9261賬戶維護(hù)交易界面欄位說明：（1）機(jī)構(gòu)號(hào):必輸域，錄入省行機(jī)構(gòu)號(hào)（2）信息標(biāo)志1：“CB”(大寫)（3）信息標(biāo)志2：“9261”（4）標(biāo)識(shí)描述：銀行本票跨行解付9261（此欄位為說明性文字，無特殊要求）（5）標(biāo)志描述：省行機(jī)構(gòu)9261賬戶賬號(hào)輸入各項(xiàng)內(nèi)容后點(diǎn)擊“提交”，回顯授權(quán)畫面。 CFIB系統(tǒng)碼表維護(hù)在CFIB系統(tǒng)中辦理跨行解付銀行本票業(yè)務(wù)前，一級(jí)分行操作柜員須在CFIB系統(tǒng)中對(duì)跨行銀行本票解付會(huì)計(jì)科目、回執(zhí)代碼進(jìn)行維護(hù)。進(jìn)入CFIB系統(tǒng)“接收包I00361小額匯入接收包2接收包單包查詢”交易界面，提交后錄入包發(fā)起行、包序號(hào)及包委托日期后提交，回顯單包信息，記錄“原/回執(zhí)包委托日期”、“原/回執(zhí)包序號(hào)”，通過“小額對(duì)賬I00385回執(zhí)報(bào)文查詢CMT920按包查詢”交易，原包類型號(hào)選擇“010實(shí)時(shí)借記回執(zhí)包”，錄入原包發(fā)起清算行、原包委托日期、原包序號(hào)，提交后，回顯查詢結(jié)果（CMT920業(yè)務(wù)編號(hào)）。處理失敗，需聯(lián)系技術(shù)人員。交易成功后需再次查詢?cè)摴P業(yè)務(wù)記錄狀態(tài)，如為“X人行拒絕”表明調(diào)整成功，如為“D自動(dòng)扣賬”、“DP自動(dòng)扣賬不明”或“XP實(shí)時(shí)借記沖正未明”需再進(jìn)行調(diào)整，直至記錄狀態(tài)為“X人行拒絕”為止。在調(diào)整過程中報(bào)文狀態(tài)變化體現(xiàn)為：——如果之前BANCS的未明是成功的未明，D→XP→X——如果之前BANCS的未明是失敗的未明，D→XP→D（需要繼續(xù)調(diào)整）操作流程：查詢不明交易柜員可通過以下交易查詢不明交易：“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—0交易機(jī)構(gòu)按收?qǐng)?bào)日期查詢”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—1交易機(jī)構(gòu)按處理狀態(tài)查詢”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—2落地機(jī)構(gòu)按收?qǐng)?bào)日期查詢”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—3落地機(jī)構(gòu)按處理狀態(tài)查詢”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—7交易機(jī)構(gòu)查詢異常實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)”“借記業(yè)務(wù)接收100262借記業(yè)務(wù)當(dāng)前多筆查詢—8交易機(jī)構(gòu)查詢未處理借記報(bào)文”根據(jù)報(bào)文狀態(tài)分別進(jìn)行處理（1）G報(bào)文匯入：進(jìn)入“接收包I00361小額匯入接收包6接收包自動(dòng)入賬/扣賬”交易界面，輸入包發(fā)起行、委托日期和包序號(hào)，提交完成實(shí)時(shí)借記來報(bào)自動(dòng)入賬異常處理。對(duì)于來報(bào)異常報(bào)文，主要分為兩種：一種是由于未調(diào)用或者調(diào)用BANCS未明造成未返回回執(zhí)或者返回對(duì)方行失敗回執(zhí)；另一種是由于返回對(duì)方行的成功回執(zhí)被人行拒絕而我行沖正失敗或者未明。經(jīng)辦可通過CFIB系統(tǒng)“借記業(yè)務(wù)接收I00262借記當(dāng)前多筆查詢”對(duì)他行解付我行本票業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢并進(jìn)行調(diào)整?，F(xiàn)金本票由系統(tǒng)控制不可跨行解付。經(jīng)辦、復(fù)核柜員須對(duì)登記內(nèi)容逐筆簽章確認(rèn)。（2）查詢沖正應(yīng)答為“1已沖正”時(shí)，表明人行同意沖正該筆往賬，此時(shí)查詢往賬業(yè)務(wù)的“回執(zhí)狀態(tài)”應(yīng)為“12已沖正”。待收到人行沖正應(yīng)答后（包狀態(tài)為“12已沖正”），進(jìn)入異常報(bào)文處理，選擇沖正，報(bào)文狀態(tài)為“X 刪除”（借記業(yè)務(wù)往報(bào)無賬務(wù)，沖正僅修改報(bào)文狀態(tài)）。進(jìn)入修改界面，輸入委托日期和交易序號(hào)后，點(diǎn)擊“提交”，只能對(duì)附言欄位進(jìn)行修改，修改后提交，報(bào)文狀態(tài)變?yōu)椤癇異常報(bào)文重發(fā)”。經(jīng)辦柜員在“解付他行本票登記簿”中將該筆本票處理狀態(tài)變更為“已解付”或“已退票”，退票的需注明退票理由。