【正文】 第五十五條 各分支機(jī)構(gòu)必須重視客戶(hù)經(jīng)理的品質(zhì)管理，制定品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則，并不定期的檢查規(guī)范展業(yè)情況，及時(shí)糾正品質(zhì)管理中存在的主要問(wèn)題。自本規(guī)定生效之日起，《中國(guó) XX人壽保險(xiǎn)股份有限公司銀行代理人員管理規(guī)定（試行）》（太保壽發(fā)（ 2020） 35 號(hào)）廢止。各分 24 公司須制定實(shí)施細(xì)則，并向總公司銀行保險(xiǎn)部報(bào)備。 第十章 客戶(hù)經(jīng)理的品質(zhì)管理 第五十三條 客戶(hù)經(jīng)理的品質(zhì)管理是指按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定、保險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及慣例、公司規(guī)章制度對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的從業(yè)行為進(jìn)行規(guī)范，從而努力提高銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)和服務(wù)水平，樹(shù)立良好的公司形象和個(gè)人誠(chéng)信。 第五十二條 單證管理 客戶(hù)經(jīng)理要確保銀行（郵政）代理網(wǎng)點(diǎn)的單證齊全，同時(shí)要強(qiáng)化 23 單證風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)單證 的交接。 月度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)由各分支機(jī)構(gòu)銀行代理業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人主持，內(nèi)容主要包括上月工作總結(jié)與業(yè)績(jī)分析、下月工作計(jì)劃宣講及任務(wù)指標(biāo)細(xì)分、當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)動(dòng)態(tài)分析等內(nèi)容。 晨夕會(huì)應(yīng)當(dāng)以日常管理、經(jīng)驗(yàn)分享、信息交流、人員激勵(lì)、展業(yè)小結(jié)、工作檢查等為主要內(nèi)容。 22 第九章 客戶(hù)經(jīng)理的工作管理 第四十八條 客戶(hù)經(jīng)理 的 工作 管理 包括日常管理、會(huì)議管理、活動(dòng)管 理和單證管理等內(nèi)容。 第四十五條 總公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)各職級(jí)客戶(hù)經(jīng)理資格認(rèn)證有關(guān)事項(xiàng)，包括編寫(xiě)教材、組織考試、審閱試卷、確認(rèn)資格等。 第四十三條 分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)本轄機(jī)構(gòu)客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn)工作。 第四十條 客戶(hù)經(jīng)理可按照公司規(guī)定享受公司員工的各項(xiàng)福利待遇（如養(yǎng)老金、失業(yè)金、醫(yī)保金等），具體標(biāo)準(zhǔn)參照各機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)貑T工的福利待遇水平。 第三十八條 客戶(hù)經(jīng)理績(jī)效提成的計(jì)算公式為： 績(jī)效提成＝∑（當(dāng)月各險(xiǎn)種標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)各險(xiǎn)種績(jī)效提獎(jiǎng)比例），由分公司每月發(fā)放，其中各險(xiǎn)種績(jī)效提獎(jiǎng)比例由分公司根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況自行制定。分公司人事部負(fù)責(zé)與離職客戶(hù)經(jīng)理解除《勞動(dòng)合同》。 在考核期內(nèi)， 已轉(zhuǎn)正的客戶(hù)經(jīng)理降為“見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理”超過(guò)一次的，或降為“見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理”職級(jí)后下一個(gè)半年考核期仍不能達(dá)到轉(zhuǎn)正晉升指標(biāo)的，公司予以辭退。 具體方法為： （標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)實(shí)際考核業(yè)績(jī) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)維持指標(biāo)） /（網(wǎng)點(diǎn)合格率維持指標(biāo) — 考核時(shí)的實(shí)際網(wǎng)點(diǎn)合格率）＞＝標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)維持指標(biāo) /網(wǎng)點(diǎn)合格率維持指標(biāo)，可以維持；否則，降一個(gè)職級(jí)。 在一個(gè)考核期內(nèi)，客戶(hù)經(jīng)理只準(zhǔn)晉升一個(gè)職位，在同一職位內(nèi)可晉升兩個(gè)職級(jí)。 見(jiàn) 習(xí)客戶(hù)經(jīng)理的考核期為自試用之日起 3 個(gè)月，期滿(mǎn)未達(dá)到轉(zhuǎn)正 17 條件者，經(jīng)分公司銀行保險(xiǎn)部申請(qǐng)，總公司可 給予三個(gè)月的“見(jiàn)習(xí)延長(zhǎng)期”?？蛻?hù)經(jīng)理隊(duì)伍須保持穩(wěn)定，原則上在本系列內(nèi)實(shí)現(xiàn)職位（級(jí)）的變動(dòng)，確有特殊情況須轉(zhuǎn)為其他系列人員的，須經(jīng)分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn) ,并重新按其他系列人員的聘用辦法辦理。 培訓(xùn)考試指各級(jí)客戶(hù)經(jīng)理均應(yīng)參加相應(yīng)業(yè)務(wù)職位的職級(jí)培訓(xùn)和考試，考試合格者方可晉升，但降級(jí)人員再次晉升至原職級(jí)以下職級(jí)時(shí)可免考。 13 分公司可按照當(dāng)?shù)卮砭W(wǎng)點(diǎn)所屬銀行（郵政局）、年儲(chǔ)蓄余額、儲(chǔ)戶(hù)數(shù)量、已有業(yè)務(wù)基礎(chǔ)和網(wǎng)點(diǎn)所處地理位置等因素，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行分類(lèi)管理，確定具體的合格網(wǎng)點(diǎn)每月標(biāo)保標(biāo)準(zhǔn)。