【正文】 一章 客戶經(jīng)理的品質(zhì)管理 第十二章 附 則 2 第一章 總 則 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第一條 為推動(dòng) 中國 XX 人壽保險(xiǎn)股份有限公司 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，明確和規(guī)范銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列的組織架構(gòu)、人員定位、工作職責(zé)、考核和薪酬待遇等事項(xiàng)，加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列人員隊(duì)伍建設(shè)，特制定本規(guī)定。 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第二條 本規(guī)定所稱銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指通過與我司建立合作關(guān)系的銀行（含郵政局，下同）在合作過程中產(chǎn)生的所有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第四條 本規(guī)定對各分支機(jī)構(gòu)按 A、 B、 C、 D、 E 五類進(jìn)行管理，不同類別的機(jī)構(gòu)實(shí)行不同的考核標(biāo)準(zhǔn)同時(shí)享有不同的人員待遇。 萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 第五條 本規(guī)定以“標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”作為銀行保險(xiǎn)渠道可銷售產(chǎn)品（含本規(guī)定實(shí)行后推出的新產(chǎn)品）業(yè)績折算、人員考核及薪酬提獎(jiǎng)的依據(jù)。其中，合格網(wǎng)點(diǎn)是指網(wǎng)點(diǎn)每月新保產(chǎn)能達(dá)到某一標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的銀行網(wǎng)點(diǎn)（詳見第六章第二十七條的相關(guān)規(guī)定），僅有續(xù)期保費(fèi)而無新保產(chǎn)能的網(wǎng)點(diǎn)不算作合格網(wǎng)點(diǎn)。客戶經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)配備數(shù)量應(yīng)當(dāng)與保費(fèi)規(guī)模、渠道開拓與維護(hù)相適應(yīng)。 銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，即同一網(wǎng)點(diǎn)不得出現(xiàn)由兩位及以上客戶經(jīng)理同時(shí)重復(fù)交叉管理的現(xiàn)象。 第十條 省級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列的組織架構(gòu)：省級(jí)分公司 4 設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一人，對上接受總公司銀行保險(xiǎn)部及分公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對下負(fù)責(zé)分公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司銀行保險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)分公司轄內(nèi)業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)督導(dǎo)、企劃培訓(xùn)和各銀行渠道省級(jí)分行的維護(hù)溝通工作，下設(shè)督導(dǎo)室、企劃室、培訓(xùn)室和綜合內(nèi)勤室；分公司營業(yè)本部及中心支公司設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一人，對上接受分公司銀行保險(xiǎn)管理部及分公司本部及中心支公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對下負(fù)責(zé)中 心支公司公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司營業(yè)本部及中心支公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)具體業(yè)務(wù)拓展和推動(dòng)及各銀行渠道二級(jí)分行的維護(hù)溝通工作，下設(shè)督導(dǎo)培訓(xùn)崗、綜合內(nèi)勤崗、渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部、 綜合拓展部 ；并可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展情況單獨(dú)設(shè)立企劃崗。 城市型分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列組織架構(gòu)圖 第十二條 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部的設(shè)立 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部原則上需要滿足以下兩個(gè)條件：一是擬增設(shè)(渠 道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部可管理網(wǎng)點(diǎn)的總數(shù)不少于 40個(gè)（含 40個(gè)）；二是擬增設(shè) (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部可管理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員總數(shù)不少于 8 人（含 8 人，不含業(yè)務(wù)部經(jīng)理）。 分公司營業(yè)本部及中心支公司增設(shè) (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部、撤并 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部、任命 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部經(jīng)理、更換 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部經(jīng)理均須征求分公司銀行保險(xiǎn)部意見，并須經(jīng) 中心支公司總經(jīng)理室審核同意。 