【正文】 有信貸專業(yè)上崗資格（按我行信貸業(yè)務(wù)資格管理指導(dǎo)意見（華銀辦發(fā)〔2005〕339號文）執(zhí)行，下同）和市場營銷專業(yè)上崗資格。 營銷設(shè)計經(jīng)理承擔客戶開發(fā)、產(chǎn)品營銷、業(yè)務(wù)與服務(wù)創(chuàng)新、整體營銷推動、理財方案設(shè)計、創(chuàng)造效益等職責。 （二）熟悉我行業(yè)務(wù)品種，精通我行主要業(yè)務(wù)的流程，熟練掌握主要經(jīng)營產(chǎn)品的營銷，具有較強的風險控制能力、較高的創(chuàng)新能力、較豐富的公關(guān)和業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)驗。 （四）具備為客戶提供全方位金融服務(wù)（含相關(guān)理財服務(wù)）的能力。同時，還應(yīng)至少具備我行國際業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù)上崗資格或社會認定的保險代理資格、基金從業(yè)資格中的一項上崗資格。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理高級客戶經(jīng)理，除應(yīng)具備上述各崗位的資格條件外，還需同時具備以下資格條件： （一）熟悉我行業(yè)務(wù)品種，精通我行主要業(yè)務(wù)的流程，熟練掌握主要經(jīng)營產(chǎn)品的營銷，具有較強的風險控制能力、較高的創(chuàng)新能力、較豐富的公關(guān)和業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)驗。 （三）具備為大型客戶提供全方位金融服務(wù)的能力。同時，還應(yīng)至少具備我行國際業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù)上崗資格或社會認定的保險代理資格、基金從業(yè)資格中的一項上崗資格。第五章 客戶經(jīng)理資格認定 第二十四條 資格認定程序： （一）申報人按照《**銀行行員持證上崗工作管理暫行辦法》規(guī)定，參加所申報客戶經(jīng)理崗位所要求專業(yè)的上崗資格證書考試，取得相關(guān)專業(yè)上崗資格證書。 （三）分行客戶經(jīng)理管理部門組織對申報人進行綜合素質(zhì)、工作業(yè)績審查、核實，對為客戶提供金融服務(wù)的能力進行認定，向本行客戶經(jīng)理管理小組推薦。 （四）客戶經(jīng)理管理小組根據(jù)客戶經(jīng)理資格條件進行資格認定。高級客戶經(jīng)理資格在總行備案。 第二十六條 特別條款。調(diào)入后第二年度需進行資格的正式確認。 （三）因客觀原因未參加總行統(tǒng)一組織的有關(guān)專業(yè)的上崗資格考試的，其該專業(yè)的業(yè)務(wù)能力確實達到上崗資格條件的，在認定客戶經(jīng)理資格時，經(jīng)客戶經(jīng)理管理小組審定，可以臨時確認該專業(yè)上崗資格。第六章 客戶經(jīng)理評價考核 第二十七條 客戶經(jīng)理綜合評價體系。包括日均存款、綜合業(yè)務(wù)量、客戶數(shù)量、收息率、不良率5項指標。包括合規(guī)操作、誠信待客、公平競爭、廉潔自律、保守秘密、協(xié)作配合6個方面。包括定期拜訪客戶、客戶檔案管理、收集信息、定期報告4個方面。包括信貸調(diào)查、貸款發(fā)放、貸款檔案、首貸檢查、定期貸后檢查、本息催收、風險分類、貸后檢查報告、風險防范9個方面。包括重點客戶穩(wěn)定率、客戶綜合業(yè)務(wù)拓展情況、客戶滿意度3個方面。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理按綜合評價體系進行全面評價。 第二十九條 客戶數(shù)量、收息率、不良率指標實行下限控制，達不到相應(yīng)級檔指標要求的不得享受該級檔的客戶經(jīng)理待遇。 客戶經(jīng)理因自身操作及管理等原因造成的不良率超過3%的，給一年的清收寬限期。寬限期到期仍不能將不良率控制到3%以內(nèi)的，則取消其客戶經(jīng)理資格。季度差錯積分達到30分，降低一級客戶經(jīng)理檔次享受待遇，并按實際分值扣減相應(yīng)比例的季度獎金。 第三十一條 客戶經(jīng)理日?？己税醇径冗M行。 第三十二條 客戶經(jīng)理年度考核在每年度的第一季度進行。 第三十四條 下列情況之一，應(yīng)取消其客戶經(jīng)理資格： （一）在授信盡職方面，由于工作不落實或規(guī)定不執(zhí)行，給我行帶來較大風險或較大不利影響的。 （三）信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理的信貸業(yè)務(wù)上崗資格被取消的。 對于新入行的員工給予1年的寬限期；對新入行的大學畢業(yè)生給予2年的寬限期。 第三十七條 客戶經(jīng)理享受與其級檔對應(yīng)等級行員的車改補貼。 第三十八條 客戶經(jīng)理待遇實行浮動管理，考核達到哪一級檔的標準就享受哪一級檔的工資和補貼?？蛻艚?jīng)理參加所在單位的綜合獎金分配，由所在單位根據(jù)分行公司業(yè)務(wù)部的考核結(jié)果發(fā)放。 第四十一條 高級客戶經(jīng)理可享受6級或7級行員的辦公條件，可配備工作助手。 資深客戶經(jīng)理設(shè)一、二、三、四檔共4個級別。 （二）至少連續(xù)5年高級客戶經(jīng)理二檔或以上級別考核合格，或6年中有5年高級客戶經(jīng)理二檔或以上級別考核合格，授予資深客戶經(jīng)理二檔資格。 （四）至少連續(xù)5年高級客戶經(jīng)理四檔或以上級別考核合格，或6年中有5年高級客戶經(jīng)理四檔或以上級別考核合格，授予資深客戶經(jīng)理四檔資格。 資深客戶經(jīng)理待遇按年享受。資深客戶經(jīng)理待遇需連續(xù)享受，在享受期間其客戶經(jīng)理等級待遇高于資深客戶經(jīng)理待遇時，按高的待遇享受，但資深客戶經(jīng)理待遇享受時間不延長。 第四十五條 具有資深客戶經(jīng)理資格者享受資深客戶經(jīng)理待遇還需同時具備以下條件： （一）我行正式員工； （二）年度行員考核合格； （三）在客戶經(jīng)理崗位上的業(yè)績達到客戶經(jīng)理三檔水平。 第四十六條 資深客戶經(jīng)理享受待遇期間，一旦出現(xiàn)違規(guī)違紀行為的，即刻取消其資深客戶經(jīng)理資格和相應(yīng)的待遇。分行客戶經(jīng)理管理小組負責初審?fù)扑]，并負責資深客戶經(jīng)理的日常管理。 （一）定期訪客制度。對于一般客戶，每半年拜訪不少于一次。 （二）客戶經(jīng)理例會制度。客戶經(jīng)理例會可采用周例會、月例會等形式?？蛻艚?jīng)理應(yīng)對存款或授信在100萬元以上（含）的客戶，全面建立客戶管理檔案，及時保存所獲取的客戶信息、業(yè)務(wù)合作、訪客報告等資料，全面掌握客戶情況。客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)要求，及時收集、錄入信貸管理系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)等所要求的客戶信息，保證客戶信息的準確、全面，并及時更新?？蛻艚?jīng)理應(yīng)收集客戶需求、潛在客戶、同業(yè)競爭、地方政府重點舉措等方面的市場信息，并及時將各種有價值信息上報市場營銷部門?？蛻艚?jīng)理應(yīng)定期向客戶經(jīng)理管理部門報告工作進展情況，包括指標完成情況、客戶開發(fā)情況、新產(chǎn)品開發(fā)以及工作經(jīng)驗和存在的問題等。對在本行業(yè)務(wù)中占比較高、綜合業(yè)務(wù)量較大的客戶，或業(yè)務(wù)涉及多家分支行、業(yè)務(wù)相互聯(lián)系的重點客戶，成立以客戶經(jīng)理為主體、專業(yè)經(jīng)理以及其他相關(guān)人員參加的多部門分工合作或多家行統(tǒng)一開發(fā)服務(wù)的客戶經(jīng)理小組，依靠小組成員的專業(yè)知識和多單位的業(yè)務(wù)支撐，為客戶設(shè)計有針對性的服務(wù)方案，綜合拓展客戶業(yè)務(wù)。公司業(yè)務(wù)部負責客戶經(jīng)理年度和季度考核，確定客戶經(jīng)理的考核結(jié)果。 第五十條 公司業(yè)務(wù)部負責轄內(nèi)客戶經(jīng)理小組的專業(yè)管理。公司業(yè)務(wù)部有權(quán)指定、通過競聘等方式選定、調(diào)整客戶經(jīng)理小組的組長和成員，對客戶經(jīng)理小組的工作進行評價、考核?？傂忻磕杲M織高級客戶經(jīng)理到境外考察。 第五十三條 分行公司業(yè)務(wù)部負責建立客戶經(jīng)理管理檔案，及時歸檔客戶經(jīng)理資格認定、評價、考核、獎懲、培訓(xùn)等方面的材料。 第十章 附 則 第五十五條 各行根據(jù)本辦法制定具體實施細則，報總行批準后執(zhí)行。 第五十七條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，原《**銀行客戶經(jīng)理管理辦法》（華銀發(fā)〔2003〕104號）同時廢止。營銷設(shè)計經(jīng)理只設(shè)4個等級。溫州分行各檔次客戶經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量、日均存款指標應(yīng)分別在以上對應(yīng)檔次標準上下浮10%。從年初累計。從年初累計。同時按此比例折算存款日均。同時按此比例折算存款日均。貿(mào)易項下匯款100萬美元150考核期內(nèi)用期內(nèi)業(yè)務(wù)量，年度評價用全年累計量。4當年主辦對公抵、質(zhì)押貸款日均100萬元40從年初累計計算。5當年主辦對公非抵、質(zhì)押貸款日均100萬20從年初累計計算。6當年主辦個人貸款日均100萬元60從年初累計計算。7當年主辦銀行承兌匯票承兌100萬元10從年初累計計算。8當年主辦銀行保函100萬元10從年初累計計算。9當年經(jīng)辦銀行承兌匯票貼現(xiàn)100萬元2從年初累計計算。從年初累計計算。當年新開戶且日均存款500萬元以上的客戶每戶200從年初累計計算。當年新增100萬美元以上的國際結(jié)算戶100從年初累計計算。市場經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量折算系數(shù)表項 目折綜合業(yè)務(wù)量值（萬元）說 明1對公活期存款日均100萬元120含按活期利率計算的保證金存款。對公定期存款日均100萬元100含通知存款、協(xié)定存款、按定期利率計算的保證金存款，不含協(xié)議存款。2儲蓄活期存款日均100萬元360從年初累計計算。儲蓄定期存款日均100萬元300從年初累計計算。3當年營銷優(yōu)質(zhì)對公貸款日均100萬元（非經(jīng)辦）10從年初累計計算。5當年經(jīng)辦銀行