【正文】 必須記載密押、出票行機構號，密押打印要清晰。用于轉賬的本票，須在本票上劃去“現(xiàn)金”字樣；用于支取現(xiàn)金的本票，須在本票上劃去“轉賬”字樣。簽章人員應檢查票據(jù)的以下內容：本票票面信息與申請書內容是否相符。 銀行本票簽發(fā)打印完成后，經辦人員將銀行本票及申請書一并交銀行本票簽章人員。打印后，BANCS系統(tǒng)自動變更原銀行本票的重要空白憑證狀態(tài)為“內部作廢”，重新打印的銀行本票重要空白憑證狀態(tài)為“使用”。銀行本票如果因打印機故障等情況可以在當日進行重新打印。柜員應檢查銀行本票、收費憑證的打印內容是否準確、完整。銀行本票憑證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)卡片，第二聯(lián)本票，須雙面復寫套打；收費憑證一式兩聯(lián)，第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)客戶回單。銀行本票的各項檢查正確，賬戶余額更新成功后，BANCS系統(tǒng)自動在“銀行本票電子登記簿”中增加該筆銀行本票的信息，該本票的票據(jù)狀態(tài)為“簽發(fā)”，同時將該筆銀行本票的重要空白憑證狀態(tài)由“未用”變更為“使用”。經辦柜員應將賬戶余額不足、賬戶狀態(tài)不符、賬戶支取方式的情況及時告知申請人，并退還原始憑證，按申請人要求進行后續(xù)處理。對公客戶或對私客戶持卡、折辦理銀行本票，BANCS系統(tǒng)自動檢查付款人賬戶余額、賬戶狀態(tài)、賬戶支取方式。對私客戶持現(xiàn)金辦理銀行本票，BANCS系統(tǒng)自動增加經辦柜員現(xiàn)金尾箱庫存和8381賬戶的貸方余額。如持現(xiàn)金辦理銀行本票的申請人選擇從其他賬戶支付費用，本交易使用費用試算方式，從客戶在申請書上填明的付費賬號中收取費用，如果申請人持現(xiàn)金辦理銀行本票并繳納相關費用，需調用21035手工現(xiàn)金收費交易進行手工收費。使用20018交易、24018交易簽發(fā)銀行本票時，必須根據(jù)銀行本票的不同選擇提示碼“AN：普通本票”、“AM：清分機本票”或“NF：免費”，BANCS系統(tǒng)根據(jù)參數(shù)配置從扣款賬號中收取相應的費用（通過貸記卡、準貸記卡申請簽發(fā)銀行本票的業(yè)務需柜員另調用21035手工現(xiàn)金收費交易進行手工收費）。3．異終端核準后，經辦柜員從核準返回隊列中調出已核準交易，點擊“提交”，進入扣款、收費環(huán)節(jié)。1．如銀行本票簽發(fā)交易未通過核準，簽發(fā)行經辦柜員應根據(jù)核準柜員的拒絕理由，對交易進行修改或刪除等操作。如異終端核準不通過，則由核準柜員在核準界面中輸入拒絕理由，點擊“拒絕”，將交易退回原經辦柜員隊列，由經辦做修改或刪除處理。異終端核準柜員從隊列中調出需要核準的交易，如核準無誤，則在核準界面中點擊“確認”，完成核準，返回原經辦。如果同終端核準不通過，則核準柜員點擊核準對話框中的“關閉”，BANCS系統(tǒng)返回經辦錄入界面，由經辦做修改或刪除處理。 簽發(fā)銀行本票業(yè)務，如遇以下情況須經核準：；“NF：免費”；核準時，核準柜員根據(jù)客戶填制的“結算業(yè)務申請書”，核對經辦柜員錄入信息是否相符、完整。必輸項有：現(xiàn)轉標識、申請書類型、申請書號碼、付款人賬號、出票金額、票據(jù)號碼、票據(jù)類型、收款人名稱、申請書日期、出票行章號、轉讓標識。 24018有折轉賬簽發(fā)銀行本票（有折）個人客戶持折辦理銀行本票業(yè)務時，使用24018交易進行錄入。 20019現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票個人客戶持現(xiàn)金辦理銀行本票業(yè)務時，使用20019交易進行錄入。 如果客戶持貸記卡或準貸記卡辦理銀行本票業(yè)務，必須先使用E12467支取交易（零售代做平臺）將本票本金及費用合計轉入9991臨時存款賬戶過渡后，再通過20018交易簽發(fā)銀行本票。