銀行保險基本法之客戶經(jīng)理管理辦法(23頁)-銀行保險-文庫吧
2025-07-11 16:13 本頁面
【正文】 （三）根據(jù)《離司 /離職審批表》的意見，所 在單位與銀行保險客戶經(jīng)理解除合同，簽發(fā)《解約通知書》（附件 5）。 （四）各基層單位填寫《銷售人員解約情況登記表》（附件 6），將解約人員檔案歸檔，定期交市分公司銀行保險部 。 第十四條 擬解約的銀行保險客戶經(jīng)理在正式離司 /離職前，必須與所在公司完成以下交接： 結(jié)清有價單證； 交回未使用收據(jù)； 確認已將所有保單送達客戶； 交還客戶經(jīng)理證； 歸還已領(lǐng)用物品； 結(jié)清各項借款； 交回客戶資料； 公司規(guī)定的其他材料。 第十五條 被解約人員在辦理完解約手續(xù)后不得再以本公司銀行保險客戶經(jīng)理的名 義從事任何活動，不再享受公司任何委托報酬。 如被解約人員未及時辦理解約手續(xù)，仍以本公司銀行保險客戶經(jīng)理身份拓展業(yè)務(wù)，由此產(chǎn)生的責任由其本人負責。如給公司造成聲譽或經(jīng)濟損失的，公司將依法追究當事人的法律責任。 第十六條銀行保險客戶經(jīng)理在離司后重新入司，其一切權(quán)益自新簽訂合同生效日起重新計算。 第四章 職 級 第十七條 客戶經(jīng)理分為見習客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理四個職級。 第十八條 職級說明 見習客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理均指達到本《辦法》規(guī)定的相應(yīng)職級各項考 核標準的業(yè)務(wù)人員。 第五章 職 責 第十九條 客戶經(jīng)理從事業(yè)務(wù)活動時必須遵守國家法律、法規(guī)和本公司的各項規(guī)章制度。 第二十條 客戶經(jīng)理職責： 一、認真、及時完成公司所規(guī)定的業(yè)務(wù)考核指標； 二、負責代理網(wǎng)點的業(yè)務(wù)開拓、咨詢與維護； 三、協(xié)助代理網(wǎng)點尋找準客戶； 四、負責對代理網(wǎng)點的相關(guān)人員進行保險商品、展業(yè)技巧等業(yè)務(wù)培訓及銀行保險理念宣導； 五、負責代理網(wǎng)點的營銷策略的實施和及其它各項工作的落實； 六、負責對代理網(wǎng)點業(yè)務(wù)進行指導、監(jiān)督和檢查，注意維護公司信譽，保證業(yè)務(wù)質(zhì)量； 七、關(guān)注市場動態(tài)，及時向分管 領(lǐng)導提供有關(guān)市場信息，報告銷售工作情況； 八、征求銀行代理人員及保戶對保險產(chǎn)品的意見和建議，及時向有關(guān)部門反饋； 九、參加公司組織的各種相關(guān)會議及培訓等活動； 十、按照公司規(guī)定使用各種銷售工具； 十一、 負責所轄網(wǎng)點相關(guān)資料的送達和交接； 十二、保守客戶信息，嚴守公司商業(yè)秘密 十三、做好與代理網(wǎng)點的銜接、溝通也協(xié)調(diào)工作，處理好客戶投訴； 十四、收集客戶、市場、網(wǎng)點對公司的意見、建議并及時報告； 十五、執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的其它相關(guān)事項。 第六章 考核 第二十一條 各級客戶經(jīng)理的考核由市分 公司銀行保險部實施。 第二十二條 考核期 客戶經(jīng)理實行季度考核，考核時間為每年 10 月及次年 1月。如遇特殊情況客戶經(jīng)理可試行半年考核制。 第二十三條 考核項目 客戶經(jīng)理考核項目包括：標準保費考核、期交保費考核、網(wǎng)點活動率考核。 注：計入考核的標準保費以回執(zhí)核銷日期為準，且應(yīng)扣除已撤單的保費。 第二十四條 職級晉升與維持考核辦法 （一）客戶經(jīng)理的職級維持與晉升考核以標準保費達標為基礎(chǔ)條件，根據(jù)標準保費的達標職級所對應(yīng)的其他兩個考核項目再 進行定位考核， 如其他兩項考核有一項未達標降一級，兩項未達標降兩級。 （二 ） 客戶經(jīng)理必須同時達到各項晉升指標后才有資格晉升一級，業(yè)績突出的可越級晉升，但最多只能晉升兩級，越級晉升的須由基層單位報請市公司銀保部審批；見習客戶經(jīng)理不得越級晉升。 （三）客戶經(jīng)理必須同時達到維持指標后才能維持原職級，否則降級，每次降級不超過兩級； （四）客戶經(jīng)理降到見習客戶經(jīng)理職級后，若在下一個考核期內(nèi)未能達到晉升條件的，原則上予以解聘； （五） 見習客戶經(jīng)理 可以不參加第一個考核期的考核，但必須參加第二個考核期的考核。如參加第一個考核期的考核并通過考核，則晉升為初級客戶經(jīng)理；如參加第一個考核期的考核未通過 考核，第二個考核期仍未通過者，不在給予一個寬限期（時間為一個考核期）；如參加第二個考核期考核，未通過考核，給予一個寬限期（時間為一個考核期），如寬限期后仍未通過考核，原則上做解約處理。 （六）工作不負責任或不能勝任客戶經(jīng)理工作的，由所在單位提出后經(jīng)市公司銀行保險部批準，可以提前降級，不受考核期限制。 第二十五條 季度 考核指標設(shè)
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