銀行保險基本法之客戶經(jīng)理管理辦法(23頁)-銀行保險-在線瀏覽
2024-10-17 16:13本頁面
【正文】 違反公司有關(guān)規(guī)章制度及其他違法違規(guī)行為的； （三） 銀行保險客戶經(jīng)理不能勝任或不適合繼續(xù)從事銀行保險客戶經(jīng)理工作的； （四） 銀行客戶經(jīng)理出現(xiàn)影響渠道合作行為的； （五） 銀行保險客戶經(jīng)理主動提出解除合同要求的。 （二）擬 離司 /離職 人員持《離司 /離職審批表》（附件 4）到相關(guān)部門結(jié)清公司物 品、業(yè)務(wù)單據(jù)等。 （四）各基層單位填寫《銷售人員解約情況登記表》（附件 6），將解約人員檔案歸檔，定期交市分公司銀行保險部 。 第十五條 被解約人員在辦理完解約手續(xù)后不得再以本公司銀行保險客戶經(jīng)理的名 義從事任何活動，不再享受公司任何委托報酬。如給公司造成聲譽或經(jīng)濟損失的，公司將依法追究當(dāng)事人的法律責(zé)任。 第四章 職 級 第十七條 客戶經(jīng)理分為見習(xí)客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理四個職級。 第五章 職 責(zé) 第十九條 客戶經(jīng)理從事業(yè)務(wù)活動時必須遵守國家法律、法規(guī)和本公司的各項規(guī)章制度。 第六章 考核 第二十一條 各級客戶經(jīng)理的考核由市分 公司銀行保險部實施。如遇特殊情況客戶經(jīng)理可試行半年考核制。 注：計入考核的標(biāo)準(zhǔn)保費以回執(zhí)核銷日期為準(zhǔn)，且應(yīng)扣除已撤單的保費。 （二 ） 客戶經(jīng)理必須同時達(dá)到各項晉升指標(biāo)后才有資格晉升一級，業(yè)績突出的可越級晉升，但最多只能晉升兩級，越級晉升的須由基層單位報請市公司銀保部審批；見習(xí)客戶經(jīng)理不得越級晉升。如參加第一個考核期的考核并通過考核，則晉升為初級客戶經(jīng)理；如參加第一個考核期的考核未通過 考核，第二個考核期仍未通過者，不在給予一個寬限期（時間為一個考核期）；如參加第二個考核期考核，未通過考核，給予一個寬限期（時間為一個考核期），如寬限期后仍未通過考核，原則上做解約處理。 第二十五條 季度 考核指標(biāo)設(shè)定 單位：萬元 職級 職級晉升考核指標(biāo) 職級維持考核指標(biāo) 標(biāo)準(zhǔn)保費考核 期交保費考核 網(wǎng)點出單率考核 標(biāo)準(zhǔn)保費考核 期交保費考核 網(wǎng)點出單率考核 Q1 期交保 費 Q2 其中 5 年期以上（含） Q1 期交保費 Q2 其中 5 年期以上（含） 高級客戶經(jīng)理 無 無 無 無 300 25 15 80% 中級客戶經(jīng)理 300 25 15 80% 180 15 9 60% 初級客戶經(jīng)理 180 15 9 60% 60 10 6 50% 見習(xí)客戶經(jīng)理 60 10 6 無 30 5 3 無 說明： 標(biāo)準(zhǔn)保費折算＝躉交保費 1＋期交首期保費年期 期交保費考核：期交首期保費按 1： 1 計算，且 Q1 與 Q2 并列考核，如其中一項未達(dá)標(biāo)，視同期交保費考核項目未達(dá)標(biāo)； 網(wǎng)點出單率＝出單網(wǎng)點數(shù) /管轄網(wǎng)點數(shù) 100％ （“出單網(wǎng)點”指當(dāng)月出單躉交 10,000元以上或期交 3000元以上的網(wǎng)點） 第七章 待 遇 第二十六條 客戶經(jīng)理的收入包括基本收入、業(yè)績收入和其它收入三部分。 職級 基本收入 /月 高級客戶經(jīng)理 1200元 中級客戶經(jīng)理 900元 初級客戶經(jīng)理 700元 見習(xí)客戶經(jīng)理 500元 （二） 業(yè)績收入 業(yè)績收入 =首年實收保費該險種費用率 X% 注：“該險種費用率”為營業(yè)單位的可用費用率（下同）。 （三） 其它收入 各單位可以根據(jù)渠道經(jīng)營情況和實際收入水平，從晉升津貼、年資津貼、學(xué)歷津貼、交通津貼、績效津貼等項目中自行選擇給予客戶經(jīng)理的津貼項目與標(biāo)準(zhǔn) ，并按季度或月度予以發(fā)放 。 （一） 遵守公司的各項規(guī)章制度； （二） 將 本人及 網(wǎng)點招攬的業(yè)務(wù)全部提交公司，不得為其他保險機構(gòu)經(jīng)辦和銷售壽險保單； （三） 使用公司 統(tǒng)一 印發(fā)的宣傳資料，不得私自印制或變更其內(nèi)容； （四） 按照保險條款全面、準(zhǔn)確描述保險產(chǎn)品，對經(jīng)營主體、保險責(zé)任、退保費用、現(xiàn)金價值和費用扣除情況進行提示，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得承諾不確定收益或進行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競爭的表述； （五） 銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品以及監(jiān)管機構(gòu)指定的其他產(chǎn)品的銀行保險客戶經(jīng)理必須取得相關(guān)銷售資格； （六） 指導(dǎo)銀行經(jīng)辦人員要求投保人在投保單上親筆簽字，不得有代投保人簽 字現(xiàn)象； （七） 指導(dǎo)銀
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