保險業(yè)務(wù)管理辦法-全文預覽
【正文】 戶； ? （ 3）保險單、投保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）、“申請到期給付保險金委托書”等單證專夾保管，日終由綜合柜員上交縣（市）局。 31 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 收據(jù)重打 ? 處理流程 ? （一） 柜員確認原單據(jù)存在打印問題，無法交與客戶，并在原單據(jù)上加蓋“作廢”章后，方可執(zhí)行該交易； ? （二） 柜員將相關(guān)信息錄入后提交綜合柜員授權(quán)； ? （三） 綜合柜員授權(quán)完畢后，柜員提交重打； ? （四） 系統(tǒng)提示將新的收據(jù)放入打印機，柜員仔細核對憑證號碼無誤后放入打印機開始打印。 ? 單證管理 ? 柜員打印所需重打的相關(guān)單據(jù)，并在打印出的保險單或保險費發(fā)票（收據(jù)）上加蓋柜員名章和日戳。 26 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 重打單據(jù) ? 處理規(guī)定 ? 中國人壽、太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽保險公司提供重打單據(jù)交易，新華人壽、平安人壽保險公司不提供本交易； ? 在重打單據(jù)交易中太平洋人壽、泰康人壽提供重打新保保單、新保發(fā)票和續(xù)期發(fā)票的功能。 23 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 處理流程 ? 客戶將有效身份證件、指定賬戶存折或綠卡、原保單、投保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員； ? 柜員將客戶提供的有效身份證件、指定郵政儲蓄活期賬戶存折或綠卡、原保單、投保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）等單證，仔細核對本人與身份證，保單、發(fā)票（收據(jù)）的所有人是否為同一人； ? 核對完畢后，柜員錄入保單號、密碼、身份證號、儲蓄賬號等有關(guān)內(nèi)容，經(jīng)綜合柜員授權(quán)，系統(tǒng)提示“交易成功”。 ? 將身份證件、通用憑證客戶聯(lián)、現(xiàn)金投保方式下退?，F(xiàn)金交客戶。 ? 處理規(guī)定 ? 開通代理保險系統(tǒng)實時出單業(yè)務(wù)的保險公司都能提供當日撤單； ? 撤單退款方式取決于原新保投保交易的資金支付方式，卡 /折方式將保費實時退還原繳費卡 /折； ? 該交易需要綜合柜員授權(quán)； ? 該交易必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點辦理； ? 該交易必須在柜員收回投保單、原保單和發(fā)票（收據(jù)）后才能處理； ? 每筆投保交易只能辦理一次成功的撤單，撤單交易不可做取消； ? 以現(xiàn)金方式投保的客戶撤單時，柜員因現(xiàn)金超限已上繳綜合柜員的，應先向綜合柜員領(lǐng)用現(xiàn)金，再進行該交易。 ? 打印輸出 ? 系統(tǒng)續(xù)期繳費成功后，打印保險費發(fā)票（收據(jù)），加蓋柜員名章和代理網(wǎng)點日戳，并交客戶簽字 ? 單證管理 ? 簽字后客戶聯(lián)交客戶，其余聯(lián)日終交綜合柜員。繳費金額在 10萬元至 50萬元（含）之間，由綜合柜員授權(quán)， 50萬元以上由支局長授權(quán)； ? 交易支持現(xiàn)金繳費、卡 /折繳費和支票繳費。柜員在投保單每聯(lián)的右下角加蓋日戳； ? 9． 投保人在投保單最下方簽名和日期； ? 10．投保單客戶聯(lián)、保險單、發(fā)票（收據(jù)）客戶聯(lián)交客戶； ? 11．投保單保險公司聯(lián)、發(fā)票（收據(jù)）保險公司聯(lián)合并留存，日終交綜合柜員。 ? （ 4）提交并系統(tǒng)核保 ? 錄入完畢后，提交。投保人、被保險人、受益人不一致時，須提交本人、被保險人、受益人有效身份證件。投保單是投保人與保險公司訂立保險合同的重要依據(jù)，也是保險合同的構(gòu)成要件之一。 ? 機構(gòu)簽退后，該機構(gòu)不能再辦理當日業(yè)務(wù)。 6 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點日常處理 每日網(wǎng)點日終處理流程 2： ? （五）正式軋賬 ? （六）打印軋賬單 ? 柜員、綜合柜員均需打印軋賬單，軋賬單上須加蓋日戳柜員或綜合柜員名章。 ? （四）領(lǐng)用尾箱 ? 綜合柜員領(lǐng)用尾箱后，柜員領(lǐng)用尾箱。 ? 各級郵政部門申請進行人員資料維護時，應按《郵政代理保險系統(tǒng)人員維護申請書》要求準確填寫人員資料，對維護事項應明確說明，并說明申請原因，審批人和申請人不得為同一人，維護人員維護完畢后及時通知申請單位。密碼超過有效期后，柜員應根據(jù)系統(tǒng)提示立即修改密碼。保險業(yè)務(wù)管理辦法 和縣支行 1 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 機構(gòu)職責 營業(yè)網(wǎng)點的職責： ? 負責按時營業(yè)，保證代理保險業(yè)務(wù)的正常辦理； ? 嚴格執(zhí)行上級機構(gòu)制定的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃； ? 積極參加各種培訓活動； ? 按照縣（市）局的安排參加《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》的考試； ? 負責保險產(chǎn)品的介紹、宣傳、營銷；受理客戶對保險產(chǎn)品的咨詢，并做好解釋工作； ? 負責重要憑證的管理及交接； ? 負責保險業(yè)務(wù)的對外宣傳、公告； ? 負責受理保險業(yè)務(wù)投訴； 2 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 人員職責 綜合柜員的職責： ? 對柜員進行授權(quán)； ? 柜員密碼重置； ? 請領(lǐng)、接收、下發(fā)、上繳重要憑證； ? 軋賬、憑證日結(jié)； ? 匯總當日投保單、發(fā)票等有效單證，上繳縣（市）局； ? 繳協(xié)款處理； ? 會計事項處理； ? 強行簽退柜員。柜員登錄日期超過有效期后，柜員不能進入代理保險系統(tǒng)。若柜員遺忘密碼，應向相關(guān)部門申請進行密碼重置，密碼重置當天必須修改密碼。 ? （二）開機 ? （三）簽到 ? 每天第一個柜員（包括綜合柜員）簽到時，系統(tǒng)自動做
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