保險業(yè)務管理辦法-展示頁
2025-02-24 07:25本頁面
【正文】 凡涉及到保費、保險金額、受益人等項目變動的，不得涂改，必須重新填寫投保單。投保單是投保人與保險公司訂立保險合同的重要依據(jù)，也是保險合同的構成要件之一。 8 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 處理規(guī)定 1 ? 郵政代理保險系統(tǒng)已經(jīng)實現(xiàn)了代理中國人壽、太平洋人壽、泰康人壽、新華人壽、太平人壽、平安人壽等多家保險公司的新保承保業(yè)務； ? 投保中的一般規(guī)定與基本要求參見郵政所代理險種的投保規(guī)則； ? 柜員應能講解所代理險種的條款、投保規(guī)則以及指導客戶填寫投保單； ? 保險單、保險費發(fā)票等憑證要按重要空白憑證來管理，要求按號碼順序使用，錄入的憑證印刷號應為柜員當前可用憑證的最小號； ? 投保金額在 10萬元（含）至 50萬元（不含）之間，由綜合柜員授權， 50萬元（含）以上由支局長授權； 9 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 處理規(guī)定 2 ? 客戶繳納保險費的方式有三種，分別是現(xiàn)金投保、支票投保和卡 /折投保； ? 現(xiàn)金繳納保費，柜員需要在發(fā)票（收據(jù)）上加蓋“現(xiàn)金訖”； ? 客戶支票方式投保，當天做支票登記，待 13日支票入賬后方可辦理投保，客戶在辦理正式新保承保交易前，可以申請退票； ? 客戶到網(wǎng)點投保，必須攜帶本人有效身份證件； ? 客戶須簽收成功投保的保險單證。 ? 機構簽退后，該機構不能再辦理當日業(yè)務。 ? （七）尾箱上繳 ? 柜員尾箱上繳； ? 所有柜員尾箱上繳后，綜合柜員尾箱上繳。 6 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點日常處理 每日網(wǎng)點日終處理流程 2： ? （五）正式軋賬 ? （六）打印軋賬單 ? 柜員、綜合柜員均需打印軋賬單，軋賬單上須加蓋日戳柜員或綜合柜員名章。 ? （六）辦理日間正常業(yè)務 5 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點日常處理 每日網(wǎng)點日終處理流程 1： ? （一）整理實物單證 ? 柜員將當日有效投保單，發(fā)票、收據(jù)的郵政聯(lián)和保險公司聯(lián)、撕單式保單等有效單證，撤單的保險單、發(fā)票、收據(jù)等作廢單證，與營業(yè)現(xiàn)金匯總核對無誤后上交綜合柜員； ? 綜合柜員匯總所有有效單證和作廢單證，與營業(yè)現(xiàn)金核對無誤后上繳縣（市）局。 ? （四）領用尾箱 ? 綜合柜員領用尾箱后，柜員領用尾箱。 4 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 網(wǎng)點日常處理 每日營業(yè)前網(wǎng)點處理流程： ? （一）到崗 ? 網(wǎng)點人員必須在每日營業(yè)前準時到崗。 ? 各級郵政部門申請進行人員資料維護時，應按《郵政代理保險系統(tǒng)人員維護申請書》要求準確填寫人員資料，對維護事項應明確說明，并說明申請原因，審批人和申請人不得為同一人，維護人員維護完畢后及時通知申請單位。若密碼泄露，必須進行密碼修改。密碼超過有效期后，柜員應根據(jù)系統(tǒng)提示立即修改密碼。 3 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 人員職責 ? 柜員號及密碼應有有效期的限制，有效期在進行柜員維護時設定，密碼有效期不得高于 90天。保險業(yè)務管理辦法 和縣支行 1 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 機構職責 營業(yè)網(wǎng)點的職責： ? 負責按時營業(yè)，保證代理保險業(yè)務的正常辦理； ? 嚴格執(zhí)行上級機構制定的業(yè)務發(fā)展計劃； ? 積極參加各種培訓活動； ? 按照縣（市）局的安排參加《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》的考試； ? 負責保險產(chǎn)品的介紹、宣傳、營銷；受理客戶對保險產(chǎn)品的咨詢，并做好解釋工作； ? 負責重要憑證的管理及交接； ? 負責保險業(yè)務的對外宣傳、公告； ? 負責受理保險業(yè)務投訴； 2 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 人員職責 綜合柜員的職責： ? 對柜員進行授權； ? 柜員密碼重置； ? 請領、接收、下發(fā)、上繳重要憑證； ? 軋賬、憑證日結； ? 匯總當日投保單、發(fā)票等有效單證，上繳縣（市）局； ? 繳協(xié)款處理； ? 會計事項處理； ? 強行簽退柜員。 柜員的職責： ? 所有須柜員做的代理保險業(yè)務的處理； ? 匯總當日有效投保單、發(fā)票等有效單證，上繳綜合柜員； ? 領用、使用、上繳重要憑證，領用、上繳現(xiàn)金； ? 軋賬、憑證日結。柜員登錄日期超過有效期后，柜員不能進入代理保險系統(tǒng)。 ? 各級人員要妥善保管本人的柜員號和密碼，僅允許本人使用，不得讓他人或其他崗位的人員使用。若柜員遺忘密碼，應向相關部門申請進行密碼重置，密碼重置當天必須修改密碼。 ? 申請單位和維護單位應按照郵政金融檔案管理規(guī)定，妥善保管《郵政代理保險系統(tǒng)人員資料維護申請書》。 ? （二）開機 ? （三）簽到 ? 每天第一個柜員（包括綜合柜員）簽到時，系統(tǒng)自動做機構簽到。 ? （五）憑證的請領、登記與下發(fā) ? 在憑證數(shù)量不滿足營業(yè)條件時，綜合柜員應向縣（市）局請領憑證； ? 綜合柜員收到實物憑證后，在系統(tǒng)中做收到處理； ? 柜員向綜合柜員領用憑證，并清點領用的實物憑證與系統(tǒng)領用數(shù)據(jù)相符。 ? （二）憑證日結 ? （三）臨時軋賬 ? （四）繳款 ? 柜員向綜合柜員繳款； ? 綜合柜員向縣（市）局繳款，
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