分公司應(yīng)根據(jù)上述三項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行綜合考核，考核結(jié)果與客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)職級(jí)的晉升、維持和降級(jí)掛鉤。經(jīng)分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn)， 符合條件的應(yīng)聘人員在按照有關(guān)法律 法規(guī) 辦理用人手續(xù)后成為銀行保險(xiǎn)見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理。通過(guò)初選者由銀行保險(xiǎn)部門(mén)經(jīng)理和人事部門(mén)經(jīng)理進(jìn)行面試后簽署意見(jiàn)，合格者安排體檢。 （二）應(yīng)聘客戶(hù)經(jīng)理需提交以下材料： 個(gè)人簡(jiǎn)歷； 個(gè)人最高學(xué)歷復(fù)印件，并出示原件； 身份 證復(fù)印件，并出示原件； 近期一寸免冠照兩張； 公司要求提交的其他材料。 第二十四條 各職位（級(jí)）客戶(hù)經(jīng)理的主要職責(zé)： 完成考核期內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)； 擬訂考核期內(nèi)周、月、季和半年工作計(jì)劃； 與所轄渠道（區(qū)域） 代理網(wǎng)點(diǎn) 其保持良好關(guān)系； 負(fù)責(zé)所轄渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)工作，如定期 巡視網(wǎng)點(diǎn)，保證網(wǎng)點(diǎn)單證資料齊備 ，投保資料的交接和保險(xiǎn)費(fèi)的劃轉(zhuǎn)，準(zhǔn)確、完整地填寫(xiě)展業(yè)日志等等 ； 按照公司銀行保險(xiǎn)實(shí)務(wù)流程，確保正式保單和保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)送達(dá)客戶(hù)并做好記錄； 協(xié)助公司相關(guān)部門(mén)做 好續(xù)期收費(fèi)、保全等客戶(hù)服務(wù)工作； 負(fù)責(zé)所轄網(wǎng)點(diǎn)的日常培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作； 11 策劃組織 所轄渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)活動(dòng)，并輔助網(wǎng)點(diǎn)人員擬定初步保險(xiǎn)計(jì)劃并促成銷(xiāo)售； 定期就所轄渠道（區(qū)域）代理網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)情況進(jìn)行經(jīng)營(yíng)分析； 向銀行保險(xiǎn)部反饋銀行需求和市場(chǎng)信息等； 1完成公司交辦的其他工作。 第二十一條 綜合內(nèi)勤崗位人員的主要職責(zé) 負(fù)責(zé)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員管理； 負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的考核晉升、維持、降級(jí)的初評(píng)； 負(fù)責(zé)配合公司內(nèi)部相關(guān)部門(mén)進(jìn)行銀行保險(xiǎn)人員信息系統(tǒng)的維護(hù)； 負(fù)責(zé)管理人員檔案； 負(fù)責(zé)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、匯總和報(bào)送工作； 10 負(fù)責(zé)單證、物品的領(lǐng)用、發(fā)放和管理； 負(fù)責(zé)合作機(jī)構(gòu)臺(tái)帳、保費(fèi)收入臺(tái)帳、手續(xù)費(fèi)支出臺(tái)帳的建 立和管理； 負(fù)責(zé)合同、協(xié)議的管理和歸檔； 負(fù)責(zé)協(xié)助公司相關(guān)部門(mén)做好客戶(hù)服務(wù)工作； 負(fù)責(zé)與公司內(nèi)部相關(guān)部門(mén)的協(xié)調(diào)工作。 協(xié)助部門(mén)負(fù)責(zé)人組織落實(shí)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策； 配合部門(mén)負(fù)責(zé)人做好其他各項(xiàng)管理工作。 策劃組織業(yè)務(wù)推進(jìn)方案，組織實(shí)施激勵(lì)計(jì)劃； 協(xié)助部門(mén)負(fù)責(zé)人組織落實(shí)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策； 配合部門(mén)負(fù)責(zé)人做好其他各項(xiàng)管理工作。 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部經(jīng)理不直接管轄網(wǎng)點(diǎn)，不提取個(gè)人績(jī)效，但可以根據(jù)業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)績(jī)情況按照一定比例提取管理津貼。 5 省級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列組織架構(gòu)圖 第十一條 城市型分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)系列的組織架構(gòu)：城市型分公司設(shè)銀行保險(xiǎn)分管總經(jīng)理一 人，對(duì)上接受總公司銀行保險(xiǎn)部及分公司總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)下負(fù)責(zé)分公司全轄銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展與管理；分公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)分公司轄內(nèi)業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)督支公司銀保人員 企劃室 督導(dǎo)室 培訓(xùn)室 綜合內(nèi)勤室 企劃崗 (渠道 /區(qū)域 )業(yè)務(wù)部 綜合 內(nèi)勤崗 督導(dǎo) 培訓(xùn)崗 綜合 拓展部 客戶(hù)經(jīng)理 客戶(hù)經(jīng)理 支公司 分公司營(yíng)業(yè)本部及中心支公司 分公司營(yíng)業(yè)本部及 中支公司銀行保險(xiǎn)部 分公司 總公司銀行保險(xiǎn)部 分公司銀行保險(xiǎn)管理部 總