保險業(yè)務(wù)管理辦法-wenkub.com
2025-02-16 07:25 本頁面
【正文】 當(dāng)?shù)剜]政部門要視情況輕重逐級向上級部門報告。 39 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 應(yīng)急預(yù)案 ? 網(wǎng)點日終不能正常進行軋賬時，綜合柜員要負責(zé)首先排除操作原因。 38 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 應(yīng)急預(yù)案 ? 各郵政代理保險網(wǎng)點要建立“郵政代理保險系統(tǒng)故障及維護登記簿”（見附表），并要詳細記錄故障發(fā)生的時間、情況等要素。 37 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 風(fēng)險管理 ? 單證風(fēng)險管理 2 ? 在對外辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)對用戶提交的憑證進行真?zhèn)蔚蔫b定，確認無誤后辦理有關(guān)業(yè)務(wù)；發(fā)現(xiàn)偽造（變造、涂改）憑證應(yīng)做好沒收處理工作，并及時向有關(guān)部門報告。各郵政代理保險網(wǎng)點之間不得自行調(diào)劑余缺，若確有需要，須由上級憑證管理員負責(zé)調(diào)劑。要制定并嚴(yán)格執(zhí)行保管期限，遇特殊情況只能延長期限，不能縮短。 ? 各級郵政部門必須按照郵政代理保險系統(tǒng)的人員分類設(shè)崗。 ? 郵政代理保險網(wǎng)點的安全防范設(shè)備必須經(jīng)有關(guān)部門驗收合格。 ? 上下班、輪休、工作調(diào)動，應(yīng)嚴(yán)格辦理現(xiàn)金、重要憑證、有效單證、業(yè)務(wù)日戳及公章等的交接工作。 到期給付 34 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 風(fēng)險管理 ? 基本規(guī)定 ? 郵政代理保險網(wǎng)點的設(shè)置必須經(jīng)過銀行監(jiān)管機構(gòu)、保險監(jiān)管機構(gòu)、工商等相關(guān)管理部門批準(zhǔn)，取得《保險兼業(yè)代理許可證》及經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的資格。 32 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 到期給付 ? 定義 ? 到期給付指郵政方將到期的保險金發(fā)放至客戶的郵政儲蓄活期賬戶的交易。按正常交易進行單證管理。中國人壽、太平人壽提供重打新保保單和新保發(fā)票的功能，不提供重打續(xù)期發(fā)票的功能； ? 重打單據(jù)交易必須在新保投保成功或續(xù)期繳費成功而打印出現(xiàn)問題后立即進行，即只能重打上筆交易的重要憑證，不得在進行了除查詢交易外的其他交易以后再重打； ? 重打單據(jù)所使用的憑證應(yīng)為該柜員最小可用憑證號，嚴(yán)禁跳號使用； ? 重打單據(jù)交易完成后，原打印失敗的重要憑證作廢； ? 重打單據(jù)交易需綜合柜員授權(quán)。 24 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 打印輸出 ? 打印郵政代理保險通用憑證，打印成功后加蓋名章和日戳，并交保險業(yè)務(wù)員簽字。 21 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 猶豫期撤單 ? 定義 ? 客戶在投保后，可以在各保險公司規(guī)定的猶豫期內(nèi) (參數(shù)化設(shè)置 )攜帶投保單、保單、發(fā)票、投保人身份證件等重要憑證，到原交易網(wǎng)點提出解除保險合同申請，柜員接受投保人申請，收回投保人的保單正本、投保單和發(fā)票（收據(jù)）原件，通過代理保險系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)處理。 19 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 處理流程 ? 客戶將有效身份證件、投保單、原保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）一并交柜員； ? 柜員收齊客戶身份證件、保單、保險費發(fā)票（收據(jù)）等單證，并找出相應(yīng)的投保單，核對撤單申請人是否為投保人本人，核對完畢后，開始辦理當(dāng)日撤單業(yè)務(wù)： ? 柜員輸入原投保交易流水號、原交易金額和保單號，提交查詢請求； ? 系統(tǒng)回顯投保人姓名等信息，柜員核對投保人與撤單申請人、保單和投保單上是否為同一人，核對憑證號碼是否相符，無誤后提交綜合柜員授權(quán)； ? 綜合柜員授權(quán)后，柜員提交撤單請求； ? 系統(tǒng)處理后，提示撤單成功； ? 如果是現(xiàn)金投保，柜員則清點應(yīng)退客戶的現(xiàn)金款額。 17 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 當(dāng)日撤單 ? 定義 ? 客戶對當(dāng)天投保的保單提出退保的請求進行處理的交易?，F(xiàn)金繳費、卡 /折繳費為柜員權(quán)限，支票繳費的支票登記為綜合柜員權(quán)限； ? 保費發(fā)票按順序使用，錄入的憑證印刷號應(yīng)為柜員當(dāng)前可用憑證的最小號。 14 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費 ? 定義 ? 續(xù)期繳費是指選擇分期繳付保險費方式的客戶根據(jù)合同約定在繳納首期保險費以后在郵政網(wǎng)點繳納的其它各期保費。 ? 在上述現(xiàn)金投保錄入要素中選擇“卡 /折標(biāo)志”，錄入“卡號 /賬號”、“交易密碼”項目，其中，存折賬號可錄入或讀入，卡號必須是刷卡讀入，交易密碼由投保人通過密碼鍵盤輸入； ? 暫不允許跨省投保，即投保局和用來轉(zhuǎn)賬支付的綠卡 /存折不在同一個省則不可以通過卡 /折轉(zhuǎn)賬投保； ? 采取卡 /折交費方式投保時，應(yīng)審核客戶提供的卡折、賬戶戶名是否與客戶投保單上填寫的投保人姓名一致；期繳類產(chǎn)品必須通過卡 /折投保，應(yīng)確認輸入的投保人儲蓄賬號與客戶投保單上填寫的卡 /折號與投保人姓名、客戶提供的卡 /折號與投保人姓名一致。 11 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 2 ? 2）審核投保單 ? 柜員收齊投保單、有效身份證件后，須首先審核是否為投保人本人證件，以及證件與投保單上投保人信息填寫是否一致，而后認真審核投保單上其他內(nèi)容的填寫是否符合要求。投保單的填寫要嚴(yán)格、認真、規(guī)范，并保證所填寫的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、全面、字跡清晰不涂改、所要求填寫的項目不可或缺。 7 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 定義 ? 郵政網(wǎng)點的柜員代理保險公司接受客戶填寫的投保單，通過郵政代理保險系統(tǒng)錄入投保單相關(guān)信息，并實時
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