如果為支付密碼賬戶，校驗標識必須輸入。結算業(yè)務申請書統(tǒng)一作為非重要空白憑證使用，簽發(fā)銀行本票時，申請書類型一律選擇“非重空申請書”，申請書號碼為必輸項.經辦柜員對申請書審核無誤后，依據(jù)客戶資金來源的不同，分別選擇20018轉賬簽發(fā)銀行本票、20019現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票或24018轉賬簽發(fā)銀行本票（有折）交易，銀行本票簽發(fā)交易可簽發(fā)現(xiàn)金銀行本票和轉賬銀行本票，現(xiàn)金銀行本票申請人和收款人必須均為個人。如果客戶使用支取方式為“支付密碼”的賬戶辦理銀行本票，經辦柜員使用“支付密碼核驗”交易進行核驗，確保支付密碼正確。我行營業(yè)部門受理申請人提交的申請書時，經辦柜員在對客戶身份、賬戶資料的真實性確認后，應認真審查其填寫的申請書內容，包括：申請人名稱和賬號、收款人名稱、大小寫金額及用途、申請日期是否填寫齊全、清晰，大小寫金額是否相符；其簽章與預留銀行印鑒是否相符；申請人賬戶上是否有足夠資金；交存現(xiàn)金的應當收妥，申請書填明“現(xiàn)金”字樣的，應審查申請人和收款人是否為個人，經審查無誤后，才能受理其簽發(fā)銀行本票的申請。其中，如客戶通過在中國銀行開立的賬戶辦理銀行本票或繳納手續(xù)費，則必須填寫申請人賬號。 BANCS系統(tǒng)交易列表銀行本票交易碼交易碼對應交易名稱20018轉賬簽發(fā)銀行本票20118轉賬簽發(fā)銀行本票沖正20019現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票20119現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票沖正24018轉賬簽發(fā)銀行本票（有折）24118轉賬簽發(fā)銀行本票沖正（有折）29010銀行本票兌付提示20072現(xiàn)金兌付銀行本票20172現(xiàn)金兌付銀行本票沖正21073轉賬兌付銀行本票21173轉賬兌付銀行本票沖正29051銀行本票查詢提示29011銀行本票查詢返回29012銀行本票查詢清單返回明細29093銀行本票掛失/止付29095銀行本票解除止付29050銀行本票重打21051內部賬轉無折客戶賬交易 CFIB系統(tǒng)交易列表交易碼交易碼對應交易名稱I00080實時借記經辦100081實時借記復核I00082實時借記授權I00087實時借記回執(zhí)入賬處理I00086實時借記常報文處理I00202發(fā)起沖正申請CMT323I00327小額匯入信息類報文沖正申請應答報文CMT324I00261借記業(yè)務處理I00262借記當前多筆查詢I00361小額匯入接收包I00385回執(zhí)報文查詢I00678機構標志維護（CB）第二章 操作流程 申請人辦理銀行本票業(yè)務時，應向銀行提交 “結算業(yè)務申請書”（以下簡稱申請書）。結算業(yè)務申請書一式兩聯(lián)，第一聯(lián)作為客戶回單，第二聯(lián)作為扣款憑證?，F(xiàn)金簽發(fā)的轉賬銀行本票未用退回時使用20072交易。2．銀行本票按照是否可以支取現(xiàn)金，分為現(xiàn)金銀行本票與轉賬銀行本票；簽發(fā)銀行本票按照資金來源不同，可分為現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票、轉賬簽發(fā)銀行本票和有折轉賬簽發(fā)銀行本票；兌付銀行本票按照資金去向不同分為現(xiàn)金兌付銀行本票和轉賬兌付銀行本票。本規(guī)程所稱銀行本票是指銀行根據(jù)客戶申請，在核心銀行系統(tǒng)（以下簡稱“BANCS系統(tǒng)”）中完成銀行本票的簽發(fā)、解付、資金清算等處理。總行運營服務總部負責小額支付系統(tǒng)（以下簡稱“CFIB系統(tǒng)”）的管理。