業(yè)務(wù)回執(zhí)狀態(tài)為非“00成功”時(shí)，功能選擇“退票”，打印“銀行本，匯票退票說明”。（2）打印:銀行本,匯票退票說明。 回執(zhí)入賬處理 報(bào)文授權(quán)發(fā)出后，經(jīng)辦通過CFIB系統(tǒng)“I00087實(shí)時(shí)借記 回執(zhí)入賬處理” 對(duì)實(shí)時(shí)借記回執(zhí)報(bào)文進(jìn)行處理。若待授權(quán)的報(bào)文有誤，則通過退回經(jīng)辦交易將報(bào)文退回給經(jīng)辦進(jìn)行修改。 復(fù)核復(fù)核柜員進(jìn)入CFIB系統(tǒng)“100081實(shí)時(shí)借記復(fù)核”，用復(fù)核單筆查詢調(diào)出“W經(jīng)辦”或“M經(jīng)辦修改”狀態(tài)報(bào)文，進(jìn)入單筆報(bào)文進(jìn)行二次復(fù)核錄入，復(fù)核通過，則報(bào)文轉(zhuǎn)入授權(quán)隊(duì)列，若待復(fù)核的報(bào)文有誤，則由原經(jīng)辦柜員直接通過修改交易進(jìn)行修改。實(shí)時(shí)借記經(jīng)辦修改只能原經(jīng)辦柜員操作，且只能對(duì)記錄狀態(tài)為：W經(jīng)辦報(bào)文進(jìn)行修改。 中國銀行兌付同業(yè)銀行本票操作 經(jīng)辦（1）經(jīng)辦錄入：經(jīng)辦柜員審核無誤后，在CFIB系統(tǒng)“I00080實(shí)時(shí)借記 經(jīng)辦”交易中錄入接收行行號(hào)、收款人信息、金額、票據(jù)類型、附言、出票日期、票據(jù)號(hào)碼、票據(jù)密押等內(nèi)容，錄入完畢按提交鍵。若現(xiàn)金銀行本票客戶需當(dāng)場(chǎng)取現(xiàn)的，兌付交易成功后，直接將現(xiàn)金票款交付客戶即可，不用交付回單。如賬戶狀態(tài)不符，則BANCS系統(tǒng)自動(dòng)提示錯(cuò)誤信息；如果賬戶的各項(xiàng)檢查均無誤，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)增加入賬賬戶的余額，并同時(shí)減少8381賬戶的貸方余額。未用退回業(yè)務(wù)錄入后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)檢查入賬賬號(hào)是否為原付款人賬號(hào)，否則提示錯(cuò)誤信息。BANCS系統(tǒng)根據(jù)輸入的票據(jù)要素及BANCS系統(tǒng)保存的票據(jù)要素，自動(dòng)進(jìn)行核押。完成異終端核準(zhǔn)后，核準(zhǔn)柜員應(yīng)及時(shí)通知經(jīng)辦柜員進(jìn)行后續(xù)處理。（2）異終端：經(jīng)辦輸入核準(zhǔn)組編號(hào)，點(diǎn)擊異終端核準(zhǔn)按鈕，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)將交易傳送至異終端核準(zhǔn)隊(duì)列等待核準(zhǔn)。290200721073交易提交后，BANCS系統(tǒng)將根據(jù)程序設(shè)置或參數(shù)配置情況進(jìn)行核準(zhǔn)、核押、票據(jù)檢查、記賬等各項(xiàng)處理。 21073轉(zhuǎn)賬兌付銀行本票如果持票人要求將票款轉(zhuǎn)入在本機(jī)構(gòu)開立的存款賬戶，經(jīng)辦柜員選擇轉(zhuǎn)賬兌付交易進(jìn)行銀行本票的兌付，21073轉(zhuǎn)賬兌付銀行本票交易的必輸項(xiàng)有：入賬賬號(hào)、實(shí)際結(jié)算金額、密押。 經(jīng)辦柜員對(duì)銀行本票審核無誤后，在29010銀行本票兌付提示交易中進(jìn)行錄入,必輸項(xiàng)有：出票行機(jī)構(gòu)號(hào)、票據(jù)類型、出票金額、票據(jù)號(hào)碼、兌付方式。以上各項(xiàng)審核無誤后，簽章人員加蓋銀行本票專用章和名章后，將銀行本票第二聯(lián)、申請(qǐng)書客戶回單聯(lián)交客戶。日期和金額必須大寫，票據(jù)金額、出票日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。原銀行本票加蓋“作廢”、“附件”章，隨當(dāng)日傳票裝訂保管。如果本票打印存在瑕疵，必須重新打印銀行本票，原銀行本票作廢。經(jīng)辦柜員交易提交成功后，BANCS系統(tǒng)提示打印，打印的內(nèi)容有：銀行本票、收費(fèi)憑證。如余額不足，賬戶狀態(tài)不符，則BANCS系統(tǒng)自動(dòng)提示錯(cuò)誤信息；如果賬戶支取方式為“支付密碼”，校驗(yàn)標(biāo)識(shí)必須為“Y：檢查通過”，否則BANCS系統(tǒng)自動(dòng)提示錯(cuò)誤信息。如持現(xiàn)金辦理銀行本票的申請(qǐng)人選擇從其他賬戶支付費(fèi)用，須在申請(qǐng)書中注明費(fèi)用賬號(hào)，并且要求費(fèi)用賬號(hào)戶名與申請(qǐng)人的名稱相同。20018交易、24018交易使用全自動(dòng)收費(fèi)方式收取費(fèi)用，費(fèi)用直接從交易賬戶收取或免費(fèi)，20019交易使用費(fèi)用試算方式，費(fèi)用可以選擇免費(fèi)后再通過手工收費(fèi)交易處理或選擇從其它賬戶收取。完成異終端核準(zhǔn)