保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法-文庫吧
2025-02-08 07:25 本頁面
【正文】 式有三種，分別是現(xiàn)金投保、支票投保和卡 /折投保； ? 現(xiàn)金繳納保費(fèi)，柜員需要在發(fā)票（收據(jù)）上加蓋“現(xiàn)金訖”； ? 客戶支票方式投保，當(dāng)天做支票登記，待 13日支票入賬后方可辦理投保，客戶在辦理正式新保承保交易前，可以申請退票； ? 客戶到網(wǎng)點(diǎn)投保，必須攜帶本人有效身份證件； ? 客戶須簽收成功投保的保險(xiǎn)單證。 10 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 1 ? （ 1）填寫投保單 ? A. 填寫的總體要求： ? 客戶來郵政網(wǎng)點(diǎn)投保時(shí)，應(yīng)填寫投保單。投保單是投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同的重要依據(jù)，也是保險(xiǎn)合同的構(gòu)成要件之一。投保單的填寫要嚴(yán)格、認(rèn)真、規(guī)范，并保證所填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、全面、字跡清晰不涂改、所要求填寫的項(xiàng)目不可或缺。其中，凡涉及到保費(fèi)、保險(xiǎn)金額、受益人等項(xiàng)目變動(dòng)的，不得涂改，必須重新填寫投保單。 ? B. 投保人將填好的投保單連同本人有效身份證件一同交柜員。投保人、被保險(xiǎn)人、受益人不一致時(shí)，須提交本人、被保險(xiǎn)人、受益人有效身份證件。 11 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 2 ? 2）審核投保單 ? 柜員收齊投保單、有效身份證件后，須首先審核是否為投保人本人證件，以及證件與投保單上投保人信息填寫是否一致，而后認(rèn)真審核投保單上其他內(nèi)容的填寫是否符合要求。主要內(nèi)容有： ? 內(nèi)容填寫是否完整，字跡是否工整、清晰； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的年齡：是否在條款規(guī)定的范圍之內(nèi)； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的出生日期：是否與所提供的身份證件一致； ? 投保人 /被保險(xiǎn)人的有效證件號：確定有效證件名稱及號碼填寫是否完整、正確； ? 投保人的通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系方式：填寫是否詳細(xì)、準(zhǔn)確； ? 投保人是被保險(xiǎn)人的：關(guān)系類型是否是“父親、母親、配偶、子女”等；如果被保險(xiǎn)人是未成年人，其投保人是否是該被保險(xiǎn)人的法定監(jiān)護(hù)人； ? 保險(xiǎn)費(fèi) /保額：是否符合條款規(guī)定； ? 受益份額：填寫是否符合要求，受益人的資料填寫是否完整； ? 保險(xiǎn)金和紅利領(lǐng)取方式、爭議處理的選擇：填寫是否符合要求； ? 被保險(xiǎn)人、投保人簽名：是否親筆簽名，如果為未成年人投保死亡責(zé)任的保險(xiǎn)，其父母是否簽名同意。 12 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 3 ? 3）錄入投保單要素 ? 對初審無誤的投保單，柜員將投保單上的有關(guān)內(nèi)容輸入到計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。 ? （ 4）提交并系統(tǒng)核保 ? 錄入完畢后，提交。 ? 在上述現(xiàn)金投保錄入要素中選擇“卡 /折標(biāo)志”，錄入“卡號 /賬號”、“交易密碼”項(xiàng)目，其中，存折賬號可錄入或讀入，卡號必須是刷卡讀入，交易密碼由投保人通過密碼鍵盤輸入； ? 暫不允許跨省投保，即投保局和用來轉(zhuǎn)賬支付的綠卡 /存折不在同一個(gè)省則不可以通過卡 /折轉(zhuǎn)賬投保； ? 采取卡 /折交費(fèi)方式投保時(shí)，應(yīng)審核客戶提供的卡折、賬戶戶名是否與客戶投保單上填寫的投保人姓名一致；期繳類產(chǎn)品必須通過卡 /折投保，應(yīng)確認(rèn)輸入的投保人儲蓄賬號與客戶投保單上填寫的卡 /折號與投保人姓名、客戶提供的卡 /折號與投保人姓名一致。 13 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 新保承保 ? 卡折處理流程 4 ? 打印輸出以中國人壽為例 ? 1． 投保成功后，提示打印保單； ? 2． 將打印機(jī)紙張高度調(diào)到最高位置，放入保險(xiǎn)單，打??； ? 3． 保險(xiǎn)單打印完畢后，退出保險(xiǎn)單，將保險(xiǎn)單翻頁，打印現(xiàn)金價(jià)值表； ? 4． 現(xiàn)金價(jià)值表打印結(jié)束后，退出保險(xiǎn)單，保險(xiǎn)單打印完畢； ? 5． 將打印機(jī)紙張高度調(diào)到最低位置，放入發(fā)票（收據(jù)），按打印鍵； ? 6． 收款發(fā)票（收據(jù)）打印結(jié)束后（柜員在每聯(lián)加蓋日戳和名章），所有打印結(jié)束； ? 7． 營業(yè)員將發(fā)票（收據(jù)）號填寫在投保單右上角，并填寫投保單最下面的“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”； ? 8． 填好后，交投保人在“保險(xiǎn)合同送達(dá)回執(zhí)”上簽名和簽收日期。柜員在受理人處蓋名章，收到回執(zhí)日期為當(dāng)天。柜員在投保單每聯(lián)的右下角加蓋日戳； ? 9． 投保人在投保單最下方簽名和日期； ? 10．投保單客戶聯(lián)、保險(xiǎn)單、發(fā)票（收據(jù)）客戶聯(lián)交客戶； ? 11．投保單保險(xiǎn)公司聯(lián)、發(fā)票（收據(jù)）保險(xiǎn)公司聯(lián)合并留存，日終交綜合柜員。 14 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費(fèi) ? 定義 ? 續(xù)期繳費(fèi)是指選擇分期繳付保險(xiǎn)費(fèi)方式的客戶根據(jù)合同約定在繳納首期保險(xiǎn)費(fèi)以后在郵政網(wǎng)點(diǎn)繳納的其它各期保費(fèi)。保單進(jìn)入應(yīng)繳日期以后，客戶到郵政網(wǎng)點(diǎn)繳納續(xù)期保費(fèi)，郵政柜面進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)處理。 15 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費(fèi) ? 處理規(guī)定 ? 客戶提供保單號碼就可以繳納續(xù)期保費(fèi)。繳費(fèi)金額在 10萬元至 50萬元（含）之間，由綜合柜員授權(quán)， 50萬元以上由支局長授權(quán)； ? 交易支持現(xiàn)金繳費(fèi)、卡 /折繳費(fèi)和支票繳費(fèi)?，F(xiàn)金繳費(fèi)、卡 /折繳費(fèi)為柜員權(quán)限，支票繳費(fèi)的支票登記為綜合柜員權(quán)限； ? 保費(fèi)發(fā)票按順序使用，錄入的憑證印刷號應(yīng)為柜員當(dāng)前可用憑證的最小號。 16 中國郵政儲蓄銀行和縣支行 續(xù)期繳費(fèi) ? 處理流程
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