第三章 后援管理系列人員 第十三條 銀行保險(xiǎn)后援管理系列人員包括管理人員和后援支持人員，其中管理人員指各級(jí)銀行保險(xiǎn)部的部門經(jīng)理、副經(jīng)理、經(jīng)理助理、渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理、綜合拓展部經(jīng)理和綜合管理部經(jīng)理；后援支持人員指從事企劃、培訓(xùn)、督導(dǎo)、綜合內(nèi)勤等崗位工作的人員。 第十五條 （渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理的主要職責(zé)： 完成所轄渠道（區(qū)域）業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)指標(biāo) ； 負(fù)責(zé)本渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的開拓、維護(hù)、培訓(xùn)和協(xié)調(diào)工作； 對下屬客戶經(jīng)理進(jìn)行輔導(dǎo)和日常管理； 處理下屬客戶經(jīng)理產(chǎn)生的各類困難和問題 。 第十六條 綜合拓展部經(jīng)理的主要職責(zé)： 完成所轄綜合拓展部的業(yè)務(wù)指標(biāo)； 負(fù)責(zé)代理網(wǎng)點(diǎn)非柜臺(tái)業(yè)務(wù)的開拓、維護(hù)、培訓(xùn)和協(xié)調(diào)工作； 對下屬客戶經(jīng)理進(jìn)行輔導(dǎo)和日常管理； 處理下屬客戶經(jīng)理產(chǎn)生的各類困難和問題； 策劃組織業(yè)務(wù)推進(jìn)方案，組織實(shí)施激勵(lì)計(jì)劃； 協(xié)助部門負(fù)責(zé)人組織落實(shí)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策； 配合部門負(fù)責(zé)人做好其他各項(xiàng)管理工作。 對下屬進(jìn)行 輔導(dǎo)和日常管理； 處理下屬產(chǎn)生的各類困難和問題 。 第十八條 督導(dǎo)崗位人員的主要職責(zé)： 9 負(fù)責(zé)推動(dòng)全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展； 負(fù)責(zé)組織、開展業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)； 負(fù)責(zé)對總公司組織的業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)的配合和具體落實(shí)； 負(fù)責(zé)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的質(zhì)量分析工作，定期撰寫業(yè)務(wù)質(zhì)量報(bào)告； 第十九條 企劃崗位人員的主要職責(zé)： 負(fù)責(zé)促成與銀行的合作以及與銀行簽 訂協(xié)議的具體事宜； 負(fù)責(zé)研究市場動(dòng)態(tài)，撰寫市場調(diào)研報(bào)告； 負(fù)責(zé)研究銀行銷售渠道的開發(fā)，銷售方式的創(chuàng)新等銀行保險(xiǎn)合作項(xiàng)目的組織策劃。 第二十條 培訓(xùn)崗位人員的主要職責(zé)： 負(fù)責(zé)制定培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施； 負(fù)責(zé)組織開展全轄培訓(xùn)工作； 負(fù)責(zé)對培訓(xùn)效果進(jìn)行跟蹤； 負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理的晉升培訓(xùn)考試； 負(fù)責(zé)全轄培訓(xùn)講師隊(duì)伍的建立、管理、訓(xùn)練和提高； 負(fù)責(zé)管理培訓(xùn)檔案。 第二十二條 銀行保險(xiǎn)后援管理系列人員的招聘錄用、職業(yè)規(guī)劃、考核晉升、薪酬福利等具體環(huán)節(jié)參照總公司有關(guān)規(guī)章制度及分公司的實(shí)施細(xì)則執(zhí)行?？蛻艚?jīng)理按職位和職級(jí)可分為：資深客戶經(jīng)理（一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)）、高級(jí)客戶經(jīng)理（一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)）、客戶經(jīng)理（一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)）和見習(xí)客戶經(jīng)理，共四級(jí)十檔。 第五章 客戶經(jīng)理的聘用 第二十五條 客戶經(jīng)理 的聘用應(yīng)實(shí)行公開招聘。 （一） 應(yīng)聘客戶經(jīng)理 應(yīng)具備以下基本條件： 年齡 20— 40 周歲； 身體健康，相貌端正，具有進(jìn)取精神； 大專及以上學(xué)歷； 具備較強(qiáng)的語言表達(dá)能力、溝通協(xié)調(diào)能力和分析問題解決問題的能力； 無違法犯罪處罰記錄； 具有較高的政治素質(zhì)與道德修養(yǎng)，品行端正并對公司有一定的認(rèn)同感； 有保險(xiǎn)、 銀行 工作或銷售經(jīng)歷者優(yōu)先。 （三）招聘程序 12 客戶經(jīng)理招聘必須符合以下程序： 初選。 面試。 培訓(xùn)。 錄用。 第六章 客戶經(jīng)理的考核 第二十六條 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)每半年為一個(gè)考核期。 第二十七條 客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)包括業(yè)務(wù)指標(biāo)、工作管理指標(biāo)和培訓(xùn)考試三個(gè)方面。 各項(xiàng)考核指標(biāo)說明： 業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)、網(wǎng)點(diǎn)合格率 1) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)：以各 險(xiǎn)種新保實(shí)收保費(fèi)為基礎(chǔ)，根據(jù)總公司折標(biāo)政策計(jì)算得出的保費(fèi)收入。其中，合格網(wǎng)點(diǎn)是指網(wǎng)點(diǎn)每月新保產(chǎn)能達(dá)到某一標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的銀行網(wǎng)點(diǎn)。該標(biāo)準(zhǔn)原則上由總公司每年調(diào)