【正文】 整一次，分公司如需提前調(diào)整，須經(jīng)總公司銀行保險(xiǎn)部批準(zhǔn)。 工作管理指標(biāo)： 工作管理指標(biāo) 包括客戶(hù)經(jīng)理的日常管理、會(huì)議管理、活動(dòng)管理、單證管理和品質(zhì)管理等內(nèi)容， 考核權(quán)限原則上由分公司掌控，總公司保留對(duì)機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行抽查的權(quán)利，凡被總公司抽查發(fā)現(xiàn)工作管理指標(biāo)不能達(dá)標(biāo)的客戶(hù)經(jīng)理，總公司有權(quán)不允許其晉升。 第二十八條 A 類(lèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)考核標(biāo)準(zhǔn)： 職位 職級(jí) 考核指標(biāo) A 類(lèi)機(jī)構(gòu) 維持 晉升 資深 客戶(hù) 經(jīng)理 一級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 500 網(wǎng)點(diǎn)合 格率 80％ 二級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 420 560 網(wǎng)點(diǎn)合格率 80％ 80％ 三級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 360 480 網(wǎng)點(diǎn)合格率 80％ 80％ 高級(jí) 客戶(hù) 經(jīng)理 一級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 300 400 網(wǎng)點(diǎn)合格率 70％ 70％ 二級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 250 340 網(wǎng)點(diǎn)合格率 60％ 60％ 三級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 200 280 網(wǎng)點(diǎn)合格率 60％ 60％ 客戶(hù) 經(jīng)理 一級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 140 220 網(wǎng)點(diǎn)合格率 60％ 60％ 二級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 100 160 網(wǎng)點(diǎn)合格率 50％ 50％ 三級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 65 120 14 網(wǎng)點(diǎn)合格率 50％ 50％ 見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)元） 65 網(wǎng)點(diǎn)合格率 50％ 注：上述標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)均為半年期考核標(biāo)準(zhǔn)， 見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)正考核指標(biāo)按上述標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)折半計(jì)算 （下同）。 第七章 客戶(hù)經(jīng)理的職位（級(jí)）變動(dòng) 第三十四條 客戶(hù)經(jīng)理的職位（級(jí)）變動(dòng)包括轉(zhuǎn)正、晉升、維持、降職（級(jí)）和離職等。 （一）轉(zhuǎn)正 考核期末，見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理的考核指標(biāo)達(dá)到轉(zhuǎn)正條件者，填寫(xiě)《轉(zhuǎn)正申請(qǐng)表》， 提交銀行保險(xiǎn)部門(mén)經(jīng)理。分公司人事部門(mén)經(jīng)審核 后上報(bào)分公司總經(jīng)理室，經(jīng)批準(zhǔn)后即可轉(zhuǎn)正。若三個(gè)月的“見(jiàn)習(xí)延長(zhǎng)期”結(jié)束，仍未達(dá)到轉(zhuǎn)正條件的人員，公司予以辭退 。 見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理，轉(zhuǎn)正日在客戶(hù)經(jīng)理半年考核期期間的處理辦法： 若轉(zhuǎn)正日距離客戶(hù)經(jīng)理半年考核期結(jié)束日不足三個(gè)月的，不再參加本半年的考 核； 若轉(zhuǎn)正日距離客戶(hù)經(jīng)理半年考核期結(jié)束超過(guò)三個(gè)月的，可以參加本半年的考核，考核時(shí)將其實(shí)際業(yè)績(jī)折算成半年業(yè)績(jī)，即考核業(yè)績(jī)＝實(shí)際月均業(yè)績(jī) 6. （二）晉升 在考核期內(nèi)，客戶(hù)經(jīng)理的考核指標(biāo)達(dá)到晉升條件者，經(jīng)分公司銀行保險(xiǎn)部門(mén)和人事部門(mén)共同審核后，參加由總公司舉辦或由總公司授權(quán)機(jī)構(gòu)舉辦的晉升考試，合格者經(jīng)分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn)后晉升 。 具體晉升條件如下： 在同一職位內(nèi)晉升的，只需達(dá)成上述規(guī)定的業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，且個(gè)人的工作管理考核合格即 可； 跨職位晉升的，除了要達(dá)到上述規(guī)定的業(yè)務(wù)考核指標(biāo)和工作管理考核合格外，還必須通過(guò)相應(yīng)的培訓(xùn)和考試，具體要求如下： 晉升類(lèi)型 考核條件 業(yè)務(wù)考核 工作管理考核 職級(jí)培訓(xùn) 同職位晉升 見(jiàn)第六章 分公司標(biāo)準(zhǔn) － 18 跨 職 位 晉 升 從“見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理”晉升到“客戶(hù)經(jīng)理” 見(jiàn)第六章 分公司標(biāo)準(zhǔn) 參加新人轉(zhuǎn)正培訓(xùn)班，考試合格 。 在考核期內(nèi)，客戶(hù)經(jīng)理的 “網(wǎng)點(diǎn)合格率”指標(biāo)達(dá)不到維持指標(biāo)，而標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)考核業(yè)績(jī)超過(guò)維持指標(biāo)時(shí)，可以用標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增量補(bǔ)足 “網(wǎng)點(diǎn)合格率”指標(biāo)的差額進(jìn)行維持考核（但不得以此法進(jìn)行晉升考核）。 （四）降職 在考核期內(nèi)，客戶(hù)經(jīng)理的考核指標(biāo)未達(dá)到維持條件者，予以降職?？蛻?hù)經(jīng)理降職由分公司銀行保險(xiǎn)部門(mén)和人事部門(mén)共同審核后報(bào)分公司總經(jīng)理室審批。 （五）離職 19 客戶(hù)經(jīng)理有下列情形之一時(shí)，公司予以解聘： 提出離職申請(qǐng)，并被公司批準(zhǔn)； 違反國(guó)家法律，受到刑事處罰； 按公司有關(guān)規(guī)定應(yīng) 予以辭退或解聘的； 按本管理規(guī)定應(yīng)予以辭退或解聘的?？蛻?hù)經(jīng)理在離職前需到分公司計(jì)財(cái)部、契約部等相關(guān)部門(mén)結(jié)清有價(jià)單證及其它各項(xiàng)物品，并將原職位（級(jí)）工作移交。 第八章 客戶(hù)經(jīng)理的薪金待遇 第三十五條 客戶(hù)經(jīng)理的薪金包括底薪、績(jī)效提成和續(xù)年度津貼。客戶(hù)經(jīng)理一旦離職離崗，長(zhǎng)期服務(wù)津貼立即歸零；即使其今后再度從事銀行保險(xiǎn)客戶(hù)經(jīng)理工作，長(zhǎng)期服務(wù)津貼從零開(kāi)始，不可連續(xù)計(jì)算。 第三十九條 凡期繳業(yè) 務(wù)保單持續(xù)有效且投保人按期繳費(fèi)的，可根據(jù)產(chǎn)品的不同精算前提發(fā)放續(xù)年度津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)由分公司根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況自行制定。客戶(hù)經(jīng)理離職或離開(kāi)銀行保險(xiǎn)系列的，不再發(fā)放。 第八章 客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn) 第四十一條 銀行保險(xiǎn)人員須按照公司的要求參加各類(lèi)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 第四十二條 總公司銀行保險(xiǎn)部主要負(fù)責(zé)資深客戶(hù)經(jīng)理以上客戶(hù)經(jīng)理和銀行保險(xiǎn)管理人員的系統(tǒng)性培訓(xùn)工作，分層次舉辦分公司銀行保險(xiǎn)部門(mén)經(jīng)理培訓(xùn)班、（渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理培訓(xùn)班、資深客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)班，并按計(jì)劃分地區(qū)進(jìn)行客戶(hù)經(jīng)理的巡回培訓(xùn)。（渠道 /區(qū)域）業(yè)務(wù)部經(jīng)理負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)部客戶(hù)經(jīng)理的日常培訓(xùn)工作。各職級(jí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)分別參加公司簡(jiǎn)介、保險(xiǎn)基本知識(shí)、保險(xiǎn)法律法規(guī)、銀行保險(xiǎn)概述、銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品及實(shí)務(wù)流程、基本法與職業(yè)生涯規(guī)劃、銀行經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)、銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)管理與維護(hù)、客戶(hù)經(jīng)理管理、個(gè)人投資理財(cái)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、經(jīng)濟(jì)金融概論等課程的培訓(xùn)。客戶(hù)經(jīng)理跨職位晉升時(shí)必須參加相應(yīng)考試并獲得任職資格，方可晉升。 第四十七條 總公司主辦的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和考試包括： 1）針對(duì)高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，考試合格者授予理財(cái)師稱(chēng)號(hào)； 2）針對(duì)資深客戶(hù)經(jīng)理的高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，考試合格者授予高級(jí)理財(cái)師稱(chēng)號(hào)。 第四十九條 日常管理包括考勤管理、規(guī)章制度管理等內(nèi)容。 第五十條 會(huì)議管理 各分支機(jī)構(gòu)必須建立規(guī)范科學(xué)的會(huì)議管理制度，特別是做好晨會(huì)、夕會(huì)、周例會(huì)、月度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)的管理。原則上，每周召開(kāi)晨會(huì)和夕會(huì)的次數(shù)均不得少于兩次。原則上，每周召開(kāi)周例會(huì)的次數(shù)不得少于一次。原則上，每月必須召開(kāi)月度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)。展業(yè)日志應(yīng)當(dāng)定期交其直接主管審閱。對(duì)因客戶(hù)經(jīng)理的疏忽造成單證遺失的，由分公司銀行保險(xiǎn)部門(mén)（銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部門(mén)）進(jìn)行相應(yīng)的處理。因單證遺失造成的經(jīng)濟(jì)損失，由責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。 第五十四條 客戶(hù)經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵守的行為規(guī)范： 遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度； 尊重客戶(hù)、尊重代理銀行； 維護(hù)公司信譽(yù)和形象； 保持公司同系列人員的團(tuán)結(jié)和互助； 禁止向銀行和客戶(hù)進(jìn)行不實(shí)陳述或誤導(dǎo)； 不對(duì)其它公司及其產(chǎn)品進(jìn)行惡意詆毀； 不泄露公司商業(yè)秘密； 不 得泄露客戶(hù)的個(gè)人及家庭資料。 第十一章 附 則 第五十六條 本規(guī)定由總公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋及修訂。 第五十七條 本規(guī)定自 2020 年 1 月 1 日起實(shí)行。