附件十一中國銀行股份有限公司核心銀行系統(tǒng)銀行本票業(yè)務操作規(guī)程（試行）（2009年版）第一章 總則為規(guī)范管理核心銀行系統(tǒng)（BANCS）銀行本票業(yè)務操作流程，有效控制業(yè)務操作風險，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結算辦法》、《依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務處理辦法》(銀發(fā)[2007]441號)等法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,并結合核心銀行系統(tǒng)（BANCS）銀行本票業(yè)務操作特點，制定本規(guī)程。總行公司金融總部（國內結算）負責全轄銀行本票業(yè)務的管理、指導、監(jiān)督及檢查。1．銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。其中，跨行銀行本票的處理，指依托小額支付系統(tǒng)完成代理付款行與出票銀行間信息交互和資金清算。票據(jù)類型與銀行本票交易的對應關系圖示如下：現(xiàn)金簽發(fā)銀行本票20019轉賬簽發(fā)銀行本票20018有折轉賬簽發(fā)銀行本票 24018現(xiàn)金銀行本票轉賬銀行本票現(xiàn)金兌付銀行本票 20072轉賬兌付銀行本票 21073注：現(xiàn)金銀行本票未用退回使用20072交易，轉賬簽發(fā)的轉賬銀行本票未用退回使用21073交易。3．銀行本票業(yè)務處理涉及的憑證包括：結算業(yè)務申請書、收費憑證、沖正申請書等?！敖Y算業(yè)務申請書”一式二聯(lián)，第一聯(lián)為客戶回單聯(lián)，第二聯(lián)為銀行借方憑證聯(lián)。個人申請人必須憑有效身份證件、個人結算賬戶或現(xiàn)金辦理銀行本票業(yè)務，向銀行提交一式兩聯(lián)申請書并簽章。個人客戶持現(xiàn)金辦理銀行本票的，經辦柜員應遵循《中國銀行股份有限公司現(xiàn)金出納業(yè)務管理辦法》的規(guī)定清點現(xiàn)金，并核對收入現(xiàn)金是否與結算業(yè)務申請書上填寫金額一致。“結算業(yè)務申請書”上須有申請人簽章，簽章須與預留銀行印鑒相符，無誤后方可辦理簽發(fā)。 20018轉賬簽發(fā)銀行本票對公客戶或個人客戶持卡（含貸記卡、準貸記卡、借記卡）辦理銀行本票業(yè)務時，使用20018交易進行錄入，必輸項有：現(xiàn)轉標識、申請書類型、申請書號碼、付款人賬號、出票金額、票據(jù)類型、票據(jù)號碼、收款人名稱、申請書日期、出票行章號、轉讓標識。如果為對私客戶持借記卡辦理，付款人賬號不允許手工輸入，必須通過“搜索”鍵帶出刷卡畫面，進行刷卡、驗密后將付款人賬號帶入到20018交易畫面中。9991入賬與扣款交易金額必須大小相等，方向相反，當日清零。必輸項有：現(xiàn)轉標識、申請書類型、申請書號碼、出票金額、票據(jù)號碼、票據(jù)類型、收款人名稱、提示碼、申請書日期、出票行章號。24018交易只允許辦理個人客戶持現(xiàn)金辦理的銀行本票業(yè)務，必須通過“刷折”鍵帶出刷折畫面，進行刷折、驗密后將付款人賬號帶入到24018交易畫面中。經辦柜員完成2001200124018交易提交后，BANCS系統(tǒng)將根據(jù)程序設置或參數(shù)配置情況進行核準、收費、扣賬、打印等各項處理。核準方式有以下兩種：（1）同終端：由核準柜員在核準對話框中錄入核準用戶號和密碼，然后點擊“同終端核準”，完成核準，返回原經辦。（2）異終端：經辦輸入核準組編號，點擊異終端核準按鈕，BANCS系統(tǒng)自動將交易傳送至異終端核準隊列等待核準。異終端核準時，經辦柜員應及時通知異終端核準柜員進行核準操作，并將原始付款憑證送交異終端核準柜員。完成異終端核準后，核準柜員應及時通知經辦柜員進行后續(xù)處理。2．同終端核準通過后，BANCS系統(tǒng)自動進入扣款、收費環(huán)節(jié)。20018交易、24018交易使用全自動收費方式收取費用，費用直接從交易賬戶收取或免費，20019交易使用費用試算方式，費用可以選擇免費后再通過手工收費交易處理或選擇從其它賬戶收取。使用200